Maria Malahovskaya
Avocat, Departamentul de licențiere și ITMaria Malahovskaya este avocat în cadrul Departamentului de Licențiere și Tehnologia Informației al Eternity Law International. Ea oferă consultanță clienților internaționali și companiilor multinaționale în domeniile fintech, criptomonedelor, industriei forex și soluțiilor de plată. Activitatea sa principală se concentrează pe structurarea juridică a organizațiilor și pe asistarea proceselor de licențiere în diferite țări, ținând cont de standardele globale privind conformitatea.
Experiență în obținerea licențelor și autorizațiilor de reglementare
Activitatea profesională a Mariei acoperă întregul proces de facilitare a obținerii licențelor pentru organizațiile financiare și tehnologice, inclusiv CASP/VASP, instituții emitente de monedă electronică, instituții de plată, dealeri Forex și de investiții, MSB și alte autorizații FinTech. Expertiza sa acoperă întregul proces de licențiere, de la evaluarea inițială a modelului de afaceri și a strategiei de reglementare până la obținerea aprobării autorității competente și acordarea de sprijin continuu în materie de conformitate. Responsabilitățile avocatei în acest domeniu includ:
- analizarea criteriilor de reglementare din țările relevante;
- alegerea structurii de afaceri optime pentru desfășurarea activităților;
- pregătirea și depunerea cererilor de licență și a documentelor justificative;
- comunicarea cu autoritățile de supraveghere;
- dezvoltarea cadrelor AML/CFT și a procedurilor interne de conformitate.
Consultanță pentru proiecte Crypto, Forex și FinTech
Principalele domenii de activitate includ:
- structurarea platformelor și burselor de criptomonede;
- asistență strategică pentru societățile de brokeraj Forex;
- structurarea soluțiilor de plată și FinTech;
- dezvoltarea cadrelor AML/KYC, a metodologiilor de evaluare a riscurilor, a manualelor de conformitate și a procedurilor de control intern;
- evaluarea modelelor de afaceri în raport cu cerințele de reglementare aplicabile.
O atenție deosebită este acordată asigurării conformității modelelor de afaceri cu criteriile de reglementare și reducerii riscurilor juridice și operaționale.
Pregătirea documentelor și interacțiunea cu autoritățile de reglementare
Unul dintre cele mai importante aspecte ale activității avocatei constă în pregătirea documentației juridice și acordarea de sprijin în relația cu autoritățile de supraveghere. Activitatea include:
- efectuarea analizei juridice și organizarea structurii proiectului;
- pregătirea documentației corporative și de licențiere;
- dezvoltarea politicilor interne, a procedurilor și a cadrelor de conformitate;
- acordarea de asistență în timpul inspecțiilor și solicitărilor autorităților de reglementare;
- asistență după obținerea unei autorizații oficiale.
Principalele domenii de expertiză
| Licențiere | Licențierea afacerilor financiare, crypto și FinTech |
| Active virtuale | Proiecte CASP, VASP și de active digitale |
| FinTech | Instituții de plată, instituții emitente de monedă electronică și proiecte de tehnologie financiară |
| Forex și brokeraj | Sprijin în materie de reglementare pentru societățile de brokeraj și de investiții |
| Structurare corporativă | Structurarea afacerilor reglementate |
| Conformitate | Cadre AML/CFT și conformitate cu cerințele de reglementare |
| Tranzacții de M&A | Achiziționarea și vânzarea organizațiilor autorizate |
Profil profesional
Maria Malahovskaya este o expertă cu peste 4 ani de experiență în domeniul licențierii și consultanței de reglementare, oferind asistență juridică completă proiectelor internaționale din industriile reglementate. Aceasta are o experiență dovedită în sprijinirea proiectelor din Europa, Asia, Africa și jurisdicții offshore. Maria îi ajută pe clienți să se adapteze mediilor de reglementare complexe, să comunice cu autoritățile de supraveghere și să pregătească pachete complete de documente pentru obținerea licențelor. Expertiza sa include, de asemenea, implementarea cadrelor de conformitate și menținerea alinierii la cerințele legale pe parcursul întregului ciclu de viață al afacerilor clienților.
