मारिया मालाहोव्स्काया

वकील, लाइसेंसिंग और आईटी विभाग

Maria Malahovskaya, Eternity Law International के लाइसेंसिंग और आईटी विभाग में वकील हैं। वह फिनटेक, क्रिप्टोकरेंसी, फॉरेक्स उद्योग और भुगतान समाधानों के क्षेत्रों में अंतरराष्ट्रीय ग्राहकों तथा बहुराष्ट्रीय व्यवसायों को सलाह देती हैं। उनका मुख्य कार्य संगठनों की कानूनी संरचना तैयार करने और विभिन्न देशों में लाइसेंसिंग प्रक्रिया में सहायता प्रदान करने पर केंद्रित है, जिसमें वैश्विक अनुपालन मानकों को ध्यान में रखा जाता है।

विशेषज्ञ से संपर्क करें

जिम्मेदारी के क्षेत्र

लाइसेंसिंग और नियामक अनुमतियों में अनुभव
क्रिप्टो, Forex और FinTech परियोजनाओं के लिए मार्गदर्शन
दस्तावेजों की तैयारी और नियामक निकायों के साथ संवाद
विशेषज्ञता के प्रमुख क्षेत्र
पेशेवर प्रोफाइल

लाइसेंसिंग और नियामक अनुमतियों में अनुभव

मारिया की पेशेवर गतिविधियाँ वित्तीय और प्रौद्योगिकी संगठनों के लाइसेंसिंग की पूरी प्रक्रिया तक विस्तृत हैं, जिनमें CASP/VASP, EMI, भुगतान संस्थान, Forex/Investment Dealer, MSB और अन्य FinTech अनुमतियाँ शामिल हैं। उनकी विशेषज्ञता लाइसेंसिंग की संपूर्ण प्रक्रिया को कवर करती है – व्यवसाय मॉडल और नियामक रणनीति के प्रारंभिक मूल्यांकन से लेकर नियामक स्वीकृति प्राप्त करने और निरंतर अनुपालन सहायता तक। इस क्षेत्र में वकील की जिम्मेदारियों में शामिल हैं:

संबंधित देशों में नियामक मानदंडों की समीक्षा करना;
संचालन के लिए सर्वोत्तम व्यावसायिक संरचना का चयन करना;
लाइसेंस आवेदन और सहायक दस्तावेज तैयार करना तथा जमा करना;
पर्यवेक्षी निकायों के साथ संवाद करना;
AML/CFT ढाँचे और आंतरिक अनुपालन प्रक्रियाएँ विकसित करना।

क्रिप्टो, Forex और FinTech परियोजनाओं के लिए मार्गदर्शन

गतिविधि के प्रमुख क्षेत्रों में शामिल हैं:

क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफॉर्म और एक्सचेंज की संरचना करना;
Forex ब्रोकरेज कंपनियों को रणनीतिक सहायता प्रदान करना;
भुगतान और FinTech समाधानों की संरचना करना;
AML/KYC ढाँचे, जोखिम मूल्यांकन पद्धतियाँ, अनुपालन मैनुअल और आंतरिक नियंत्रण प्रक्रियाएँ विकसित करना;
लागू नियामक आवश्यकताओं के अनुरूप व्यावसायिक मॉडलों का मूल्यांकन करना।

यह सुनिश्चित करने पर विशेष ध्यान दिया जाता है कि व्यावसायिक मॉडल नियामक मानदंडों का पालन करें और कानूनी तथा परिचालन जोखिमों को कम किया जाए।

दस्तावेजों की तैयारी और नियामक निकायों के साथ संवाद

वकील के कार्य के सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं में से एक कानूनी दस्तावेज तैयार करना और पर्यवेक्षी निकायों के साथ संवाद में सहायता प्रदान करना है। इस कार्य में शामिल हैं:

कानूनी विश्लेषण करना और परियोजना की संरचना व्यवस्थित करना;
कॉर्पोरेट और लाइसेंसिंग दस्तावेज तैयार करना;
आंतरिक नीतियाँ, प्रक्रियाएँ और अनुपालन ढाँचे विकसित करना;
नियामक निरीक्षणों और पूछताछ के दौरान सहायता प्रदान करना;
आधिकारिक अनुमति प्राप्त होने के बाद सहायता प्रदान करना।

विशेषज्ञता के प्रमुख क्षेत्र

लाइसेंसिंग	वित्तीय, क्रिप्टो और FinTech व्यवसायों का लाइसेंसिंग
वर्चुअल एसेट्स	CASP, VASP और डिजिटल एसेट परियोजनाएँ
FinTech	भुगतान संस्थान, EMI और वित्तीय प्रौद्योगिकी परियोजनाएँ
Forex और ब्रोकरेज	ब्रोकरेज और निवेश कंपनियों के लिए नियामक सहायता
कॉर्पोरेट संरचना	विनियमित व्यवसायों की संरचना
अनुपालन	AML/CFT ढाँचे और नियामक अनुपालन
M&A लेन-देन	अधिकृत संगठनों का अधिग्रहण और बिक्री

पेशेवर प्रोफाइल

मारिया मलाहोव्स्काया लाइसेंसिंग और नियामक परामर्श के क्षेत्र में 4 वर्ष से अधिक अनुभव रखने वाली विशेषज्ञ हैं, जो विनियमित उद्योगों में अंतरराष्ट्रीय परियोजनाओं को संपूर्ण कानूनी मार्गदर्शन प्रदान करती हैं। उनके पास यूरोप, एशिया, अफ्रीका और ऑफशोर अधिकार क्षेत्रों में परियोजनाओं को समर्थन देने का प्रमाणित अनुभव है। मारिया ग्राहकों को जटिल नियामक वातावरण में कार्य करने, पर्यवेक्षी निकायों के साथ संवाद स्थापित करने और लाइसेंसिंग दस्तावेजों के पूर्ण पैकेज तैयार करने में सहायता करती हैं। उनकी विशेषज्ञता में अनुपालन ढाँचों को लागू करना और ग्राहकों के व्यवसायों के पूरे जीवनचक्र के दौरान वैधानिक अनुरूपता बनाए रखना भी शामिल है।