ब्रिटेन में बिक्री के लिए इलेक्ट्रॉनिक मनी लाइसेंस

यूनाइटेड किंगडम में बिक्री के लिए EMI लाइसेंस

यह लेख इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन (EMI) के निष्पादन के बारे में जानकारी प्रदान करता है – यूके में पंजीकृत कंपनी पर इलेक्ट्रॉनिक धन के लिए लाइसेंस।

पंजीकरण का नियम

3 महीने (यदि नियामक के पास एफसीए है, तो प्रस्तुत आवेदन के लिए कोई प्रश्न नहीं थे);
12 महीने तक (यदि एफसीए अतिरिक्त दस्तावेजों का अनुरोध करता है)।

सामान्य तौर पर, यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि अंतर्राष्ट्रीय विनियमन के क्षेत्र में इलेक्ट्रॉनिक मनी एप्लीकेशन को हर जगह पेश किया जा रहा है। इलेक्ट्रॉनिक धन वाली कंपनियां प्रभावी रूप से ग्राहकों को बैंकिंग और हिरासत सेवाओं की एक श्रृंखला की पेशकश करने में सक्षम हैं, एक नियम के रूप में, ये सभी सेवाएं ऑनलाइन प्रदान की जाती हैं (जो बहुत सारे जोखिमों का अर्थ है)। इसलिए यह उच्च-गुणवत्ता वाला एप्लिकेशन बैंक से एक कदम नीचे है (यदि आप इस एप्लिकेशन को वित्तीय साधन के रूप में देखते हैं)।

फंड मैनेजर, स्टॉक ब्रोकर, डिपॉजिटरी की गतिविधियों के लिए कम आवश्यकताएं हैं। इस प्रकार, आवेदन की बारीकियों (इलेक्ट्रॉनिक मनी), पेशेवर प्रबंधन के सभी प्रमुख मुद्दों और समस्याओं के संबंधित जोखिमों की समझ होनी चाहिए, और उन्हें तुरंत हल करने के तरीकों की समझ होनी चाहिए।

सबसे पहले, EMI व्यवसाय चलाने के लिए, ईएमआई लाइसेंस को प्रबंधित करने और प्राप्त करने के लिए पर्याप्त शिक्षा और ज्ञान होना आवश्यक है। इसका तात्पर्य निम्नलिखित है:

– टॉप मैनेजमेंट, ऐसी कंपनियों को लॉन्च करने का अनुभव होना चाहिए। FCA के लिए, यह पत्राचार महत्वपूर्ण है; जिन लोगों को इस क्षेत्र में कोई अनुभव नहीं है, उन्हें आमतौर पर अनुमति नहीं मिलती है।

– कंपनी प्रबंधन को यूके से बाहर किया जाना चाहिए।

FCA निम्नलिखित मुख्य बिंदुओं पर प्रकाश डालता है:

1.यूके में विदेशी निदेशकों की तुलना में एक कंपनी के अधिक निवासी निदेशक (या एक समान संख्या) होने चाहिए (उनकी राष्ट्रीयता कोई फर्क नहीं पड़ता)।

2. FCA का तात्पर्य है कि निवासी निदेशक के निर्णय प्रमुख हैं, वह उन नीतियों, रणनीतियों और निर्णयों के बारे में नहीं कह सकता है जो आमतौर पर विदेश से आते हैं, यदि वे यूके के कानूनों या नियमों का खंडन करते हैं।

3. यूके में बोर्ड की बैठकें आयोजित की जानी चाहिए।

4. यूके में ऑपरेशनल डे-टु-डे निर्णय लिया जाना चाहिए और कार्यालय को उसी राज्य में आधारित होना चाहिए।

5. कंपनी में एक ब्रिटिश कंपनी के निदेशक मंडल में एक अनिवासी का निदेशक हो सकता है यदि कंपनी का बाकी सब कुछ यूके में स्थित है।

6. CEO को निवासी होना चाहिए और यूके में रहना चाहिए, और, एक नियम के रूप में, अनुपालन प्रबंधक भी।

7. एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अधिकारी, जो एक सीईओ भी हो सकता है, अगर उसके पास उचित योग्यता है, तो वह ब्रिटेन का निवासी होना चाहिए।

8. यदि कोई CEO बनने के लिए यूके जाता है, तो उन्हें व्यवसाय मॉडल के आधार पर, प्रबंधन नियमों से परिचित होना चाहिए, और इसलिए स्थानीय प्रबंधक को काम पर रखना आवश्यक हो सकता है, जो उन्हें जांच में रखने की क्षमता रखता हो।

9. किसी भी तीसरे पक्ष द्वारा प्रदान की गई सेवाएं – आईटी समर्थन सेवाओं सहित – समाप्त समझौते के आधार पर प्रदान की जानी चाहिए।

दूसरे, आपको बैंक खाते खोलने की आवश्यकता होगी जो आपकी कंपनी को वांछित सेवाओं का प्रदाता होने की अनुमति देगा। ऐसे बैंक खाते आपके यूके पंजीकृत कंपनी के नाम पर होने चाहिए। उन्हें ग्राहकों से धन प्राप्त करने की आवश्यकता होगी, जब तक कि उन्हें अंतिम प्राप्तकर्ता को नहीं भेजा जाता है।

खाते किसी भी बैंक में खोले जा सकते हैं। उपरोक्त के अलावा, खाता एक बचत खाता होना चाहिए। यह एक महत्वपूर्ण FCA आवश्यकता है।

आवेदन जमा करते समय विचार किए जाने वाले मुख्य बिंदु:

व्यवसाय योजना, जो कंपनी की गतिविधियों, सेवाओं की संबंधित सीमा और संबंधित प्रबंधन उपकरणों को विस्तार से दर्शाती है।

जगह में आंतरिक नियंत्रण की संभावना को दर्शाती जानकारी प्रदान करें। इसका मतलब है कि वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए सब कुछ किया जाएगा, साथ ही शिकायतों की प्रक्रिया का पालन किया जाएगा और उन्हें विस्तार से प्रलेखित किया जाएगा। सर्वोच्च प्रबंधन प्राधिकरण होना चाहिए, जो इन शिकायतों पर विचार करेगा।

बैंक खातों पर भुगतान के सामंजस्य सहित लेखांकन रिकॉर्ड बनाए रखना।

जगह में व्यापार निरंतरता और आपदा वसूली प्रक्रिया है।

EMI प्रकार लाइसेंस प्राप्त करने की लागत की गणना

लाइसेंस प्राप्त करने पर काम करने के लिए सेवाओं की लागत (पंजीकरण यूके लिमिटेड सहित)
35 000 EUR

कंपनी की अधिकृत पूंजी
350 000 EUR

FCA शुल्क
5,000 GPB

निवासी निदेशक (वर्ष)
70,000 GPB से

वास्तविक कार्यालय (वर्ष)
80,000 GPB

खाता खोलना
990 GPB

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