लिथुआनिया में क्रिप्टो लाइसेंस 2022

लिथुआनिया में क्रिप्टो लाइसेंस 2022
  1. लिथुआनिया उन कुछ देशों में से एक है जो यूरोपीय संघ के सदस्य हैं, जहां क्रिप्टोकुरेंसी के साथ कानूनी वित्तीय लेनदेन संभव है। इस देश में, वित्तीय अपराध जांच सेवा (FCIS) क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसाय के नियंत्रण में लगी हुई है। लिथुआनिया उन कंपनियों के लिए एक अनुकूल और कानूनी रूप से नियंत्रित वातावरण प्रदान करता है जो एएमएल अधिनियम में निर्धारित सटीक और पारदर्शी शर्तों के साथ अपनी आभासी मुद्रा विनिमय और क्रिप्टोकुरेंसी वॉलेट सेवाएं पेश करते हैं। एक इच्छुक उद्यमी, विशेष रूप से जब एक नए व्यवसाय की बात आती है, तो वह क्रिप्टो परिसंपत्तियों के साथ काम करने के लिए लिथुआनिया में तैयार क्रिप्टो लाइसेंस की खरीद पर भी ध्यान दे सकता है। यह विकल्प आपको पहले दिनों से संरचना का प्रबंधन शुरू करने की अनुमति देता है।

लिथुआनिया में क्रिप्टोक्यूरेंसी लाइसेंस के प्रकार

  1. पहला प्रकार आभासी मुद्राओं का आदान-प्रदान प्रदान करने की अनुमति देता है। ऐसा लाइसेंस होने पर, एक कंपनी FIAT या इसके विपरीत, या दूसरे के लिए एक क्रिप्टोकरेंसी के लिए डिजिटल मुद्रा का आदान-प्रदान कर सकती है, जबकि कंपनी प्रदान की गई सेवा (क्रिप्टो एक्सचेंजर गतिविधि) के लिए एक कमीशन प्राप्त करती है। इस लाइसेंस का उपयोग क्रिप्टो एक्सचेंज सेवाओं (क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, पी2पी ट्रेडिंग सुविधाओं) के लिए भी किया जा सकता है।
  2. दूसरा प्रकार क्रिप्टो वॉलेट और कस्टोडियन सेवाओं के लिए लाइसेंस से संबंधित है। इस अनुमति के साथ, फर्म आभासी मुद्रा को बचाने के लिए उपभोक्ता के बटुए का प्रबंधन कर सकती है, साथ ही एन्क्रिप्टेड निजी कुंजी उत्पन्न और संग्रहीत कर सकती है

क्रिप्टो लाइसेंस आवेदकों के लिए आवश्यकताएँ

आपराधिक तरीकों से प्राप्त आय के वैधीकरण से बचने के लिए, क्रिप्टोक्यूरेंसी फर्मों का काम कुछ कानूनी निकायों के नियंत्रण में है। सभी कर्मचारियों, विशेष रूप से प्रबंधन के सदस्यों, उद्यमियों के पास स्वच्छ आपराधिक रिकॉर्ड और त्रुटिहीन प्रतिष्ठा होनी चाहिए।

लिथुआनिया में एक क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदक के लिए मुख्य आवश्यकताएं हैं:

  1. कम से कम एक मालिक (व्यक्तिगत या कानूनी इकाई) की उपस्थिति। अनिवासी हो सकता है।
  2. कम से कम एक प्रबंधक (मालिक हो सकता है) की उपस्थिति। यदि 2 या अधिक प्रबंधक नियुक्त किए जाते हैं, तो प्रबंधन बोर्ड बनाने की आवश्यकता होती है। बोर्ड के सदस्य अनिवासी हो सकते हैं
  3. एएमएल आवश्यकताओं के अनुपालन की निगरानी के लिए अधिकारी (एएमएल/अनुपालन अधिकारी)। लिथुआनिया का निवासी होना चाहिए
  4. लिथुआनिया में कंपनी का कानूनी पता होना चाहिए।
  5. ग्राहकों को पृष्ठभूमि की जांच और पहचान प्रक्रिया से गुजरना पड़ता है।
  6. ग्राहकों की सामग्री नियामक के पास उपलब्ध होनी चाहिए।
  7. आंतरिक नियंत्रण संचालन और जोखिम मूल्यांकन किया जाना चाहिए।
  8. नियामकों (वित्तीय अपराध जांच सेवा) को सभी जानकारी प्रदान करना।
  9. क्रिप्टोक्यूरेंसी गतिविधियों के विदेशी ग्राहकों के साथ व्यक्तिगत सहयोग के लिए कंपनी के मालिकों या प्रबंधकों को लिथुआनिया से बाहर रहने के लिए विधायी स्तर पर अनुमति।

अलग से, यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि तैयार क्रिप्टोक्यूरेंसी लाइसेंस खरीदने का विकल्प समय और प्रयासों की बचत के मामले में बहुत अधिक समीचीन और लाभदायक होगा, क्योंकि पूरी संरचना क्रिप्टो संचालन शुरू करने के लिए तैयार होगी।

लिथुआनिया में क्रिप्टोक्यूरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया

लिथुआनिया में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, लिथुआनिया में एक कंपनी स्थापित करना आवश्यक है। विदेशी कंपनियां लिथुआनिया में एक सहायक कंपनी स्थापित कर सकती हैं और क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन कर सकती हैं। आज, लिथुआनिया में सबसे आम व्यापार संगठन एक सीमित देयता संगठन (यूएबी) है। शेयरों में विभाजित न्यूनतम शेयर पूंजी 2500 यूरो है।

एक क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनी पूरी तरह से दूरस्थ रूप से देश में आए बिना लिथुआनिया बनाई जा सकती है। किसी इकाई की स्थापना, बैंक खाता खोलने और क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए किसी भी चरण में व्यक्तिगत यात्रा की आवश्यकता नहीं होगी, क्योंकि हम पावर ऑफ अटॉर्नी द्वारा पूरी प्रक्रिया की व्यवस्था कर सकते हैं।

UAB के पास लिथुआनिया में कम से कम एक मालिक (व्यक्तिगत या कानूनी इकाई), एक निदेशक (व्यक्तिगत) और कानूनी पता होना चाहिए। साथ ही, एक क्रिप्टो कंपनी में, वित्तीय धोखाधड़ी और आतंकवाद से निपटने के लिए एक कर्मचारी का होना आवश्यक है। उसे अच्छी तरह से प्रशिक्षित होना चाहिए और पेशेवर कौशल होना चाहिए, और लिथुआनिया में निवास आवश्यक है।

यदि, लाइसेंस प्राप्त करने के बाद, क्रिप्टोकुरेंसी कंपनी (पता, मालिक, बोर्ड सदस्य, लाभार्थी, एएमएल कर्मचारी) की किसी भी संरचना में कोई परिवर्तन होता है, तो सभी आवश्यक जानकारी के प्रावधान के साथ रजिस्ट्री में सभी परिवर्तनों को पंजीकृत करना आवश्यक है . बैंक ऑफ लिथुआनिया लाइसेंस आवेदनों को संभालता है, प्रक्रिया एफसीआईएस द्वारा नियंत्रित होती है और वाणिज्यिक रजिस्टर द्वारा जारी की जाती है। FCIS एक अलग स्वतंत्र संगठन है, जो लिथुआनियाई पुलिस और सीमा पुलिस विभाग का एक संरचनात्मक उपखंड है। जनवरी 2020 का आदेश संख्या V-5 क्रिप्टोक्यूरेंसी फर्मों के संचालन को नियंत्रित करता है और वित्तीय आतंकवाद को रोकता है।

लिथुआनिया में क्रिप्टोक्यूरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया

  1. सबसे पहले, आपको किसी कंपनी की खरीद/पंजीकरण के लिए सभी आवश्यक दस्तावेज तैयार करने होंगे।
  2. कंपनी की ही खरीद/पंजीकरण (लगभग 5 व्यावसायिक दिन)।
  3. आपको एक आज्ञाकारी एएमएल अधिकारी नियुक्त करने की आवश्यकता है। जब गैर-निवासी लिथुआनिया में क्रिप्टो कंपनी के मालिक और बोर्ड के सदस्य हो सकते हैं, तो अनुपालन अधिकारी को लिथुआनिया का निवासी होना चाहिए और राज्य निकायों के साथ बातचीत करने और एफसीआईएस को रिपोर्ट करने के लिए सरकारी संसाधनों तक पहुंच होनी चाहिए।
  4. इसके बाद, कंपनी को लाइसेंस सहित आवेदन के लिए समायोजित किया जाता है। एएमएल नियमों का मसौदा तैयार करना (लगभग 7 कार्य दिवसों तक)।
  5. जैसे ही कंपनी पंजीकृत हो जाती है और सभी दस्तावेज तैयार हो जाते हैं, आप तुरंत आभासी मुद्रा के लिए लाइसेंस जारी करने का अनुरोध प्रस्तुत कर सकते हैं।
  6. यह अनुरोध, बदले में, अनुरोध प्रस्तुत करने की तारीख से 20 कार्य दिवसों के भीतर FCIS द्वारा विचार किया जाता है। लाइसेंस खरीदना व्यवसाय शुरू करने के लिए आवंटित समय की मात्रा को काफी कम कर देता है, क्योंकि आप कई बारीकियों से बच सकते हैं जो व्यावसायिक संरचना के प्रबंधन के दृष्टिकोण से अनावश्यक हैं।

लिथुआनिया में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए दस्तावेज़

क्रिप्टोक्यूरेंसी अनुमति के लिए आवेदन करने के लिए, निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होती है:

  • निवास स्थान से पासपोर्ट की एक वास्तविक प्रति;
  • मुख्तारनामा (पीओए) (दूरस्थ पंजीकरण के मामले में);
  • कंपनी की गतिविधियों और उसके मॉडल का विस्तृत विवरण;
  • सभी कर्मचारियों का रिज्यूमे;
  • क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवाओं का विज्ञापन और प्रदान करने वाली वेबसाइट का पता;
  • सभी कर्मचारियों के लिए आपराधिक रिकॉर्ड का प्रमाण पत्र (3 महीने से अधिक नहीं);
  • सभी लाभकारी स्वामियों (यूबीओ) के व्यक्तिगत विवरण।

लाइसेंस प्राप्त करने की पूरी प्रक्रिया के दौरान, यह नियामक के अधिकार में है कि वह किसी क्रिप्टोकुरेंसी फर्म की गतिविधियों से संबंधित सभी जानकारी तक पहुंच का अनुरोध करे। सभी आवश्यक जानकारी की जांच करने और सभी शर्तों को पूरा करने के बाद ही लाइसेंस जारी किया जा सकता है।

जोखिम मूल्यांकन, केवाईसी/एएमएल दस्तावेज और प्रक्रिया के नियम

लिथुआनिया में क्रिप्टो प्राधिकरण के लिए आवेदन करने से पहले, आपको कंपनी की आंतरिक प्रक्रियाओं के बारे में सभी आवश्यक दस्तावेज तैयार करने होंगे, जो एफसीआईएस द्वारा निर्धारित धोखाधड़ी-रोधी (एएमएल) और केवाईसी मानदंडों को पूरा करना चाहिए:

  1. आंतरिक सुरक्षा उपाय और जोखिम विश्लेषण।
  2. मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय धोखाधड़ी के जोखिम का विश्लेषण और नियंत्रण।
  3. जोखिम प्रतिशत की गणना।
  4. जोखिम के स्तर की पहचान।
  5. लेनदेन विनियमन प्रक्रियाएं।
  6. धन की उत्पत्ति।
  7. अनुपालन निगरानी और आंतरिक लेखा परीक्षा।
  8. आवश्यक नियंत्रण उपाय।
  9. अधिसूचना दायित्व।
  10. कंपनी और ग्राहकों के बीच सहयोग पर दस्तावेजों को जमा करना और उनका संरक्षण करना।
  11. नियामक की आवश्यकताओं का अनुपालन।
  12. कंपनी के आंतरिक नियंत्रण के नियम।
  13. जोखिम के कम प्रतिशत वाले लेन-देन का विवरण और ऐसी प्रक्रियाओं के लिए नियमों की परिभाषा।
  14. ग्राहक के स्थान या उसके साथ संचार के विकल्प से जुड़े जोखिम के उच्च प्रतिशत के साथ लेनदेन का विश्लेषण। संचालन की निगरानी के लिए कुछ नियम स्थापित करें।
  15. उचित परिश्रम के नियम।
  16. ग्राहक और उसके दस्तावेजों का विश्लेषण।
  17. निवास का पता।
  18. ग्राहक कंपनियों के साथ संयुक्त कार्य पर नियम और आवश्यक प्रकार के बचत दस्तावेज।
  19. कुछ अधिसूचना की मांग।

लिथुआनिया में एएमएल अधिकारी

एएमएल/अनुपालन अधिकारी के लिए प्रमुख एफसीआईएस आवश्यकताएं:

  1. वह लिथुआनिया का निवासी होना चाहिए।
  2. एएमएल अधिकारी के पास उपयुक्त शिक्षा, पेशेवर कौशल, कार्य अनुभव, योग्य व्यक्तिगत गुण, पारदर्शिता, त्रुटिहीन प्रतिष्ठा होनी चाहिए।
  3. कंपनी को अपने कर्मचारियों के प्रशिक्षण पर ध्यान देना चाहिए, जिनकी गतिविधियों का उद्देश्य वित्तीय धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करना है।
  4. एक अनुपालन विशेषज्ञ न केवल विभिन्न व्यक्तिगत वित्तीय दस्तावेजों की निगरानी और रिकॉर्ड रखता है, बल्कि निदेशकों और आर्थिक निकायों के संपर्क में भी रहता है।
  5. एएमएल अधिकारी के पास अपने कर्तव्यों का पालन करने और एफसीआईएस को रिपोर्टिंग संभालने के लिए पर्याप्त अधिकार होना चाहिए

एएमएल/अनुपालन अधिकारी दायित्व:

  • वित्तीय आतंकवाद का मुकाबला करने के लिए कार्यक्रमों को विकसित करने, बनाने, समर्थन करने में सहायता;
  • वित्तीय धोखाधड़ी संभव होने पर संदिग्ध प्रक्रियाओं या लेनदेन के बारे में सभी जानकारी एकत्र और संसाधित करें;
  • वर्चुअल करेंसी एक्सचेंज सर्विस प्रोवाइडर या क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट सर्विस प्रोवाइडर के प्रबंधन को वर्तमान कानून के सभी नियमों के अनुपालन के लिए हस्तलिखित आवेदन जमा करें, जो लिथुआनिया के वाणिज्यिक रजिस्टर में पंजीकृत है;
  • उन ग्राहकों का रिकॉर्ड रखने के लिए बाध्य है जिनके पास जोखिम का प्रतिशत बढ़ा हुआ है, और उनके काम पर रिपोर्ट तैयार करने के लिए बाध्य है;
  • यदि उसे धन शोधन या वित्तीय आतंकवाद का संदेह है, तो उसे FCIS से संपर्क करना चाहिए;
  • इसके काम में ग्राहकों के उत्पादों और सेवाओं और मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित अन्य मुद्दों के लिए जोखिम मूल्यांकन प्रणाली विकसित करना और बनाए रखना शामिल है;
  • अन्य कर्मचारियों के लिए एएमएल प्रशिक्षण कार्यक्रम की निगरानी और उपयोग करना;
  • नियंत्रण करना और अधिकारियों को रिपोर्ट करना;
  • संस्थानों का लेखा और लेखा परीक्षण करना और सभी नियमों के कार्यान्वयन की निगरानी करना।

केवाईसी/एएमएल अधिकारी एक बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस कब लागू करता है?

1.    एक नए ग्राहक के साथ बातचीत करते समय।

2.    किसी अन्य मुद्रा में 15,000 यूरो या उसके बराबर का नकद भुगतान करते समय।

3.    जब, प्रलेखन की जाँच, इसकी विश्वसनीयता के बारे में संदेह पाता है।

4.    जब ग्राहक पर वित्तीय धोखाधड़ी या आतंकवाद का संदेह हो।

लिथुआनिया में क्रिप्टो संचालन का कराधान, लेखा और FCIS रिपोर्टिंग

लिथुआनिया में मानक कॉर्पोरेट कर की दर 15% है। कुछ शर्तों के तहत, सूक्ष्म उद्यमों के लिए प्रभावी दर को 0% तक कम किया जा सकता है।

कर अधिकारियों को क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनियों से कुछ अतिरिक्त रिपोर्टिंग की आवश्यकता नहीं होती है। लेखांकन अन्य लिथुआनियाई कंपनियों के सिद्धांत के अनुसार किया जाता है – केवल इस ख़ासियत के साथ कि क्रिप्टोकुरेंसी में लेनदेन यूरो के बराबर होते हैं और क्रिप्टोकंपनी की आय पर कर यूरो में राज्य के बजट में भुगतान किया जाता है।

जब लिथुआनिया में क्रिप्टो एक्सचेंजर्स और क्रिप्टो एक्सचेंजों की गतिविधियों की बात आती है, तो वैट नियम क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज लेनदेन पर लागू नहीं होते हैं। क्रिप्टोक्यूरेंसी के लिए वस्तुओं या सेवाओं की बिक्री के मामले में, लेनदेन पर 21% वैट लागू होता है।

आईसीओ के दौरान टोकन की बिक्री से आय के कराधान की विशेषताएं टोकन की कार्यक्षमता और इसके उपयोग के चरणों पर निर्भर करती हैं, इसलिए कर की दर 0-15% के बीच भिन्न हो सकती है।

एनएफटी मार्केटप्लेस की गतिविधियां भी सामान्य कराधान नियमों के अधीन हैं। मध्यस्थ कंपनियां जो कमीशन के रूप में एनएफटी की बिक्री से आय प्राप्त करती हैं, यूरो में व्यक्त कमीशन की राशि पर कर का भुगतान करती हैं। अपूरणीय टोकन के निर्माता – लिथुआनिया के निवासी (कंपनियां और व्यक्ति) एनएफटी की बिक्री से आय पर 15% कर का भुगतान करते हैं, जैसे कि साधारण सामान या संपत्ति बेचते समय। यदि एनएफटी टोकन के बाद के पुनर्विक्रय से निर्माता को पुरस्कार प्रदान करता है, तो प्रतिपक्ष के स्थान के आधार पर रॉयल्टी दर 0 से 10% तक भिन्न होती है।

सभी एएमएल/केवाईसी आवश्यकताओं का अनुपालन करने वाले सभी ग्राहकों और लेन-देन को नियंत्रित करना एक लाइसेंस प्राप्त कंपनी की जिम्मेदारी है। बदले में, एफसीआईएस पर्यवेक्षी प्राधिकरण को समय-समय पर कंपनी की गतिविधियों, विशेष रूप से एएमएल / केवाईसी नियमों के अनुपालन से संबंधित जानकारी का अनुरोध करने का भी अधिकार है।

हालांकि, उन्हें अक्सर कंपनी को एएमएल/केवाईसी दायित्वों का लगातार पालन करने की आवश्यकता होती है: आभासी मुद्रा परियोजना से ग्राहकों के बारे में जानकारी एकत्र करना और नियामक अधिकारियों को यह डेटा प्रदान करना। विशेष रूप से, रिपोर्टिंग की आवश्यकता संदिग्ध लेनदेन और 15,000 यूरो की राशि से अधिक के हस्तांतरण पर लागू होती है (एकल लेनदेन के रूप में या छोटी मात्रा में संबंधित लेनदेन जो कुल मिलाकर 15,000 यूरो से अधिक है)।

आंतरिक दस्तावेजों और अन्य बारीकियों के प्रारूपण की जटिलता को ध्यान में रखते हुए, विशेष रूप से, कानूनी संरचना की ख़ासियत, हम क्रिप्टोक्यूरेंसी संचालन के लिए तैयार लाइसेंस पर ध्यान देने की सलाह देते हैं।

हमारे विशेषज्ञों को लिथुआनिया में क्रिप्टोकुरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया में आपका मार्गदर्शन करने में खुशी होगी, एक अनुपालन इकाई शामिल करें, चल रहे परामर्श प्रदान करें और एफसीआईएस के साथ संचार में सहायता करें। यदि आप समय बचाना चाहते हैं, तो आप क्रिप्टो लाइसेंस और बैंक खाते के साथ लिथुआनिया में एक तैयार कंपनी खरीद सकते हैं, जो पहले से ही ग्राहकों के साथ सहयोग करने के लिए पूरी तरह से तैयार है। अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए कृपया हमसे संपर्क करें। आप हमारे ऑफ़र को तैयार कंपनियों और बिक्री के लिए लाइसेंस में भी देख सकते हैं।

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