वानुअतु में बैंक लाइसेंस

वित्तीय प्रवाह, ऋण गतिविधियां, मौद्रिक और निपटान लेनदेन का एक सेट – यह सब बैंकिंग के विकास के लिए बहुत आकर्षक है। यूरोप में बैंक खोलना एक समस्यापूर्ण घटना है। मेलेंसिया में पैसिफिक रिपब्लिक ऑफ वानुअतु एक बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करने का विकल्प है।

वानुअतु में सुरक्षा लाइसेंस वित्त के क्षेत्र में व्यापार के लिए काफी लाभदायक है, विदेशी मुद्रा और बैंकिंग की गतिविधियों को कवर करता है। यह क्षेत्राधिकार एक अपतटीय कंपनी की स्थापना, विदेशी आर्थिक गतिविधि के लिए एक विदेशी बैंक खाता खोलने के लिए अनुकूल है।

क्षेत्राधिकार के मुख्य सिद्धांत अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुसार पारदर्शिता और क्लासिक अपतटीय गतिविधियां हैं।

बैंकों की गतिविधि को 2 नवंबर, 1999 के वित्तीय संस्थानों अधिनियम के कानून द्वारा विनियमित किया जाता है। कानून के अनुसार, एक बैंक को एक व्यक्ति के रूप में विनियमित किया जाता है:

– उधार या निवेश के लिए पूरे या आंशिक रूप से इन कार्यों से लाभ का उपयोग करके, व्यक्तियों या कानूनी संस्थाओं के साथ बांड, प्रमाण पत्र, प्रतिभूतियों के प्रवाह का समन्वय करता है;
– अनुरोध पर या अवधि की समाप्ति पर निकासी वाले व्यक्तियों से वित्तीय निवेश की स्वीकृति प्रदान करता है।

बैंक खोलने के लिए लाइसेंस जारी करने के बारे में निर्णय किसके लिए है?

एक निश्चित बैंक को लाइसेंस देने का निर्णय मंत्री के पास रहता है। लाइसेंस के पंजीकरण के लिए सभी दस्तावेज एक लाइसेंस प्राप्त एजेंट द्वारा तैयार और प्रस्तुत किए जाते हैं। जो भी वानुअतु आया, वह लाइसेंस जारी नहीं कर सकेगा। उसे लाइसेंसिंग एजेंट की सेवाओं का उपयोग करना होगा जो दस्तावेजों के हस्तांतरण का आयोजन करता है।

वानातू गणराज्य में बैंक लाइसेंस के लिए आवेदन करने के लिए क्या आवश्यक है?

बैंकिंग क्षेत्र में लाइसेंस के लिए आवेदन करने के लिए, आपको यह करना होगा:

– वित्तीय संस्थान खोलने के लिए 500 हजार अमेरिकी डॉलर की राशि में वैधानिक पूंजी का अस्तित्व प्रदान करना;
– गणराज्य में पंजीकृत एक भौतिक कार्यालय की उपलब्धता;
– विस्तृत व्यवसाय योजना, लक्ष्यों की परिभाषा और उन्हें प्राप्त करने के तरीकों के साथ, जो एक पेशेवर फाइनेंसर द्वारा तैयार किया जाता है;
– बैंक लाभार्थियों की पहचान को प्रमाणित करने वाले दस्तावेजों की प्रतियां जो वनुआतु की सरकार द्वारा अच्छी तरह से जांच की जाती हैं;
– बैंकिंग क्षेत्र में शिक्षा के साथ कर्मचारियों की एक पेशेवर टीम प्रदान करना; हमारी पेशेवर टीम इस मुद्दे को हल करने में मदद कर सकती है;
– हर साल लेखांकन समर्थन 16 हजार अमेरिकी डॉलर है;
– सालाना लाइसेंस का भुगतान करें;
– निर्माण और लागू करना, मंत्री के नियमों के अनुसार, वित्तीय प्रवाह का लेखा, जैसा कि लेखा विभाग द्वारा आवश्यक है।

दस्तावेजों के पूरे सेट की तैयारी के बाद, एक आवेदन भारतीय रिजर्व बैंक ऑफ वानुआतू को प्रस्तुत किया जाता है। इस आवश्यकता है:

– सभी राज्य कर्तव्यों का भुगतान;
– द्वीप पर पंजीकृत एक संगठन को लाइसेंस देने की अनुमति के लिए एक लिखित आवेदन।

सभी जानकारी वास्तविकता के अनुरूप होनी चाहिए और सत्य होनी चाहिए, अन्यथा यह कानून द्वारा दो साल तक के कारावास या 2 मिलियन से 6 मिलियन वीटी तक के दंड के रूप में दंडनीय है। आवेदन की चार महीने के भीतर समीक्षा की जाती है।

वानुअतु मंत्री की विफलता का कारण एक लाइसेंस प्राप्त करना है

रिज़र्व बैंक लाइसेंसधारक को मना कर सकता है यदि:

– संगठन कानूनी रूप से मौजूद नहीं है;
– यह गणतंत्र की अर्थव्यवस्था के लिए फायदेमंद नहीं है;
– अधिकृत पूंजी की पुष्टि के लिए वित्तीय प्रवाह कानून के विपरीत हैं, उनकी घटना का इतिहास आपराधिक या गैर-पारदर्शी है;
– शेयरधारकों या संस्थापक निदेशक की पहचान की पुष्टि असंतोषजनक है;
– आंतरिक नियंत्रण, लेखांकन, जोखिम प्रबंधन कानूनी। व्यक्ति मंत्री की आवश्यकताओं को पूरा नहीं करते हैं;
– बैंक-मालिक या एक स्वीकार्य संयुक्त स्टॉक कंपनी का बहुत कामकाज अस्वीकार्य है;
– भुगतान की राशि पूरी तरह से पूरी नहीं हुई थी, जैसा कि वानुअतु के विधायी ढांचे द्वारा आवश्यक है, एक बैंक के लिए इस राशि को VT 200 मिलियन, एक लेनदार फर्म के लिए – 100 मिलियन VT।

कमीशन की फीस

वानुअतु में एक बैंकिंग संरचना बनाने की लागत में सरकारी शुल्क, एक लाइसेंस एजेंट की सेवाओं के लिए शुल्क, गणराज्य में कार्यालय स्थान किराए पर लेना, स्टाफिंग आदि शामिल हैं। सभी गणना एक विशेष परामर्श पर की जा सकती हैं।

1.5 हजार USD की राशि में हर साल शुल्क का भुगतान घटक कंपनी के भुगतान के लिए किया जाता है, जिसके बिना बैंक पंजीकृत नहीं हो सकता है।

8 हजार USD की राशि में राज्य शुल्क एक लाइसेंस के असाइनमेंट के लिए एक आवेदन जमा करने के लिए भुगतान किया जाता है, वार्षिक नवीनीकरण 8,000 USD है। नतीजतन, वर्ष के लिए लेखांकन लागत 16 हजार अमरीकी डालर से लेकर है।

बैंक क्षेत्र के लिए लाइसेंस प्राप्त करने के लिए कार्यों की अनुक्रम

सबसे पहले, लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए, आपको ऐसे मामलों में अनुभव रखने वाले विशेषज्ञों से परामर्श करना चाहिए।

दूसरे, संगठन का प्रारंभिक गठन और वानुअतु द्वीप के क्षेत्र पर एक लाइसेंस की लागत 150 हजार EUR होगी, उन्हें भुगतान पाल, पश्चिमी संघ, वेबमनी के अंतर्राष्ट्रीय साधनों या बैंकिंग लेनदेन का उपयोग करके स्थानांतरित किया जाता है।

तीसरा, आधिकारिक कागजात का एक सेट प्रदान करना और वानूआतू गणराज्य के क्षेत्र में एक कंपनी बनाना आवश्यक है।

संस्थापक या लाभार्थी प्रदान करते हैं:

– विदेश यात्रा के लिए पासपोर्ट की नोटरीकृत प्रतियां;
– पंजीकरण की पुष्टि – यह उपयोगिताओं की एक नोटरीकृत प्रतिलिपि हो सकती है, एक खाते के अस्तित्व के बारे में बैंक से एक अर्क, मालिक का पता दर्शाता है, इस दस्तावेज की वैधता प्रस्तुत करने के समय अधिकतम 3 महीने है लाइसेंस के लिए कागजात;
– CV अंग्रेजी में;
– अच्छे आचरण का प्रमाण पत्र;
– व्यापार की योजना;
– बैंकिंग लाइसेंस के अधिग्रहण के लिए आवेदन।

लाइसेंस जारी करने की अवधि चार महीने तक होती है, प्रत्येक वर्ष को नवीनीकृत करना आवश्यक है। बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करने की विस्तृत सलाह के लिए, कृपया हमारे विशेषज्ञ से संपर्क करें।