अपतटीय न्यायालयों में बैंकिंग उद्योग को FATCA के साथ लगभग नष्ट कर दिया गया है। आजकल यह फिर से लोकप्रियता हासिल कर रहा है। हम आपको अपतटीय बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करने के लिए सर्वश्रेष्ठ न्यायालयों का अवलोकन प्रदान करना चाहते हैं।
2012 में, अमेरिका में आंतरिक राजस्व सेवा ने अपतटीय बैंकों पर युद्ध की घोषणा की, छोटे बैंकों को बंद कर दिया और बड़े बैंकों पर भारी जुर्माना लगाया जो भुगतान कर सकते हैं।
उन पर जुर्माना अभी भी लगाया जाता है जो अमेरिकी डॉलर के साथ खातों पर रिपोर्ट नहीं करते हैं।
अमेरिकी कांग्रेस ने FATCA पारित किया, जिसमें सभी अंतरराष्ट्रीय बैंकों की आवश्यकता है जो यूएस डॉलर के साथ हर साल यूएसडी में खाताधारकों की रिपोर्ट पर काम करते हैं। अनिवार्य रूप से, इस तथ्य ने अपतटीय बैंकरों को अवैतनिक आंतरिक राजस्व सेवा एजेंटों में बदल दिया है।
परियोजना को कार्यान्वयन के लिए देरी हो रही थी, और किसी को इस बात की समझ नहीं थी कि इसे कैसे लागू किया जाएगा। इस अनिश्चितता ने अपतटीय बैंकों के नए लाइसेंस प्राप्त करना लगभग असंभव बना दिया और व्यावहारिक रूप से आवेदक को एक संवाददाता खाता खोलने की गारंटी नहीं दी।
कोई भी नया बैंक खोलने के प्रयास के लिए तैयार नहीं था। सभी मौजूदा बैंक AML और अनुपालन के साथ वर्तमान समस्याओं को बंद करने में व्यस्त थे और किसी ने नई परियोजनाएं खोलने का जोखिम नहीं उठाया।
2016 में, आंतरिक राजस्व सेवा इस युद्ध से विजयी हुई, और दुनिया के लगभग हर बैंक ने FATCA के साथ एक समझौते पर हस्ताक्षर किए हैं। फिलहाल, नए बैंकों को अतिरिक्त आवश्यकताओं का सामना करना पड़ रहा है, हालांकि, जैसा कि अभ्यास से पता चलता है, ये सभी उल्लेखनीय हैं।
इनमें से प्रत्येक क्षेत्राधिकार लक्ष्य बाजार के आधार पर बैंकिंग लाइसेंस के विभिन्न रूपों में माहिर हैं।
एक अपतटीय बैंक लाइसेंस प्राप्त करने के लिए सबसे अच्छा क्षेत्राधिकार चुनने के लिए सुझाव:
अधिकार क्षेत्र चुनते समय, आरक्षित पूंजी की मात्रा निर्धारित करें। कुछ कानूनों को एक नियंत्रित बैंक के लाइसेंस के लिए $ 500,000 से $ 3 मिलियन की आवश्यकता होती है और एक छोटे अंतरराष्ट्रीय बैंक के लिए $ 1 मिलियन से $ 7 मिलियन की मानक पूंजी होती है। पनामा और लक्ज़मबर्ग जैसे क्षेत्राधिकार को एक सामान्य लाइसेंस के लिए $ 30 मिलियन की आवश्यकता होगी।
अंडोरा और लक्समबर्ग बड़े निजी बैंकों के लिए लाइसेंस जारी करते हैं।
केमैन द्वीप निवेश और नियंत्रित बैंकों को प्राथमिकता देते हैं (अधिकार क्षेत्र को विश्वसनीयता के उच्चतम स्तर के साथ लेनदेन करने में सक्षम होने के लिए मान्यता दी गई थी)।
वानुअतु यूरोपीय मूल कंपनियों के लिए एक सामान्य अधिकार क्षेत्र है।
सेंट किट्स और नेविस और डोमिनिका का लाइसेंस बैंक को पूर्वी कैरेबियन क्षेत्र से जोड़ता है, जिसका अर्थ है कि बैंक क्षेत्रीय केंद्रीय बैंक के भीतर संचालित होता है। डोमिनिका में एक ऑफशोर बैंक में पंजीकरण करने में केवल 1-2 महीने लगते हैं।
बेलीज को जमा करने के लिए बैंक की स्थापना के लिए पसंदीदा क्षेत्राधिकार माना जा सकता है, हालांकि, उच्च पूंजी आवश्यकताओं (500,000 USD) को ध्यान में रखा जाना चाहिए।
कई अंतरराष्ट्रीय बैंक पनामा में कम मजदूरी की आवश्यकताओं, श्रम लागत, कार्यकारी वीजा, विश्व स्तरीय प्रतिष्ठा के कारण अधिवासित हैं।
गाम्बिया लाइसेंस प्राप्त करने के लिए सबसे आसान और तेज प्रक्रियाओं में से एक है। इसके अलावा, यह अधिकार क्षेत्र OECD और FATF सफेद और सफेद सूचियों में शामिल नहीं है, जो इस समय इसे अपरिहार्य बनाता है।
यदि आप अमेरिकी ऋण स्वीकार करना चाहते हैं, तो भी हम एक बैंक पंजीकृत कर सकते हैं जो FATCA आवश्यकताओं के अनुरूप है।
फिलहाल यह एक अपतटीय बैंक की स्थापना के लिए इष्टतम अधिकार क्षेत्र है।
एक नियंत्रित लाइसेंस वाला बैंक, लाइसेंस में इंगित व्यक्ति द्वारा ही गतिविधियों को अंजाम दे सकता है। इस प्रकार, बैंक के प्रत्येक ग्राहक / मालिक को केंद्रीय बैंक द्वारा अनुमोदित होना चाहिए।
पर्यवेक्षित बैंक आमतौर पर बड़ी पारिवारिक स्वामित्व वाली कंपनियों, अमीर लोगों के समूहों या कर देनदारियों के बिना दुनिया भर के व्यक्तियों को ऋण देने के लिए अंतरराष्ट्रीय निगमों के लिए पंजीकरण करते हैं। नियंत्रित बैंक व्यक्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला को सेवाएं प्रदान नहीं कर सकता है।
इस तरह के लाइसेंस ज्यादातर ऑफशोर इंडस्ट्री से जुड़े होते हैं। इस प्रकार का लाइसेंस आपको लाइसेंस जारी करने के देश के बाहर ग्राहकों के साथ सभी प्रकार के बैंकिंग व्यवसाय का संचालन करने की अनुमति देता है। उदाहरण के लिए, यदि आप बेलीज में एक अंतरराष्ट्रीय बैंक स्थापित करते हैं, तो आप बेलीज के निवासियों के अलावा किसी को भी सेवाएं प्रदान कर सकते हैं।
सामान्य लाइसेंस आपको स्थानीय और अंतर्राष्ट्रीय ग्राहकों के साथ व्यापार करने की अनुमति देता है। बेशक, केंद्रीय बैंक पहले स्थान पर अपने नागरिकों की रक्षा करना चाहते हैं, इसलिए, एक पूरे के रूप में सामान्य बैंकों की पूंजी आवश्यकताओं और विनियमन अंतरराष्ट्रीय बैंकों की तुलना में सख्त हैं।
अक्सर ऐसा होता है कि कंपनियां लाइसेंस के लिए आवेदन करती हैं और AML और अनुपालन प्रक्रियाओं पर लंबे समय तक खड़ी रहती हैं। अक्सर ऐसा होता है कि लाइसेंस प्राप्त करने के बाद, कंपनी को अब बैंक की आवश्यकता नहीं होती है, जैसे कि (संस्थापक के निर्णय में धन की कमी या परिवर्तन)।
हालांकि, प्रक्रिया के अनुसार, प्रत्येक बैंक मालिक को नियामक प्राधिकरण द्वारा अनुमोदित होना चाहिए। यही है, आप केवल एक लाइसेंस नहीं खरीद सकते हैं और शुरू कर सकते हैं। मालिकों के नए समूह को एक व्यापक समीक्षा से गुजरना होगा, एक नई व्यवसाय योजना प्रस्तुत करनी होगी, और व्यक्तिगत वित्तीय रिपोर्ट प्रदान करनी होगी।
इस प्रक्रिया में कई महीने लगते हैं।
ग्राहक के अनुरोध पर बैंकिंग लाइसेंस के साथ तैयार कंपनियों की उपस्थिति निर्दिष्ट है।
एक इंटरनेशनल बैंक लाइसेंस के लिए टर्नकी बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करने की लागत, क्षेत्राधिकार, आपके व्यवसाय योजना की गुणवत्ता और क्या आपके पास किसी अन्य क्षेत्राधिकार में लाइसेंस है, के आधार पर $ 175,000 से $ 650,000 तक होती है।
हमारी कंपनी सभी आवश्यक प्रक्रियाओं को तैयार करने, एक व्यवसाय योजना तैयार करने, AML, KYC प्रक्रियाओं को पारित करने, लाइसेंस प्राप्त करने के लिए कर्मचारियों की खोज करने और कंपनी की कार्य प्रणाली में बैंक प्रणालियों को एकीकृत करने में सहायता प्रदान करती है।
बिक्री के लिए तैयार लाइसेंस हैं। अनुरोध करें।
बैंक लाइसेंस के बारे में अधिक जानने और एक व्यक्तिगत प्रस्ताव प्राप्त करने के लिए कृपया हमारे विशेषज्ञ से संपर्क करें।
अंतरराष्ट्रीय कंपनी अनंत काल कानून इंटरनेशनल अंतरराष्ट्रीय परामर्श, लेखा परीक्षा सेवाओं, कानूनी और कर सेवाओं के क्षेत्र में पेशेवर सेवाएं प्रदान करती है।