El sector bancario en las jurisdicciones offshore ha sido prácticamente destruido con la FATCA. Hoy en día está ganando popularidad de nuevo. Nos gustaría proporcionarle una visión general de las mejores jurisdicciones para obtener una licencia bancaria offshore.
En 2012, el IRS en los Estados Unidos declaró la guerra a los bancos offshore, cerrando los bancos pequeños e imponiendo enormes multas a los grandes bancos que podían pagar.
Las multas se siguen imponiendo a los que no informan sobre las cuentas con el dólar estadounidense.
El Congreso de EE.UU. aprobó la ley FATCA, que obliga a todos los bancos internacionales que trabajan con el dólar a informar sobre los titulares de cuentas en dólares cada año. Esencialmente, este hecho ha convertido a los banqueros offshore en agentes del IRS no remunerados.
El proyecto se retrasó con la aplicación durante años, y nadie tenía una idea de cómo se aplicaría. Esta incertidumbre hizo casi imposible la obtención de nuevas licencias de banca offshore y prácticamente no garantizaba al solicitante la apertura de una cuenta de corresponsalía.
Nadie estaba preparado para intentar abrir un nuevo banco. Todos los bancos actuales estaban ocupados cerrando los problemas actuales de AML y Compliance y nadie se arriesgaba a abrir nuevos proyectos.
En 2016, el IRS salió victorioso de esta guerra, y casi todos los bancos del mundo han firmado un acuerdo con FATCA. Por el momento, los nuevos bancos se enfrentan a requisitos adicionales, sin embargo, como muestra la práctica, todos ellos son factibles.
Cada una de estas jurisdicciones se especializa en diferentes formas de licencias bancarias basadas en el mercado objetivo. Aquí puede comprar una licencia bancaria offshore y realizar negocios en las condiciones más favorables.
Consejos para elegir la mejor jurisdicción para obtener una licencia bancaria offshore:
Al elegir una jurisdicción, determine la cantidad de capital de reserva. Algunas leyes requieren de $ 500.000 a $ 3 millones para una licencia de un banco controlado y de $ 1 millón a $ 7 millones de capital estándar para un pequeño banco internacional. Jurisdicciones como Panamá y Luxemburgo exigen 30 millones de dólares para una licencia general.
Andorra y Luxemburgo emiten licencias para grandes bancos privados.
Las Islas Caimán prefieren los bancos de inversión y controlados (la jurisdicción fue reconocida por poder realizar transacciones con el mayor grado de fiabilidad).
Vanuatu es una jurisdicción habitual para las Compañías matrices europeas.
La licencia de San Cristóbal y Nieves y Dominica vincula al banco con la región del Caribe Oriental, lo que significa que el banco opera dentro del banco central regional. El registro de un banco offshore en Dominica sólo lleva 1-2 meses.
Belice puede considerarse la jurisdicción preferida para el establecimiento de un banco para realizar depósitos, sin embargo, hay que tener en cuenta los elevados requisitos de capital (500.000 USD).
Muchos bancos internacionales están domiciliados en Panamá debido a los bajos requisitos salariales, los costes laborales, los visados para ejecutivos y la reputación mundial.
Gambia es uno de los procedimientos más fáciles y rápidos para la obtención de licencias. Además, esta jurisdicción no está incluida en las listas blancas de la OCDE y el GAFI, lo que la hace imperceptible por el momento.
Incluso si quiere aceptar préstamos estadounidenses, podemos registrar un banco que cumpla con los requisitos de la FATCA. Por el momento, esta es una de las jurisdicciones más óptimas que ofrecen bancos offshore en venta para empresarios de todo el mundo.
Un banco con una licencia controlada, puede llevar a cabo actividades sólo por la persona indicada en la licencia. Por lo tanto, cada cliente / propietario del banco debe ser aprobado por el banco central.
Los bancos controlados suelen registrarse para grandes Compañías familiares, grupos de personas ricas o corporaciones transnacionales para conceder préstamos a particulares en todo el mundo sin obligaciones fiscales. El banco controlado no puede prestar servicios a una amplia gama de personas.
Este tipo de licencias se asocian con mayor frecuencia a la industria offshore. Este tipo de licencia le permite realizar todo tipo de negocios bancarios con clientes fuera del país de emisión de la licencia. Por ejemplo, si establece un banco internacional en Belice, puede ofrecer servicios a cualquier persona que no sea residente en Belice.
La licencia general le permite realizar negocios con clientes locales e internacionales. Por supuesto, los bancos centrales quieren proteger a sus ciudadanos en primer lugar, por lo tanto, los requisitos de capital y la regulación de los bancos generales en su conjunto son más estrictos que para los bancos internacionales.
A menudo sucede que las Compañías solicitan licencias y permanecen por mucho tiempo en los procedimientos de AML y Compliance. A menudo sucede que después de recibir una licencia, la Compañía ya no necesita el banco como tal (pérdida de financiación o cambio en la decisión de los fundadores).
Sin embargo, según el procedimiento, cada propietario de un banco debe ser aprobado por la autoridad reguladora, es decir, no se puede comprar una licencia y empezar. El nuevo grupo de propietarios debe someterse a una extensa revisión, presentar un nuevo plan de negocios y proporcionar informes financieros personales.
Si usted está planeando comprar un banco offshore, debe tener en cuenta que el proceso de obtener una licencia adecuada y pasar por todos los procedimientos necesarios lleva varios meses.
La presencia de Compañías preparadas con licencias bancarias se especifica a petición del cliente.
El coste de la obtención de una licencia bancaria «llave en mano» para una licencia bancaria internacional oscila entre 175.000 y 650.000 dólares, dependiendo de la jurisdicción, la calidad de su plan de negocio y si tiene una licencia en otra jurisdicción.
Nuestra Compañía proporciona asistencia en la preparación de todos los procedimientos necesarios, la elaboración de un plan de negocios, la aprobación de los procedimientos AML, KYC, la búsqueda de empleados para cumplir con los requisitos para la obtención de licencias, y la integración de los sistemas bancarios en el sistema de trabajo de la empresa. Además, podemos darle un asesoramiento completo en cuanto a la elección de un banco offshore para la venta en la jurisdicción más rentable.
Hay licencias listas para la venta. Haga una solicitud.
Por favor, póngase en contacto con nuestro especialista para obtener más información sobre las licencias bancarias y recibir una oferta individual.
También puede ver otras ofertas en la categoría Compañías listas y licencias en venta.
La empresa internacional Eternity Law International brinda servicios profesionales en el campo de la consultoría internacional, servicios de auditoría, servicios legales y fiscales.