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Licencia SPI en España

Publicado:
marzo 7, 2024

La licencia de una pequeña empresa de pago (SPI) en esta jurisdicción es menos difícil que la autorización de una empresa de pago o emisor de dinero electrónico. Esto se debe a la reducción del volumen de valores necesarios, la ausencia de requisitos para el capital chárter y los empleados locales, así como la rápida revisión de la aplicación – alrededor de 2-4 meses en lugar de un año y medio para las empresas de pleno derecho.

Nuestra empresa le proporcionará asistencia integral en el establecimiento de su empresa y su licencia. Sabemos todo sobre las licencias SPI y estamos listos para proporcionarle asesoramiento profesional. Nuestra empresa también tiene opciones de una licencia SPI lista en España para la venta.

Servicios de pago en España

A pesar de las ventajas anteriores, el concepto de pequeñas entidades de pago no se adoptó ampliamente debido a las normas sobre certificación (los servicios solo pueden prestarse plenamente en el Estado donde se expide la licencia) y al importe de los pagos (no más de 3 millones de euros al mes). Por lo general, esta cantidad de transacciones limita los ingresos.  SPI también requiere la contratación de varios empleados, el gasto en software de pago y los procesos de publicidad. Por lo tanto, esas empresas se utilizan a menudo para probar hipótesis de comercialización en el mercado local o para hacer frente a un número limitado de pagos de alto riesgo.

Sin embargo, la licencia de venta SPI española puede ser una forma poderosa de desarrollar un gran negocio de pagos. El factor principal puede ser la selección del país más apropiado y el desarrollo de una estrategia eficaz.

Características de la jurisdicción

Por lo general, cuando una empresa de este tipo supera el volumen de negocios de 3 millones EUR de pagos mensuales, es necesario enviar una solicitud de licencia PI/EMI completa.

La peculiaridad de estas empresas en España es que al considerar su solicitud puede seguir operando sin restricciones en el importe de los pagos. Este enfoque le permite iniciar un negocio de pago durante seis meses y continuar desarrollándolo sin límites en las cantidades.

La primera y última limitación de este enfoque es la imposibilidad de certificación, lo que significa que las actividades publicitarias están restringidas en otras jurisdicciones del Espacio Económico Europeo (EEE). Sin embargo, puede traer nuevos clientes a la empresa desde otros Estados del EEE que se hayan puesto en contacto con usted.

La ventaja de este enfoque es que es probable que los reguladores comprueben su solicitud de licencia más rápidamente, sin tener que esperar un año o un año y medio. Si ha trabajado con éxito con la licencia anterior, esto también es una gran ventaja, que también tendrá un buen impacto en la reputación futura.

También estamos dispuestos para informarle sobre TOP 5 mejores jurisdicciones para obtener una licencia SPI. Nuestra empresa dispone de una variante de la licencia SPI ya preparada para la venta en España.

Registro SPI en España y documentación requerida

Según datos del Banco de España, las empresas que son pequeñas entidades de pago (SPI) y cuyo volumen medio mensual de operaciones de pago durante los últimos 12 meses no supera los 3 millones de euros, están exentos del procedimiento normal de concesión de licencias de las entidades de pago y deben presentar una solicitud de registro.

Para presentar dicha solicitud de registro especial SPI en España, la empresa debe cumplir varios criterios.

  1. Es obligatorio registrar una oficina física en el país y tener una gestión activa en España.
  2. La gestión de dicha empresa debe tener una reputación impecable y contar con los conocimientos y la experiencia necesarios para prestar servicios de pago.
  3. Establecer normas internas de control e información para prevenir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
  4. La institución no ofrecerá servicios en otros Estados europeos.
  5. Es necesario abrir una empresa local y presentar un certificado de incompetencia.

Sin embargo, para obtener la licencia SPI en España, además de la solicitud, es necesario proporcionar los siguientes documentos:

  • plan de trabajo que incluya los tipos de servicios ofrecidos por la empresa y otros servicios relacionados;
  • plan de negocio con previsiones financieras para los tres primeros años;
  • proyectos de acuerdos con proveedores de servicios de pago;
  • procedimientos de supervisión, gestión y respuesta a incidentes de seguridad y quejas de los clientes;
  • descripción de los procedimientos para proteger los datos de pago confidenciales;
  • principios y definiciones para la recopilación de estadísticas sobre estafadores;
  • documentos de política de seguridad;
  • normas de control interno y de notificación para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo;
  • medidas para proteger el dinero de los usuarios;
  • reglas de servicio al cliente.

También podemos ofrecerle la opción de la licencia SPI ya preparada en España para la venta.

Por qué es ventajoso obtener una licencia SPI en España

En la última década, España se ha convertido en un sistema financiero desarrollado y transparente. Las estadísticas sobre la emisión de licencias financieras españolas muestran su posición de liderazgo en Europa. El proceso de concesión de licencias en España es competitivo y transparente.

Las autoridades reguladoras en España son el Banco Central Nacional, la CNMV Securities Market Commission y SEPBLAC, un servicio especial de supervisión y supervisión de bancos centrales.

Al registrarse como sistema de pago en España, obtiene una amplia gama de beneficios para un negocio internacional exitoso. Esta licencia le da a su empresa el derecho a hacer negocios en toda la Unión Europea, lo que amplía su mercado y hace que sus servicios estén disponibles casi en todo el mundo.

Las ventajas de la elección de España incluyen bajos costes laborales y un sistema fiscal transparente.

Coste de obtención de licencia en España

El precio de licencia para el sistema de pago en España depende de varios factores. Esto incluye la preparación de estatutos, desarrollo de planes de negocio, apoyo legal y otros servicios. Sin embargo, ofrecemos un enfoque individual a cada cliente y estamos listos para discutir precios personalizados durante la consulta gratuita.

Características de obtención de licencia SPI en España

  1. No existen tasas gubernamentales para obtención de licencia.
  2. Licencia del sistema de pago en España se concede indefinidamente.
  3. Capacidad para trabajar con dinero fiat y electrónico.
  4. Posibilidad de certificación para trabajar en otros países de la UE como institución de pago o de dinero electrónico.

Requisitos de solicitud

Al solicitar una licencia, su empresa debe cumplir ciertos requisitos. Esto incluye:

  • oficina registrada en España;
  • el jefe debe ser residente del país;
  • administradores experimentados con experiencia en finanzas;
  • preparación técnica, personal y organizativa.

Para obtener más información sobre los requisitos, recomendamos una consulta individual. También le ofreceremos opciones de licencia SPI en Polonia, Portugal, Dinamarca y otras jurisdicciones. En particular, se podrá consultar la opción de licencia SPI en España para la venta.

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