A nivel legislativo, la licencia de criptomoneda estadounidense fue asegurada en 2013. Luego se decidió levantar la prohibición de criptomoneda y desarrollar disposiciones especiales para su uso. Las criptomonedas en EE.UU están descentralizadas y se utilizan como dinero regular.
Como consecuencia, las bolsas y otras empresas que realizan transacciones de criptomoneda deben:
- estar registrado como proveedor de servicios financieros;
- tener una licencia de criptomoneda en EE.UU;
- informar a la policía sobre transacciones sospechosas.
Los impuestos sobre las criptomonedas también se aplican. Los ingresos procedentes de esas transacciones se consideran ingresos procedentes de las ganancias de capital y también están sujetos a tributación con arreglo a las normas del Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos. La violación de las normas de intercambio de esos fondos se considera delito.
Cómo se relacionan los estados individuales con las reglas de licencia de criptomonedas
Los Estados Unidos son el mejor ejemplo de un país federal con un sistema de tres niveles de participación en el poder. Casi todos los ámbitos de la Ley están regulados a nivel federal, estatal y municipal local.
Lo mismo se aplica a las licencias de criptomonedas en los Estados Unidos, y la esfera financiera en general. El Congreso solo proporciona un esquema general sobre cómo licenciar criptomonedas. A continuación, los parlamentos de cada estado crean sus propias normas personales, detalladas, según el cual la emisión de licencias plan financiero.
Dado que cada estado individual tiene sus propias reglas para obtener licencias, a menudo varían mucho en todas las regiones del estado. Aquí viene la necesidad de obtener permiso en todos los estados individuales donde se planea la prestación de servicios de intercambio.
Otra complicación en este asunto es el hecho de que en algunos estados, las autoridades aún no han desarrollado una posición precisa sobre la regulación de la criptomoneda a nivel legislativo. Por lo tanto, en algunas regiones del estado, en teoría, no se requiere una licencia para criptomonedas en EE.UU.
¿ A qué prestar atención?
Obtener una licencia de criptomoneda en EE.UU requiere mucha atención a una serie de detalles. Si no se tiene en cuenta un matiz legal, el riesgo de negarse a emitir una licencia aumenta significativamente. Nuestros especialistas están dispuestos para ayudarle en la situación de cualquier complejidad.
Al elegir el territorio donde se llevará a cabo el intercambio, también debe tener en cuenta los siguientes matices:
- presencia de una licencia de criptomoneda en general, por ejemplo, en Nuevo México, Montana y Carolina del Sur, distintivo de otros estados, el gobierno no regula esta área;
- la cantidad del capital autorizado: en todos los estados es muy diferente – de 1 mil a un millón de dólares;
- la cantidad de capital para el apoyo y el desarrollo: también es muy diferente en las regiones – de miles de dólares hasta 1 millón;
- impuestos sobre los ingresos procedentes de transacciones de criptomonedas, etc.
Documentos necesarios para obtener una licencia
Como se mencionó, todos los estados tienen reglas separadas para obtener licencias de criptomoneda, pero en general son bastante similares. A menudo, los empresarios que desean participar en el intercambio de dichas unidades financieras deben presentar los siguientes documentos para obtener un permiso:
- nombre completo de la empresa y la dirección legal;
- nombre de la marca bajo la cual va a operar la criptobolsa;
- lista completa de los delitos cometidos por el declarante en los últimos meses (este período varía de una región a otra);
- información sobre los tribunales existentes en los que el declarante actúa como parte;
- lista de los servicios financieros prestados por el declarante en el pasado (en caso de su presencia), así como los que se prevé prestar en el futuro;
- lista completa de los lugares donde planea proporcionar servicios para los que obtiene una licencia;
- una lista de especialistas que están involucrados en el trabajo con los clientes;
- información sobre los procesos de quiebra en curso, donde aparece el solicitante;
- muestra el contrato del cliente.
De lo que se dijo anteriormente, se puede concluir que la obtención de una licencia de criptomoneda en EE.UU es un proceso que consume mucho tiempo. El licenciatario no solo necesita conocer las leyes de la Federación, sino también las leyes locales de ciertos Estados, lo cual es bastante difícil si no es un abogado profesional. Nuestros expertos están dispuestos para ayudar a su cripto negocio y convertirse en un soporte profesional confiable para usted. La experiencia de nuestro equipo y el interés en el éxito de la cooperación es la clave para obtener un resultado rápido y de alta calidad.