Lituania requiere permiso PSP para trabajar en la industria de transferencia de dinero. El permiso PSP es emitido por el Banco de Lituania, que es el banco central y regulador de divisas del país. Se requiere autorización para las empresas que prestan servicios de pago, como la tramitación de remesas, la iniciación de remesas y las remesas.
Plan de negocios: El solicitante debe presentar un plan de negocios que describa la naturaleza de las remesas, el mercado objetivo, los precios, las estrategias de marketing y las proyecciones de ingresos y gastos.
Lituania ha creado un entorno propicio para las empresas de tecnología financiera con un marco normativo favorable, una fuerza de trabajo con talento y una infraestructura de tecnología de la información bien desarrollada.
Una de las razones por las que el país se ha convertido en un destino atractivo para las empresas de tecnología financiera es su pertenencia a la UE. El país había aplicado las directivas de la UE sobre remesas, dinero electrónico y lucha contra el blanqueo de dinero, que habían dado confianza a las empresas de tecnología financiera que operaban en Lituania.
El Banco de Lituania, el banco central del país, también ha creado una caja de arena regulatoria que permite a las empresas FinTech probar sus productos y servicios innovadores en un entorno controlado. Esto ha ayudado a estimular la innovación y ha dado a las empresas de tecnología financiera la oportunidad de desarrollar y mejorar sus ofertas antes de que entren en el mercado.
Para obtener una licencia PSP en Lituania, se deben tomar las siguientes medidas:
Después de obtener una licencia PSP, la empresa debe seguir cumpliendo con los requisitos reglamentarios establecidos en la Ley de Pagos, Dinero Electrónico e Instituciones de Pago. Esto incluye la presentación periódica de informes al Banco de Lituania, el cumplimiento de los ajustes para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, así como el mantenimiento de sistemas y controles adecuados para la gestión de riesgos.
El incumplimiento puede resultar en multas, sanciones o revocación de permisos de PSP. Por consiguiente, es importante que los proveedores de servicios de remesas cumplan sistemáticamente todos los requisitos reglamentarios.
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