В Литве для работы в сфере денежных переводов требуется разрешение PSP. Разрешение PSP выдает Банк Литвы, который является центральным банком страны и валютным регулятором. Разрешение необходимо для предприятий, которые предоставляют платежные услуги, такие как обработка денежных переводов, инициирование денежных переводов и денежные переводы.
Требования к лицензии PSP
Минимальная потребность в капитале: заявитель должен выполнить минимальный капитал в размере 20 000 евро. Этот капитал должен быть достаточным для покрытия первоначальных операционных расходов поставщика платежных услуг и должен поддерживаться в течение всего срока действия лицензии.
Критерии соответствия и надлежащего качества: Владельцы, директора и ключевой персонал компании должны соответствовать критериям надлежащего и ненадлежащего соответствия, изложенным в Законе о платежах, электронных деньгах и платежных учреждениях. Критерии включают наличие соответствующей квалификации, опыта и хорошей репутации в денежной сфере.
Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма: Заявитель должен иметь соответствующие процедуры для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма в соответствии с требованиями Закона о платежах, учреждениях по электронным деньгам и денежным переводам и Закона о борьбе с отмыванием денег и с финансированием терроризма.
Бизнес-план: Заявитель должен представить бизнес-план, в котором описывается характер денежных переводов, целевой рынок, ценообразование, маркетинговые стратегии и прогнозы доходов и расходов.
Бизнесы на продажу в Литве
Банк в Литве на продажу
Europe, Lithuania
Банк в Литве на продажу Банк является литовским государственным банком, основанным более 20 лет назад. Полная банковская лицензия; SWIFT Alliance Lite 2 код; Полный спектр банковских разрешений. Операционная прибыль: под НДА Операционные расходы: под НДА Чистая прибыль: под НДА Кредитный портфель в управлении банка: под НДА Депозитный портфель в управлении банка: под НДА Коэффициент достаточности…
Компания в Литве с двумя банковскими счетами и НДС номером на продажу
Europe, Lithuania
Ниже Вы можете увидеть основную информацию касательно компании в Литве с двумя банковскими счетами и НДС номером на продажу Компания в Литве — что включено: Готовая компания в Литве на продажу; Компания была создана более 30 лет назад; Банковский счет в банке Luminor; Счет в Paysera; Номер НДС; Идеально подходит для немедленного старта (импорт-экспорт, услуги);…
Лицензированная крипто компания в Литве на продажу
Europe, Lithuania
Готовая лицензированная крипто компания в Литве на продажу с открытым банковским счетом представлена вашему вниманию. Специалисты Eternity Law International рады поделиться с вами более подробной информацией ниже. Крипто лицензированная компания в Литве на продажу включает: Лицензия: оператор обмена криптовалют и кошельков. *Год основания — 2022; *Активный банковский счет в литовской EMI; *Компания не осуществляла никакой…
Финтех-индустрия в Литве
В Литве создана благоприятная среда для финтех-компаний с поддерживающей нормативно-правовой базой, талантливой рабочей силой и хорошо развитой ИТ-инфраструктурой.
Одна из причин, по которой страна стала привлекательным местом для финтех-компаний, связана с ее членством в ЕС. Страна внедрила директивы ЕС, касающиеся денежных переводов, электронных денег и борьбы с отмыванием денег, что обеспечило уверенность для финтех-компаний, работающих в Литве.
Банк Литвы, центральный банк страны, также создал регулятивную песочницу, которая позволяет бизнес-компаниям FinTech тестировать свои инновационные продукты и услуги в контролируемой среде. Это помогло стимулировать инновации и предоставило финтех-компаниям возможность разрабатывать и совершенствовать свои предложения перед их выпуском на рынок.
Как приобрести лицензию PSP в Литве
Чтобы приобрести разрешение PSP в Литве, необходимо предпринять следующие шаги:
Создание фирмы: Первым шагом является создание фирмы в Литве. Фирма должна быть зарегистрирована в Литовском реестре юридических лиц и иметь зарегистрированный офис в стране.
Соответствие критериям приемлемости: фирма должна соответствовать критериям приемлемости, изложенным в Законе о денежных переводах, электронных деньгах и платежных учреждениях. Это включает в себя наличие минимального требования к капиталу в размере 20 000 евро и возможность продемонстрировать, что владельцы, директора и ключевой персонал фирмы подходят и подходят для ведения бизнеса по оказанию платежных услуг.
Подать заявку: Бизнес-компания должна подать запрос на разрешение PSP в Банк Литвы. Запрос должен иметь информацию о структуре собственности компании, правительстве, бизнес-плане и процедурах внутреннего контроля. Запрос также должен включать подтверждение соответствия корректировкам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Оплатить сбор за запрос: Невозмещаемый сбор за запрос должен быть уплачен в Банк Литвы во время подачи запроса.
Дождитесь одобрения: Банк рассмотрит запрос и может запросить дополнительную информацию или документацию. Как только запрос будет одобрен, бизнес-компании будет выдана лицензия PSP.
После получения лицензии PSP фирма должна продолжать соблюдать нормативные требования, изложенные в Законе о платежах, электронных деньгах и платежных учреждениях. Это включает в себя регулярную отчетность перед Банком Литвы, соблюдение корректировок по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также поддержание адекватных систем и средств контроля для управления рисками.
Несоблюдение нормативных требований может привести к штрафам, санкциям или отзыву разрешения PSP. Поэтому важно, чтобы поставщики услуг денежных переводов постоянно соблюдали все нормативные требования.
Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.