Процесс получения лицензии на криптовалюту в Румынии в рамках MiCA стал первым общепринятым законодательным базисом в ЕС, регулирующим деятельность, связанную с криптовалютными активами.
Лицензия VASP в Румынии — ранее действовавшая лицензия VASP — теперь заменена на единый вид лицензии CASP, действующий во всех странах-участницах ЕС.
Регуляторы Румынии — Финансовое надзорное управление (ASF) и Национальный банк Румынии (NBR) — теперь будут контролировать криптовалютные операции. Надзор включает соблюдение стандартов ЕС, а также защиту потребителей и инвесторов.
Ранее государственные органы использовали упрощенный процесс подтверждения соблюдения AML для VASP. Сейчас эта ограниченная модель полностью устранена и заменена режимом CASP в рамках MiCA, включающим полностью структурированную систему лицензирования.
Эффективно с 30 декабря 2024 года лицензия CASP будет обязательна для всех организаций в этом регионе. Получение лицензии позволяет функционировать не только на территории Румынии, но и по всему ЕЭЗ на основании многонациональных сертификационных привилегий.
Категории лицензии на криптовалюту Румынии (CASP)
В соответствии с законодательной базой MiCA, сертификация может быть получена румынскими поставщиками CASP в зависимости от конкретных услуг, которые они намерены предоставлять. Для каждой категории существуют определённые функциональные и риск-ориентированные требования к лицензии на криптовалюту Румынии.
| Категория CASP | Описание |
| Операция по обмену виртуальной валюты | Виртуальный обменный пункт — организация, где сопоставляются заявки на транзакции, включая расчеты по сделкам, пост-трейд расчёты и предоставление площадки, объединяющей двух или более третьих лиц для покупки или продажи любого вида цифровой валюты. |
| Конвертация фиат–цифровой актив | Операции, включающие обмен фиатной валюты на электронную и наоборот (например, BTC–EUR). |
| Обмен криптоактивов | Услуги, при которых две разные криптовалюты предлагаются в виде пар для обмена (например, ETH–USDT). |
| Управление и хранение токенов | Безопасное хранение цифровых токенов клиентов, приватных ключей, кошельков. |
| Исполнение заказов от имени пользователей | Действие в качестве посредника при выполнении инструкций клиента по приобретению или продаже крипто активов. |
| Размещение крипто активов | Предложение или распространение новых электронных монет (например, ICO, токенизированные ценные бумаги). |
| Приём и передача заказов | Передача заявок пользователей третьим сторонам (брокерам или торговым площадкам). |
| Консультации по активам на распределенном реестре | Предоставление рекомендаций по распределению активов или советов, связанных с крипто активами. |
| Управление портфелем крипто активов | Дискреционное управление портфелем цифровых валют по поручению клиента. |
| Решения по переводу активов распределенного реестра между адресами или счетами | Обеспечение отслеживаемости и соблюдения правил AML. |
- Дополнительное регулирование лицензии на криптовалюту в Румынии
В зависимости от типа услуг сертификация будет находиться под надзором:
- ASF — за операции с торговлей, депозитарными услугами, решениями по распределению активов, консультирование и размещение электронных валют.
- NBR — за операции с электронными деньгами (EMT), токенами с привязкой к активам (ART) и криптовалютными платежами, пересекающимися с финансовым посредничеством.
Лицензия на криптовалюту в Румынии: современные требования и перспективы
Помимо указанных сертификатов, MiCA вводит две отдельные категории для эмитентов токенов, которые также могут применяться в Румынии:
- Эмитент ART — организации, выпускающие токенизированные активы, привязанные к корзине активов (например, товары, фиатные валюты или другие криптовалюты).
- Эмитент EMT — организации, выпускающие стабильные токены, привязанные к одной фиатной валюте.
Такие эмитенты в большинстве случаев будут требовать лицензии на криптовалюту в Румынии от NBR и обязаны соблюдать требования по капиталу, руководству и выкупу токенов, аналогичные требованиям для компаний, предоставляющих электронные платежи.
- MiCA вступила в силу 29.06.2023 года.
- Положения для ART и EMT применяются с 30.06.2024 года.
- Полная система CASP была внедрена с 30.12.2024 года.
Существующие поставщики могут полагаться на переходные положения до 1 июля 2026 года, при условии, что они своевременно подадут заявку на получение лицензии CASP.
Новые руководства по сертификации будут выпущены ASF и NBR в первой половине 2025 года. Эти руководства определят порядок переаттестации, процесс и меры координации надзора.
Основные требования для получения лицензии на криптовалюту в Румынии
Заявитель должен получить лицензию на криптовалютную биржу в Румынии:
- Быть зарегистрированным в соответствии с Законом 31/1990;
- Зарегистрироваться под правильным кодом NACE для операций с электронной валютой;
- Иметь официальное юридическое лицо в Румынии или в другой стране ЕС;
- Иметь банковский счет в этом регионе для операций с традиционными валютами;
- Внести уставной капитал в пределах от 50,000 до 150,000 евро в зависимости от типа предоставляемых услуг;
- Подтвердить резиденство, квалифицированную руководящую команду и финансовую состоятельность;
- Внедрить практики AML/CTF, привлекая местного AML/KYC офицера;
- Поддерживать кибербезопасность и защиту данных (соблюдение GDPR);
- Получить техническое заключение от регуляторов.
Большинство организаций, занимающихся такими видами деятельности, выбирают форму SRL (общество с ограниченной ответственностью) из-за гибкой структуры и невысоких требований к капиталу.
Налоговый режим
- Налог на прибыль компаний: 16%
- Налог для микропредприятий: 1% или 3% от оборота (в зависимости от условий)
- Криптовалюта не является законным платёжным средством, однако доходы от операций с электронной валютой подлежат налогообложению.
Преимущества получения лицензии на криптовалюту в Румынии
Этот регион выделяется как привлекательная юрисдикция для создания криптовалютной биржи в Румунии и сервисов хранения цифровых активов благодаря:
- Соответствию нормативным требованиям ЕС в рамках MiCA;
- Относительно низким расходам на открытие и простоте регистрации компании;
- Праву «паспортинга» в ЕС для лицензированных CASP;
- Квалифицированным IT- и блокчейн-специалистам;
- Стабильной финансовой системе под надзором ASF/NBR;
- Благоприятному налоговому режиму для малых и средних предприятий.
Соблюдение требований AML
Организации должны соблюдать румынские нормы по противодействию отмыванию денег (AML), находящиеся под контролем надзорных органов.
CASP обязаны применять Правило путешествия (Travel Rule), обеспечивая передачу информации о отправителе и получателе при каждой транзакции на основе блокчейна.
Этапы получения лицензии на криптовалютную биржу в Румынии и внесения в реестр:
- Создать SRL (общество с ограниченной ответственностью);
- Открыть корпоративный банковский счет в Румынии;
- Разработать AML/KYC процедуры и документацию по управлению;
- Назначить директоров и ответственного за управление (governance officer);
- Подать заявку на получение лицензии CASP в ASF или NBR;
- Пройти оценку кибербезопасности у регуляторов;
- Получить лицензию на криптовалюту в Румынии и быть внесенным в Румынский реестр крипто лицензий;
- Работать в рамках прав на деятельность по всему ЕС.
Заключение
С момента полного принятия и внедрения MiCA регулирование Румынии в области активов на блокчейне заметно изменилось. Ранее известная система лицензирования криптобирж в Румынии теперь стала сертификационной системой CASP, позволяющей лицензированным организациям получать доступ к рынкам всех стран-членов ЕС с полной защитой инвесторов и прозрачной регуляторной базой. Законодательство делает Румынию привлекательной юрисдикцией для организаций, работающих через границы ЕС, стремящихся к соблюдению нормативных требований и укреплению репутации.
Организации могут выбрать один или несколько видов лицензий в зависимости от бизнес-модели. Выбор охватывает операции по конвертации электронной валюты, услуги хранения, выпуск токенов, управление портфелем и другие сопутствующие услуги с крипто активами. Это позволяет рыночному спросу определять структуру предлагаемых услуг при условии полного соответствия регуляторным требованиям.
Быстрорастущая экосистема, строгий надзор со стороны ASF и NBR, а также преимущество первых участников для регулируемых крипто организаций, действующих в рамках законодательства ЕС, делают финтех-сектор Румынии особенно перспективным. Сочетание прозрачных юридических рамок, защиты инвесторов и доступа к пан европейским рынкам создает привлекательные возможности для инноваций, инвестиций и развития цифровых финансов.
Законодательство также формирует основу для инноваций в финтехе, предоставляя стартапам и крупным игрокам уверенность и безопасность для запуска новых продуктов, разработки токенизированных активов и предоставления передовых услуг с крипто активами. С растущим числом квалифицированных специалистов, поддержкой юридической инфраструктуры и стратегическим расположением на рынке ЕС, Румыния быстро становится одной из наиболее благоприятных юрисдикций Европы для различных видов предложений.
Нужна ли лицензия для торговли криптовалютой в Румынии?
Да. Организации, предоставляющие услуги конвертации, хранения или кошельков, обязаны получать сертификацию. Частные лица для личной торговли лицензии не требуют.
Сколько стоит лицензия на криптовалюту в Румынии?
Стоимость варьируется, но обычно включает капитал от 50,000 до 150,000 евро, а также расходы на лицензирование и соблюдение нормативов.
Разрешена ли криптовалюта в Румынии?
Да. Криптовалюта регулируется как законная деятельность в стране, однако не считается традиционным платежным средством.
Освобождена ли Румыния от налогообложения криптовалюты?
Нет. Доходы от криптовалюты подлежат налогообложению как для организаций, так и для частных лиц.