Дубай регулирует виртуальные активы по двухуровневой модели: федеральной (SCA) и эмиратской (VARA). Правила VARA по маркетингу, рекламе и продвижению товаров действуют уже давно и устанавливают четкие стандарты рекламной деятельности в этом секторе. Управление по ценным бумагам и биржам (SCA) и VARA подписали меморандум о взаимопонимании для координации надзора между материковой частью страны и Дубаем. Ответственность за надзор и лицензирование делится на уровне положений между федеральными институтами и Эмиратом, в зависимости от этапов обращения с активом и его владения пользователями.
Общая информация
| Регулятор | Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) — регулятор виртуальных активов в Дубае (материковая часть и свободные экономические зоны, кроме DIFC) |
| Тип лицензии | Лицензия поставщика услуг виртуальных активов (VASP). Включает: консультационные услуги, брокерско-дилерскую деятельность, хранение активов (кастодиальные услуги), управление торговой платформой (биржа), кредитование и заимствование, управление активами и инвестициями, переводы и расчеты, а также выпуск виртуальных активов |
| Минимальный капитал | Обычно от 100,000 до 1,500,000+ дирхамов ОАЭ в зависимости от вида деятельности, плюс требования к фиксированным операционным расходам |
| Срок получения | Фиксированного срока нет. Процесс двухэтапный: первоначальная подача заявки, затем полный пакет документов, проверка регулятором, встречи/интервью и финальное одобрение |
| Местный офис | Обязателен. Компания должна зарегистрировать и поддерживать юридическое лицо в Дубае |
Диапазон регулирования криптолицензий в Дубае
Лицензия VASP в Дубае, как правило, означает получение разрешения от VARA на оказание регулируемых услуг, связанных с виртуальными активами. В зависимости от бизнес-модели такие услуги могут включать брокерскую деятельность, организацию торговых платформ (бирж), хранение активов, консультирование, кредитование и заимствование, управление активами и инвестициями, а также услуги по переводу и расчетам.
Особое внимание со стороны регулятора уделяется корпоративному управлению, мерам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), финансовой прозрачности, управлению технологическими рисками и операционной готовности.
Процесс лицензирования
Процесс лицензирования обычно проходит следующие этапы:
- подача первоначальной анкеты раскрытия информации (IDQ) через Департамент экономики и туризма Дубая (DET) или соответствующий орган свободной экономической зоны;
- предварительная оценка и принципиальное обсуждение;
- подача полной заявки на получение лицензии и сопроводительной документации;
- рассмотрение VARA, включая дополнительные вопросы, встречи и проверки соответствия требованиям и добросовестности;
- оценка операционной готовности;
- окончательное утверждение и внесение в публичный реестр VARA.
Регулирование криптолицензий в Дубае: Операционные и маркетинговые требования
В соответствии с Правилом 2024 Marketing VT (Правила по маркетингу виртуальных активов и связанной с ними деятельности, изданные VARA в 2024 году) услуги, связанные с виртуальными активами, не могут продвигаться на рынке без одобрения VARA и без предоставления потенциальным инвесторам полного раскрытия всех рисков. Все рекламные материалы должны быть прозрачными, точными и не должны подразумевать авторизацию или спонсорство, если таковых нет. Информация об аутсорсинге и отношениях “white label” также должна быть четко раскрыта.
Реклама не должна вводить в заблуждение или подразумевать авторизацию/спонсорство там, где их нет; необходимо четко указывать информацию о работе по системе аутсорсинга.
Заявители на получение лицензии VASP в Дубае
Заявители на лицензию VAS должны быть зарегистрированы в ОАЭ и иметь фактические офисные помещения в Дубае. Высшее руководство и бенефициарные владельцы должны пройти проверку биографии и подтверждение резидентства. Бенефициарный владелец компании должен соответствовать требованиям ОАЭ по прозрачности.
Лицензированные VASP, включенные в реестр криптолицензий Дубая, могут открывать счета в местной банковской системе только после получения одобрения властей. Каждый счет подлежит строгому мониторингу на предмет признаков ненормальной деятельности в соответствии с Федеральным декретом-законом № 20 от 2018 года об AML и CFT. Принудительное несоблюдение может привести к аннулированию лицензии, судебному преследованию и крупным штрафам.
Регулирование криптобирж Дубая
Свод правил VARA для Биржевых услуг требует полного соответствия как при создании, так и при управлении биржевой фирмой и получении лицензии на криптобиржу Дубая. Эта система устанавливает стандарты пруденциального соответствия, которым должны соответствовать все такие площадки, дает руководства по требованиям к ликвидности и даже устанавливает правила для рыночной целостности. Каждая биржа должна разработать меры безопасности, контролирующие активы, принятые в доверительное управление, а также создать систему управления рисками в сочетании с алгоритмами контроля рисков в реальном времени и автоматическими системами мониторинга транзакций. Прозрачные торговые процедуры обеспечивают справедливость рынка и защиту инвесторов.
Доступ к рынкам и институциональная инкорпорация
Зарегистрированные в Дубае криптобиржи могут воспользоваться комплексной финансовой инфраструктурой Эмирата. Регуляторная структура поощряет институциональных игроков к участию в санкционированных испытательных стендах или сотрудничеству с уполномоченными кастодианами и поставщиками платежных услуг. Согласование с местными банками требует предварительного оперативного одобрения от VARA и сертификации SCA на соответствие нормам по борьбе с отмыванием денег.
Требования к криптолицензии в Дубае
Поставщики услуг цифровых активов, которые хотят официально выйти на рынок Дубая, должны соответствовать различным нормативным требованиям, установленным в правилах VARA 2024 года. Ключевые квалификационные критерии включают:
- Инкорпорация как юридического лица в соответствии с законодательством ОАЭ;
- Способность продемонстрировать реальное операционное присутствие и юридически определенное местоположение на территории Дубая;
- Назначение ответственных органов управления и внутреннего комплаенс-офицера, утвержденного регулирующим органом;
- Представление сертифицированных финансовых отчетов и/или проприетарных процедур AML;
- Соответствующая капитализация с учетом фактических мер технологической безопасности;
- Подтверждение резидентства;
- Официальная регистрация в электронном реестре авторизации VARA с последующей уплатой установленных государственных сборов.
С Eternity Law International вы обретаете надежного партнера, способного провести вас через весь процесс лицензирования. Наша команда, в свою очередь, готова оказать поддержку клиентам по всему миру в получении лицензий Форекс, криптовалют и других разрешений для финансовых предприятий (FIA). Более того, мы предлагаем выбор готовых лицензированных компаний, что обеспечивает ускоренный выход на рынок на рынок при полном соблюдении всех регуляторных требований для поставщиков финансовых услуг и операций с виртуальными активами.
FAQ
Нужна ли мне лицензия для торговли криптовалютой в Дубае?
Да. Компании, предоставляющие услуги, связанные с виртуальными активами в Дубае, обязаны получить разрешение от VARA.
Сколько стоит криптолицензия в Дубае?
Плата за процедуру подачи заявления, как правило, зависит от конкретного вида деятельности и в основном включает расходы на проверку соответствия и сборы за полное соблюдение нормативных требований.
Является ли Дубай безналоговым для криптовалюты?
В ОАЭ не взимается подоходный налог с физических лиц. Однако к квалифицированному доходу от предпринимательской деятельности может применяться корпоративный налог в размере 9%.
Бизнес на продажу
Криптолицензия на Багамах на продажу
Крипто лицензия в Эстонии на продажу
Криптолицензия на острове Мэн
- Общая информация
- Диапазон регулирования криптолицензий в Дубае
- Процесс лицензирования
- Регулирование криптолицензий в Дубае: Операционные и маркетинговые требования
- Заявители на получение лицензии VASP в Дубае
- Регулирование криптобирж Дубая
- Доступ к рынкам и институциональная инкорпорация
- Требования к криптолицензии в Дубае
- FAQ