SPI лицензия в Швеции

Финансовая деятельность в Швеции требует обязательного лицензирования. Один из двух типов лицензий, предназначенных для организаций с ежемесячным оборотом до 3 миллионов евро, — это SPI. Выдачей этой лицензии для бизнеса занимается Управление Надзора (Finansinspektionen) в Швеции.

Наша команда предлагает высококвалифицированную профессиональную помощь в учреждении и лицензировании фирм по всему миру. Мы предоставляем комплексную консультативную и практическую поддержку при получении SPI лицензий. Мы также располагаем таким вариантом, как готовая SPI лицензия в Швеции на продажу.

Получить лицензию SPI в Швеции: преимущества и особенности юрисдикции

Лицензирование с выдачей подобного разрешения осуществляется в разных странах, однако шведская SPI имеет свои преимущества:

• лицензия SPI из этой страны признается во всех европейских странах;
• возможность включения криптовалютных операций в деятельность;
• оперативная выдача разрешения на работу в течение трех месяцев с момента подачи заявления;
• отсутствие ограничений по виду финансовой деятельности;
• Швеция является одним из крупнейших мировых центров для валютных операций.

Как получить лицензию SPI в Швеции?

Ключевым моментом является правильное оформление заявления, что помогает сократить время получения лицензии и достичь положительного результата. Иностранные компании, желающие получить шведскую лицензию SPI, часто обращаются за помощью к местным юристам, предлагающим полное сопровождение процесса. Заинтересованные предприниматели могут также прибегнуть к варианту готовой SPI лицензии в Швеции на продажу.

Требования к заявителям

Компания, желающая получить лицензию, должна соответствовать требованиям действующего антитеррористического законодательства страны. Также необходимо удовлетворять ряд критериев, предъявляемых Finansinspektionen.

1. Ежемесячный оборот фирмы должен составлять менее 3 миллионов евро, в противном случае потребуется лицензия API.
2. Головной офис финансового учреждения должен находиться на территории страны, однако одного офиса недостаточно — необходимо как минимум еще одно представительство.
3. Топ-менеджмент не может полностью состоять из иностранных граждан, в его составе должны быть резиденты Швеции.
4. Учредители, бенефициары и члены правления финансового учреждения должны иметь безупречную репутацию, свободную от скандалов и правонарушений, особенно в финансовой сфере.
5. Приоритет при лицензировании отдается структурам, зарегистрированным как LLC или Partnership.
6. Образование и квалификация предпринимателей, получающих лицензию, должны не вызывать сомнений у регулирующего органа.

Мы готовы вам предложить вариант готовой SPI лицензии в Швеции на продажу и полное сопровождение при заключении сделки. Наши специалисты расскажут вам о ТОП-5 лучших юрисдикциях для получения SPI лицензии.

Для подачи заявления в регулирующий орган требуется следующий комплект документации:

• заявление о намерении получить лицензию SPI;
• описание деятельности учреждения;
• персональные анкеты учредителей;
• копии договоров между учредителями;
• подтверждение о внесении каждым учредителем своей доли в уставный капитал;
• декларация о соответствии требованиям.

Требования к кандидатам на получение лицензии SPI могут различаться в зависимости от страны. В соответствии с общеевропейской Директивой о платежных услугах применяются единые правила и требования к участникам данного рынка.

1. Ограничение среднемесячного объема платежных операций. Превышение этого показателя исключает компанию из категории SPI, и она должна стать API, что подразумевает другие требования к капиталу.
2. Исключение услуг по инициированию платежей или предоставлению информации о счетах.
3. Менеджеры или лица, управляющие бизнесом, должны иметь безупречную репутацию, без судимостей за финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма.
4. Соблюдение положений о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и переводу средств (AML-политика).
5. Регистрация офиса в стране, выдавшей лицензию.
6. Директора должны иметь экономическое или финансовое образование и квалификацию, необходимую для эффективного управления бизнесом.
7. Топ-менеджмент должен включать не только иностранных граждан, но и резидентов юрисдикции, где выдана лицензия.
8. Политическая деятельность заявителя не должна мешать регулятору в мониторинге бизнеса.

Также необходимо подготовить обширный пакет дополнительных документов для получения лицензии SPI. Этот набор включает выписки из реестра компании, организационные структуры с банковскими счетами, процессинговыми центрами, расчетными банками и т.д. Кроме того, заявитель должен указать, какие платежные инструменты планирует использовать для денежных переводов.

Возможности для держателей лицензии SPI в Швеции

Вы можете прибегнуть к варианту готовой SPI лицензии в Швеции на продажу либо получить разрешение непосредственно. Получение SPI лицензии в Швеции предоставляет возможность оказывать следующие услуги:

• прием и хранение наличных денег на платежном счете, а также все связанные с этим операции;
• снятие наличных с платежного счета и другие операции по управлению счетом;
• осуществление различных финансовых транзакций, включая переводы средств на платежные счета пользователей или другие платежные системы.
• проведение транзакций с использованием платежных карт или аналогичных устройств;
• оплата с использованием кредитной линии для пользователей платежных услуг;
• выполнение кредитных переводов, включая постоянные поручения;
• выпуск платежных инструментов или осуществление эквайринга платежных операций.

Кроме того, ваша компания сможет обслуживать электронные кошельки и проводить мобильные платежи.

Для работы с другими странами могут заключаться партнерские соглашения с компаниями. Также важно учитывать ограничения на среднемесячный оборот. Мы готовы предложить вам комплексную профессиональную поддержку на этом пути, а также вариант готовой SPI лицензии в Швеции на продажу.

Почему стоит доверить получение лицензии SPI в Швеции нашим профессионалам

1. Наша команда состоит из лучших экспертов в сфере финтеха, банковского дела, платежей, электронной коммерции и других смежных областей.
2. Мы предоставляем широкий спектр услуг, что значительно облегчает достижение ведущих позиций в финансовом секторе.
3. Мы придерживаемся индивидуального подхода к каждому клиенту и ориентируемся на конкретные результаты.
4. Наши эксперты значительно ускорят все процессы, связанные с получением лицензии SPI, собрав необходимый пакет документации и подготовив его для увеличения шансов на одобрение регулирующим органом.
5. Готовые SPI лицензии в Великобритании, Франции, Португалии, Германии и других странах.

Мы предлагаем конкурентоспособные цены на рынке и строим долгосрочные доверительные отношения с нашими клиентами, достигая успешных результатов в самых сложных сценариях. Наши юристы постоянно повышают свою квалификацию и обладают актуальной информацией по всем запросам наших клиентов.

Мы не ограничиваемся только пакетными услугами и готовы помочь в решении любых единичных задач, таких как организация трансфера, переводы, регистрация юридических лиц, анализ банковской системы и многое другое.

Мы готовы предложить вам весьма выгодный вариант готовой лицензии SPI в Швеции на продажу. Первичная консультация у нас абсолютно бесплатна и доступна по телефону или онлайн. С нашей помощью любая проблема будет решена в кратчайшие сроки и с наилучшим результатом.