Eternity Law International Новости SPI лицензия в Швеции

SPI лицензия в Швеции

Опубликовано:
12 марта, 2024

Финансовая деятельность в Швеции требует обязательного лицензирования. Один из двух типов лицензий, предназначенных для организаций с ежемесячным оборотом до 3 миллионов евро, — это SPI. Выдачей этой лицензии для бизнеса занимается Управление Надзора (Finansinspektionen) в Швеции.

Наша команда предлагает высококвалифицированную профессиональную помощь в учреждении и лицензировании фирм по всему миру. Мы предоставляем комплексную консультативную и практическую поддержку при получении SPI лицензий. Мы также располагаем таким вариантом, как готовая SPI лицензия в Швеции на продажу.

Получить лицензию SPI в Швеции: преимущества и особенности юрисдикции

Лицензирование с выдачей подобного разрешения осуществляется в разных странах, однако шведская SPI имеет свои преимущества:

  • лицензия SPI из этой страны признается во всех европейских странах;
  • возможность включения криптовалютных операций в деятельность;
  • оперативная выдача разрешения на работу в течение трех месяцев с момента подачи заявления;
  • отсутствие ограничений по виду финансовой деятельности;
  • Швеция является одним из крупнейших мировых центров для валютных операций.

Как получить лицензию SPI в Швеции?

Ключевым моментом является правильное оформление заявления, что помогает сократить время получения лицензии и достичь положительного результата. Иностранные компании, желающие получить шведскую лицензию SPI, часто обращаются за помощью к местным юристам, предлагающим полное сопровождение процесса. Заинтересованные предприниматели могут также прибегнуть к варианту готовой SPI лицензии в Швеции на продажу.

Требования к заявителям

Компания, желающая получить лицензию, должна соответствовать требованиям действующего антитеррористического законодательства страны. Также необходимо удовлетворять ряд критериев, предъявляемых Finansinspektionen.

  1. Ежемесячный оборот фирмы должен составлять менее 3 миллионов евро, в противном случае потребуется лицензия API.
  2. Головной офис финансового учреждения должен находиться на территории страны, однако одного офиса недостаточно — необходимо как минимум еще одно представительство.
  3. Топ-менеджмент не может полностью состоять из иностранных граждан, в его составе должны быть резиденты Швеции.
  4. Учредители, бенефициары и члены правления финансового учреждения должны иметь безупречную репутацию, свободную от скандалов и правонарушений, особенно в финансовой сфере.
  5. Приоритет при лицензировании отдается структурам, зарегистрированным как LLC или Partnership.
  6. Образование и квалификация предпринимателей, получающих лицензию, должны не вызывать сомнений у регулирующего органа.

Мы готовы вам предложить вариант готовой SPI лицензии в Швеции на продажу и полное сопровождение при заключении сделки. Наши специалисты расскажут вам о ТОП-5 лучших юрисдикциях для получения SPI лицензии.

Для подачи заявления в регулирующий орган требуется следующий комплект документации:

  • заявление о намерении получить лицензию SPI;
  • описание деятельности учреждения;
  • персональные анкеты учредителей;
  • копии договоров между учредителями;
  • подтверждение о внесении каждым учредителем своей доли в уставный капитал;
  • декларация о соответствии требованиям.

Требования к кандидатам на получение лицензии SPI могут различаться в зависимости от страны. В соответствии с общеевропейской Директивой о платежных услугах применяются единые правила и требования к участникам данного рынка.

  1. Ограничение среднемесячного объема платежных операций. Превышение этого показателя исключает компанию из категории SPI, и она должна стать API, что подразумевает другие требования к капиталу.
  2. Исключение услуг по инициированию платежей или предоставлению информации о счетах.
  3. Менеджеры или лица, управляющие бизнесом, должны иметь безупречную репутацию, без судимостей за финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма.
  4. Соблюдение положений о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и переводу средств (AML-политика).
  5. Регистрация офиса в стране, выдавшей лицензию.
  6. Директора должны иметь экономическое или финансовое образование и квалификацию, необходимую для эффективного управления бизнесом.
  7. Топ-менеджмент должен включать не только иностранных граждан, но и резидентов юрисдикции, где выдана лицензия.
  8. Политическая деятельность заявителя не должна мешать регулятору в мониторинге бизнеса.

Также необходимо подготовить обширный пакет дополнительных документов для получения лицензии SPI. Этот набор включает выписки из реестра компании, организационные структуры с банковскими счетами, процессинговыми центрами, расчетными банками и т.д. Кроме того, заявитель должен указать, какие платежные инструменты планирует использовать для денежных переводов.

Возможности для держателей лицензии SPI в Швеции

Вы можете прибегнуть к варианту готовой SPI лицензии в Швеции на продажу либо получить разрешение непосредственно. Получение SPI лицензии в Швеции предоставляет возможность оказывать следующие услуги:

  • прием и хранение наличных денег на платежном счете, а также все связанные с этим операции;
  • снятие наличных с платежного счета и другие операции по управлению счетом;
  • осуществление различных финансовых транзакций, включая переводы средств на платежные счета пользователей или другие платежные системы.
  • проведение транзакций с использованием платежных карт или аналогичных устройств;
  • оплата с использованием кредитной линии для пользователей платежных услуг;
  • выполнение кредитных переводов, включая постоянные поручения;
  • выпуск платежных инструментов или осуществление эквайринга платежных операций.

Кроме того, ваша компания сможет обслуживать электронные кошельки и проводить мобильные платежи.

Для работы с другими странами могут заключаться партнерские соглашения с компаниями. Также важно учитывать ограничения на среднемесячный оборот. Мы готовы предложить вам комплексную профессиональную поддержку на этом пути, а также вариант готовой SPI лицензии в Швеции на продажу.

Почему стоит доверить получение лицензии SPI в Швеции нашим профессионалам

  1. Наша команда состоит из лучших экспертов в сфере финтеха, банковского дела, платежей, электронной коммерции и других смежных областей.
  2. Мы предоставляем широкий спектр услуг, что значительно облегчает достижение ведущих позиций в финансовом секторе.
  3. Мы придерживаемся индивидуального подхода к каждому клиенту и ориентируемся на конкретные результаты.
  4. Наши эксперты значительно ускорят все процессы, связанные с получением лицензии SPI, собрав необходимый пакет документации и подготовив его для увеличения шансов на одобрение регулирующим органом.
  5. Готовые SPI лицензии в Великобритании, Франции, Португалии, Германии и других странах.

Мы предлагаем конкурентоспособные цены на рынке и строим долгосрочные доверительные отношения с нашими клиентами, достигая успешных результатов в самых сложных сценариях. Наши юристы постоянно повышают свою квалификацию и обладают актуальной информацией по всем запросам наших клиентов.

Мы не ограничиваемся только пакетными услугами и готовы помочь в решении любых единичных задач, таких как организация трансфера, переводы, регистрация юридических лиц, анализ банковской системы и многое другое.

Мы готовы предложить вам весьма выгодный вариант готовой лицензии SPI в Швеции на продажу. Первичная консультация у нас абсолютно бесплатна и доступна по телефону или онлайн. С нашей помощью любая проблема будет решена в кратчайшие сроки и с наилучшим результатом.

Вам может быть интересно

Чем занимается регулятор FINTRAC в Канаде?

Канадский центр анализа финансовых операций и отчетности (FINTRAC) — это подразделение финансовой разведки в Канаде. Миссия центра — содействие в выявлении, предотвращении и сдерживании деятельности, связанной с незаконным оборотом денежных средств и финансированием террористических операций. FINTRAC вносит уникальный вклад в обеспечение безопасности канадцев и защиту целостности финансового поля канадской юрисдикции с помощью своих функций финансовой...

Лицензия SPI в Чехии

В последнее время Чехия становится значимым европейским центром для разнообразных платежных систем. К ней обращаются как новые компании, желающие начать бизнес в сфере предоставления платежных сервисов, так и уже существующие компании, которые ранее допустили тактические ошибки, выбрав для своей регистрации офшорные зоны, Прибалтику или Кипр. Это приводит к тому, что банки-эквайеры и другие платежные системы...

Регуляторные перемены в Сент-Винсенте и Гренадинах

Регуляторные перемены в Сент-Винсенте и Гренадинах — грядут глобальные изменения. Юрисдикция, действующая в Сент-Винсенте и Гренадинах, одна из тех, о которых хочется упомянуть, говоря о форекс-трейдинге. И даже здесь, не смотря на достаточно внушительные масштабы форекс-индустрии, вероятнее всего, произойдут глобальные изменения. В последнее время ходит множество слухов, что Управление финансовых услуг, выступающее в качестве местного...

Торговля криптовалютами в Польше

Польский крипторынок не имеет всеобъемлющей системы регулирования, хотя он интерпретируется законом. Хотя польское правительство может осуществлять регулирование деятельности, связанной с услугами платежей, что может относиться, в частности, к сфере цифровых валют, власти не осуществляют прямого контроля за деятельностью в области выпуска и покупки/продажи криптоактивов. Но с 2021 года торговля криптовалютами в Польше подпадает под действие...

Регулирование Forex брокеров в Дубае

На мировом финансовом рынке Дубай играет значительную роль. Поскольку этот город управляется строгими религиозными стандартами, здесь Forex брокеры должны соблюдать различные законы Шариата, цель которых — соответствовать религиозным убеждениям. Несмотря на то, что страны Среднего Востока довольно консервативные касательно бизнеса, этот исламский город довольно либерален, предоставляя иностранным компаниям, некоторые возможности для создания своих компаний, в...

Открытие мерчант счета для хай-риск

Для чего нужен мерчант счет и как его открыть для группы хай-риск Мерчант-счет, несомненно, потребуется вам, если вы ведете свой бизнес онлайн. Счет такого типа позволяет покупателю оплатить приобретенные на сайте магазина товары через банковскую карту, что способствует значительному упрощению самого процесса покупки как для клиента, так и для продавца. Мерчант счет – это решение, при...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7