Лицензия EMI и PI в Испании

На сегодняшний день, Испания — страна с одними из наилучших и наиболее оптимальных условий для ведения бизнеса, связанного с предоставлением финансовых услуг. Испания направляет все свои усилия на расширение финансовой индустрии. Лицензии EMI и PI в Испании дают возможность авторизовать PSP в юрисдикции и воспользоваться определенными налоговыми льготами, что поможет существенно снизить затраты на поддержание коммерческой деятельности.

Испания предлагает несколько вариантов льгот: уменьшенный корпоративный налог, более лояльный налоговый режим для экспатриантов. Общая ставка корпоративного налога 25%. Новые юридические лица облагаются налогом по пониженной ставке — 15% в первый налоговый период.

Основные требования к лицензии EMI/PI в Испании

1. Компания должна создать совет, который будет состоять из специалиста по финансовому мониторингу и генерального директора – одним из главных требований к ним является то, что они должны проживать в Испании. Требований к количеству персонала, живущего непосредственно в Испании, нет.
2. Платежные учреждения должны обладать начальным капиталом в размере 125 000 евро, а учреждения электронных денег — в размере 350 000 евро.

Преимущества Испании для получения лицензии EMI и PI

1. Быстрая и простая процедура заполнения формы для проведения процедуры авторизации, в которую входит предоставление рекомендаций EBA и коммерческого плана компании в структурированном виде. Заявку разрешается подавать через электронный реестр Банка Испании, самостоятельно либо по почте.
2. Заявку на получение EMI/PI лицензии в Испании рассматривают в течении 3 месяцев, а для малых платежных учреждений – до 20 дней, при условии наличия всех документов. 
3. Основными языками  при общении с регулирующими органами будут английский и испанский. Большую часть документов можно предоставить на английском языке, но некоторую документацию, например, устав будущего PI/EMI в Испании и руководство по AML, обязаны быть на испанском языке.

Пошаговый процесс авторизации

Изначально, предприниматель подает заявку на получение лицензии малого платежного учреждения, а после того, как оборот PI достигнет порога в 3 миллиона евро в месяц, может быть подана заявка на получение полной лицензии PI/EMI в Испании. Это позволяет не прерывать бизнес-операции и развитие коммерческой структуры внутри рынка.

Необходимые документы

1. Данные предприятия (зарегистрированный офис и адрес, которые находятся на территории Испании).
2. Описание услуг, которые фирма предоставляет.
3. Коммерческий и маркетинговый план, и подтверждение того, что фирма располагает достаточным количеством средств для их реализации.
4. Описание структуры организации.
5. Подтверждение наличия финансов, которые удовлетворяют требования к первоначальному капиталу.
6. Меры, принятые для защиты средств клиентов.
7. Описание методов корпоративного управления и механизмов внутреннего контроля и административных процедур, а также, расчет и описание потенциальных рисков.
8. Описание процедур, которые будут установлены для надзора, обработки, мониторинга и разрешения угроз безопасности.
9. Описание установленного порядка регистрации, контроля, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным.
10. Описание механизмов обеспечения непрерывности деятельности фирмы.
11. Описание принципов и определений, которые будут применяться для сбора статистических данных о производительности, транзакциях и мошеннических операциях.
12. Документ о политике безопасности, с описанием всех рисков и описание средств контроля безопасности и мер по снижению рисков.
13. Описание процессов, которые будут созданы для предотвращения проведения операций по отмыванию денег или финансированию терроризма.
14. Документы, которые подтверждают пригодность и идентифицируют лица с правом подписи в компании.
15. Документы, которые подтверждают пригодность и идентифицируют управленческий персонал и директоров, ответственных за предоставление услуг.
16. Информация об аудиторе, ответственном за проверку.
17. Информация о процедурах обслуживания клиентов и ответственных лицах.
18. Страхование профессиональной гражданской ответственности или аналогичная гарантия.

Получение лицензии PI/EMI в Испании — дело, которое лучше доверить профессионалам. Свяжитесь с нашими специалистами, и мы окажем вам комплексную помощь в приобретении уже готовой лицензии в Испании, а также, предложим множество других бизнесов на продажу в различных юрисдикциях.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».