Лицензия EMI и PI в Испании

Лицензия EMI и PI в Испании

На сегодняшний день, Испания — страна с одними из наилучших и наиболее оптимальных условий для ведения бизнеса, связанного с предоставлением финансовых услуг. Испания направляет все свои усилия на расширение финансовой индустрии. Лицензии EMI и PI в Испании дают возможность авторизовать PSP в юрисдикции и воспользоваться определенными налоговыми льготами, что поможет существенно снизить затраты на поддержание коммерческой деятельности.

Испания предлагает несколько вариантов льгот: уменьшенный корпоративный налог, более лояльный налоговый режим для экспатриантов. Общая ставка корпоративного налога 25%. Новые юридические лица облагаются налогом по пониженной ставке — 15% в первый налоговый период.

Основные требования к лицензии EMI/PI в Испании

  1. Компания должна создать совет, который будет состоять из специалиста по финансовому мониторингу и генерального директора – одним из главных требований к ним является то, что они должны проживать в Испании. Требований к количеству персонала, живущего непосредственно в Испании, нет.
  2. Платежные учреждения должны обладать начальным капиталом в размере 125 000 евро, а учреждения электронных денег — в размере 350 000 евро.

Бизнесы на продажу в Испании

Преимущества Испании для получения лицензии EMI и PI

  1. Быстрая и простая процедура заполнения формы для проведения процедуры авторизации, в которую входит предоставление рекомендаций EBA и коммерческого плана компании в структурированном виде. Заявку разрешается подавать через электронный реестр Банка Испании, самостоятельно либо по почте.
  2. Заявку на получение EMI/PI лицензии в Испании рассматривают в течении 3 месяцев, а для малых платежных учреждений – до 20 дней, при условии наличия всех документов. 
  3. Основными языками  при общении с регулирующими органами будут английский и испанский. Большую часть документов можно предоставить на английском языке, но некоторую документацию, например, устав будущего PI/EMI в Испании и руководство по AML, обязаны быть на испанском языке.

Пошаговый процесс авторизации

Изначально, предприниматель подает заявку на получение лицензии малого платежного учреждения, а после того, как оборот PI достигнет порога в 3 миллиона евро в месяц, может быть подана заявка на получение полной лицензии PI/EMI в Испании. Это позволяет не прерывать бизнес-операции и развитие коммерческой структуры внутри рынка.

Необходимые документы

  1. Данные предприятия (зарегистрированный офис и адрес, которые находятся на территории Испании).
  2. Описание услуг, которые фирма предоставляет.
  3. Коммерческий и маркетинговый план, и подтверждение того, что фирма располагает достаточным количеством средств для их реализации.
  4. Описание структуры организации.
  5. Подтверждение наличия финансов, которые удовлетворяют требования к первоначальному капиталу.
  6. Меры, принятые для защиты средств клиентов.
  7. Описание методов корпоративного управления и механизмов внутреннего контроля и административных процедур, а также, расчет и описание потенциальных рисков.
  8. Описание процедур, которые будут установлены для надзора, обработки, мониторинга и разрешения угроз безопасности.
  9. Описание установленного порядка регистрации, контроля, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным.
  10. Описание механизмов обеспечения непрерывности деятельности фирмы.
  11. Описание принципов и определений, которые будут применяться для сбора статистических данных о производительности, транзакциях и мошеннических операциях.
  12. Документ о политике безопасности, с описанием всех рисков и описание средств контроля безопасности и мер по снижению рисков.
  13. Описание процессов, которые будут созданы для предотвращения проведения операций по отмыванию денег или финансированию терроризма.
  14. Документы, которые подтверждают пригодность и идентифицируют лица с правом подписи в компании.
  15. Документы, которые подтверждают пригодность и идентифицируют управленческий персонал и директоров, ответственных за предоставление услуг.
  16. Информация об аудиторе, ответственном за проверку.
  17. Информация о процедурах обслуживания клиентов и ответственных лицах.
  18. Страхование профессиональной гражданской ответственности или аналогичная гарантия.

Получение лицензии PI/EMI в Испании — дело, которое лучше доверить профессионалам. Свяжитесь с нашими специалистами, и мы окажем вам комплексную помощь в приобретении уже готовой лицензии в Испании, а также, предложим множество других бизнесов на продажу в различных юрисдикциях.

Как получить лицензию PI/EMI в Испании?

Для получения данного разрешения необходимо учредить компанию на территории юрисдикции, располагать достаточным исходным капиталом и соответствовать требованиям, установленным местным регулятором. Наши специалисты отлично разбираются во всех тонкостях и нюансах местного законодательства, поэтому, сотрудничество с нами — это залог успеха для вашего бизнеса.

Как я могу получить лицензию EMI в Испании?

Компания должна подать заявку в регулирующий орган, подкрепив ее пакетом необходимых документов. Наши специалисты готовы предложить вам комплексную профессиональную помощь в лицензировании. 

Сколько стоит лицензия EMI в Испании?

Стоимость получения разрешения на деятельность рассчитывается на основе индивидуальных аспектов. Мы поможем вам не только точно обозначить необходимые расходы, но и оптимизировать ваши затраты на открытие бизнеса.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Метки
Предыдущий пост Следующий пост