Рейд Франции на криптовалютные фирмы, которые, как считалось, были подключены к международному черному рынку, стал рассматриваться как угроза нового поколения. Члены французского финансового регулятора, органа пруденциального надзора и разрешения (ACPR), проводят всеобъемлющее расследование, чтобы определить, какие из более чем 100 зарегистрированных поставщиков услуг в сфере цифровых активов (PSAN) действительно обладают полной операционной способностью в соответствии с требованиями MiCA в рамках Европейской экономической зоны.
Этот этап является квантовым скачком для европейского сектора цифровых активов — выходя за рамки простой сертификации в сторону как реального надзора, так и принудительно действующих стандартов. Однако, хотя MiCA предоставит унифицированные правила в пределах европейских границ, именно местные надзорные органы должны судить, соблюдает ли компания принципы борьбы с отмыванием денег (AML) и соблюдаются ли организационные практики для получения компанией операционной лицензии.
Проверка ACPR сосредоточена на:
- Устойчивости внутренней архитектуры контроля рисков;
- Эффективности подразделений по комплаенсу и надзору;
- Надежности технологической целостности и устройств мониторинга;
- Своевременности и адекватности корректирующих мер, принятых после обнаружения нарушений.
В рамках этой оценки Binance получила предписание усилить внутренние механизмы контроля, что стало очередным сигналом для крупных трансграничных операторов: они должны постоянно совершенствовать свои системы, чтобы соответствовать новым надзорным стандартам. Недостаточное соблюдение может привести к запрету или приостановке деятельности операторов в рамках предстоящего режима лицензирования MiCA, который является обязательным для каждого оператора типа PSAN, зарегистрированного во Франции, к июню 2026 года.
Национальные надзорные органы усиливают скрининг комплаенса перед единым надзором ЕС
Французский подход является частью более широкого движения по всему континенту: поле битвы для MiCA состоит в создании общих стандартов, которые усиливают, а не размывают, правоприменение. Порог соответствия уже повышается национальными регуляторами еще до передачи их координационных функций Европейскому органу по ценным бумагам и рынкам (ESMA).
Для посредников цифровых активов и финтех-игроков, сообщение ясно: в европейской финансовой экосистеме, надежная AML-архитектура и недвусмысленные внутренние средства контроля являются предпосылками для стабильной работы.
Юристы Eternity Law International предлагают:
- Диагностический обзор и модернизацию фреймворков AML/CTF (Противодействие отмыванию денег/финансированию терроризма);
- Создание и подачу досье на соответствие MiCA;
- Структурированное общение с регулирующими агентствами;
- Постоянное послекомплаенс-обслуживание.
Свяжитесь с нашим юридическим отделом, чтобы обеспечить полную готовность вашего финансового инструмента в рамках режима MiCA и сохранить его позицию в Европе.
