Eternity Law International — Новости — SEMI лицензия в Латвии

SEMI лицензия в Латвии

Опубликовано:
3 февраля, 2023

Латвия занимает лидирующие позиции как одна из ведущих стран по привлечению финтех-компаний. В отличие от других законодательных актов, Банк Латвии демонстрирует свою лояльность, регулярно выдавая лицензии и предлагая различные инициативы, направленные на развитие сектора FinTech. После выхода Великобритании из ЕС Латвия стала одной из лучших юрисдикций в Европе с большим количеством выданных финтех-лицензий.

SEMI — это лицензия малого учреждения электронных денег в Латвии, и такая финансовая бизнес-компания создается для обеспечения всех необходимых банковских операций. Такие учреждения пользуются большим спросом, так как значительно упрощают ведение международной деятельности каждому современному бизнесмену.

Бизнесы на продажу в Латвии

Готовая лицензия EMI в Латвии на продажу

Europe, Latvia Лицензия EMI
Готовая лицензия EMI в Латвии на продажу Компания зарегистрирована в 1995 году Небольшая лицензия EMI, полученная в 2011 году Описание: — В настоящее время не ведется предпринимательская деятельность; — Никаких штрафов со стороны регулятора. Объем лицензии: — Денежный перевод. Преимущества юрисдикции Латвии: — Дешевые расходы на инфраструктуру; — низкий уровень заработной платы; — Многоязычная рабочая…

Лицензия инвестиционной фирмы в Латвии на продажу

Europe, Latvia Лицензия на управление активами
Здесь представлена Лицензия инвестиционной фирмы в Латвии на продажу. Обзор инвестиционной лицензированной фирмы в Латвии на продажу Лицензия: предоставление инвестиционных и вспомогательных услуг Данная лицензия инвестиционной фирмы в Латвии на продажу включают исполнение распоряжений от имени клиентов, консультирование по инвестициям и размещение финансовых инструментов без обязательства выкупа финансовых инструментов. Год регистрации: 2019 Год получения лицензии:…

Финансовое учреждение в Латвии на продажу

Europe, Latvia Финансовые посредники
Ниже Вы можете увидеть основную информацию о финансовом учреждении в Латвии на продажу Финансовое учреждение в Латвии — что включено: Абсолютно рабочая бизнес-модель с софтом, платежными картами, интернет-банкингом, клиентским сервисом, финтех-деталями и т.д.; Деятельность компании: потребительский лендинг; Компании 6+ лет; Продукт: кредитная линия; MasterCard, привязанная к кредитной линии, 10+ сотрудников; Фактический размер портфеля составляет 3+…

Основная информация

Вы можете предлагать платежные услуги и некоторые другие финансовые услуги с лицензией на электронные деньги, но вы не можете выступать в качестве банка или использовать слово «банк» в своем имени или маркетинговых материалах.

Учреждения, работающие с виртуальными деньгами, обычно могут:

  • Принимать потребительские деньги и конвертировать их в электронные деньги, но не обрабатывать их.
  • Клиенты могут использовать счета электронных денег в качестве цифровых кошельков, но они не могут использовать овердрафт или получать проценты.
  • Предлагать прямой дебет, постоянные поручения, переводы со счета на счет и дебетовые карты, но не кредит как отдельный продукт.
  • Предлагать некоторые продукты для цифровых финансовых услуг, таких как обмен валюты.

Требования для лицензии SEMI в Латвии

Получение лицензии SEMI очень популярно в Латвии. Несмотря на снижение общего количества проводимых платежей, стоимость безналичных расчетов в целом увеличивается. Комиссия рынка финансов и капитала осуществляет надзор за всеми учреждениями электронного рынка, лицензированными Малой лицензией на электронные деньги в Латвии, и все они подчиняются правилам, изложенным в Законе о платежных услугах и электронных деньгах. Директива ЕС об электронных деньгах также приведена в соответствие с латвийскими правилами, регулирующими электронные платежные учреждения (EMD).

В первую очередь важно понимать, что эта деятельность тщательно проверяется государством. Поэтому, чтобы получить лицензию SEMI в Латвии, вам потребуется правильно подготовленный пакет документов, который будет полностью соответствовать всем требованиям юрисдикции. Кроме того, вам необходимо зарегистрировать компанию в стране.

Основные требования, которые необходимо учитывать и соблюдать:

  • Требования к минимальному размеру капитала отсутствуют, но общее количество акций или прав голоса, принадлежащих акционерам, владеющим 10% или более уставного капитала или прав голоса, достаточно для выполнения требований раздела 21 Закона;
  • Средняя сумма виртуальных денег, циркулирующих по лицензии SEMI в Латвии в ходе хозяйственной деятельности, не превышает двух миллионов евро;
  • Правление и юридический адрес (официальное место жительства) зарегистрированного учреждения должны находиться в Латвийской Республике;
  • Только территория Латвийской Республики может использоваться таким учреждением в коммерческих целях; платежные услуги и услуги электронных денег не могут предлагаться или предоставляться зарегистрированным учреждением за пределами страны или с использованием международных платежных систем;
  • Члены правления или совета учреждения, занимающегося цифровыми деньгами, должны иметь хорошую репутацию, необходимое образование и опыт.

Как получить лицензию SEMI в Латвии?

Чтобы получить лицензию на электронные деньги в Латвии, вам необходимо пройти несколько этапов. Первый шаг – подготовка к заявке. На данном этапе у вас должен быть готовый бизнес-план, описание планируемого бизнеса, описание состава акционеров (участников) коммерческого общества, подтверждение начального капитала, информация о членах правления, акционеров и лица, несущего непосредственную ответственность за управление деятельностью учреждения, описание механизмов обеспечения непрерывности коммерческой деятельности учреждения, ПМК и другие необходимые документы в соответствии с Положением о КРФК № 138.

Следующим шагом является подача всех необходимых документов в Комиссию рынка финансов и капитала (FCMC). При наличии пробелов в представленных документах Комиссия может попросить корпорацию восполнить их или предоставить дополнительную информацию. Если заявка заполнена, КРФК направляет предпринимателю письмо с уведомлением о начале рассмотрения заявки на авторизацию.

В течение месяца с момента поступления заявления FCMC приступает к его рассмотрению. Если сведений в заявлении недостаточно для решения вопроса о выдаче разрешения, срок рассмотрения заявления может быть продлен.

Преимущества получения лицензии SEMI в Латвии

  1. Относительно короткое время для получения лицензии на электронные деньги или платежное учреждение. Весь процесс лицензирования, в зависимости от полноты представленных документов, обычно занимает от 6 до 12 месяцев.
  2. Эффективная правовая база в соответствии с законами и правилами ЕС. Также всю документацию для получения лицензии можно подать на английском языке.
  3. В Латвии существует регулятивная среда, которая позволяет стартапам тестировать свои инновационные продукты в реальных условиях под руководством и контролем Банка Латвии. При условии, что ваш проект соответствует критериям регулятивной среды и заявка одобрена, Банк Латвии обязуется не штрафовать компании за незначительные нарушения в течение первого года работы.
  4. Возможность сертификации лицензии для всех стран ЕС. В результате выхода Великобритании из ЕС и отсутствия соглашения о сотрудничестве в сфере финансовых услуг между ЕС и Великобританией некоторые лицензированные британские компании впоследствии переехали в ЕС, не желая быть привязанными только к одному рынку. Одним из недавних примеров является Revolut, которая перевела своих клиентов из британской компании в латвийскую.

Вам может быть интересно

ISO 27001: Информационная безопасность

ISO 27001 помогает компаниям разрабатывать эффективные механизмы оценки рисков, корректно составлять отчеты и планы восстановления операционных процессов. Характер и природа угроз, которые могут возникнуть внутри системы, зависят от общих условий коммерческой среды и, соответственно, меняются с течением времени. В результате контроля, осуществляемого с использованием ISO 27001, можно снизить риски или существенно повлиять на их серьезность....

IFX Expo Asia

Представление Eternity Law International на конференции IFX Expo Asia в Бангкоке (Таиланд) было действительно полезным опытом. С 13 по 15 сентября 2022 года нам выпала честь пообщаться с нашими уважаемыми клиентами и партнерами, а также наладить новые связи в отрасли. IFX Expo Asia предоставила исключительную платформу для налаживания связей и обмена знаниями. Мы были рады...

Криптовалютное регулирование в Европе (MiCA)

Криптовалютное регулирование в Европе опирается на новаторскую инициативу Европейского союза — Положение о рынках криптоактивов (Markets in Crypto Assets Regulation, MiCA). MiCA, достигнув консенсуса в октябре 2022 года и получив впоследствии ратификацию Европарламента 20 апреля 2023 года, представляет собой беспрецедентное глобальное начинание. Его основная задача — выработать однозначные директивы и критерии эффективности для участников криптовалютной...

Реорганизация предприятий

Реорганизация предприятий Один из способов основания нового предприятия – это реорганизация предприятия. Новый субъект предпринимательской деятельности может создаваться не только «с нуля», но и путем преобразования уже существующих компаний. Способов реорганизации в результате которой появляются новые предприятия, несколько, а именно: слияние фирм; соединение одного юридического лица с другим; выделение; преобразование; разделение. Реорганизация предприятий: нюансы процедуры...

Регистрация компании в Колумбии

По сути, Колумбия не является оффшором, однако, в этой юрисдикции есть большое количество свободных зон, в которых установлены нулевые налоговые ставки. Такой привилегией в течение первых 2-х лет могут пользоваться малые предприятия, в штате сотрудников которых состоит менее 50 сотрудников, а оборот не превышает 1,3 миллиона долларов за год. Большинство фирм уплачивают налоговую пошлину в...

Лицeнзия фoрекс брокера в Эстонии

Наличие у форекс брокера лицензии на деятельность является ключевым критерием в выборе форекс брокера трейдерами. Лицензии показывают, какой именно регулятор контролирует деятельность и качество компании. Эстония является отличным выбором при выборе юрисдикции для получение форекс лицензии в связи с тем, что Эстония является уважаемой юрисдикцией в ЕС. Также, государственные органы Эстонии лояльно относятся к данному...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360