Eternity Law International Новини SEMI ліцензія в Латвії

SEMI ліцензія в Латвії

Опубліковано
February 3, 2023

Латвія займає лідируючі позиції як одна з країн-лідерів із залучення фінтех-компаній. На відміну від інших законодавчих органів, Банк Латвії демонструє свою лояльність, регулярно видаючи ліцензії та пропонуючи різноманітні ініціативи, спрямовані на розвиток сектору FinTech. Після виходу Великої Британії з ЄС Латвія стала однією з найкращих юрисдикцій в Європі з великою кількістю виданих ліцензій на фінансові технології.

SEMI – ліцензія малої установи електронних грошей у Латвії, і така фінансова бізнес-компанія створюється для того, щоб забезпечити всі необхідні банківські операції за рахунками. Виходячи з сучасної ситуації в світі, такі заклади користуються великим попитом, оскільки значно спрощують ведення міжнародної діяльності для кожного сучасного бізнесмена.

Бізнеси на продаж в Латвії

Готова ліцензія EMI в Латвії на продаж

Europe, Latvia Ліцензія EMI
Компанія зареєстрована в 1995 році Невелика ліцензія EMI, отримана в 2011 році Опис: В даний час не ведеться підприємницька діяльність; Ніяких штрафів з боку регулятора. Обсяг ліцензії: Грошовий переказ. Переваги юрисдикції Латвії: Дешеві витрати на інфраструктуру; Низький рівень заробітної плати; Багатомовна робоча сила; Сприятливий податковий режим. Запитувана ціна: за запитом. Для подробиць: office@eternitylaw.com / Telegram…

Фінансовий заклад у Латвії на продаж

Europe, Latvia Фінансові посередники
Нижче Ви можете побачити основну інформацію про фінансовий заклад у Латвії на продаж Фінансовий заклад у Латвії – що включено: Абсолютно робоча бізнес-модель із софтом, платіжними картками, інтернет-банкінгом, клієнтським сервісом, фінтех деталями тощо; Діяльність компанії: споживчий лендінг; Компанії 6+ років; Продукт: кредитна лінія; MasterCard, прив’язаний до кредитної лінії, 10+ співробітників; Фактичний розмір портфеля становить 3+…

Мала EMI ліцензія в Латвії на продаж

Europe, Latvia Ліцензія EMI
Мала EMI ліцензія в Латвії на продаж – ліцензія отримана в 2020. Мала EMI ліцензія в Латвії на продаж – деталі компанії: Відкрито корпоративний банківський рахунок; Неопераційна компанія; Також програмне забезпечення доступне за запитом; Ціна: за запитом. Ціна і деталі: nick.b@eternitylaw.com Telegram: @beihuln Приєднуйтесь до нашого телеграм-каналу. На ньому ми щодня публікуємо нові пропозиції, які…

Загальна інформація

Ви можете пропонувати платіжні послуги та певні інші фінансові послуги з ліцензією на електронні гроші, але ви не можете діяти як банк або використовувати слово «банк» у своїй назві чи маркетингових матеріалах.

Установи, які працюють з віртуальними грошима, зазвичай можуть:

  • Приймайте споживчі гроші та конвертуйте їх в електронні гроші, але не обробляйте їх.
  • Клієнти можуть використовувати облікові записи електронних грошей як цифрові гаманці, але вони не можуть використовувати овердрафт або отримувати відсотки.
  • Пропонуйте прямі дебети, постійні замовлення, перекази з рахунку на рахунок і дебетові картки, але не кредит як окремий продукт.
  • Пропонуйте деякі продукти для цифрових фінансових послуг, як-от обмін валюти

Вимоги до ліцензії SEMI в Латвії

Отримання ліцензії SEMI дуже популярно в Латвії. Незважаючи на зменшення загальної кількості здійснених платежів, вартість безготівкових розрахунків загалом зростає. Комісія ринку фінансів і капіталу здійснює нагляд за всіма установами електронного ринку, які мають ліцензію на невеликі електронні гроші в Латвії, і всі вони підпадають під дію правил, викладених у Законі про платіжні послуги та електронні гроші. Директива ЄС про електронні гроші також узгоджується з нормативними актами Латвії, що регулюють діяльність електронних платіжних установ (EMD).

Перш за все, важливо розуміти, що ця діяльність ретельно перевіряється державою. Тому для того, щоб отримати ліцензію SEMI в Латвії, вам знадобиться правильно підготовлений пакет документів, який буде повністю відповідати всім вимогам юрисдикції. Крім того, вам потрібно зареєструвати компанію в країні.

Основні вимоги, які необхідно враховувати і дотримуватися:

  • Вимог до мінімального капіталу немає, але загальна кількість акцій або прав голосу, якими володіють акціонери, що володіють 10% або більше акціонерного капіталу або прав голосу, є достатньою для виконання вимог розділу 21 Закону;
  • Середня сума віртуальних грошей, що обертаються ліцензією SEMI в Латвії для продажу в ході господарської діяльності, не перевищує двох мільйонів євро;
  • Керівний комітет і юридична адреса (офіційна резиденція) зареєстрованої установи повинні знаходитися в Латвійській Республіці;
  • Тільки територія Латвійської Республіки може використовуватися такою установою в комерційних цілях; платіжні послуги та послуги електронних грошей не можуть пропонуватися або надаватися зареєстрованою установою за межами країни або через використання міжнародних платіжних систем;
  • Члени правління чи ради установи цифрових грошей повинні мати добру репутацію та необхідну освіту та досвід.

Як отримати ліцензію SEMI в Латвії?

Щоб отримати ліцензію на електронні гроші в Латвії, потрібно пройти кілька етапів. Першим кроком є підготовка до аплікації. На цьому етапі у вас повинен бути готовий бізнес-план, опис запланованого бізнесу, опис структури акціонерів (учасників) комерційної компанії, підтвердження початкового капіталу, відомості про членів правління та ради. . , важливих акціонерів та особу, яка безпосередньо відповідає за управління діяльністю установи, опис механізмів безперервності комерційної діяльності установи, ПМК та інші необхідні документи відповідно до Положення про КРФЦ №138.

Наступним кроком є подача всіх необхідних документів до Комісії ринку фінансів і капіталу (FCMC). Якщо в поданих документах є прогалини, Комісія може звернутися до корпорації з проханням їх заповнити або надати додаткову інформацію. Якщо заявку заповнено, FCMC надсилає підприємцю лист із повідомленням про початок розгляду заявки на авторизацію.

Протягом місяця з моменту надходження заяви FCMC починає її розгляд. Якщо відомостей у заяві недостатньо для вирішення питання про дозвіл, строк розгляду заяви може бути продовжено.

Переваги отримання ліцензії SEMI в Латвії

  1. Відносно короткий термін отримання ліцензії на електронні гроші або платіжну установу. Весь процес отримання ліцензії, залежно від повноти поданих документів, зазвичай займає від 6 до 12 місяців.
  2. Ефективна законодавча база, що відповідає законам і нормам ЄС. Також всю документацію для отримання ліцензії можна подавати англійською мовою.
  3. У Латвії є регуляторне середовище, яке дозволяє стартапам тестувати свої інноваційні продукти в реальному середовищі під керівництвом і наглядом Банку Латвії. За умови, що ваш проект відповідає критеріям та заявка була схвалена, Банк Латвії зобов’язується не штрафувати компанії за незначні порушення протягом першого року роботи.
  4. Можливість засвідчення ліцензії для всіх країн ЄС. У результаті виходу Великої Британії з ЄС і відсутності угоди про співпрацю у сфері фінансових послуг між ЄС і Великою Британією деякі ліцензовані компанії Великобританії згодом переїхали до ЄС, не бажаючи бути прив’язаними лише до одного ринку. Одним із недавніх прикладів є компанія Revolut, яка перевела своїх клієнтів з британської компанії до латвійської.

Вас може зацікавити

Вибір юрисдикції для обмінника

ВИБІР ЮРИСДИКЦІЇ ДЛЯ РЕЄСТРАЦІЇ БІРЖИ ТА БІТКОЙНУ Вибір юрисдикції для реєстрації обмінника або біржі біткойнів є актуальним питанням для тих, хто запускає проект у сегменті fintech. Варто звернути увагу на технологію блокчейну та смарт-контракти. І якщо ви хочете уникнути проблем з оподаткуванням і маєте найбільш сприятливий законодавчий та діловий клімат, вам слід також звернути увагу...

Банк на продаж у Європі

Банки – це не лише приносить вигоду, а й досить перспективний бізнес, який за будь-якої ситуації, що переважає в економічній ситуації тієї чи іншої юрисдикції, дає прибуток. Якщо правильно вибрати підприємство для покупки, можна забезпечити дохід на довгі роки. Але також, якщо припуститися помилки, вибираючи банк для володіння, можна зазнати величезних втрат. Краще відразу звертатися...

Ігрова ліцензія на Коморських островах 2023

Останніми роками світова індустрія азартних ігор стала свідком безпрецедентного зростання завдяки прогресу в технологіях і підвищеній доступності, що сприяє її розширенню. Коморські Острови, невелика держава-архіпелаг, розташована в Індійському океані, також визнали потенціал ігрового сектора для стимулювання економічного розвитку та туризму. Станом на 2023 рік Коморські острови зробили значні кроки для створення регульованого ігрового середовища через...

Ліцензія VASP на Маврикії

До категорії постачальників послуг з віртуальними активами та тих, хто може отримати можливість отримати такий дозвіл, як ліцензія VASP на Маврикії, зараховані ті компанії, які мають офіційне право здійснювати такі види діяльності. Обмін віртуальних активів на фіат. Обмін різних форм віртуальних активів між собою. Операції з переведення віртуальних активів. Послуги зі зберігання самих віртуальних активів...

Як створити інвестиційний фонд в Люксембурзі

У Великому Герцогстві Люксембург інвестиційний сектор значною мірою використовує переваги свого розташування, як провідний фінансовий центр. Тепер це глобальний центр для фінансових механізмів. Найбільш помітною перевагою країни є її постійна політика підтримки інвесторів, спрямована на створення стабільного, безпечного і сприятливого для бізнесу клімату для інвестиційних фондів, створена у відповідь на швидке зростання ринків. Огляд правової...

Гібридні смарт-контракти

Очікується, що гібридні смарт-контракти змінять світ, повністю перебудувавши законні і регулюючі механізми, які ми зараз використовувати. Смарт-контракти – це самовиконувані програми, які складаються з коду та зберігаються в системі блокчейн. Ці програми, що автоматично виконують запрограмовані функції у відповідь на певні умови, які виконуються, ефективні при переказі коштів і виконанні спрощених розрахунків, однак у них...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7