Кожен день з’являються нові компанії, але підприємницька діяльність завжди була ризикованою та непередбачуваною справою навіть у короткостроковій перспективі. Не дивно, що будь-коли будь-яка компанія у світі, навіть в Албанії може бути ліквідована. Причини ліквідації компанії в Албанії В Албанії компанія може бути ліквідована з наступних причин: Між тим, згідно закону Албанії, якщо один із партнерів…
Ліквідація компанії в Андоррі може бути складним процесом, який вимагає дотримання місцевих правил та розуміння правової бази. В Андоррі цей процес регулюється чіткими законами, спрямованими на забезпечення структурованої ліквідації захисту інтересів кредиторів, акціонерів та інших зацікавлених сторін. У цій статті буде надано докладний посібник про те, як ліквідувати компанію з обмеженою відповідальністю в Андоррі, з…
Регулювання криптовалют у Бразилії: як найбільший ринок Латинської Америки адаптується до глобальних стандартів
February 4, 2025
У період з 2019 по 2021 рік індустрія криптовалют значно розвивалася на основних ринках Латинської Америки. Цей сектор перетворився з привабливого інвестиційного варіанту на область, прийняту традиційними фінансовими установами. Зовсім недавно центральний банк Бразилії вніс пропозицію, яка може змінити ситуацію для банківських послуг з криптовалютою у всьому світі. План включає заборону на переказ стейблкоїнів, забезпечених…
Які види діяльності потребують авторизації FCA у 2025 році?
February 2, 2025
Управління фінансового нагляду Великобританії (Financial Conduct Authority, FCA) є ключовим регуляторним органом у сфері фінансових послуг, який контролює широкий спектр підприємств для забезпечення прозорості, добросовісності та дотримання справедливих торгових практик. Хоча основний фокус FCA зосереджений на страхових, фінансових та інвестиційних установах, його регуляторний нагляд також поширюється на фінансових посередників, платіжних операторів у сфері фінтеху, компанії,…
Нова інвестиційна можливість – SPI ліцензія у Великобританії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. SPI ліцензія у Великобританії: ключові характеристики Бізнес з грошових переказів у Великобританії на продаж; Компанія має торговельну історію та працює в даний час; Компанія зареєстрована у 2014 році, має ліцензію FCA від 2018 року; Компанія має два банківські…
Готова компанія з банківським рахунком для продажу у Румунії
January 18, 2025
Відмінна можливість придбати готову компанію в Румунії з активним банківським рахунком та сферою діяльності. Ця готова компанія ідеально підходить для негайних ділових операцій, особливо у секторі електронної комерції. Основні характеристики компанії з банківським рахунком у Румунії Відомості про реєстрацію Дата реєстрації: 2024 Діяльність: 4791: Роздрібний продаж через будинки поштової торгівлі або через Інтернет. 4799: Інші…
Компания с лицензией инвестиционного дилера на Маврикии на продажу
January 15, 2025
Отличная возможность приобрести дилера с полным спектром услуг, имеющего лицензию Комиссии по финансовым услугам Маврикия (FSC). Основанная в 2022 году, эта компания оставалась неактивной, предлагая чистую операционную базу для нового владельца и развития бизнеса. Основные сведения об этом инвестиционном дилере на Маврикии Управление Местные директора: два местных директора на месте и готовы продолжить работу c…
Нова інвестиційна можливість – необанк в США на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Необанк в США: ключові характеристики Інноваційна фінтех компанія в США на продаж; Компанія обслуговує переважно роздрібних клієнтів США; Діяльність (рахунки, грошові перекази, дебетові картки); Дебетові картки випускаються на підставі ліцензії VISA; Клієнти можуть вибирати між віртуальними та фізичними картками;…
Латвія займає лідируючі позиції як одна з країн-лідерів із залучення фінтех-компаній. На відміну від інших законодавчих органів, Банк Латвії демонструє свою лояльність, регулярно видаючи ліцензії та пропонуючи різноманітні ініціативи, спрямовані на розвиток сектору FinTech. Після виходу Великої Британії з ЄС Латвія стала однією з найкращих юрисдикцій в Європі з великою кількістю виданих ліцензій на фінансові технології.
SEMI – ліцензія малої установи електронних грошей у Латвії, і така фінансова бізнес-компанія створюється для того, щоб забезпечити всі необхідні банківські операції за рахунками. Виходячи з сучасної ситуації в світі, такі заклади користуються великим попитом, оскільки значно спрощують ведення міжнародної діяльності для кожного сучасного бізнесмена.
Загальна інформація
Ви можете пропонувати платіжні послуги та певні інші фінансові послуги з ліцензією на електронні гроші, але ви не можете діяти як банк або використовувати слово «банк» у своїй назві чи маркетингових матеріалах.
Установи, які працюють з віртуальними грошима, зазвичай можуть:
Приймайте споживчі гроші та конвертуйте їх в електронні гроші, але не обробляйте їх.
Клієнти можуть використовувати облікові записи електронних грошей як цифрові гаманці, але вони не можуть використовувати овердрафт або отримувати відсотки.
Пропонуйте прямі дебети, постійні замовлення, перекази з рахунку на рахунок і дебетові картки, але не кредит як окремий продукт.
Пропонуйте деякі продукти для цифрових фінансових послуг, як-от обмін валюти
Вимоги до ліцензії SEMI в Латвії
Отримання ліцензії SEMI дуже популярно в Латвії. Незважаючи на зменшення загальної кількості здійснених платежів, вартість безготівкових розрахунків загалом зростає. Комісія ринку фінансів і капіталу здійснює нагляд за всіма установами електронного ринку, які мають ліцензію на невеликі електронні гроші в Латвії, і всі вони підпадають під дію правил, викладених у Законі про платіжні послуги та електронні гроші. Директива ЄС про електронні гроші також узгоджується з нормативними актами Латвії, що регулюють діяльність електронних платіжних установ (EMD).
Перш за все, важливо розуміти, що ця діяльність ретельно перевіряється державою. Тому для того, щоб отримати ліцензію SEMI в Латвії, вам знадобиться правильно підготовлений пакет документів, який буде повністю відповідати всім вимогам юрисдикції. Крім того, вам потрібно зареєструвати компанію в країні.
Основні вимоги, які необхідно враховувати і дотримуватися:
Вимог до мінімального капіталу немає, але загальна кількість акцій або прав голосу, якими володіють акціонери, що володіють 10% або більше акціонерного капіталу або прав голосу, є достатньою для виконання вимог розділу 21 Закону;
Середня сума віртуальних грошей, що обертаються ліцензією SEMI в Латвії для продажу в ході господарської діяльності, не перевищує двох мільйонів євро;
Керівний комітет і юридична адреса (офіційна резиденція) зареєстрованої установи повинні знаходитися в Латвійській Республіці;
Тільки територія Латвійської Республіки може використовуватися такою установою в комерційних цілях; платіжні послуги та послуги електронних грошей не можуть пропонуватися або надаватися зареєстрованою установою за межами країни або через використання міжнародних платіжних систем;
Члени правління чи ради установи цифрових грошей повинні мати добру репутацію та необхідну освіту та досвід.
Як отримати ліцензію SEMI в Латвії?
Щоб отримати ліцензію на електронні гроші в Латвії, потрібно пройти кілька етапів. Першим кроком є підготовка до аплікації. На цьому етапі у вас повинен бути готовий бізнес-план, опис запланованого бізнесу, опис структури акціонерів (учасників) комерційної компанії, підтвердження початкового капіталу, відомості про членів правління та ради. . , важливих акціонерів та особу, яка безпосередньо відповідає за управління діяльністю установи, опис механізмів безперервності комерційної діяльності установи, ПМК та інші необхідні документи відповідно до Положення про КРФЦ №138.
Наступним кроком є подача всіх необхідних документів до Комісії ринку фінансів і капіталу (FCMC). Якщо в поданих документах є прогалини, Комісія може звернутися до корпорації з проханням їх заповнити або надати додаткову інформацію. Якщо заявку заповнено, FCMC надсилає підприємцю лист із повідомленням про початок розгляду заявки на авторизацію.
Протягом місяця з моменту надходження заяви FCMC починає її розгляд. Якщо відомостей у заяві недостатньо для вирішення питання про дозвіл, строк розгляду заяви може бути продовжено.
Переваги отримання ліцензії SEMI в Латвії
Відносно короткий термін отримання ліцензії на електронні гроші або платіжну установу. Весь процес отримання ліцензії, залежно від повноти поданих документів, зазвичай займає від 6 до 12 місяців.
Ефективна законодавча база, що відповідає законам і нормам ЄС. Також всю документацію для отримання ліцензії можна подавати англійською мовою.
У Латвії є регуляторне середовище, яке дозволяє стартапам тестувати свої інноваційні продукти в реальному середовищі під керівництвом і наглядом Банку Латвії. За умови, що ваш проект відповідає критеріям та заявка була схвалена, Банк Латвії зобов’язується не штрафувати компанії за незначні порушення протягом першого року роботи.
Можливість засвідчення ліцензії для всіх країн ЄС. У результаті виходу Великої Британії з ЄС і відсутності угоди про співпрацю у сфері фінансових послуг між ЄС і Великою Британією деякі ліцензовані компанії Великобританії згодом переїхали до ЄС, не бажаючи бути прив’язаними лише до одного ринку. Одним із недавніх прикладів є компанія Revolut, яка перевела своїх клієнтів з британської компанії до латвійської.
Бізнеси на продаж
SEMI ліцензія в Великобританії на продаж
Europe, UK Ліцензія EMI
Нова інвестиційна можливість – SEMI ліцензія в Великобританії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. SEMI ліцензія в Великобританії: ключові характеристики Діюча компанія з ліцензією SEMI у Великобританії; Має діючі провайдерські договори (онлайн-банкінг та еквайринг); Банківський рахунок в Банку Ірландії, банківські рахунки в ЄС; Принципальний член SEPA (працює з банком-спонсором); Чиста компанія, без...
SEMI ліцензії у Чеській Республіці
Europe, UK Ліцензія EMI
Використання і умови для отримання SEMI ліцензії в Чеській Республіці Чехія позиціонує себе як країна, здатна надати великий вибір умов для тих, хто хоче відкрити свою компанію в Європі. Вона також популярна для оформлення дозволів на переведення електронних грошей. Є два види дозволів: EMI і SEMI ліцензії в Чеській Республіці. Перед тим, як почати вивчення...
SEMI ліцензія з банківськими рахунками у Великобританії на продаж
Europe, UK Ліцензія EMI
Нижче ви можете бачити основну інформацію про SEMI ліцензію на продаж SEMI ліцензія з банківськими рахунками – що включено: Рік компанії: 2019; Ліцензію SEMI отримано у 2019 р.; Відкрито банківські рахунки в LPB Bank Latvia та Clear Bank; Види діяльності: випуск електронних грошей; зарахування готівки на розрахунковий рахунок; зняття готівки з платіжного рахунку; виконання платіжних...
Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.