Eternity Law International — Новини — Відкриття банківського рахунку в США

Відкриття банківського рахунку в США

Опубліковано
September 26, 2023

В Америці чудово розвинена банківська галузь. Клієнти банків можуть скористатися широким вибором фінансових послуг та продуктів, а відкрити рахунок для себе чи свого бізнесу. Процедура відкриття рахунку відрізняється залежно від обраного для ведення діяльності штату. Однак, існують загальні положення та параметри, які необхідно дотримати та застосувати.Наша команда експертів готова надати вам комплексний супровід та надати всеосяжну професійну підтримку при відкритті офшорних банківських рахунків, а також в оншорних юрисдикціях. Наша мета – зробити ваш комерційний шлях максимально ефективним, прибутковим та швидким у реалізації.

Бізнеси на продаж у США

DMA торгові системи в США

North America, USA Брокери форекс
DMA Торгові системи в США. Copy Right Нью-Йорк, Нью-Йорк – Сполучені Штати Америки DMA торгові системи в США. Ціна від $ 2,500,000 до $ 5,000,000 в залежності від умов Фінанси і страхування: Цінні папери Брокери і дилери, інвестиційні банки, торгові банки США DMA Торгові системи включає в себе права: DMA Trader, в поєднанні з risk…

MSB ліцензія в США на продаж

North America, USA Ліцензія MSB
Візьміться за створення з нуля за 6-12 тижнів. Для MSB в США буде потрібно американська компанія з місцевим американським директором, а також переконайтеся, що UBO має стійкі фінансові умови і не має проблем з KYC. Ціна і деталі: Julia.z@eternitylaw.com Telegram: @juliazhil Приєднуйтесь до нашого телеграм-каналу. На ньому ми щодня публікуємо нові пропозиції, які обов’язково вас…

Банк в США на продаж

North America, USA Продаж банків
Відмінна можливість придбати банківську установу в Сполучених Штатах Америки. Цей банк виставлений на продаж в Нью-Мексико. Операційна установа призначена для кваліфікованого покупця, у якого є підтвердження наявності грошових коштів, зокрема, у формі листа від надійного банку. Ціна і деталі: Julia.z@eternitylaw.com Telegram: @ juliazhil Приєднуйтесь до нашого телеграм-каналу. На ньому ми щодня публікуємо нові пропозиції, які…

Можливості та загальні нюанси: відкриття рахунку в США онлайн

Слід зазначити, що самостійне віддалене відкриття рахунку в американському банку є досить складним процесом і найчастіше неможливим для успішної реалізації, оскільки банк запитує особисту присутність для зустрічі з менеджером. Це необхідно для дотримання таких вимог:

  • програми ідентифікації клієнтів;
  • принципу “Знай свого клієнта”;
  • заходів щодо боротьби з незаконним обігом коштів.

Через ці вимоги відкрити власний рахунок у місцевій банківській установі онлайн досить складно, оскільки практично всі процедури вимагають персональної присутності клієнта. Якщо ви звернетеся до наших фахівців, ми зможемо допомогти вам відкрити рахунок на повністю віддаленій основі, що максимізує ваш час та зусилля, які ви можете спрямувати на розвиток вашого бізнесу.

Деякі банки прагнуть залучити нових клієнтів, включаючи нерезидентів, та пропонують можливість відкриття рахунку через інтернет. Зокрема, банк Wells Fargo дозволяє подати заявку на відкриття рахунку онлайн або за телефоном. Цей банк ретельно перевіряє існуючий бізнес та всіх пов’язаних з ним осіб, надаючи інструкції та список необхідних документів для відкриття рахунку.

Вимоги та перелік необхідних документів

Процес відкриття рахунку в банках США варіюється залежно від установи, тому точний перелік документів важко передбачити. Вимоги дуже різняться у кожному банківській установі і залежить від особливостей клієнта. Бажаючи відкрити рахунок у банку США, зв’яжіться з менеджерами нашої фірми. Повідомте про свій намір і вкажіть, що ви нерезидент. Ми підберемо для вас найкращі варіанти та допоможемо з відкриттям рахунку. Наша фірма також надасть вам професійну допомогу у відкритті рахунків у Вірменії, Молдові, Бельгії, Франції та інших юрисдикціях Європи та Азії.

Банки можуть вимагати різні документи, але зазвичай для відкриття рахунку компанії знадобиться наступний мінімальний набір. Індивідуальний список залежить від обраного штату.

  1. Статут компанії.
  2. Нотаріально засвідчене свідоцтво про державну реєстрацію фірми.
  3. Закордонний паспорт та ще один документ, який підтвердить особу (права водія або ID карта).
  4. Підтвердження адреси реєстрації фірми, листа з підтвердженням EIN (включаючи листа від IRS про присвоєння EIN-номера) та інші документи.

Фізичним особам зазвичай потрібно надати закордонний паспорт та ще один документ, що засвідчує особу. Залежно від конкретного банку, можуть знадобитися додаткові документи, про які вас проінформує представник банку в процесі обговорення. Ці вимоги можна застосовувати як до фізичних, так і до юридичних осіб. Для отримання більш точної інформації та списку документів, необхідного у вашому випадку, зв’яжіться з нами. Ми надамо всебічну підтримку та проконсультуємо вас на кожному етапі відкриття рахунку.

Як відкрити рахунок

Ця процедура в США для нерезидентів вимагає дотримання суворих правил. Ці вимоги обумовлені жорстким регулюванням фінансової сфери і порушення цих правил може призвести до позбавлення ліцензії банку. Нерезиденти США можуть відкрити банківський рахунок, включаючи офшорні рахунки (які можуть використовуватись лише за межами США). Важливо пам’ятати, що правила реєстрації та обслуговування іноземців можуть відрізнятися залежно від штату. Найкращі банки США для нерезидентів – Revolut, Chase, Wells Fargo та Bank of America.

Зокрема, штат Делавер є однією із найлояльніших юрисдикцій для іноземного бізнесу. Багато компаній відкривають тут рахунки та реєструються для ведення офшорної діяльності. Однак вимоги до відкриття рахунків для іноземних клієнтів та бізнесу можуть змінюватись, тому важливо заздалегідь ознайомитися з місцевими правилами.

Дуже часто відкрити рахунок в американському банку онлайн без особистої присутності неможливо. У такому разі вам доведеться особисто відвідати відділення банку і пройти співбесіду з менеджером. Дистанційне відкриття рахунку через Інтернет у деяких штатах не передбачено.

Переваги відкриття рахунку в США

  1. США мають одну з найрозвиненіших банківських систем у світі, що забезпечує максимальний захист та державне страхування коштів клієнтів.
  2. Рахунок в американському банку дозволяє бізнесу здійснювати оплату праці співробітників, проводити транзакції з мінімальними комісіями і по всій країні та приймати платежі від клієнтів без проблем.
  3. Американські банки пропонують безліч послуг для отримання пасивного доходу, таких як інвестиції у пенсійні накопичення та купівля акцій через мобільні програми.
  4. Мобільні програми американських банків вважаються одними з найзручніших і технологічно просунутих у світі. Вони дозволяють виконувати різні транзакції, налаштовувати автоматичну оплату рахунків, контролювати витрати, інвестувати та швидко зв’язуватися з підтримкою.

Відкриття рахунку в США надає безліч переваг, включаючи високу безпеку та технологічні можливості, що робить його вигідним як для бізнесу, так і для особистих фінансів.

Банківські тарифи в США: відкриття та обслуговування рахунків

Тарифи на відкриття та обслуговування особистих та корпоративних рахунків в американських банках сильно різняться. Конкретну вартість назвати складно, оскільки умови варіюються та періодично оновлюються.

Звернувшись до висококваліфікованих юристів нашої фірми, ви спростите процес відкриття рахунку в американському банку. Ми підготуємо всі необхідні папери і позбавимо вас всіляких помилок і зайвої тяганини. Однак, пам’ятайте, що банки по-різному оцінюють діяльність своїх клієнтів.

Причини, через які рахунок можуть закрити

  1. Підозрілі операції. Приклад: відкривши рахунок у банку США, ви починаєте проводити підозрілі транзакції, наприклад, отримуєте платіж в 1 млн. USD і потім ділите його на три платежі по 333 тис. USD. Це може бути розцінено як відмивання грошей та викликати негативну реакцію банку.
  2. Великі платежі у “гарячі точки”. Приклад: переведення великих сум до країн з високим рівнем ризику, таких як Афганістан або Іран, також може викликати підозри банку.

Щоб уникнути таких ситуацій, ми пропонуємо комплекс консультаційних та юридичних послуг. Наші фахівці допоможуть вам організувати фінансову діяльність таким чином, щоб мінімізувати ризик закриття рахунку.

Підсумувавши, можемо відзначити, що відкриття банківського рахунку в США – процес, який краще довірити професіоналам, ніж намагатися впоратися самостійно. Це може заощадити вам час та зусилля. Підготовка та оформлення всіх необхідних документів може бути трудомістким та зайняти багато часу, особливо з огляду на те, що процес реєстрації рахунку може зайняти кілька тижнів або навіть довше, залежно від обраного банку.

Щоб уникнути цих проблем, наша компанія пропонує професійну допомогу. Звернувшись до наших спеціалістів, ви отримаєте кваліфіковану підтримку у відкритті рахунку. Ми зберемо всі необхідні документи та забезпечимо успішне відкриття особистого чи бізнес-рахунку у будь-якому американському банку, який ви оберете.

Вас може зацікавити

Відкриття бізнесу в Чехії

Іноземні компанії можуть здійснювати торгові операції, в тому числі, при купівлі об’єктів нерухомості, керуючись тими самими умовами, що й організації Чеської Республіки. Відкриття бізнесу в Чехії може бути виконане як співзасновником, так і повним власником; Або ж, компанія може стати частиною вже існуючої та функціонуючої на ринку структури. Фірми, засновані нерезидентами Республіки, або мають статус...

Ліцензія на гральну діяльність у Коста-Ріці

Коста-Ріка посідає помітне місце у сфері азартних ігор і ставок, радо приймаючи підприємства, які бажають відкрити онлайн-казино. Чітко опрацьована законодавча база країни та налагоджені процедури ліцензування дали змогу створити привабливий центр для гральних компаній і організацій, які прагнуть заявити про себе у світі азартних ігор онлайн. У цьому посібнику ми ретельно дослідимо передумови отримання ліцензії...

IFX Expo Asia

Представлення Eternity Law International на конференції IFX Expo Asia у Бангкоку (Таїланд) було справді корисним досвідом. З 13 по 15 вересня 2022 року нам випала честь поспілкуватися з нашими шановними клієнтами та партнерами, а також налагодити нові зв’язки у галузі. IFX Expo Asia надала виняткову платформу для налагодження зв’язків та обміну знаннями. Ми були раді...

Отримання ліцензій - ліцензія Fintech в Швейцарії

Галузь Fintech в Швейцарії продовжує динамічно розвиватись  і стала одним з провідних постачальників рішень в області цифрових технологій для фінансового сектора країни. У 2020 році в країні працювало 405 Фінтех-компаній, що на 23 більше, ніж роком раніше. Для просування інновацій у фінансовому секторі і подолання бар’єрів для виходу на ринок Фінтех-стартапів, ліцензія Fintech в Швейцарії...

Юрисдикції для створення бірж криптовалют

ЮРИСДИКЦІЇ СТВОРЕННЯ БІРЖИ КРІПТО: МАЛЬТА, ШВЕЙЦАРІЯ, ЕСТОНІЯ. ЩО ОБРАТИ? Якщо ви перебуваєте в процесі створення блокчейн-компанії, то перед вами стоїть завдання вибрати юрисдикцію для створення криптобірж, яка забезпечить правильні можливості для успіху та прибутку. Для того, щоб вирішити, яку юрисдикцію вибрати та які плюси і мінуси існують, ми розглянули три найпопулярніші юрисдикції у галузі криптобірж....

Відмінності компаній AG і GmbH

Пропонуємо більш детально розглянути ці два терміни Що таке Aktiengesellschaft (AG)? AG – це скорочення від Aktiengesellschaft. Це німецький термін, що позначає корпорацію, яка обмежена володінням акцій, акції якої можуть продаватися на фондовому ринку. Цей термін використовується в Німеччині, Австрії, Швейцарії та Південному Тіролі для компаній, зареєстрованих там. Він також використовується в Люксембурзі. У Сполученому...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360