Eternity Law International — Новини — Відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді

Відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді

Опубліковано
September 3, 2024

Канада є однією з найрозвиненіших країн з погляду фінансових технологій та інноваційних платіжних рішень. Завдяки своїй стабільній економіці та строгому регулюванню, Канада залучає компанії, які хочуть відкрити рахунки в платіжних системах. В останні роки канадська влада активно підтримує розвиток фінансових технологій, що створює сприятливе середовище для бізнесу у сфері платіжних систем. Відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді дозволяє компаніям ефективно управляти фінансами, забезпечувати зручні та безпечні транзакції, а також інтегруватись у міжнародну фінансову систему.

Наша фірма надає високоякісні професійні юридичні та корпоративні послуги для бізнесу. Наші експерти готові надати вам комплексну допомогу у відкритті рахунку у платіжній системі з повним консультаційним та практичним супроводом.

Переваги відкриття рахунку у платіжній системі в Канаді

  1. Стабільне економічне середовище: Канада відома своєю економічною стабільністю та надійністю, що робить її привабливою для компаній, що працюють у сфері фінансових технологій.
  2. Розвинена інфраструктура: Канада має сучасну фінансову інфраструктуру, що дозволяє платіжним системам працювати ефективно і безпечно.
  3. Доступ до північноамериканського ринку: відкриття рахунку в Канаді надає доступ до північноамериканського ринку, що спрощує операції зі США та іншими країнами Північної Америки.
  4. Високі стандарти безпеки: канадські платіжні системи відповідають суворим стандартам безпеки, що забезпечує захист від шахрайства та кіберзагроз.
  5. Підтримка інновацій: канадська влада активно підтримує розвиток фінансових технологій, що створює можливості для впровадження нових платіжних рішень та покращення якості послуг.

Правові та нормативні вимоги в Канаді

Канада має суворе законодавство, що регулює діяльність платіжних систем та відкриття рахунків у них. Основні нормативні акти включають Закон про фінансові установи (Financial Institutions Act) та Закон про протидію відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (Proceeds of Crime (Money Laundering) та Terrorist Financing Act, PCMLTFA).

Основними регулюючими органами у цій юрисдикції виступають Центробанк Канади (Bank of Canada) та Центр аналізу фінансових операцій та звітів Канади (FINTRAC), які стежать за дотриманням фінансових стандартів та протидією незаконному обігу коштів.

Якщо говорити про рахунки для комерційних структур, слід зазначити, що всі компанії, які відкривають рахунки в платіжних системах, повинні відповідати вимогам AML/KYC. Це включає перевірку ідентичності клієнтів, моніторинг транзакцій та звітність щодо підозрілої активності.

Детальні кроки щодо відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді

Процедура відкриття рахунку складається з наступних етапів.

  1. Консультація: першим кроком є ​​звернення до наших юридичних та фінансових консультантів, щоб отримати рекомендації щодо процесу відкриття рахунку.
  2. Створення облікового запису: реєстрація та створення особистого кабінету для фізичної особи, що здійснюється онлайн.
  3. Заповнення анкет: внесення всієї необхідної інформації шляхом заповнення відповідних анкет та форм у режимі онлайн.
  4. Початкова перевірка: проведення початкової перевірки, що включає аналіз бенефіціарів, директорів, пов’язаних компаній та контрагентів.
  5. Процес due diligence: Якщо первинна перевірка не виявляє проблем, починається поглиблений аудит (due diligence), в рамках якого може знадобитися надання додаткових документів.
  6. Прив’язка рахунку: підключення банківського рахунку або кредитної/дебетової картки до облікового запису для завершення процесу.

Для відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді компанії повинні дотримуватися стандартних процедур і подати відповідні документи. Це включає ідентифікацію та верифікацію особи, що передбачає надання документів, що підтверджують особу власників та бенефіціарів, а також реєстраційних документів компанії. Важливим аспектом є також відповідність вимогам AML/KYC, що передбачає збір інформації про ділову репутацію компанії та джерела її доходів.

Наші юристи супроводжують вас на кожному з перерахованих вище етапів. Ми також готові надати вам всебічну професійну допомогу у відкритті рахунку в платіжній системі для підприємства у Казахстані, Польщі, Естонії, Литві та інших країнах.

Витрати та збори, пов’язані з відкриттям рахунку у платіжній системі в Канаді

Відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді може включати такі витрати.

  1. Плата за відкриття рахунку: разова плата за відкриття рахунку може змінюватись від $500 до $5,000 залежно від обраної платіжної системи та послуг, що надаються, у випадку з корпоративними клієнтами.
  2. Щомісячні збори: за обслуговування рахунку можуть стягуватися щомісячні збори, які зазвичай становлять від $50 до $500, залежно від обсягу операцій та додаткових послуг.
  3. Комісії за транзакції: за обробку транзакцій може стягуватися комісія у розмірі від 0,1% до 1% від суми транзакції, що залежить від типу транзакції та платіжної системи, що використовується.
  4. Додаткові витрати включають комісії за міжнародні перекази, конвертацію валют та використання додаткових послуг, таких як захист від шахрайства та моніторинг транзакцій.

Податкові та фінансові пільги

  1. Низькі податкові ставки Канада пропонує конкурентні ставки прибуткового податку, які в залежності від провінції можуть становити від 12% до 26,5%.
  2. Компанії, які займаються активною дослідницької діяльності у сфері інноваційних рішень (НДДКР), можуть отримувати податкові пільги, що дозволяє значно знизити податкове навантаження.
  3. Свобода переміщення капіталу: як член СОТ та інших міжнародних організацій Канада забезпечує свободу переміщення капіталу.
  4. Інвестиційні стимули: канадський уряд надає різні гранти для підтримки стартапів та активного впровадження інновацій у галузі фінансових технологій.

Можливі труднощі при відкритті рахунку в платіжній системі Канади

Відкриття рахунку у платіжній системі Канаді може супроводжуватися низкою проблемних моментів.

  1. Валютні обмеження: деякі платіжні системи підтримують лише обмежений набір валют, що може створювати труднощі за необхідності проведення транзакцій за іншими грошових одиницях.
  2. Обмежені послуги: на відміну від традиційних банків платіжні системи часто не надають весь спектр послуг, таких як видача кредитів або можливість відкриття інвестиційних рахунків.
  3. Ризик шахрайства: платіжні системи схильні до ризику шахрайських дій, і процес повернення вкрадених коштів може бути складним і трудомістким.

За більш детальною консультацією щодо можливих труднощів при проведенні цієї процедури ви можете звернутися до наших юристів.

Юридична допомога при відкритті платіжного рахунку в Канаді

З огляду на складність цього процесу наявність юридичної підтримки відіграє ключову роль у захисті інтересів наших клієнтів.

  1. Ведення переговорів: юридичні експерти можуть сприяти у переговорах з банками, постачальниками платіжних послуг та іншими партнерами, гарантуючи захист інтересів вашої компанії та укладання найбільш вигідних угод.
  2. Врегулювання спорів: у разі виникнення правових конфліктів присутність досвідченого юриста дозволяє швидко та ефективно вирішити питання, мінімізуючи наслідки для вашого бізнесу.
  3. Постійна правова підтримка: в умовах постійних змін на ринку юридична підтримка допомагає адаптуватися до нових викликів і використовувати можливості, що з’являються.

Відкриття рахунків у Канаді є стратегічним вибором, який надає вашому бізнесу доступ до одного з найбільш значущих фінансових ринків світу. З правильною юридичною та фінансовою підтримкою ви зможете без проблем відкрити та керувати рахунком у платіжній системі Великобританії, забезпечуючи безпеку та сталий розвиток.

Ми повністю готові надати всебічну підтримку в цьому процесі та надати детальні консультації щодо вибору відповідних платіжних систем та їх особливостей. Зверніться до нас, щоб запустити ваш бізнес швидко та ефективно.

Бізнеси на продаж

Ліцензія на платіжну систему в Естонії

Europe, Estonia Платіжні установи та установи електронних грошей
Ліцензія на платіжну систему в Естонії – природне бажання багатьох компаній, беручи до уваги швидкість, з якою розвиваються платежі в режимі онлайн, і величезну популярність електронної валюти почати на цій основі підприємницьку діяльність. Але для того, щоб створити свою платіжну систему і для емісії віртуальних грошових коштів, потрібно попередньо отримати відповідну ліцензію. Процедура оформлення передбачає...

Платіжна ліцензія у Литві

Europe, Lithuania Платіжні установи та установи електронних грошей
Платіжна ліцензія в Литві – на даний момент варіант отримання такої ліцензії може бути більш вигідний ніж Великобританія. Не так давно саме Туманний Альбіон вважався центром Європи, коли мова заходила про економіку і фінанси. Переваги були незаперечні. Але Brexit вніс свої корективи. Багато сучасних бізнесменів почали шукати інші юрисдикції, що працюють в Європі. Литва в...

Ліцензії платіжних систем

Платіжні установи та установи електронних грошей
Ліцензії платіжних систем. Процесинг. Питання ліцензії платіжних систем на сьогоднішній день досить таки актуальне. Процесинговий центр являє собою багатофункціональну і автоматизовану систему, призначену для обробки даних. Вона застосовується платіжними сервісами при виконанні платежів. Однак для цього слід оформити заздалегідь ліцензії на процесинг карт. У чому причина необхідності процесингу Функціональний процесинговий центр дозволяє значно збільшити виручку....

Вас може зацікавити

Що таке FCA?

FCA було вперше створено парламентом в 2013 році і з тих пір є ключовим органом державного регулювання фінансових послуг на всій території Великобританії. FCA застосовує регулювання таким чином, щоб приносити користь тим, хто користується фінансовими послугами. Чи всі фінансові підприємства повинні регулюватися FCA? Приклади фірм, які можуть регулюватися, включають: Фірми, що надають фінансові послуги, такі...

Авторизовані криптокомпанії в Грузії

З розвитком сфери децентралізованих фінансів на глобальному рівні, Грузія заявила про себе як одне з провідних місць для створення блокчейн-компаній та організацій, що працюють з цифровими активами. Її прогресивна законодавча база в поєднанні з процвітаючою фінансовою екосистемою приваблює інноваторів та інвесторів з усього світу. Розуміння можливостей та процесів, пов’язаних із створенням авторизованої криптовалютної компанії в...

Перевірка статусу в базі даних Інтерполу в Іспанії

Чесно кажучи, життя або подорожі за кордон завжди приносять свої сюрпризи, але останнє, чого хоче будь-хто, — це несподівано виявити позначку в міжнародній поліцейській системі. Це може статися, коли ви подаєте заявку на візу, змінюєте місце проживання або намагаєтесь очистити своє ім’я. Водночас перевірка вашого статусу через Інтерпол в Іспанії не тільки розумна — це...

Ландшафт фінтех-індустрії в Польщі

У сучасних умовах фінтех активно розвивається в Польщі, охоплюючи інновації у фінансовому секторі та всі установи, які розробляють і просувають ці нові технології. Обидва ці аспекти стрімко розвиваються в країні. Ця галузь часто зосереджена на цифрових активах, захисті від ризиків, послугах зберігання даних, великих даних та штучному інтелекті. Стаття ознайомить вас з найважливішою інформацією щодо...

Реєстрація компанії на острове Мен

Острів Мен розташовується в Ірландському морі. Цю юрисдикцію контролює Британія. Міжнародні інвестори бачать в о. Мен привабливу зону, оскільки там пропонується досить сприятлива основа для реєстрування авіафірм, яхт та іншого судноплавного транспорту, літаків та іншого. Організаційні варіанти для компаній Lіmіted Partnershіp. Вимоги до СК не пред’являються. Партнери: юридичні та фізичні особи. Кількість: 1-20. Організації, діяльність...

Інтерпол і адвокат з міжнародного кримінального захисту в Бельгії

При зіткненні з міжнародними судовими труднощами, особливо пов’язаними з Інтерполом, необхідність у кваліфікованих спеціалістах не можна недооцінювати. Бельгія, завдяки своєму стратегічному розташуванню в Європі та важливій ролі у глобальній правовій системі, є ключовим напрямком для тих, хто залучений до міжнародних правових процесів. Досвід адвокатів з міжнародного кримінального захисту в Бельгії особливо важливий для осіб, які...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
+351 300 528 106
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360