Компанії, які надають послуги, пов’язані з платіжними операціями на Кіпрі, підлягають певному нормативному регулюванню. Ліцензія PSP на Кіпрі дає можливість підприємцям виступати у ролі постачальника наступних послуг:
- внесення коштів на платіжний рахунок та проведення транзакцій, які необхідні для управління рахунком;
- зняття готівки;
- платіжні операції, включаючи переказ грошей клієнта користувачам інших платіжних систем;
- операції, що покриваються кредитними коштами клієнта;
- випуск платіжних інструментів чи прийом платежів;
- фінансові транзакції.
Таким чином, для започаткування платіжної системи в даній юрисдикції та надання дозволених законом платіжних послуг, потрібно стати власником такого дозволу, як PSP ліцензія на Кіпрі.
Вимоги до провайдерів платіжних послуг на Кіпрі
Центральний банк приймає заяви на ліцензування для PSP виключно від тих компаній, які мають реєстрацію на Кіпрі та мають фізичний офіс, з якого хоча б частково ведеться робота з надання платіжних послуг. Також, відповідно до норм Закону та Директиви PSD2, компанія має відповідати таким вимогам:
- тримати на балансі необхідну суму статутного капіталу та власних коштів, необхідні підтримки функціонування фірми;
- дотримуватись правил захисту клієнтських рахунків;
- делегувати частину обов’язків третім особам;
- відповідати стандартам для платіжних компаній, внесених до реєстру ЦБ Кіпру.
Щодо розміру статутного капіталу, який потрібен для того, щоб зареєструвати провайдера платіжних послуг на Кіпрі, заявник повинен мати суму від 20 до 350 тисяч євро, залежно від спектру власних послуг, що прописано в Законі. Також заявник повинен надати дані про джерело отримання цих коштів. З іншого боку, підприємці можуть придбати ліцензію постачальника платіжних послуг на Кіпрі та отримати повністю готову до використання структуру.
Отримати ліцензію PSP на Кіпрі: подання заявки
Щоб подати заявку на отримання ліцензії PSP на Кіпрі, потрібно звернутися до регулюючого органу, надавши наступний пакет документів:
- перелік заходів, які компанія має намір зробити для майбутнього розвитку бізнес, та опис платіжних послуг;
- план ведення бізнесу щонайменше на 3 роки вперед;
- підтвердження наявності коштів;
- заходи щодо захисту клієнтів;
- структура управління та механізми внутрішнього контролю;
- опис, як відбуватиметься аудит, бухоблік, контроль безпеки разом з механізмами повідомлень про помилки;
- як проходитиме архівування, відстеження та захист конфіденційності даних;
- план дій при НС та опис тестувань дій за таких ситуацій;
- принципи та визначення, що застосовуються до збору статистичних даних тощо;
- політика безпеки;
- методики дотримання обов’язків щодо Регламенту ЄС;
- дані керівників та власників компанії, включаючи професіоналізм;
- адреса фізичного офісу.
Центральний Банк може вимагати й інші документи, щоб підтвердити відповідність компанії вимогам. Також є можливість вдатися до такого варіанту як PSP на Кіпрі на продаж, що є повністю готовою опцією.
Насамкінець хочемо сказати, що подання документації та весь процес ліцензування є досить складними. Якщо ви не маєте достатньо часу або просто не знаєте, як зробити все правильно, зверніться до наших фахівців, щоб купити компанію з ліцензією PSP на Кіпрі. У нашій компанії працюють тільки досвідчені фахівці, які отримали вже не одну тисячу ліцензій для різних компаній і знають кожен крок та всі підводні камені ліцензування. Ми надамо вам всебічну допомогу з одержанням готового PSP на продаж. Наша компанія також пропонує великий список інших ліцензій та готових компаній на продаж – зв’яжіться з нами зараз.