Болгарія вважається однією з більш економічно ефективних юрисдикцій ЄС для створення постачальників послуг криптоактивів у межах MiCA, поєднуючи відносно низьке податкове навантаження з доступом до єдиного ринку ЄС. У Болгарії низькі податки, країна є членом ЄС і дозволяє швидко створювати компанії. З цих причин як нові учасники ринку, так і гравці які добре себе зарекомендували запрошуються до подачі заявки на крипто-ліцензію в Болгарії.
Загальна інформація
| Регулятор | Комісія з фінансового нагляду Болгарії (FSC) — компетентний орган щодо авторизації постачальників послуг криптоактивів у межах MiCA |
| Тип ліцензії | Авторизація постачальника послуг криптоактивів (CASP) за MiCA. Включає обмін, зберігання, перекази, виконання доручень, управління портфелем, консультування та управління торговими платформами |
| Мінімальний капітал | 50,000 / 125,000 / 150,000 євро залежно від виду послуг або 1/4 фіксованих річних витрат (застосовується більше значення) |
| Термін отримання | У середньому кілька місяців у межах процедури MiCA залежно від повноти заявки та перевірки регулятором |
| Паспортування (ЄС) | Так. Авторизація CASP за MiCA дозволяє надавати послуги по всьому ЄС після процедури повідомлення |
| Місцевий офіс | Обов’язковий. Компанія повинна бути зареєстрована в Болгарії з реальною присутністю, місцевим управлінням та ефективним адмініструванням |
Перехід ліцензування VASP на режим CASP у Болгарії
До 2026 року, як і в усіх країнах ЄС, Болгарія повністю відмовляється від старої ліцензії VASP і переходить на авторизацію CASP за MiCA. Просте повідомлення до Податкового управління (NRA) більше не застосовується. Дозвіл CASP зазвичай видається Комісією з фінансового нагляду (КФН). Болгарський національний банк (БНБ) виступає як компетентний орган, що регулює діяльність емітентів EMT/ART та криптовалютних операцій, пов’язаних з платежами, відповідно до визначення, що міститься в MiCA.
Раніше компанії подавали заявки до реєстру NRA як VASP (Постачальники послуг з віртуальними активами). Контроль переважно був спрямований на дотримання заходів AML/CTF.
Тепер, після переходу з VASP на CASP, фірми повинні отримати авторизацію CASP у ЄС згідно з MiCA. Основний нагляд розподіляється таким чином:
- FSC → за обмін, брокерські, кастодіальні та інші послуги, пов’язані з криптоактивами.
- BNB → за стейблкоїни (EMT/ART) та послуги, пов’язані з криптовалютними платежами.
Нове регулювання крипто-ліцензій у Болгарії підвищує захист користувачів, додає вимоги до IT/кібербезпеки та забезпечує єдиний загальноєвропейський стандарт для масштабування ліцензії обмінника в на інші країни.
Ключові дати:
- 1 липня 2024 → MiCA набирає чинності у всьому ЄС.
- 30 грудня 2024 → Всі нові організації, що займаються цією діяльністю, повинні подавати заявку безпосередньо як CASP.
- 30 червня 2026 → Останній термін, до якого будь-яка існуюча ліцензія VASP у Болгарії (зареєстрована в NRA) може бути переоформлена та визнана дійсною за MiCA.
Недотримання переходу призведе до видалення з офіційного реєстру крипто-ліцензій Болгарії.
Правила ліцензування MiCA у Болгарії
Для отримання криптоліцензії відповідно до MiCA в Болгарії організація, що подає заявку, повинна забезпечити наступне:
- Створення криптокомпанії, що відповідає вимогам MiCA: місцева компанія (ООД) або філія в Болгарії.
- Резиденція та офіс: фізична присутність у Болгарії.
- Управління та корпоративне управління: добросовісні директори, співробітник з комплаєнсу, офіцер з AML.
- Вимоги до мінімального капіталу: залежно від класу CASP (див. нижче).
- Бізнес-план: детальний опис діяльності за ліцензією крипто-біржі в Болгарії, кастодіальних або консалтингових послуг.
- Практики AML/KYC: процеси верифікації користувачів, звітність про підозрілі транзакції.
- IT та кібербезпека: управління ризиками, безпека гаманців (гарячі/холодні), план реагування на інциденти.
- Внутрішня звітність: моніторинг транзакцій, звітність по комплаєнсу для FSC/BNB.
Класи ліцензій CASP у Болгарії
MiCA вводить кілька рівнів крипто-ліцензій у Болгарії залежно від сфери наданих послуг:
Клас 1 – Консультаційні та брокерські послуги (€50,000 мінімальний капітал)
- Консультування щодо портфеля крипто активів
- Обробка замовлень та сприяння в клієнтських транзакціях
- Маркетинг та розподіл цифрових токенів
Клас 2 – Біржові послуги та зберігання активів (€125,000 мінімальний капітал)
- Управління крипто-біржею в Болгарії (крипто-фиат, крипто-крипто)
- Кастодіальне зберігання віртуальної валюти
- Платформи обміну токенів та брокерські послуги
Клас 3 – Повна ліцензія CASP (€150,000 мінімальний капітал)
- Всі види діяльності Класу 1 і 2
- Зберігання крипто активів із доступом клієнтів
Примітка: випуск EMT/ART підлягає окремій авторизації в межах MiCA та не охоплюється стандартною ліцензією CASP.
Переваги ліцензії крипто-біржі в Болгарії
- Доступ до ринку ЄС → робота на території всіх 27 країн ЄС за однією ліцензією.
- Одна з найнижчих податкових юрисдикцій у ЄС: податок на прибуток підприємств — 10%, податок на доходи фізичних осіб — 10%, податок на дивіденди — 5%.
- Швидке створення компанії → відкрити ООД у Болгарії можна з мінімальним статутним капіталом €1.
- Довіра до бізнесу → нагляд FSC/BNB зміцнює позиції перед банками та інвесторами.
- Крипто-дружнє середовище → Болгарія підтримує розвиток блокчейну, ШІ та фінтех через ініціативу Digital Bulgaria 2026.
Процес подачі заявки на реєстрацію CASP
- Створення компанії: болгарське ООО (ООД) або реєстрація філії, включно з відкриттям місцевого банківського рахунку для депозиту капіталу.
- Корпоративні документи: політики AML/KYC, документи з IT-безпеки, рамки управління ризиками.
- Комерційний план: бізнес-план, фінансові прогнози, персонал з комплаєнсу.
- Доказ капіталу: обов’язкові власні кошти (залежно від класу CASP).
- Подача: до FSC (криптообмін, кастодіальні та брокерські послуги) або BNB (стейбл коїни/платіжні токени).
- Термін розгляду: 60 робочих днів у рамках MiCA.
- Авторизація: внесення до реєстру крипто-ліцензій Болгарії з правом паспортування по всій ЄС.
Підсумок
Перехід від VASP до CASP модернізує регулювання криптоліцензій у Болгарії. Він підвищує вимоги до капіталу, корпоративного управління та IT-безпеки, надаючи натомість авторизацію на рівні ЄС і можливість паспортингу для таких видів діяльності, як біржі, кастодіани та емітенти.
Цей регіон вирізняється низькими податками, невисокими витратами на ведення бізнесу та вигідним розташуванням у ЄС. Отримавши ліцензію крипто біржі в Болгарії, компанії стають локально compliant і отримують доступ до всього європейського ринку.
Усі діючі VASP мають час до 30 червня 2026 року, щоб подати заявку на CASP; в іншому разі їх видалять із реєстру крипто ліцензій Болгарії.
Загалом, якщо ви плануєте запуск крипто біржі чи пов’язаних із CASP послуг у Болгарії, варто одразу вибудовувати систему управління, IT та AML/KYC і оформлювати болгарську криптоліцензію у період відкритого перехідного вікна.
Ефективна підтримка при подачі заявки на криптовалютну ліцензію вимагає не просто оформлення документів, а стратегічної відповідності регуляторній логіці Європейського союзу, що постійно розвивається. Спеціалізована криптоюридична фірма надає структуровані юридичні послуги з ліцензування криптодіяльності, переводячи нормативні вимоги до працездатних операційних моделей. За допомогою адаптованих юридичних послуг у рамках MiCA компанії вибудовують корпоративне управління, планування капіталу та внутрішні контрольні механізми відповідно до єдиних стандартів авторизації, що діють на території держав-членів ЄС. Комплексні послуги із забезпечення відповідності вимогам CASP охоплюють архітектуру AML/KYC, системи управління ризиками, ІТ-захист та наглядовий звіт, забезпечуючи готовність до регуляторних перевірок. Постійне консультування з питань крипторегулювання допомагає бізнесу заздалегідь враховувати зміни правил, управляти транскордонними ризиками та підтримувати дійсність дозволів. Завдяки професійній юридичній підтримці у сфері CASP-паспорту ліцензовані компанії можуть розширювати діяльність по всьому ЄС, зберігаючи регуляторну узгодженість. Кожен проект супроводжується досвідченим криптоюристом, який формує правову позицію, знижує комплаєнс-ризики та сприяє сталому розвитку бізнесу у сфері цифрових активів.
Чи регулюється крипто у Болгарії?
Так. З 2024 року крипто бізнес регулюється за MiCA. Авторизація як CASP є обов’язковою через FSC або BNB.
Який податок на крипто у Болгарії?
Корпоративний податок і податок на доходи фізичних осіб — 10%, податок на дивіденди — 5%. Торгівля криптовалютою звільнена від ПДВ.
Чи можна купувати Bitcoin у Болгарії?
Так. Схвалені крипто біржі Болгарії надають законний спосіб придбання Bitcoin та інших цифрових монет за правилами MiCA.
Які вимоги до капіталу для отримання крипто ліцензії в Болгарії?
Основна вартість — це обов’язковий капітал: від €50,000 (Клас 1) до €150,000 (Клас 3) залежно від типу послуг. Додатково враховуються витрати на створення компанії, юридичний/AML-комплаєнс та IT-безпеку.
Як швидко можна отримати криптоліцензію в Болгарії?
Строк розгляду за MiCA — 60 робочих днів після подання документів, проте підготовка (створення компанії, комплаєнс, IT-політики) може розтягнути увесь процес на 3–6 місяців.
Хто повинен мати CASP-ліцензію в Болгарії?
Випуск токенів може підпадати під окремі вимоги MiCA (наприклад, зобов’язання щодо підготовки white paper) і не завжди потребує авторизації CASP, якщо не поєднується з регульованими послугами.