Крипто ліцензія в Болгарії

Болгарський Центробанк спільно з комісією з нагляду за фінансовими операціями є контролюючими органами для компаній, що працюють у криптосфері. Обидві ці структури працюють із криптовалютним бізнесом у Болгарії так само, як і інші контролери в країнах-членах ЄС.

Крім цих органів існує також криптовалютний регулятор у Болгарії. Для болгарського ринку це Національне агентство з доходів. Вони займаються адмініструванням податків і питаннями збору дебіторських заборгованостей. Щоб почати активно використовувати криптовалюту та інші інноваційні технології в країні було оголошено програму “Цифрова Болгарія 2025”, але почне вона діяти тільки через 2 роки. Поки що в цій країні доступні вельми лояльні умови для отримання болгарської крипто ліцензії та роботи на цьому ринку.

Представники регулятора вказують, що необхідно отримувати ліцензію тим підприємствам, які займаються:

• обмінними операціями з криптоактивами;
• обміном крипто на фіатні кошти;
• послугами із захисту операцій із криптовалютою клієнтів;
• послугами зберігання криптоактивів.

Важливо розуміти, що без наявності необхідної ліцензії компанії не зможуть здійснювати діяльність. Отримати її можна тільки у болгарського регулятора. ТАкож доступна така опція як готова крипто ліцензія в Болгарії на продаж.

Законодавство у сфері криптовалют

Щоб компанії могли безпечно вести криптобізнес у Болгарії, їм необхідно дотримуватися місцевого законодавства. Для компаній, що працюють з криптоактивами в Болгарії, необхідне дотримання законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів і п’ятої директиви ЄС з цього ж питання.

У законі про боротьбу з відмиванням грошових коштів прописані обов’язкові процедури для компаній, що працюють у криптобізнесі. Серед них:

• обов’язкове проходження комплексної перевірки на різних рівнях (під час реєстрації можлива спрощена перевірка, надалі просунута або складна) за умови, що здійснюються транзакції на суму понад 15 тис. євро в еквіваленті;
• обов’язковий запис усіх транзакцій і збереження цієї інформації в електронних або друкованих документах;
• постійна оцінка ризиків використання компанії у відмиванні коштів або фінансуванні злочинної діяльності;
• обов’язкове повідомлення державні органи безпеки при проведенні операцій на суму понад 15 тис. євро в еквіваленті;
• розкриття інформації про фігурантів угоди в разі виявлення підозрілих операцій.

Компаніям важливо розуміти, що криптоактиви в Болгарії не вважаються фінансовими інструментами. Їх відносять до товарів і тому всі подібні операції підпадають під місцевий закон про торгівлю. 

Переваги болгарської криптоліцензії

Для юридичних осіб отримання крипто ліцензії в Болгарії можливо не найважче завдання. При цьому працювати без оформлення крипто ліцензії в Болгарії не дозволяється. Криптобіржам і постачальникам послуг зберігання криптовалюти необхідно отримати криптоавторизацію в Болгарії. Для цього компанії реєструються в спеціальному публічному реєстрі та отримують відповідний сертифікат. Фактично він замінює класичну криптоліцензію.

Співзасновникам криптобізнесу вигідно отримувати документ у Болгарії, адже:

• немає вимоги до найму місцевого персоналу;
• швидший термін оформлення заявки;
• можливість подачі заявки віддалено;
• немає вимог до комплаєнсу;
• стартовий капітал може бути всього 2 леви або 1 євро.

Вимоги до документів

Щоб оформити ліцензію на здійснення діяльності з криптовалютами, необхідно подати заявку регулятору. Безпосередній процес отримання криптоліцензії в Болгарії один із найпростіших і проходить максимально швидко. Корпорації необхідно разом із заявкою надати таку інформацію:

• дані про реєстрацію юридичної особи (включно з назвою, фізичною та юридичною адресою, електронною поштою);
• дані про співзасновників корпорації;
• інформація про контактну особу із зазначенням номера телефону для зв’язку та адреси електронної пошти;
• свідоцтво про реєстрацію з унікальним кодом, який вказано в Комерційному реєстрі;
• дані про відкриті рахунки та наявність коштів на них (включаючи рахунки в іноземних банках);
• опис бізнес-процесів і програмного забезпечення для роботи у сфері криптовалюти;
• список країн, для яких планується надання послуг біржі.

Хто допоможе зі швидким оформленням криптоліцензії

Багатьом може здатися, що подання заявки на ліцензію досить просте. Але навіть з огляду на відсутність суворих вимог багато компаній, які намагаються самостійно її отримати, не досягають своїх цілей.

Тому варто звертатися до наших співробітників. Кожен з них неодноразово працював з болгарським регулятором, тому ми точно знаємо вимоги для отримання ліцензії по всій Європі. З нашою допомогою ви отримаєте заявку швидше за конкурентів, адже ми самі попередньо перевіримо всі документи і допоможемо вам добре підготуватися до подачі для оформлення ліцензії. Ми також можемо запропонувати вам готову крипто ліцензію в Болгарії на продаж.

Чи потрібна ліцензія на криптовалютну діяльність у Болгарії?

Компаніям, які планують працювати в цій сфері, необхідно оформити дозвіл у місцевого регулятора перед стартом своєї роботи.

Який процес отримання криптоліцензії в Болгарії?

Для отримання цієї ліцензії потрібно зареєструвати компанію і подати заявку на отримання криптоавторизації, а також важливо підготувати необхідні документи і прописати внутрішні процедури по боротьбі з незаконними операціями.

Чи можуть болгарські компанії займатися криптодіяльністю без повідомлення національного податкового органу?

Перед поданням заявки на ліцензію необхідно отримати дозвіл від Нацагентства з питань отримання доходів.

Які види криптодіяльності дозволяє криптоліцензія Болгарії?

Дозволяється проводити криптообмінні операції між різними валютами, обмін криптовалюти на фіатні гроші та надання послуг зберігання або захисту криптозасобів.

Скільки часу займає отримання криптоліцензії в Болгарії?

З моменту подачі заяви до отримання рішення від регулюючого органу зазвичай проходить не більше місяця.

Яка інформація має бути включена в заяву на отримання болгарської криптоліцензії?

Необхідно вказувати дані про юридичну особу, її засновників і види послуг, що надаються, включно з додатком зі списком країн, де планується проведення діяльності.

Які документи необхідні для відкриття криптовалютної компанії в Болгарії?

Нотаріальну копію статуту, свідоцтво про реєстрацію юридичної особи, копії паспортів співзасновників і дирекції, банківська виписка.

Чи можна подавати документи для реєстрації болгарської криптовалютної компанії англійською мовою?

Документи регулятору подаються болгарською мовою.

Які переваги отримання криптовалютної ліцензії в Болгарії?

Швидкий процес оформлення ліцензії, можливість подання заявки онлайн, лояльні вимоги, мінімально необхідний капітал, низька податкова ставка.

Чи існують у Болгарії заходи щодо запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму?

У Болгарії ведеться ретельний аналіз усіх проведених криптооперацій щодо можливих незаконних угод згідно з європейськими стандартами.