Eternity Law International Новини Ліцензія PSP в Іспанії

Ліцензія PSP в Іспанії

Опубліковано
March 21, 2023

Дедалі більше бізнесменів обирають Іспанію для ліцензування платіжної компанії. У цій країні дуже активне Фінтех середовище. За офіційними даними, Іспанія входить до ТОП-5 юрисдикцій щодо видачі ліцензій на електронні гроші. Тут пропонуються вигідні умови оподаткування та управління, а також прозора процедура ліцензування з точними термінами та дотриманням вимог. Таким чином, ліцензія PSP в Іспанії дає можливість стати частиною розвиненого та процвітаючого ринку, а також продемонструвати свою надійність та комерційну спроможність.

PSP ліцензія в Іспанії: регулюючі органи та нормативна база

  1. Регулятором Іспанії є національний банк. Крім того, за банківською системою слідкує ще Європейський ЦП.
  2. CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) – спеціальна комісія з ринку цінних паперів контролює та регулює свою сферу та перевіряє компанії, які хочуть увійти на ринки цінних паперів.
  3. SEPBLAC – виконавча служба, що відповідає за боротьбу з відмиванням грошей та валютні порушення.

Вимоги до постачальників платіжних послуг

В Іспанії так як і у всіх європейських державах, функціонують чотири основні типи платіжних компаній:

  • авторизована платіжна компанія (PI) та мала платіжна компанія (Small PI). У малій PI ліцензія має ліміти для операцій з платіжних послуг – 3 мільйони євро;
  • компанія електронних грошей (EMI) та мала компанія електронних грошей (Small EMI). Мала установа може випускати гроші та надавати послуги в рамках поставлених лімітів (5 та 3 мільйони євро відповідно).

Директор чи уповноважена особа підприємства повинні бути резидентами юрисдикції. До інших працівників вимоги відсутні, персонал не обов’язково має бути місцевим. Офіс також може бути за межами Іспанії.

Підприємці також можуть купити ліцензію платіжного провайдера в Іспанії та отримати повністю готову до роботи структуру. Це зручний і вигідний варіант з точки зору швидкості запуску проекту.

Переваги реєстрації постачальника платіжних послуг в Іспанії

  1. Проста форма подачі. Форма авторизації досить легка та зрозуміла кожному. До неї входять всі рекомендації банківського управління ЄС, а також іспанські вимоги у форматі структури. Заявка може бути подана без особистої присутності, поштою чи онлайн.
  2. Мовні вимоги. Основні мови спілкування з регуляторами Іспанії – це англійська чи іспанська. Хоча більша частина документів може бути оформлена англійською, деякі документи обов’язково підлягають перекладу місцевою мовою. Наприклад, ця угода, яка укладатиметься з клієнтами, статут майбутньої компанії та політики AML.
  3. Фірми мають право відкрити рахунок для зберігання клієнтських коштів у місцевих банках або в будь-якій іншій банківській установі, яка зареєстрована на території ЄС.

Скільки розглядається заява

Перед тим, як видати ліцензію PSP в Іспанії, регулюючі органи Іспанії розглядають заявки для авторизованих PI та EMI за три календарні місяці. А малі компанії отримують відповідь за 20 днів, якщо було подано повний комплект документів і немає необхідності надавати додаткові відомості. У середньому повноцінне ліцензування займає близько півроку. Якщо підприємці вирішать купити ліцензію PSP в Іспанії, вони зможуть працювати негайно.

Податковий режим

В Іспанії пропонується сприятлива система податків для нових підприємств та безліч різноманітних пільг для діяльністю, яка пов’язана з проведенням досліджень та розробок у галузі.

Документація

Повний пакет необхідних для авторизації документів складається з інформації про підприємство і керівників, послуг, плану ведення бізнесу, різних політик і процедур, страховки та інших паперів, які доводять, що фірма відповідає всім вимогам регулюючих органів.

Наші фахівці допоможуть швидко та без зайвих витрат авторизувати платіжну фірму та отримати PSP ліцензію в Іспанії. Ми знаємо, як правильно подати всі документи та взаємодіяти з регулятором. Ми також пропонуємо безліч PSP на продаж та готових компаній у сотнях юрисдикцій різних категорій та великому розмаїтті комерційних напрямків.

Вас може зацікавити

Регулювання онлайн гемблинга на Філіппінах

Регулятор такої сфери, як азартні ігри на Філіппінах, який займається ліцензуванням інтернет-казино – Pagcor. Ця юрисдикція досить серйозно відноситься до розробки та впровадження механізмів забезпечення високого рівня захисту клієнтів та заходів для запобігання шахрайським діям. Компанії, які хочуть отримати такий дозвіл, як ліцензія на азартні ігри на Філіппінах, ретельно перевіряються. Ігрова компанія повинна мати власний...

Болгарія для ІТ-сектора

Маючи у своєму розпорядженні більш ніж 400 ІТ-компаній і тисячі ІТ-фахівців, болгарський ІТ-сектор являє собою один з найперспективніших ІТ-центрів в південно-східній частині ЄС. В цій статті розглянемо, якою є Болгарія для ІТ-сектора з точки зору бізнес-середовища країни, людських ресурсів, ІТ-освіти і т. д. Для початку варто взяти до уваги головні особливості болгарської ІТ-індустрії: Більше 24...

Ліцензія для ігрового бізнесу на Гібралтарі

Ліцензія на азартні ігри в Гібралтарі Ліцензія на азартний бізнес у Гібралтарі є обов’язковою вимогою для тих, хто бажає відкрити азартний бізнес в країні, незважаючи на те, що цей офшор має рейтинг у Великобританії. Гібралтар створив міцну репутацію в галузі ліцензування азартних ігор і користується популярністю серед азартних ігорних органів у всьому світі з 90-х...

Отримання гральної ліцензії на Гібралтарі у 2023 році

Коли закон 2005 був опублікований і почав діяти в ігровій галузі, всі аспекти діяльності компаній були переглянуті та виправлені. Таким чином, якщо Вас приваблює ведення бізнесу у цій сфері, рекомендуємо отримати ліцензії грального бізнесу для онлайн казино на Гібралтарі. Продовжуйте читати, щоб дізнатися більше про отримання гральної ліцензії. Гемблінг ліцензія Гібралтару в 2023 Цей район...

Супровід ICO

Фірма Eternity Law International на основі блокчейн-технологій надає допомогу з питань проведення ICO проектів, пропонує супровід ICO. Спочатку наші консультанти компанії вислухають вас, зададуть необхідні питання, після чого детально розглянуть ваш проект. Для проведення ICO вони підберуть кращу юрисдикцію, щоб не виникло неприємностей при проведенні транзакцій з криптовалютами. За бажанням клієнта можна вибрати юрисдикцію з...

Продаж готової компанії в Німеччині з рахунками в Commerzbank та Deutsche bank

Рідкісна та унікальна можливість! З 2014 року (7 років). Два банківські рахунки в: (1) Commerzbank AG, (2) Deutsche Bank. Тип компанії: GmbH (LLC). Доступна для швидкої покупки. Компанія раніше здійснювала свою діяльність, але в цей час безпосередньої діяльності не веде, а залишається з активними рахунками, що ведуться та утримуються. Покупка цієї компанії в ЄС з...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3 поверх #3353 Нью-Йорк, Нью-Йорк 10001

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7