Eternity Law International — Новини — Ліцензія PSP в Іспанії

Ліцензія PSP в Іспанії

Опубліковано
March 21, 2023

Дедалі більше бізнесменів обирають Іспанію для ліцензування платіжної компанії. У цій країні дуже активне Фінтех середовище. За офіційними даними, Іспанія входить до ТОП-5 юрисдикцій щодо видачі ліцензій на електронні гроші. Тут пропонуються вигідні умови оподаткування та управління, а також прозора процедура ліцензування з точними термінами та дотриманням вимог. Таким чином, ліцензія PSP в Іспанії дає можливість стати частиною розвиненого та процвітаючого ринку, а також продемонструвати свою надійність та комерційну спроможність.

PSP ліцензія в Іспанії: регулюючі органи та нормативна база

  1. Регулятором Іспанії є національний банк. Крім того, за банківською системою слідкує ще Європейський ЦП.
  2. CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) – спеціальна комісія з ринку цінних паперів контролює та регулює свою сферу та перевіряє компанії, які хочуть увійти на ринки цінних паперів.
  3. SEPBLAC – виконавча служба, що відповідає за боротьбу з відмиванням грошей та валютні порушення.

Вимоги до постачальників платіжних послуг

В Іспанії так як і у всіх європейських державах, функціонують чотири основні типи платіжних компаній:

  • авторизована платіжна компанія (PI) та мала платіжна компанія (Small PI). У малій PI ліцензія має ліміти для операцій з платіжних послуг – 3 мільйони євро;
  • компанія електронних грошей (EMI) та мала компанія електронних грошей (Small EMI). Мала установа може випускати гроші та надавати послуги в рамках поставлених лімітів (5 та 3 мільйони євро відповідно).

Директор чи уповноважена особа підприємства повинні бути резидентами юрисдикції. До інших працівників вимоги відсутні, персонал не обов’язково має бути місцевим. Офіс також може бути за межами Іспанії.

Підприємці також можуть купити ліцензію платіжного провайдера в Іспанії та отримати повністю готову до роботи структуру. Це зручний і вигідний варіант з точки зору швидкості запуску проекту.

Переваги реєстрації постачальника платіжних послуг в Іспанії

  1. Проста форма подачі. Форма авторизації досить легка та зрозуміла кожному. До неї входять всі рекомендації банківського управління ЄС, а також іспанські вимоги у форматі структури. Заявка може бути подана без особистої присутності, поштою чи онлайн.
  2. Мовні вимоги. Основні мови спілкування з регуляторами Іспанії – це англійська чи іспанська. Хоча більша частина документів може бути оформлена англійською, деякі документи обов’язково підлягають перекладу місцевою мовою. Наприклад, ця угода, яка укладатиметься з клієнтами, статут майбутньої компанії та політики AML.
  3. Фірми мають право відкрити рахунок для зберігання клієнтських коштів у місцевих банках або в будь-якій іншій банківській установі, яка зареєстрована на території ЄС.

Скільки розглядається заява

Перед тим, як видати ліцензію PSP в Іспанії, регулюючі органи Іспанії розглядають заявки для авторизованих PI та EMI за три календарні місяці. А малі компанії отримують відповідь за 20 днів, якщо було подано повний комплект документів і немає необхідності надавати додаткові відомості. У середньому повноцінне ліцензування займає близько півроку. Якщо підприємці вирішать купити ліцензію PSP в Іспанії, вони зможуть працювати негайно.

Податковий режим

В Іспанії пропонується сприятлива система податків для нових підприємств та безліч різноманітних пільг для діяльністю, яка пов’язана з проведенням досліджень та розробок у галузі.

Документація

Повний пакет необхідних для авторизації документів складається з інформації про підприємство і керівників, послуг, плану ведення бізнесу, різних політик і процедур, страховки та інших паперів, які доводять, що фірма відповідає всім вимогам регулюючих органів.

Наші фахівці допоможуть швидко та без зайвих витрат авторизувати платіжну фірму та отримати PSP ліцензію в Іспанії. Ми знаємо, як правильно подати всі документи та взаємодіяти з регулятором. Ми також пропонуємо безліч PSP на продаж та готових компаній у сотнях юрисдикцій різних категорій та великому розмаїтті комерційних напрямків.

Вас може зацікавити

6-й за величиною державний банк Малайзії на продаж

Малайзія, шостий за розміром державний банк, який продає 36,7% на продаж Загальний актив банку складає 130 млн. Юанів, звичайний іноземець – 20%, в цьому особливому випадку іноземець може утримувати 24%. Малайзія матиме 12,7%. 12,7% можуть бути передані на зберігання покупцеві, поки позика не повернеться через 2-3 роки. Як найбільший акціонер у 36,7%, обидва можуть спільно...

Реєстрація компанії в Бразилії

Вартість реєстрації 4 825.00 EUR Вартість подовження компанії 2500.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 15.00% Сплачений статутний капітал 0.00 Вимоги до обов’язкової звітності Немає Бразилія – ​​країна відома своїм насиченим кави, найяскравішими карнавалами і відмінними футболістами. Знаходиться країна в Південній Америці і є єдиною португаломовною державою на американському континенті. Бразилія займає територію у 8...

Реєстрація компанії в Хорватії

Хорватія, серед усіх балканських держав, відрізняється найвищим рівнем розвитку. У цій країні були створені всі відповідні умови для того, щоб реалізувати прибутковий комерційний проект. Але, почати займатися бізнесом в Хорватії можна тільки після отримання офіційного схвалення від влади. Починаючи з 2012 року, в цій юрисдикції діють правила, що регулюють діяльність іноземних інвесторів, які не є...

Крипто ліцензія в Гібралтарі

Криптоліцензія в Гібралтарі є спеціальним дозволом, який дозволяє надання віртуальних фінансових послуг, управління гаманцями для цифрових грошей та здійснення обміну криптовалютою. Цей сектор діяльності є законним та регулюється GFSC. Щоб отримати ліцензію у цій відрегульованій області, слід надати великий пакет документації та дочекатися розгляду. Наша компанія готова надати вам висококваліфіковану професійну допомогу у питанні установи...

Зміни в регулюванні компаній у Великобританії

Зміни в регулюванні діяльності британських компаній Зміни в регулюванні діяльності британських компаній. Зовсім нещодавно реєстр компаній Великобританії Companies House опублікував свій бізнес-план на 2017-18 роки, а також стратегічний план розвитку на період 2017-2020 рр. Та прес-реліз із додатковими заходами щодо відмивання грошей. У статті також було визначено деякі зміни до режиму «Особи, що знаходяться під...

Що таке FCA?

FCA було вперше створено парламентом в 2013 році і з тих пір є ключовим органом державного регулювання фінансових послуг на всій території Великобританії. FCA застосовує регулювання таким чином, щоб приносити користь тим, хто користується фінансовими послугами. Чи всі фінансові підприємства повинні регулюватися FCA? Приклади фірм, які можуть регулюватися, включають: Фірми, що надають фінансові послуги, такі...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360