Eternity Law International Новини Ліцензія PSP в Іспанії

Ліцензія PSP в Іспанії

Опубліковано
March 21, 2023

Дедалі більше бізнесменів обирають Іспанію для ліцензування платіжної компанії. У цій країні дуже активне Фінтех середовище. За офіційними даними, Іспанія входить до ТОП-5 юрисдикцій щодо видачі ліцензій на електронні гроші. Тут пропонуються вигідні умови оподаткування та управління, а також прозора процедура ліцензування з точними термінами та дотриманням вимог. Таким чином, ліцензія PSP в Іспанії дає можливість стати частиною розвиненого та процвітаючого ринку, а також продемонструвати свою надійність та комерційну спроможність.

PSP ліцензія в Іспанії: регулюючі органи та нормативна база

  1. Регулятором Іспанії є національний банк. Крім того, за банківською системою слідкує ще Європейський ЦП.
  2. CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) – спеціальна комісія з ринку цінних паперів контролює та регулює свою сферу та перевіряє компанії, які хочуть увійти на ринки цінних паперів.
  3. SEPBLAC – виконавча служба, що відповідає за боротьбу з відмиванням грошей та валютні порушення.

Вимоги до постачальників платіжних послуг

В Іспанії так як і у всіх європейських державах, функціонують чотири основні типи платіжних компаній:

  • авторизована платіжна компанія (PI) та мала платіжна компанія (Small PI). У малій PI ліцензія має ліміти для операцій з платіжних послуг – 3 мільйони євро;
  • компанія електронних грошей (EMI) та мала компанія електронних грошей (Small EMI). Мала установа може випускати гроші та надавати послуги в рамках поставлених лімітів (5 та 3 мільйони євро відповідно).

Директор чи уповноважена особа підприємства повинні бути резидентами юрисдикції. До інших працівників вимоги відсутні, персонал не обов’язково має бути місцевим. Офіс також може бути за межами Іспанії.

Підприємці також можуть купити ліцензію платіжного провайдера в Іспанії та отримати повністю готову до роботи структуру. Це зручний і вигідний варіант з точки зору швидкості запуску проекту.

Переваги реєстрації постачальника платіжних послуг в Іспанії

  1. Проста форма подачі. Форма авторизації досить легка та зрозуміла кожному. До неї входять всі рекомендації банківського управління ЄС, а також іспанські вимоги у форматі структури. Заявка може бути подана без особистої присутності, поштою чи онлайн.
  2. Мовні вимоги. Основні мови спілкування з регуляторами Іспанії – це англійська чи іспанська. Хоча більша частина документів може бути оформлена англійською, деякі документи обов’язково підлягають перекладу місцевою мовою. Наприклад, ця угода, яка укладатиметься з клієнтами, статут майбутньої компанії та політики AML.
  3. Фірми мають право відкрити рахунок для зберігання клієнтських коштів у місцевих банках або в будь-якій іншій банківській установі, яка зареєстрована на території ЄС.

Скільки розглядається заява

Перед тим, як видати ліцензію PSP в Іспанії, регулюючі органи Іспанії розглядають заявки для авторизованих PI та EMI за три календарні місяці. А малі компанії отримують відповідь за 20 днів, якщо було подано повний комплект документів і немає необхідності надавати додаткові відомості. У середньому повноцінне ліцензування займає близько півроку. Якщо підприємці вирішать купити ліцензію PSP в Іспанії, вони зможуть працювати негайно.

Податковий режим

В Іспанії пропонується сприятлива система податків для нових підприємств та безліч різноманітних пільг для діяльністю, яка пов’язана з проведенням досліджень та розробок у галузі.

Документація

Повний пакет необхідних для авторизації документів складається з інформації про підприємство і керівників, послуг, плану ведення бізнесу, різних політик і процедур, страховки та інших паперів, які доводять, що фірма відповідає всім вимогам регулюючих органів.

Наші фахівці допоможуть швидко та без зайвих витрат авторизувати платіжну фірму та отримати PSP ліцензію в Іспанії. Ми знаємо, як правильно подати всі документи та взаємодіяти з регулятором. Ми також пропонуємо безліч PSP на продаж та готових компаній у сотнях юрисдикцій різних категорій та великому розмаїтті комерційних напрямків.

Вас може зацікавити

Складнощі і переваги виходу на IPO

Які складнощі і переваги має вихід на біржу – Складнощі і переваги виходу на IPO Перерахуємо головні переваги виходу на біржу: 1. Збільшиться обсяг грошових коштів та довгостроковий капітал. Саме залучення коштів дасть можливість підтримати зростання, збільшити обсяг коштів, які перебувають в обороті, зробити капіталовкладення, збільшити розробки і наукові дослідження, провести рефінансування, зменшити борги і...

Створення проекту ICO

ФОРМУВАННЯ ПРОЕКТУ ICO Формування проекту ICO – це не тільки складний процес, але й вимагає юридичної грамотності. Неправильно написана документація або не враховані нюанси можуть мати серйозні наслідки для проекту. Тому він звернеться за допомогою до консалтингової фірми – раціональне рішення як для початківців, так і для вже досвідчених компаній. ХТО ЗАЯВИТЬСЯ НА КОНСУЛЬТАЦІЙНІ ПОСЛУГИ...

Ведення бізнесу в Чехії

Незабаром для більшості юрисдикцій настане термін подання податкової декларації за 2020 рік. Якщо одна зі сторін бізнес-ланцюжка є представником чеської юрисдикції, то може виникнути потреба в наданні документа, який підтверджував би податкове резидентство юридичної особи. Дана процедура необхідна з тією метою, щоб уникнути подвійного оподаткування податком – підтвердити, що Ваша організація вже сплачує підсумковий податковий...

Банківські рішення White Label 2022

Створення приватної брендованої продукції довгий час широко практикувалося в роздрібній торгівлі – галузі, в якій товари можуть бути вироблені одним підприємством та продаватися на ринку під ім’ям іншого продавця. Часто вартість виробничих процесів обходиться значно дешевше, ніж отримання права перепродажу продукції іншого виробника. Це дозволяє підвищити маржу і таким чином збільшити дохід продавця. Роздрібні торговці,...

Ліцензія Форекс-брокера на Кайманових островах: огляд

Сприятливе для бізнесу середовище Кайманових островів зробило цю територію популярним центром для Форекс-брокерів з багатьох країн світу. Щоб працювати та користуватися всіма перевагами цієї офшорної зони, необхідно обов’язково отримати відповідний дозвіл, а саме – це ліцензія Форекс-брокера на Кайманових островах. У цій статті поговоримо про юридичні умови та процедуру отримання ліцензії. Огляд законодавства Кайманові острови,...

Готова компанія в США

Відкрити бізнес у Сполучених Штатах – мрія багатьох підприємців-початківців у всьому світі. США пропонують процвітаючий ринок, стабільну економіку та безліч можливостей. Однак створення нової компанії з нуля може бути складним завданням. Саме тут вступає в дію концепція купівлі готової компанії. У цій статті ми розглянемо переваги купівлі готової компанії в США, пов’язані з цим процес,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7