У Литві дозвіл PSP потрібен, щоб працювати з послугами грошових переказів. Дозвіл PSP видає Банк Литви, який є центральним банком країни та монетарним регулятором. Дозвіл потрібен компаніям, які надають такі послуги, як обробка грошових переказів, ініціювання переказів і грошові перекази.
Вимоги до ліцензії PSP
- Мінімальний фінансовий капітал: Заявник повинен відповідати вимогам щодо мінімального фонду у розмірі 20 000 євро. Цей капітал має бути достатнім для покриття початкових операційних витрат постачальника платіжних послуг і підтримуватися протягом усього терміну дії ліцензії.
- Критерії придатності та належності: власники компанії, директори та ключовий персонал повинні відповідати критеріям придатності та належності, як зазначено в Законі про платежі, електронні гроші та платіжні установи. Критерії включають відповідну кваліфікацію, досвід і хорошу репутацію в монетарній галузі.
- Боротьба з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму: Заявник повинен мати відповідні процедури для запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму відповідно до вимог Закону про платежі, електронні гроші та установи грошових переказів, а також про боротьбу з відмиванням грошей і про боротьбу з фінансуванням тероризму.
- Бізнес-план: Заявник повинен подати бізнес-план, у якому викладено характер грошових переказів, які будуть надані, цільовий ринок, ціноутворення, маркетингові стратегії та прогнози доходів і витрат.
Бізнеси на продаж у Литві
Банк в Литві на продаж
Компанія в Литві з двома банківськими рахунками і номером ПДВ на продаж
Ліцензована крипто компанія в Литві на продаж
Фін-тех індустрія у Литві
Литва створила сприятливе середовище для фінтех-компаній із сприятливою нормативною базою, талановитою робочою силою та добре розвиненою ІТ-інфраструктурою.
Однією з причин, чому країна стала привабливим напрямком для фінтех-компаній, є її членство в ЄС. Країна імплементувала директиви ЄС щодо грошових переказів, електронних грошей і боротьби з відмиванням грошей, що забезпечило певність для фінтех-компаній, які працюють у Литві.
Банк Литви, центральний банк країни, також створив регуляторну пісочницю, яка дозволяє фінансово-технічним компаніям тестувати свої інноваційні продукти та переваги в контрольованому середовищі. Це допомогло сприяти інноваціям і дало можливість фінтех-компаніям розробити й удосконалити свої пропозиції перед виходом на ринок.
Як отримати ліцензію PSP в Литві
Щоб отримати дозвіл PSP у Литві, необхідно зробити наступні кроки:
- Створіть фірму: Першим кроком є створення фірми в Литві. Фірма повинна бути зареєстрована в Литовському реєстрі юридичних осіб і мати зареєстрований офіс у країні.
- Відповідати критеріям прийнятності: Фірма має відповідати критеріям прийнятності, викладеним у Законі про грошові перекази, електронні гроші та платіжні установи. Це включає вимогу до мінімального капіталу в розмірі 20 000 євро та можливість продемонструвати, що власники, директори та ключовий персонал компанії придатні для ведення бізнесу з платіжних послуг.
- Подайте заявку: бізнес-компанія повинна подати запит на дозвіл PSP до Банку Литви. Запит повинен містити інформацію про структуру власності компанії, уряд, бізнес-план і процедури внутрішнього контролю. Запит також має містити докази відповідності вимогам щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
- Сплатіть комісію за запит: під час подання запиту необхідно сплатити комісію за запит, яка не підлягає відшкодуванню, до Банку Литви.
- Зачекайте на схвалення: Банк розгляне запит і може запросити додаткову інформацію чи документацію. Після схвалення запиту бізнес-компанія отримає ліцензію PSP.
- Після отримання ліцензії PSP фірма повинна продовжувати виконувати нормативні вимоги, викладені в Законі про платежі, електронні гроші та платіжні установи. Це включає регулярне звітування перед Банком Литви, дотримання правил боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, а також підтримку відповідних систем і засобів контролю для управління ризиками.
- Невиконання нормативних вимог може призвести до штрафів, пені або анулювання дозволу PSP. Тому для постачальників послуг грошових переказів важливо гарантувати, що вони завжди повністю відповідають усім нормативним вимогам.