Eternity Law International Новини Ліцензія SPI в Чехії

Ліцензія SPI в Чехії

Опубліковано
August 10, 2022

Останнім часом Чехія стає значним європейським центром різноманітних платіжних систем. До неї звертаються як нові компанії, які бажають розпочати бізнес у сфері надання платіжних сервісів, так і вже існуючі компанії, які раніше припустилися тактичних помилок, обравши для своєї реєстрації офшорні зони, Прибалтику або Кіпр. Це призводить до того, що банки-еквайєри та інші платіжні системи відмовляються співпрацювати з ними. Ліцензії на платіжні системи та електронні гроші, видані Чеським Національним Банком (ЧНБ), дають можливість працювати у всій Європі та залучати клієнтів із різних країн.

Наша компанія – це висококласні фахівці, які мають величезний досвід і професійні знання в галузі заснування та ліцензування фірм по всьому світу. Ми готові допомогти вам у будь-якому аспекті отримання SPI ліцензії. Наша компанія також має такий варіант, як готова SPI ліцензія в Чехії на продаж.

Платіжні послуги у Чехії

Послуги компанії з чеською ліцензією SPI є наступними.

  1. Відкриття та обслуговування рахунків електронних грошей/платіжних рахунків для клієнтів – як для юридичних, так і для фізичних осіб (включаючи видачу IBAN).
  2. Забезпечення відповідності нормативної бази єдиного європейського ринку платежів.
  3. Випуск фінансових інструментів, включаючи передплачені та дебетові банківські картки.
  4. Здійснення грошових переказів без необхідності відкриття рахунку (remittance).
  5. Прийом платежів для клієнтів у різний спосіб, включаючи оплату банківськими картами, перекази та SWIFT-платежі.
  6. Надання послуг інтернет-еквайрингу.
  7. Обмін валюти.
  8. Послуги з ініціювання платежів.

Ліцензії, що видаються в Чехії, дають їх власникам можливість працювати в будь-якій європейській державі та залучати клієнтів із різних країн світу.

Якщо ви збираєтеся запустити власну систему платежів і працювати з електронними грошима, вам варто розглянути придбання вже готової ліцензії SPI саме в Чехії. Це пов’язано не тільки з надійністю цієї юрисдикції, яка важлива для банків при виборі партнерів, а й з тим, що країни-офшори не є найкращим вибором у цьому випадку.

Ми готові проконсультувати вас з будь-яких питань, пов’язаних з даним дозволом. Зокрема наші фахівці розкажуть вам про ТОП-5 юрисдикцій для отримання SPI ліцензії. Ми також маємо вигідну пропозицію про продаж готової SPI ліцензії в Чехії.

Переваги ліцензії SPI у Чехії

Готова SPI-ліцензія в Чехії на продаж є компанія, яка вже знаходиться на ринку до угоди. Її переваги у цій юрисдикції включають:

  • активний рахунок у банку Чехії, готовий до комерційного використання;
  • готовий стартовий капітал, який можна коригувати за потребою новому власнику;
  • підтверджена реєстрація та зазначений у регулятора ПДВ;
  • ліцензія, видана прямо від регулятора, що гарантує надійність та чесність операцій.

Готова SPI-ліцензія на продаж – оптимальне рішення для тих, хто не хоче витрачати час на вирішення адміністративних питань та паперову тяганину. Ви отримуєте повністю готову до використання структуру, яка почне давати прибуток з перших днів роботи.

Нещодавно зареєстрована компанія, яка щойно отримала ліцензію SPI, надає підприємцю широкий спектр можливостей:

  • відкриття рахунків для платежів та обороту електронних грошей для клієнтів; керування рахунками, включаючи призначення IBAN;
  • випуск фінансових інструментів, таких як банківські та дебетові картки;
  • здійснення грошових переказів без необхідності відкриття рахунку;
  • прийом платежів різними методами, включаючи SWIFT;
  • виступ як еквайєр;
  • обмін валют та ініціювання проведення платежів;
  • підтримка відповідності нормативної бази на усталеному ринку платежів.

Отримавши готову фірму, підприємець може відразу ж розпочати роботу та просування своїх послуг. Ми допоможемо вам привести ваш бізнес у відповідність до вимог та нормативних параметрів. Наша компанія готова вам запропонувати повністю оформлений варіант вже готової ліцензії SPI в Чехії на продаж.

Також є ліцензована SPI компанія з сертифікацією PCI DSS. Крім того, пропонується додаткова купівля чинного програмного забезпечення та особистого кабінету для керування платіжною системою.

Вартість різних варіантів залежатиме від обсягу операцій, бюджету та індивідуальних переваг. Якщо ви зацікавлені у придбанні готової SPI у Чехії, зверніться до наших фахівців – ми допоможемо вам вибрати найбільш підходящий варіант з урахуванням надійності, потенційної прибутковості та якнайшвидшого виходу на ринок.

Вимоги до претендентів на отримання ліцензії SPI у Чехії

Правила та вимоги можуть відрізнятися залежно від країни, проте запровадження загальноєвропейської Директиви щодо платіжних послуг призвело до встановлення єдиних стандартів та вимог для учасників даного ринку.

  1. Обмеження середньомісячної суми платіжних транзакцій. Перевищення цього порога робить компанію нездатною кваліфікуватись як SPI і вимагає переходу до статусу API з відповідною зміною вимог до капіталу.
  2. Small PI не повинна надавати послуги з ініціювання платежів або надання інформації про рахунок.
  3. Керівники чи керуючі компанією повинні мати бездоганну репутацію, не мати судимості за відмивання грошей, фінансування тероризму чи інші фінансові злочини.
  4. Обов’язковим є дотримання положень щодо протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та переказу коштів (AML-політика).
  5. Офіс компанії має бути зареєстрований у країні, яка видала ліцензію.
  6. Необхідність демонстрації кваліфікованих навичок та знань для ефективного управління бізнесом, а також чесності кожного директора, який повинен мати економічну чи фінансову освіту чи досвід у суміжній галузі.
  7. Топ-менеджмент має складатися як із іноземних громадян, так і з резидентів країни, яка видала ліцензію.
  8. Участь кандидата у політичній діяльності не повинна перешкоджати регулярному моніторингу діяльності компанії з боку регулятора.

Також необхідно підготувати всі необхідні документи для отримання ліцензії SPI. Це включає виписки з реєстру компанії та документи, що описують організаційну структуру, включаючи інформацію про:

  • банківських рахунках;
  • процесингових центрах;
  • розрахункових банках та інше.

Крім того, заявник повинен вказати, які платіжні інструменти він збирається використовувати для грошових переказів.

Отримання цього виду ліцензії може виявитися тривалим та складним процесом. Зацікавлені підприємці можуть звернутися до такого варіанту, як готова компанія зі SPI ліцензією в Чехії на продаж.

Широкі можливості для надання послуг

  1. Розміщення готівки на платіжному рахунку та виконання пов’язаних операцій.
  2. Зняття готівки з платіжного рахунку та проведення інших операцій, пов’язаних з ним.
  3. Здійснення різних транзакцій, включаючи переказ коштів на платіжний рахунок користувача або інші платіжні системи.
  4. Виконує операції з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв.
  5. Проведення платежів за допомогою кредитної лінії для користувачів платіжних послуг.
  6. Здійснення кредитних переказів, включаючи регулярні доручення.
  7. Випуск платіжних інструментів чи проведення платіжних операцій через еквайринг.

Крім того, компанія з ліцензією SPI може обслуговувати електронні гаманці та проводити мобільні платежі. Однак варто пам’ятати і деякі обмеження для компаній, що працюють під ліцензією SPI. Головне з них – це регіональність, тобто компанія має бути зареєстрована на території країни, яка видала ліцензію.

Наша фірма готова запропонувати комплексну допомогу в реалізації ваших комерційних планів. Ми маємо безліч готових SPI ліцензій у Польщі, Німеччині, Португалії та інших країнах. Наші експерти також нададуть вам всебічну допомогу в отриманні ліцензії SPI в Чехії на продаж.

Вас може зацікавити

EMI ліцензія в Литві

Хоча Литва не є офшорною країною, тут часто відкривають підприємства особи, які не є резидентами. Юрисдикція відкриває безліч комерційних можливостей для підприємців та пропонує вигідні податкові ставки для розвитку бізнесу. Фінансовий сектор Литви досить добре розвинений, зокрема, юрисдикція дружньо та прогресивно належить до електронних засобів розрахунку. Для повноцінного ведення діяльності, пов’язаної з електронними грошима, необхідно...

Кращі глобальні банківські системи: огляд Канади

Згідно з опитуванням, проведеним Всесвітнім економічним форумом, у Канаді краща банківська система в світі. Огляд Канади як фінансової юрисдикції показав, що такі позиції після цієї юрисдикції займають Швеція, Люксембург і Австралія. Канада отримала 6,8 бала з 7 можливих, таким чином, вона зайняла перше місце в списку. Сполучені Штати зайняли 40-е місце, оскільки в минулому вони...

Малайзійський DAX - біржа цифрових активів у Малайзії

В останні роки світовий монетарний ландшафт став свідком швидкої появи та зростання криптовалютних і цифрових інвестицій. У міру того, як ці цифрові валюти набувають широкого поширення, попит на безпечні та надійні програми для торгівлі та обміну ними різко зріс. Малайзія, динамічна країна Південно-Східної Азії, вийшла на арену цифрових активів із створенням Малайзійського DAX (Digital Asset...

Крипто ліцензія у Франції

Інтерес до криптовалют та блокчейн-технологій стрімко зростає з кожним днем. Це призвело до того, що регуляторам та державному апарату юрисдикцій потрібно було розробити та прийняти певні правила та положення щодо регулювання криптовалют, а також будь-яких угод та операцій з ними. Деякі країни активно підтримують використання криптовалют, намагаючись прискорити їх масову інтеграцію. Франція є однією із...

Фінансові брокерські фірми у Литві

Інвестиційними компаніями називають юридичні особи, які на постійній основі займаються наданням певної або комплексу інвестиційних послуг третім особам та/або здійснюють інвестиційні транзакції. Фінансові брокерські фірми в Литві у своїй діяльності спираються на добре розвинену інфраструктуру сучасного типу, а також користуються привілеєм у вигляді мінімальних витрат на ведення діяльності, лояльності з боку органів регулювання, та іншого....

Регулювання криптовалют на Сейшельських островах

Правовий режим, в рамках якого здійснюється регулювання криптовалюту на Сейшельських островах, встановлює досить лояльні умови для ICO проектів. Тут цифрові активи є валютою і вважаються платіжним інструментом, який пропонується фінансовими компаніями. Але при цьому криптовалюти стають дедалі ширшими всередині юрисдикції. Беручи до уваги популярність транзакцій з цифровими активами, комітет боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7