Ліцензія EMI у Литві

Сучасний бізнес безперечно пов’язаний з ліцензією EMI, яка займається електронними грошима та платіжними послугами. Відмінним рішенням для кожного підприємця стане отримання ліцензії EMI для продажу в одній із країн Балтії, наприклад, у Литві, яка розташована на узбережжі Балтійського моря, є учасником Шенгенської угоди та членом СОТ. Якщо Вас цікавить ліцензія EMI в Європі, наші спеціалісти можуть Вас проконсультувати.

Нормативні документи

Банк Литви здійснює нагляд за всіма банківськими послугами у Литві. Він контролює всі підприємства, включаючи кредитні установи, постачальників послуг грошових переказів, установи електронних грошей, інвестиційні компанії, постачальників споживчих кредитів та страховиків.

Директива «2000/46/EC» заклала правову основу для цифрових платежів у Литві. Це була спроба оновити систему випуску цифрових грошей, аби сприяти інноваціям.

Згідно з дослідженнями, скоро буде більше людей, які використовують електронні гаманці. Деякі з цих даних є результатом того, що Литва є гарячою точкою фінансових технологій у зоні ЄС, і цьому розвитку електронних гаманців значною мірою сприяла всеосяжна правова структура Литви, відкрита для фінансових технологій, сильний комерційний та політичний клімат.

Ліцензії та авторизація EMI

Ви повинні зв’язатися з офіційною особою Банку Литви, перш ніж подавати запит на отримання ліцензії EMI. На зборах повинні бути керівники вашої фірми. Буде перший раунд питань та відповідей від обох сторін, але банк хоче знати, які види грошових послуг ви пропонуватимете.

Після цього відділ моніторингу Банку Литви вимагатиме від вас заповнити заяву на отримання дозволу. Служба моніторингу повинна була оцінити та повідомити вас, чи надали ви необхідні документи протягом наступних 5 робочих днів. Якщо формальних проблем не виникне, вашу заявку візьмуть до уваги.

Якщо відділ моніторингу схвалить усі документи, що підтверджують, дозвіл буде видано; інакше вони можуть відхилити запит, і ви не отримаєте ліцензію.

Яка ціна?

Ліцензійний збір EMI складає 1463 євро.
Невелика ліцензія EMI коштує 1235 євро.
Ліцензія PI коштує 898 євро.

Вимоги до ліцензії EMI

Фірма EMI повинна мати головного виконавчого директора та раду, що складається щонайменше з трьох осіб, відповідно до встановленої організаційної ієрархії.

Усі інші важливі особи мають бути названі. Потрібні як співробітник безпеки даних, так і співробітник боротьби з відмиванням грошей. Ви повинні продемонструвати, що ці відповідні працівники мають підготовку та повноваження, необхідні для виконання цих ролей.

Сума капіталу

Початковий капітал, необхідний EMI, становить 350 000 євро. Має бути резервний капітал Банку Литви. Розрахунки бізнесу визначають розмір буфера. Тим не менш, дрібніші EMI звільняються від необхідного мінімального капіталу.

Партнерські контракти

Переконайтеся, що ви маєте чітке уявлення про ваші технологічні аспекти, такі як бухгалтери, і що ви раніше уклали контракти на аутсорсинг та будь-які інші угоди з організаціями, що беруть участь у наданні послуг, перш ніж подавати документи на ліцензування EMI.

Щоб легко отримати ліцензію PI або ліцензію EMI в Європі, необхідно мати такі документи:

Оформлення документів, які б підтверджували легітимність заявника;
Документ, що засвідчує право представника на представництво;
Документ, що підтверджує оплату ліцензійного зобов’язання щодо гербового збору;
План роботи;
Стратегія компанії;
Письмові докази того, що мінімальний розмір статутного капіталу не нижчий за рівень, дозволений законом;
Пояснення кроків, які були здійснені (або мають бути зроблені) для захисту фінансів клієнтів.
Пояснення системи адміністрування, методів критичного шляху та бухгалтерського обліку;
Подання організаційного устрою;
оголошення про передбачуване придбання;
Було опитано учасників виконавчої команди та відповідальних осіб;
Договір страхування професійної відповідальності, документи, що підтверджують інші аналогічні гарантії відповідальності, а також інформацію та підтримку для розрахунку страхової суми;
Опитування щодо оцінки ризиків, пов’язаних з діяльністю заявника.

Якщо Вас цікавлять установи, що займаються електронними грошима, Ви можете знайти додаткові пропозиції у відділі ліцензування EMI на цьому сайті. Наш агент з ліцензування EMI може допомогти Вам у процесі купівлі та реєстрації.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Мітки

Попередній Наступний