Ліцензія MSB в Канаді: огляд

Ліцензія MSB в Канаді: огляд

Компанії, що займаються криптовалютами, зобов’язані отримати MSB ліцензію в Канаді, щоб продовжити надання послуг у цій юрисдикції. Відповідно до Закону PCMLTFA про доходи від злочинної діяльності та фінансування тероризму, ці компанії повинні пройти реєстрацію з FINTRAC для забезпечення належного ведення бізнесу. Як правило, всі установи, що пропонують послуги, пов’язані з фінансами, послуги з обміну криптовалюти і емісії, повинні отримати ліцензію MSB та зареєструватися з FINTRAC. В цьому відношенні, відповідно до закону, іноземні бізнеси по наданню грошових послуг також зобов’язані зареєструватися і здійснювати свою діяльність відповідно до своєї політики KYC (Знай Свого Клієнта) і AML (відмивання грошей).

Хто підлягає обов’язковому ліцензуванню?

Відповідно до PCMLTFA, компанія повинна отримати ліцензію MSB, якщо її діяльність включає в себе будь-яку з наступних дій:

  1. Якщо компанія пропонує будь-яке з цих пропозицій клієнтам:
  • Торгівля на ринку Форекс;
  • Послуги краудфандингу;
  • Торгівля криптовалютами;
  • Грошові перекази;
  • Видача грошових переказів, дорожніх чеків або інших документів.

ІІ. У підприємця є бізнес, а це означає, що:

  1. Компанія зареєстрована в Канаді;
  2. Є фізичний офіс у Канаді; або
  3. У компанії є працівники, посередники або багато філій у Канаді.

Інші умови для отримання ліцензії MSB

  1. Юридичній особі надається офіційний дозвіл або ліцензія щодо будь-якої з перерахованих вище послуг.
  2. Юридична особа здійснює надання будь-якої з перерахованих вище послуг.
  3. Юридична особа використовує рекламу (традиційний і цифровий маркетинг) про те, що надає будь-яку з перерахованих вище послуг.
  4. Юридична особа не рекламує будь-які грошові бізнес-послуги, однак вона здійснює такі види діяльності:

а) переказує кошти в будь-яких сумах;

б) здійснює Форекс-платежі (операції купівлі-продажу) на суму понад 1000 Канадських доларів в рамках однієї платіжної операції з однією і тією ж фізичною особою або компанією. В цьому відношенні одна платіжна операція означає 2 або більше транзакцій, які відносяться до загального платежу на суму менш як 1 000 Канадських доларів кожна, які завершені протягом 24 годин і загальна сума яких становить 1 000 Канадських доларів або більше; або

  1. c) видає грошові перекази, дорожні чеки або інші оборотні фінансові інструменти на суму понад 1000 Канадських доларів за одну платіжну операцію з однією і тією ж фізичною особою або компанією. В цьому відношенні одна платіжна операція може бути пояснена як 2 або більше транзакцій, підкріплених платіжними дорученнями, дорожніми чеками або іншими інструментами на суму менш як 1 000 Канадських доларів кожна, які проводяться протягом 24 годин і які в сумі становлять 1 000 Канадських доларів або більше.
  2. Підприємство визначає отриманий прибуток від будь-якої з перерахованих вище послуг як дохід від окремого бізнесу, що підлягає оподаткуванню.

Хто не підлягає ліцензуванню?

Канадське законодавство встановлює правила, відповідно до яких компанія не зобов’язана отримувати ліцензію, якщо вона виконує тільки роль посередника MSB або здійснює MSB діяльність в процесі надання інших послуг, які є ключовим видом діяльності компанії та за які вона звітує перед своїм регулюючим органом.

Під час розгляду заявки на отримання ліцензії FINTRAC важливо продемонструвати, що здобувач ліцензії володіє необхідною документацією і що співробітники, посередники та всі інші особи, уповноважені діяти з боку організації, володіють відповідними знаннями та здатні ефективно реалізувати всі елементи програми відповідності закону.

Якщо вас цікавить отримання ліцензії, будь ласка, зв’яжіться з нашими фахівцями для подальшої інформації. Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.

Попередній Наступний