Unternehmen, die mit Kryptowährungen handeln, sind verpflichtet, eine MSB-Lizenz in Kanada zu erwerben, um weiterhin Dienstleistungen in diesem Staat erbringen zu können. Gemäß dem PCMLTFA sollten diese Unternehmen eine Registrierung bei der FINTRΑC vornehmen, um den ordnungsgemäßen Geschäftsbetrieb sicherzustellen. Generell müssen alle Institutionen, die Finanzdienstleistungen, Krypto-Börsendienstleistungen und Emissionsdienstleistungen anbieten, eine MSB-Lizenz und eine FINTRΑC-Registrierung erwerben. In diesem Zusammenhang sind laut Gesetz auch ausländische MSB verpflichtet, sich registrieren zu lassen und ihre Geschäfte im Einklang mit ihren KYC- und AML-Richtlinien zu führen.
Wer unterliegt der Zulassungspflicht?
In Übereinstimmung mit de
m PCMLTFA muss ein Unternehmen eine MSB-Lizenz in Kanada erwerben, wenn sein Betrieb eine der folgenden Tätigkeiten umfasst:
- Wenn das Unternehmen seinen Kunden eines der folgenden Angebote unterbreitet:
- Devisenhandel;
- Crowdfunding-Dienstleistungen;
- Handel mit Kryptowährungen;
- Geldüberweisungen oder Empfang/Versand;
- Ausstellung von Aufträgen, Reiseschecks oder anderen.
- Ein Unternehmer hat ein Unternehmen, was bedeutet, dass:
- Das Unternehmen ist in Kanada registriert;
- Es gibt eine Niederlassung in Kanada; oder
- Das Unternehmen hat Personal oder viele Büros in Kanada.
Weitere Bedingungen für den Erwerb einer MSB-Lizenz
- Eine juristische Person erhält eine formelle Genehmigung oder Lizenz für eine der oben aufgeführten Dienstleistungen.
- Eine juristische Person führt die Erbringung einer der oben aufgeführten Dienstleistungen durch.
- Eine juristische Person bewirbt (traditionelles und digitales Marketing), die eine der oben aufgeführten Dienstleistungen durchführt.
- Eine juristische Person bewirbt keine MSB-Dienstleistungen, führt jedoch die folgenden Tätigkeiten aus:
- a) Überweisungen in beliebiger Höhe;
- b) implementiert Fοrex-Swaps (ein Verkaufs- oder Kaufvorgang) für mehr als CAD1.000 in einem Zahlungsvorgang mit derselben Person oder Firma. In dieser Hinsicht bedeutet ein Zahlungsvorgang 2 oder mehr Transaktionshandlungen, die als eine Gesamtzahlung von weniger als CAD1.000 bezeichnet werden, die innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen werden und die sich auf CAD1.000 oder mehr belaufen; oder
- c) in einem Zahlungsvorgang mit derselben natürlichen Person oder Firma Geldmittel-Bestellungen, Reiseschecks oder andere verhandelbare finanzielle Instrumente für über CAD1.000 ausstellen oder einlösen. In diesem Zusammenhang kann ein Zahlungsvorgang als 2 oder mehr Transaktionshandlungen erklärt werden, die auf die Einlösung von Geldbeträgen, Reiseschecks oder anderen Instrumenten von weniger als CAD1.000 gestützt sind, die innerhalb von 24 Stunden durchgeführt werden und die in Summe CAD1.000 oder mehr betragen.
- Ein Unternehmen definiert die erzielten Gewinne aus einer der oben aufgeführten Dienstleistungen als Erträge aus einem separaten Geschäft für Steuerangelegenheiten.
Wer ist nicht lizenzierungspflichtig?
Die kanadische Gesetzgebung sieht vor, dass ein Unternehmen nicht lizenziert werden muss, wenn es nur als Vermittler von KKM tätig ist oder seine Tätigkeiten im Rahmen der Erbringung anderer Dienstleistungen ausübt, die die Haupttätigkeit des Unternehmens darstellen und für die es seiner Aufsichtsbehörde Bericht erstattet.
Bei der Prüfung des Lizenzantrags durch die FINTRAC muss der Antragsteller nachweisen, dass er über die erforderlichen Unterlagen verfügt und dass die Mitarbeiter, Vermittler und alle anderen Personen, die auf Seiten des Unternehmens tätig sein dürfen, über umfassende Kenntnisse verfügen und in der Lage sind, alle Elemente des Compliance-Programms des Unternehmens effizient umzusetzen.
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