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SEMI-Lizenz in Lettland

Veröffentlicht:
August 7, 2024

Lettland ist eines der führenden Länder bei der Ansiedlung von FinTech-Unternehmen. Im Gegensatz zu anderen Ländern beweist die Zentralbank ihre Loyalität, indem sie regelmäßig Lizenzen vergibt und verschiedene Initiativen zur Entwicklung des FinTech-Sektors anbietet. Nach dem Austritt des Vereinigten Königreichs aus der EU ist Lettland eines der besten Länder mit einer großen Anzahl von ausgestellten FinTech-Lizenzen.SEMI – ist eine lettische Lizenz für kleine E-Geld-Emittenten, und ein solches Finanzunternehmen wird gegründet, um alle erforderlichen Bankgeschäfte auf Konten anzubieten. Aufgrund der aktuellen Situation in der Welt sind solche Institutionen sehr gefragt, da sie die Durchführung internationaler Aktivitäten für jeden modernen Geschäftsmann erheblich vereinfachen. Unternehmer können sich auch über die Möglichkeit des Verkaufs einer kleinen E-Geld-Emittentenlizenz in Lettland informieren.

Allgemeine Informationen über die lettische Lizenz für kleine E-Geld-Emittenten

Mit einer E-Geld-Lizenz dürfen Sie Zahlungsdienste und bestimmte andere Finanzdienstleistungen anbieten, aber Sie dürfen nicht als Bank agieren oder das Wort „Bank“ in Ihrem Namen oder Marketingmaterial verwenden.

Institute, die mit virtuellem Geld arbeiten und eine kleine E-Geld-Emittentenlizenz in Lettland besitzen, können normalerweise:

  • Verbrauchergeld annehmen und in E-Geld umwandeln, es aber nicht bearbeiten.
  • Kunden können E-Geld-Konten als digitale Geldbörsen nutzen, aber sie können keinen Überziehungskredit in Anspruch nehmen oder Zinsen erhalten.
  • Sie bieten Lastschriften, Daueraufträge, Überweisungen von Konto zu Konto und Debitkarten an, aber keine Kredite als eigenständiges Produkt.
  • einige Produkte für digitale Finanzdienstleistungen wie Währungsumtausch anbieten

Voraussetzungen für SEMI Lizenz in Lettland

Die Option, eine Lizenz für kleine elektronische Geldemittenten in Lettland zu erhalten, ist in Lettland sehr beliebt. Trotz des Rückgangs der Gesamtzahl der geleisteten Zahlungen steigen die Kosten für bargeldlose Zahlungen generell. Die Finanz- und Kapitalmarktkommission beaufsichtigt alle elektronischen Marktinstitute, die in Lettland durch die Small E-Geld-Lizenz lizenziert sind, die alle den Vorschriften des Gesetzes über Zahlungsdienste und elektronisches Geld unterliegen. Die EU-E-Geld-Richtlinie ist auch an die lettischen Vorschriften für elektronische Zahlungsinstitute (EMDs) angepasst.

Zuallererst ist es wichtig zu verstehen, dass diese Aktivität vom Staat sorgfältig überprüft wird. Um eine Lizenz für kleine Emittenten von elektronischem Geld in Lettland zu erhalten, benötigen Sie daher einen ordnungsgemäß vorbereiteten Satz von Dokumenten, der alle Anforderungen der Gerichtsbarkeit erfüllt. Darüber hinaus müssen Sie ein Unternehmen im Land anmelden.

Die wichtigsten Forderungen, die Sie beachten und befolgen müssen, um in Lettland eine Lizenz für kleine E-Geld-Emittenten zu erhalten:

  • Es gibt keine Mindestkapitalanforderungen, aber die Gesamtzahl der Aktien oder Stimmrechte von Aktionären, die 10% oder mehr des Grundkapitals oder der Stimmrechte halten, reicht aus, um die Anforderungen des 21 des Gesetzes zu erfüllen;
  • Der durchschnittliche Betrag des virtuellen Geldes, das von einer SEMI-Lizenz in Lettland im Rahmen der Wirtschaftstätigkeit zum Verkauf angeboten wird, übersteigt nicht zwei Millionen Euro;
  • Der Verwaltungsausschuss und die Anschrift (Amtssitz) des eingetragenen Trägers müssen sich in der Republik Lettland befinden;
  • Nur das Hoheitsgebiet der Republik Lettland kann von einem solchen Institut für kommerzielle Zwecke genutzt werden; Zahlungsdienste und E-Geld-Dienste können nicht von einem registrierten Institut außerhalb des Landes oder durch die Verwendung internationaler Zahlungssysteme angeboten oder bereitgestellt werden;
  • Die Mitglieder des Vorstands oder des Rates einer Institution für digitales Geld müssen einen guten Ruf haben und über die notwendige Ausbildung und Erfahrung verfügen

Wie erhält man eine Lizenz für kleine Emittenten von elektronischem Geld in Lettland?

Um eine E-Geld-Lizenz in Lettland zu erhalten, müssen Sie mehrere Stufen durchlaufen. Der erste Schritt besteht darin, sich auf die Anwendung vorzubereiten. In dieser Phase sollten Sie einen fertigen Geschäftsplan, eine Beschreibung des geplanten Geschäfts, eine Beschreibung der Struktur der Aktionäre (Teilnehmer) der Handelsgesellschaft, eine Bestätigung des Anfangskapitals, Informationen über die Mitglieder des Vorstands und des Rates haben. wichtige Anteilseigner und die Person, die direkt für die Verwaltung der Tätigkeiten des Instituts verantwortlich ist, eine Beschreibung der Mechanismen für die Kontinuität der Geschäftstätigkeit des Instituts, PMK und andere notwendige Dokumente gemäß den Vorschriften der KRFC Nr. 138.

Der nächste Schritt auf dem Weg zur Erlangung einer Lizenz für kleine Emittenten von elektronischem Geld in Lettland besteht darin, alle notwendigen Dokumente bei der Finanz- und Kapitalmarktkommission (FCMC) einzureichen. Liegen Lücken in den eingereichten Unterlagen vor, kann die Kommission die Gesellschaft bitten, diese auszufüllen oder zusätzliche Angaben zu machen. Wenn der Antrag abgeschlossen ist, sendet die FCMC ein Schreiben an den Unternehmer, in dem sie darüber informiert wird, dass die Überprüfung des Antrags auf Genehmigung begonnen hat.

Innerhalb eines Monats nach Eingang des Antrags beginnt die KRFC mit der Prüfung. Reichen die Angaben im Antrag nicht aus, um die Genehmigungsfrage zu klären, kann die Frist für die Prüfung des Antrags verlängert werden. Übrigens ist die fertige Variante des Verkaufs der Lizenz für kleine elektronische Geldemittenten in Lettland effizienter in Bezug auf Zeitaufwand und Ausgaben, die für die Aufnahme von Geschäftstätigkeiten erforderlich sind.

Vorteile des Erwerbs der SEMI Lizenz in Lettland

  1. Relativ kurze Zeit, um eine Lizenz für elektronisches Geld oder ein Zahlungsinstitut zu erhalten. Der gesamte Lizenzierungsprozess dauert je nach Vollständigkeit der eingereichten Dokumente in der Regel 6 bis 12 Monate.
  2. Wirksame rechtliche Rahmenbedingungen im Einklang mit den EU-Gesetzen und -Vorschriften. Auch alle Unterlagen für den Erhalt einer Lizenz können in englischer Sprache eingereicht werden.
  3. Lettland verfügt über ein regulatorisches Umfeld, das es Start-ups ermöglicht, ihre innovativen Produkte unter der Leitung und Aufsicht der Zentralbank in einem realen Umfeld zu testen. Sofern Ihr Projekt die regulatorischen Kriterien erfüllt und der Antrag genehmigt wurde, verpflichtet sich die Zentralbank, Unternehmen im ersten Betriebsjahr nicht für geringfügige Verstöße zu bestrafen.
  4. Möglichkeit der Zertifizierung der Lizenz für alle EU-Länder. Aufgrund des Austritts des Vereinigten Königreichs aus der EU und des Fehlens eines Kooperationsabkommens zwischen der EU und dem Vereinigten Königreich zogen einige lizenzierte Unternehmen in die EU um und wollten nicht nur an einen Markt gebunden sein. Ein aktuelles Beispiel ist Revolut, das seine Kunden von einem britischen Unternehmen zu einem lettischen verlegte.

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