Letonia es un país líder en la atracción de empresas de tecnología financiera. A diferencia de otros actos legislativos, el Banco de Letonia demuestra su lealtad mediante la emisión regular de licencias y la oferta de diversas iniciativas destinadas al desarrollo del sector FinTech. Después de que el Reino Unido abandonara la UE, Letonia se convirtió en la jurisdicción 1 en Europa con el mayor número de licencias de fintech emitidas.
SEMI es una licencia para una pequeña institución de dinero electrónico en Letonia, y tal empresa de negocios financieros se establece para proporcionar todas las operaciones bancarias necesarias. Tales instituciones tienen una gran demanda, ya que simplifican enormemente la realización de actividades internacionales para todos los empresarios modernos.
Usted puede ofrecer servicios de pago y algunos otros servicios financieros con una licencia de dinero electrónico, pero no puede actuar como un banco o utilizar la palabra «banco» en su nombre o materiales de marketing.
Las instituciones de dinero virtual generalmente pueden:
Obtener una licencia SEMI es muy popular en Letonia. A pesar de la disminución del número total de pagos efectuados, el valor de los pagos no monetarios en general aumenta. La Comisión de Finanzas y Mercado de Capitales supervisa todas las instituciones del mercado electrónico autorizadas por la Licencia de Dinero Electrónico Pequeño en Letonia y todas ellas están sujetas a las normas establecidas en la Ley de Servicios de Pago y Dinero Electrónico. La Directiva de la UE sobre dinero electrónico también se ha armonizado con las instituciones de pago electrónico de Letonia (EMD).
Sobre todo, es importante entender que estas actividades son examinadas por el Estado. Por lo tanto, para obtener una licencia SEMI en Letonia, necesitará un paquete de documentos debidamente preparado que satisfaga plenamente todos los requisitos de la jurisdicción. Además, es necesario registrar una empresa en el país.
Requisitos básicos que deben tenerse en cuenta y cumplirse:
Para obtener una licencia de dinero electrónico en Letonia, debe pasar por varias etapas. El primer paso es prepararse para la solicitud. En esta etapa debe tener un plan de negocios ya hecho, una descripción de la empresa prevista, una descripción de la composición de los accionistas (participantes) de una empresa comercial, confirmación del capital inicial, información sobre los miembros del consejo de administración, los accionistas y la persona directamente responsable de la gestión de la entidad, la descripción de los mecanismos de continuidad del negocio de la entidad, el SQP y otros documentos necesarios de conformidad con el Reglamento 138 de la FCC.
El siguiente paso es presentar todos los documentos necesarios a la Comisión de Finanzas y Mercado de Capitales (FCMC). Si hubiera lagunas en los documentos presentados, la Comisión podría pedir a la empresa que las rellenara o facilitara información adicional. Si se completa la solicitud, la FCC envía una carta al empresario informándole de que se ha iniciado la solicitud de autorización.
La CMCF tramitará la solicitud en el plazo de un mes a partir de su recepción. Si la información contenida en la solicitud es insuficiente para resolver la cuestión del permiso, podrá prorrogarse el período de examen de la solicitud.
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