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Licencia de gestión de activos en España

Publicado:
febrero 14, 2024

El ámbito español de la gestión de activos no está sujeto a una legislación uniforme, pero algunas normas se establecen en la Ley del Mercado de Valores. La diversidad de organizaciones de gestión de activos en España ha llevado a una falta de normas uniformes. La industria, que se ha desarrollado rápidamente en los últimos años, se enfrenta a cambios constantes en leyes y reglamentos relativamente nuevos.

Nuestra empresa está dispuesta a ofrecer asistencia altamente cualificada en el establecimiento y la concesión de licencias de estructuras comerciales. Tenemos una gran experiencia y conocimientos profesionales, lo que nos permite lograr los mejores resultados para nuestros clientes. Nuestros abogados pueden proporcionarle asesoramiento integral sobre cuestiones relacionadas con la obtención de una licencia de gestión de activos. También ofrecemos una licencia de gestión de activos ya hecha en España para la venta.

Revisión de licencias de gestión de activos en España: formas organizativas y beneficios

A continuación, analizamos los tipos de activos y las empresas que los gestionan. Nuestra empresa está dispuesta a ofrecer asistencia integral en la implementación de tal opción como una empresa ya hecha con una licencia de gestión de activos para la venta. Además, tenemos ofertas para vender negocios de gestión de activos establecidos en Suecia, Irlanda, Países Bajos, Francia y otros países.

Empresa de inversión

Estas organizaciones, que prestan servicios de inversión en instrumentos financieros a terceros de forma profesional, están reguladas principalmente por la Ley del mercado de valores y el Real Decreto sobre la condición jurídica de las sociedades de inversión y están controladas por la CNMV.

Las modificaciones del estatuto jurídico de las sociedades de inversión se centran en las grandes sociedades de inversión, los requisitos de capital, la prestación de servicios a terceros, las actividades internas de gestión de activos y los acuerdos para financiar la transferencia de propiedad. Una innovación importante es la prohibición de incentivos para el asesoramiento y los servicios discrecionales e independientes en la gestión de carteras, así como el requisito de cumplir requisitos especiales para obtener incentivos para otros servicios de inversión.

En cuanto a la prestación de servicios de inversión por parte de empresas de otros países en España, el principal cambio es la obligación de abrir una sucursal en el país para prestar servicios de inversión a clientes minoristas o profesionales elegidos. Además, dependiendo del alcance de las actividades, la complejidad de los productos o servicios, o por razones de interés público, la CNMV puede exigir a una empresa de un tercer país que establezca una filial, Si presta o tiene previsto prestar servicios o actividades de inversión en España a clientes profesionales o contrapartes que cumplan determinados criterios.

Esquemas de inversión colectiva

En España, la inversión colectiva se realiza a través de dos tipos de regímenes, dependiendo de las obligaciones de los inversores:

  • Esquemas abiertos que permitan a los inversores recomprar sus inversiones en cualquier momento;
  • Esquemas cerrados donde los inversionistas hacen compromisos por un cierto período de tiempo.

La regulación de estos regímenes en España ha cambiado como consecuencia de la transposición de dos directivas de la UE a la legislación española. La Directiva UCITS adoptada por la Ley 31/2011 modificó la Ley 35/2003 «Sobre los sistemas de inversión colectiva». La Directiva AIFMD fue incorporada a la legislación española por la Ley 22/2014.

En España, estos ámbitos están regulados de la siguiente manera: los regímenes de inversión colectiva abierta, así como sus sociedades de gestión y depositarios, están sujetos a la normativa general de la Ley de Regímenes de Inversión Colectiva (CIS) y el Real Decreto 1082/2012, por el que se modifica la Ley de la CEI (RD 1082/2012). Las sociedades de gestión y los sistemas de capital riesgo colectivos cerrados también están regulados por la Ley 22/2014. Los organismos de inversión colectiva que no reúnen las condiciones para ser considerados OICVM son tratados como FIA, que tienen diversas formas, como regímenes cerrados, regímenes abiertos, sociedades de inversión privadas, organizaciones de capital riesgo (VCE) y otras.

Todas estas entidades están sujetas a la supervisión de la Comisión Española de Valores y Bolsa (CNMV).

Fondos de pensiones

Los fondos de pensiones y sus sociedades gestoras y depositarias están regulados por el Real Decreto 1/2002, que modificó la Ley de fondos de pensiones para tener en cuenta la Ley 22/2014, así como las disposiciones pertinentes, incluido el Real Decreto 304/2004 (Reglamento de fondos de pensiones).

La supervisión de los fondos de pensiones y sus sociedades de gestión está a cargo del Ministerio de Economía y Apoyo a las Empresas y la Administración General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP), el mismo organismo regulador responsable de la supervisión de las compañías de seguros.

Compañías de seguros

La legislación española regula la gestión y funcionamiento de las compañías de seguros a través del Real Decreto 1060/2015, de 20 de noviembre. Estas normas, al tiempo que aplican la Directiva de solvencia II, tienen por objeto mejorar la gobernanza empresarial de las organizaciones de seguros. Los cambios incluyen el aumento de los requisitos de competencia profesional e integridad de la gestión de seguros, el establecimiento de un marco jurídico para una gestión eficaz de los riesgos y el cumplimiento de los requisitos reglamentarios, así como normas más estrictas de transparencia financiera y sostenibilidad financiera.

La Oficina de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP) supervisa las actividades de las organizaciones de seguros y reaseguros.

Fondos de titulización

Los fondos de titulización y sus empresas administradoras están ahora sujetos a la Ley de facilitación de la financiación empresarial. Esta ley combina varios aspectos jurídicos de la titulización en España. Una de las innovaciones importantes introducidas en la titulización en esta jurisdicción es permitir que los administradores de fondos de titulización «gestionen activamente» la cartera de activos de fin abierto de los fondos de titulización. Esta posibilidad no estaba prevista anteriormente en la legislación española, y el papel de las sociedades de gestión de este tipo se limitaba a la simple supervisión, ejecución o ejecución de los derechos de crédito titulizados.

Podemos ofrecerle una licencia de gestión de activos ya hecha en España para la venta. Esta es una opción muy rentable para una puesta en marcha rápida y eficaz del negocio.

Normas para la concesión de licencias a una empresa de gestión de activos

  1. El objetivo principal es gestionar eficazmente las acciones de los fondos de inversión y las sociedades de inversión que se han transferido a la dirección.
  2. En la gestión de activos se realizan diversas tareas, como la prestación de servicios jurídicos y contables, la valoración de los activos netos, el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y otras.
  3. La empresa también puede realizar otras actividades, como la gestión discrecional de carteras y la administración de fondos de inversión directa, capital riesgo y empresas sociales.
  4. La lista también incluye asesoramiento sobre inversiones, gestión de acciones de fondos o acciones de EuVECA o EuSEF, así como la recepción y procesamiento de pedidos de clientes.
  5. La sociedad gestora podrá transferir (total o parcialmente) la gestión de sus activos a terceros, manteniendo su responsabilidad.
  6. Se requiere autorización previa de la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV) para iniciar operaciones como SGIIC/AMC.
  7. Después de la inscripción, la sociedad también debe estar inscrita en el Registro Mercantil y Registro del organismo regulador específico de la CNMV.

Documentos de licencia

Los siguientes documentos e información son necesarios para presentar una solicitud de autorización.

  1. Descripción detallada de los reglamentos y normas de base de la estructura de la sociedad.
  2. Descripción exhaustiva de la estructura organizativa, incluida la jerarquía interna y la interacción entre unidades.
  3. Identificación de pasos y actividades específicas que se desarrollarán para la implementación exitosa del proyecto.
  4. Detalle de los aspectos técnicos de las actividades de la empresa y de los recursos humanos necesarios.
  5. Aclaración de las cualificaciones y la profesionalidad de los directivos, incluida información sobre los puestos ocupados.
  6. Datos sobre la identidad de los accionistas que poseen acciones significativas y el importe de sus acciones.
  7. Política de remuneración de los empleados aprobada por la empresa.
  8. Documentación de las disposiciones relativas a la delegación y subdelegación de funciones a terceros.
  9. Supresión de las normas de KBA si la empresa cumple las condiciones de gestión de objetos de inversión de 100 a 500 millones de euros.

Requisitos para las operaciones diarias

Para obtener y mantener la autorización SGIIC/AMC, se deben cumplir los siguientes criterios.

  1. El objetivo declarado de la sociedad debe ajustarse estrictamente a la legislación y estar claramente definido.
  2. Ubicación obligatoria de domicilio legal, oficinas administrativas y registro de sociedades en España.
  3. El capital autorizado de la sociedad deberá cumplir los requisitos mínimos y ser abonado en su totalidad.
  4. Tener una junta directiva de al menos tres miembros con una alta reputación, experiencia profesional y conocimiento.
  5. Identificación obligatoria de los nombres de los accionistas significativos.
  6. Normas empresariales y contables elevadas.
  7. Desarrollar procedimientos y mecanismos de control interno eficaces, incluida la gestión de riesgos.
  8. Información completa y apoyo documental para los términos y servicios que se subcontratarán o externalizarán.

Nuestros expertos están dispuestos a ofrecerle no solo soporte en la obtención de este tipo de permiso, sino también la opción de la licencia ya preparada para la gestión de activos en España para la venta. Además, también puede considerar propuestas para vender licencias de gestión de activos en Hong Kong, China, Antigua, Estados Unidos y otros países.

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