Las licencias de dinero electrónico en Estonia pueden obtenerse presentando una solicitud junto con muchos otros documentos a la EFSA – Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia.
EFSA – La Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia expide licencias a las empresas registradas en Estonia y que operan en el país. En el caso del comercio de valores o de dinero electrónico, se debe obtener una licencia de empresa de inversión o una licencia de dinero electrónico.
La empresa debe estar registrada como sociedad de responsabilidad limitada en Estonia. Para poder prestar servicios, el capital social de una sociedad de inversión debe ser de al menos 50.000 euros, y el capital social de una entidad de dinero electrónico debe ser de al menos 350.000 euros.
Hay que tener en cuenta que los gestores de cualquier empresa regulada deben cumplir con los requisitos de diligencia debida y KYC, es decir, deben tener la formación y la experiencia adecuadas (los currículos y, a menudo, los diplomas deben facilitarse a petición de la AESA), y tener un historial intachable en cuanto a quiebras, revocación de permisos, condenas penales, etc.)
Los accionistas que adquieran o posean una participación significativa en una empresa también deben tener una reputación comercial intachable y unos antecedentes penales limpios. Además, la AESA evaluará su situación financiera.
Para solicitar una licencia a la AESA, debe presentar los siguientes documentos e información (algunos de ellos pueden ser pertinentes para una empresa en funcionamiento, pero no para una entidad jurídica recién constituida.
La tasa de tramitación de la solicitud es de 1000 euros.
Nuestros honorarios por el registro de una empresa en Estonia, la elaboración de solicitudes, el reglamento interno, la asistencia en la preparación de un plan de negocios, el cumplimiento de los procedimientos de KYC y Due Diligence, la asistencia en la recopilación de «Otros documentos adicionales basados en la división del trabajo» se estiman normalmente por adelantado entre 24 000 y 28 000 euros.
Procedimiento de pago – 30% del coste de los servicios – pago anticipado;
30% del coste de los servicios – tras el registro de la empresa y la ejecución de todos los documentos para la licencia con la EFSA;
40% de tasa de servicio después de confirmar su licencia EFSA.
En el caso de que nuestra empresa esté involucrada en un debate a largo plazo sobre el servicio al cliente, las normas y reglamentos y su compatibilidad con la empresa, tendremos que cobrar una cuota por este servicio. También cobramos por los trámites con la EFSA (responder a otras preguntas de la EFSA, asistir a reuniones, etc.) por horas.
Si necesita una licencia de dinero electrónico de Estonia, licencia de proveedor de servicios de pago de Estonia (PSP), nuestros especialistas le ayudarán a obtener una licencia de EMI en Estonia de forma rápida y eficaz.
También puede comprar un negocio en Estonia con una licencia de dinero electrónico. Envíenos un correo electrónico en el formulario CRM y le ayudaremos a obtener una licencia IME en Estonia.
Póngase en contacto con nosotros para obtener más información sobre las opciones de licencia de dinero electrónico, obtener un presupuesto personalizado basado en sus necesidades y un cálculo detallado para obtener una licencia de corredor de divisas para su negocio futuro o existente.