Лицензия для электронных денег в Эстонии

Лицензию на электронные деньги в Эстонии можно получить, подав заявление вместе со многими другими документами в EFSA — Управление финансового надзора Эстонии.

EFSA — Комиссия по финансовому надзору Эстонии выдает лицензии компаниям, зарегистрированным в Эстонии и работающим в Эстонии. В случае торговли ценными бумагами или электронными деньгами необходимо получить лицензию инвестиционной компании или лицензию на создание электронных денег.

Компания должна быть зарегистрирована как общество с ограниченной ответственностью в Эстонии. Для оказания услуг акционерный капитал инвестиционной компании должен составлять не менее 50 000 евро, а собственный капитал учреждения электронных денег должен составлять не менее 350 000 евро.

Следует отметить, что менеджеры любой регулируемой компании должны соблюдать требования Due Diligence и KYC, то есть они должны иметь соответствующую подготовку и опыт работы (биографические данные и часто дипломы должны предоставляться по запросу EFSA), и иметь безупречную репутацию при банкротстве, аннулировании разрешительной документации, судимости и т. д.).

Акционеры, которые приобретают или владеют значительной долей в компании, также должны иметь безупречную коммерческую репутацию и чистую судимость. Кроме того, EFSA оценит их финансовое положение.

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ЭЛЕКТРОННУЮ ВАЛЮТУ В ЭСТОНИИ

Чтобы подать заявку на получение лицензии от EFSA, необходимо предоставить следующие документы и информацию (некоторые из них могут иметь отношение к операционной компании, но не для вновь созданного юридического лица.

  • Учредительный договор или решение о создании;
  • Устав;
  • Документ, подтверждающий наличие оплаченного уставного капитала (при необходимости);
  • Список акционеров (с определениями акций);
  • Информация об акционерах-участниках (если применимо);
  • Информация о членах совета директоров и менеджменте компании (с характеристиками);
  • Информация о компаниях, в которых участие кандидата или его руководителя превышает 20% (с функциональными возможностями);
  • Информация об аудиторе кандидата и лицах, осуществляющих внутренний контроль (с особенностями);
  • Финансовая информация (баланс, отчет о прибылях и убытках, годовые отчеты);
  • Документы, подтверждающие размер собственного капитала с аудиторским заключением;
  • Если правомочное участие принадлежит иностранцу, подлежащему финансовому надзору, сертификат, выданный надзорным органом соответствующего государства, который доказывает, что иностранная компания имеет действующую лицензию на деятельность и, в соответствии с информацией надзорного органа, ее деятельность не противоречат действующему законодательству;
  • Бизнес-план на три года;
  • Информация об ИТ-системах и оборудовании;
  • Соответствие PCI DSS при необходимости;
  • Описание организационной структуры;
  • Политики или процедуры компании;
  • Правила AML;
  • Правила сохранности средств клиентов, полученных при выпуске электронных денег (если применимо);
  • Другие соответствующие внутренние правила для всех регулируемых организаций или конкретных услуг;
  • Документ, которым заявитель обязуется уплатить единый взнос, предусмотренный законом о гарантийном фонде (только для соответствующей инвестиционной компании).
  • Документ, по которому заявитель обязуется уплатить единый взнос, предусмотренный законом о гарантийном фонде (только для соответствующей инвестиционной компании).

ПРОЦЕСС ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ В EFSA ЗАНИМАЕТ В СРЕДНЕМ 6 МЕСЯЦЕВ

Сбор за обработку запроса составляет 1000 евро.
Стоимость наших сборов за регистрацию компании в Эстонии, разработку приложений, внутренние правила, помощь в подготовке бизнес-плана, соблюдение процедур KYC и Due Diligence, помощь в сборе «Другие дополнительные документы, основанные на разделении труда, мы обычно заранее оцениваем в диапазоне от 24 000 до 28 000 евро.
Порядок оплаты — 30% от стоимости услуг — предоплата;
30% от стоимости услуг — при регистрации бизнеса и оформлении всех документов на лицензию в EFSA;
40% стоимости услуг — после предоставления подтверждения о выдаче лицензии от EFSA.

В случае, если наша компания участвует в долгосрочном обсуждении обслуживания клиентов, стандартов и правил и их совместимости с компанией, мы будем обязаны взимать плату за эту услугу. Мы также взимаем плату за процедуры с EFSA (ответы на дополнительные вопросы EFSA, посещение встреч и т. Д.) на основе почасовой оплаты.

Если Вам нужна лицензия на электронные деньги в Эстонии, лицензия на платежную систему Эстонии (PSP — лицензия поставщика платежных услуг), наши специалисты помогут вам быстро и эффективно получить лицензию EMI в Эстонии.

Также вы можете купить бизнес в Эстонии с лицензией на электронные деньги. Напишите нам в форме CRM, и мы поможем вам получить лицензию EMI в Эстонии.
Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о возможностях лицензии на электронные деньги, получить индивидуальное предложение, основанное на ваших потребностях, и подробный расчет для получения лицензии форекс-брокера для вашего будущего или существующего бизнеса.

Чтобы получить онлайн-консультацию, заполните форму в CRM внизу страницы, и наш специалист ответит вам онлайн на интересующую вас тему.

Метки
Предыдущий пост Следующий пост