Eternity Law International Новости Регулирование Деятельности Крипто Бирж в Сингапуре

Регулирование Деятельности Крипто Бирж в Сингапуре

Опубликовано:
24 декабря, 2020

В данной статье будет рассматривается регулирование деятельности Провайдеров услуг в сфере Цифровых Платежных Токенов (Digital Payment Token Service Providers) в Сингапуре.

Базовая информация

  • Нормативно-правовая основа для выдачи лицензии: Закон о Платежных Услугах (Payment Services Act; PSA) от 2019, Постановление MAS PSN02, Консультационный Акт о Новом Комплексном Законе для Финансового Сектора (Consultation Paper on a New Omnibus Act for the Financial Sector).
  • Финансовый регулятор: Денежно-Кредитное Управление Сингапура (Singapore Monetary Authority; MAS).
  • Подразделение финансовой разведки: Служба Мониторинга Подозрительных Операциях (Suspicious Transaction Reporting Service; STRO).
  • Правовой статут платежных токенов: в соответствии с буквой закона, платежные токены (Digital Payment Token; DPT) не являются легальным платежным средством и подлежат обложению налогом в качестве «товара».
  • Определение субъектов, владеющих лицензией в области обмена криптовалют – Провайдер услуг в сфере Цифровых Платежных Токенов (Провайдеры DPT-услуг).

Вступление

В течение продолжительного периода времени Сингапур придерживался прогрессивного подхода к владению и торговле платежными крипто активами, определяемыми в данной юрисдикции, как Цифровые Платежные Токены (DPT). Этот актив облагался налогом с продаж и классифицировался как “товар”.

Этот подход соответствовал положениям Сингапурской программы «Общество электронных платежей», принятой в 2016 году, которая направленна на активное внедрение последних достижений в области фин-теха.

Это послужило толчком к тому, что Денежно-Кредитное Управление Сингапура (MAS) начало разрабатывать нормативную базу для данной сферы. В 2019 году был принят Закон о Платежных Услугах, который регулирует предоставление всех платежных услуг, включая и услуги, связанные с DPT. Одной из целей Закона, является снижает объема незаконного оборота денежных средств в крипто индустрии и рисков использования этих активов для финансирования терроризма.

21.07.2020 был опубликован Консультационный Акт о Новом Комплексном Законе для Финансового Сектора, в соответствии с которым Сингапур будет эффективней взаимодействовать с FATF в вопросе регулирования деятельности провайдеров платежных услуг, которые предоставляю услуги в области цифровых активов.

Положения этого документа, в частности, нацелены на установление контроля над зарубежной деятельностью Сингапурских Провайдеров DPT-услуг, которые, во время предоставления своих услуг зарубежном, подпадаю под действие того же правового режима, который регулирует их деятельность в Сингапуре.

Закон о Платежных Услугах

PSA был принят MAS 14.01.2019, Закон распространяет свое действие не только на сферу традиционных провайдеров платежных услуг, но и на крипто биржи и кошельки.

Законодательная база была обновлена, для того что бы лучшим образом обеспечить защиту потребителей и увеличить доверие к использованию электронных платежей.

PSA распространяет свое действие на субъектов, которые оказывают такие услуги:

  • открытие счетов;
  • трансграничные и внутренние переводы денег;
  • мерчант;
  • выпуск электронных денег (e-money);
  • услуги в области DPT;
  • обмен валют.

Постановление MAS PSN02

Постановление вступило в силу 28.02.2020 и установило усиленный AML/CFT контроль. Одной из основных целей Постановления, является увеличение эффективности обнаружения и пресечения незаконных потоков денежных средств, в том числе организованных с использованием цифровых активов. Эти меры устанавливают более строгое регулирования KYC процедур (в том числе по отношению к бенефициарам), содержат предписания обязующие компании проводить мониторинги и регулярные проверки подозрительных транзакций и счетов, а также подавать отчеты о выявленных нарушениях.

Ключевые термины

PSA дает следующее определение DPT:

«любой эквивалент стоимости, выраженный в цифровой форме, представляющий собой отдельную единицу, не выраженный в какой-либо валюте и не привязанный к какой-либо валюте, предназначенный для использования в качестве платежного средства, принимаемого населением, который может храниться, передаваться или может быть продан, в электронном виде.»

Провайдеры DPT-услуг – Сингапурские компании предоставляющие услуги по обмену и/ или хранению DPT, либо иностранные платформы, которые предлагают аналогичные услуги на территории Сингапура.

Услуги DPT-провайдеров

В соответствии с положениями PSA, Провайдеры могут предоставлять следующие DPT-услуги:

  • Продажа или покупка DPT;
  • Создание и предоставление услуг DPT бирж;
  • Предоставление финансовых услуг, связанных с продажей и/или покупкой DPT;
  • Трансфер DPT;
  • Предоставление консультаций, реклама, с целью склонения Клиентов к покупке или продаже DPT.

AML/CFT требования к провайдерам DPT-услуг

Для получения лицензии провайдеры DPT-услуг обязаны:

  • проводить оценку рисков и способствовать их снижению;
  • надлежащим образом проводить проверку клиентов (CDD);
  • контролировать корреспондентские счета и электронные транзакции;
  • вести учет;
  • принять соответствующие внутренние политики;
  • обучать персонал компании.

В Марте 2020 года MAS представило Разъяснение к PSN02, в котором были дополнительно разъяснены обязательства финансовых учреждений, по соблюдению AML/CFT требований.

Лицензии на предоставление DPT-услуг

MAS проводит лицензирования Провайдеров DPT-услуг, в рамках общего с другими платежными учреждениями режима лицензирования. Дифференциация предоставляемых полномочий и требований происходит на основании: классификации отдельных видов платежных услуг (всего их предусмотрено 7, одним из видов являются DPT-услуги), величины объема предоставляемых услуг и степени AML/CFT рисков, соответственно.

Этот лицензионный режим является достаточно гибким и может эффективно адаптироваться в рамках активно развивающейся отрасли.

Таким образом, MAS выделяет три основных вида лицензий:

  1. Лицензия на обмен валют.

Данный тип лицензии, подчинён наименее строгим требования. Лицензиаты имеют право предоставлять только услуги по обмену валют.

  1. Стандартная лицензия платежного учреждения.

Получить эту лицензию имеют право учреждения, общая сумма транзакций которых, в рамках предоставления одного типа платежных услуг, меньше 3,000,000 Сингапурских долларов и менее 5 миллионов flow электронных денег в день.

  1. Лицензия крупного платежного учреждения.

Обладатели этого вида лицензии находятся под действием более строгих требований к капиталу (мин. Капитал $250,000) и AML/CFT. Компании превышающие критерии Стандартной лицензии, обязаны иметь Лицензию крупного платежного учреждения.

Итог

PSA стал основой для одного из самых прагматичных и надежных механизмов регулирования крипто сферы. Благодаря эффективной законодательной базе Сингапур является привлекательным местом для инвесторов и поставщиков услуг, заинтересованных в предоставлении как традиционных, так и цифровых платежных услуг.

Специалисты нашей компании предоставят Вам квалифицированную консультацию по получению лицензии Провайдера DPT-услуг в Сингапуре. Если вам нужна консультация по получению крипто лицензии, позвоните нам или напишите, используя форму CRM. Наши специалисты ответят вам онлайн.

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Сингапуре

Учреждение предприятия в Сингапуре — непростая задача. Мы обсуждим методы и поможем Вам в создании коммерции в Сингапуре. Почему вы должны предпочесть Сингапур? Многочисленные мировые компании предпочитают открывать свои фонды в Сингапуре. Трейдеры рассматривают Сингапур как идеальное место для осуществления своих операций, и многие из них используют его как стартовую площадку для выхода на другие...

Изменения в регулировании компаний Великобритании

Изменения в регулировании компаний Великобритании Изменения в регулировании компаний Великобритании. Совсем недавно Companies House, регистр компаний в Великобритании, опубликовал свой бизнес-план на 2017-18 годы, а также стратегический проект развития на период 2017-2020 годов и пресс-релиз с указанием дополнительных мер борьбы с отмыванием денег. В статье были также указаны некоторые изменения в режиме Лиц, осуществляющих значительный...

Ведение бизнеса в Чехии

В скором времени для большинства юрисдикций наступит срок подачи налоговой декларации за 2020 год. Если одна из сторон бизнес-цепочки является представителем чешской юрисдикции, то может возникнуть потребность в предоставлении документа, который подтверждал бы налоговое резиденство юридического лица. Данная процедура необходима с той целью, чтобы избежать двойного обложения налогом – подтвердить, что Ваша организация уже уплачивает...

Эстония в системе налогообложения

Эстония в системе налогообложения — вопрос, который интересует многих предпринимателей. Условия для развития бизнес-деятельности, которые главенствуют в современном мире, заставляют подбирать гибкие и ориентированные на бизнес налоговые платформы. Причиной этому служат многие факторы, формирующиеся на стабильности той или иной юрисдикции. Согласно аналитическим данным ОЭСР, система налогообложения Эстонии занимает ведущее место по комфортности среди других мировых...

Различия в платежных лицензиях в Великобритании

Наиболее популярными лицензиями для британских фирм, работающих в секторе финансовых технологий, есть две небанковские лицензии поставщика платежных услуг: Лицензия РИ (платежное учреждение) и лицензия EMI (эмитент электронных денег). Обе они дают разрешения на предоставление основных финансовых услуг, которые позволяют обслуживать широкий круг бизнесов. Из-за определенного сходства, бизнесмены могут колебаться между лицензией EMI и PI не...

Биржа криптовалют в Сингапуре

Биржа криптовалют в Сингапуре Биржа криптовалют в Сингапуре. В последние годы Сингапур выступает одной из стран, в которой происходят наибольшие финансовые вливания в криптовалютный рынок. Это объясняется тем, что сингапурская правовая база – одна из самых лояльных по отношению к бизнесу, связанному с виртуальными валютами. Правовая позиция властей На протяжение нескольких последних лет активизировался процесс...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7