Eternity Law International Новости Лицензия SPI в Литве

Лицензия SPI в Литве

Опубликовано:
6 марта, 2024

Процесс получения лицензии для ведения коммерческой деятельности в сфере платежных услуг характеризуется сложной организационно-правовой структурой. Успешное завершение этого процесса зависит от ясного понимания формальных требований и условий получения соответствующей SPI-лицензии, а также от знания судебной практики конкретной юрисдикции. В данном случае мы рассматриваем особенности и характеристики Литвы. Для некредитных финансовых организаций в стране существуют различные виды лицензий, регулирующих разнообразные аспекты деятельности, включая проведение платежных операций. Выбор конкретной лицензии часто определяется размерами компании и ее спецификой.

Наша компания — это высококлассные специалисты, которые обладают огромным опытом и профессиональными знаниями в области учреждения и лицензирования фирм по всему миру. Мы готовы помочь вам в любом аспекте получения SPI лицензии. Наша компания также располагает таким вариантом, как готовая SPI лицензия в Литве на продажу.

Платежные услуги в Литве

Малым компаниям (с невысоким валовым доходом), планирующим законно управлять платежной системой в Литве, рекомендуется получить лицензию SPI (Small Payment Institution — малая платежная организация). Эта лицензия необходима для обработки, хранения и передачи платежных данных. Наша компания готова оказать профессиональную помощь в подготовке и подаче заявки на получение лицензии Small PI. Наши специалисты обладают значительным опытом в этой области и помогут получить лицензию. Если у вас возникли вопросы относительно регистрации малой платежной организации или других аспектов этой темы, наши эксперты готовы предоставить детальные консультации и помощь для достижения поставленной цели.

Что представляет собой лицензия SPI в Литве

Лицензия SPI представляет собой разрешение, которое выдается малым финансовым учреждениям, позволяющее им предоставлять ограниченный набор платежных услуг без необходимости полной авторизации в качестве платежной организации. Эти учреждения проводят платежные операции в небольшом масштабе по сравнению с полностью авторизованными платежными учреждениями (API). Например, для малого платежного учреждения месячная сумма транзакций не должна превышать 3 миллиона евро. Из-за ограниченного объема операций у лицензиатов SPI налагаются менее строгие нормативные требования.

Хотя SPI все еще должны быть зарегистрированы в соответствующем национальном регулирующем органе, они обычно подвергаются менее строгому регулированию по сравнению с полностью авторизованными платежными организациями. Однако SPI не имеют права предоставлять услуги инициирования платежей и услуги по предоставлению информации об учетной записи, в то время как авторизованная платежная организация может предоставлять обе эти услуги.

Мы готовы проконсультировать вас по любым вопросам, связанным с данного типа разрешением. В частности, наши специалисты расскажут вам о ТОП-5 юрисдикциях для получения SPI лицензии. Мы также располагаем выгодным предложением о продаже готовой SPI лицензии в Литве.

Требования для кандидатов на получение лицензии SPI в Литве

Требования к кандидатам на получение лицензии SPI могут различаться в зависимости от конкретной страны. С введением общеевропейской Директивы по платежным услугам стандартизированы правила и требования к участникам рынка платежных услуг. В Литве  эти требования выглядят следующим образом.

  1. Фирма должна придерживаться ограниченной суммы ежемесячных платежных транзакций. Превышение этого лимита исключает фирму из категории SPI, требуя ее рассмотрения как API, что подразумевает изменение требований к капиталу.
  2. Услуги, такие как инициирование платежей или предоставление информации о счете, не должны входить в список услуг Small PI.
  3. Менеджеры или руководители, ответственные за управление фирмой, должны иметь безупречную репутацию, их деятельность не должна связываться с судимостями за финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма.
  4. Фирма обязана следовать Положениям о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и переводу средств (AML-политика).
  5. Офис компании должен быть зарегистрирован в Литве.
  6. Директора должны обладать необходимыми квалификациями и знаниями для эффективного управления бизнесом, а также быть добросовестными. Они должны иметь экономическое или финансовое образование, либо аналогичный опыт работы.
  7. Топ-менеджмент должен включать как иностранных граждан, так и резидентов страны.
  8. Лица, связанные с политической деятельностью, не должны мешать регулятору осуществлять мониторинг деятельности фирмы.

Также важно уделить серьезное внимание тщательной подготовке необходимых документов для получения лицензии SPI. Потребуются документы из реестра компании и материалы, описывающие организационную структуру, включая информацию о банковских счетах, процессинговых центрах, расчетных банках и другие. Кроме того, заявитель должен указать, какие именно платежные инструменты он планирует использовать для осуществления денежных переводов.

Мы поможем вам привести ваш бизнес в соответствие с требованиями и нормативными параметрами. Наша компания готова вам предложить также вариант уже готовой SPI лицензии на продажу.

Получение лицензии SPI открывает возможности для предоставления широкого спектра услуг.

  1. Размещение наличных средств на платежном счете и выполнение всех операций, связанных с управлением таким счетом.
  2. Снятие наличных средств с платежного счета и выполнение прочих операций, необходимых для работы с платежным счетом.
  3. Осуществление различных транзакций, включая переводы денежных средств на платежный счет пользователя или другие платежные системы.
  4. Проведение транзакций с использованием платежных карт или аналогичных устройств.
  5. Организация платежей, обеспеченных кредитными линиями для пользователей платежных услуг.
  6. Осуществление кредитных переводов, включая постоянные поручения.
  7. Выпуск платежных инструментов или проведение эквайринга платежных операций.

Кроме того, обладая лицензией SPI, ваша компания сможет обслуживать электронные кошельки и проводить мобильные платежи.

Но следует учитывать ряд ограничений, с которыми сталкивается компания, работающая на основе лицензии SPI. Одним из основных ограничений является необходимость соблюдения принципа региональности, что означает, что компания должна иметь обязательную регистрацию на территории Литвы. Для осуществления деятельности за пределами этой страны могут быть заключены соответствующие соглашения с партнерами. Важно также помнить о наличии ограничений на объем платежных транзакций в течение месяца.

Особенности процесса получения лицензии SPI в Литве

Для тех, кто стремится получить лицензию в Литве, предъявляются более жесткие требования по сравнению с другими странами. Получив соответствующее разрешение, компания не сможет оказывать услуги по хранению средств и выпуску электронных денег. Как и в случае с другими регуляторами, местный орган надзора тщательно изучает каждое заявление, и зачастую требуются доработки в процессе рассмотрения, а также предоставление дополнительной документации.

Получение данного вида лицензии может оказаться длительным и сложным процессом. Заинтересованные предприниматели могут также обратиться к такому варианту, как готовая компания с SPI лицензией в Литве на продажу.

Основные проблемы обычно связаны с необходимостью:

  • точного соответствия каждому нормативному требованию регулятора;
  • предоставления доказательств финансовой устойчивости, квалификации и опыта заявителя для ведения бизнеса в сфере платежных услуг;
  • демонстрации надежных процедур противодействия отмыванию денег;
  • подготовки подробного и комплексного бизнес-плана, включающего долгосрочные перспективы развития.

Еще одной сложностью при процессе лицензирования может стать длительное время рассмотрения заявки и принятия решения регулятором. В этом случае необходимо готовиться предоставить дополнительные документы и детальные ответы на вопросы, возникающие у регулятора.

Преимущества SPI бизнеса в Литве

  1. Удобный деловой климат: в стране существует прозрачная система права, низкие барьеры для создания и регистрации компаний. Основать или приобрести компанию можно быстро и даже удаленно, что не требует больших временных и финансовых затрат.
  2. Низкие налоги: в Литве установлены относительно низкие налоговые ставки для предпринимателей. Например, налог на прибыль составляет от 0% до 15%, что делает страну конкурентоспособной среди других европейских стран. Ставка НДС составляет 21%, а подоходный налог — 15%.
  3. Стратегическое расположение: Литва находится на пересечении ключевых торговых маршрутов между Восточной и Западной Европой, что обеспечивает доступ к рынку Евросоюза и другим странам Балтии.
  4. Квалифицированная рабочая сила: страна имеет высококвалифицированных работников с высоким уровнем образования и доступом к техническим навыкам. Это облегчает поиск компетентных сотрудников. Кроме того, определенная часть специалистов — граждане других стран с разрешением на работу.
  5. Инновационная экономика: Литва активно развивает инновации и поддерживает стартапы и технологии. Существуют различные программы и льготы для инвестирования в научные исследования, разработку новых технологий и высокотехнологичные отрасли.
  6. Готовая компания с лицензией SPI на продажу: для тех, кто хочет быстро начать бизнес или расширить его, существует возможность приобрести готовую компанию с лицензией SPI в Литве. Это позволяет избежать затрат на регистрацию юридического лица и получение лицензии, сэкономив время и ресурсы.

Наша компания готова предложить вам комплексную помощь в реализации ваших коммерческих идей. Мы располагаем множеством готовых предложений о SPI лицензии в Чехии, Германии, Португалии и других странах. Наши специалисты также окажут вам всестороннюю помощь в получении SPI лицензии в Литве на продажу.

Вам может быть интересно

Регистрация компании на острове Мэн

Остров Мэн располагается в Ирландском море. Эту юрисдикцию контролирует Британия. Международные инвесторы видят в о. Мэн привлекательную зону, поскольку там предлагается достаточно благоприятная основа для регистрирования авиафирм, яхт и другого судоходного транспорта, самолетов и прочего. Организационные варианты для компаний Lіmіted Partnershіp. Требования к УК не предъявляются. Партнеры: юридические и физлица. Количество: 1-20. Организации, деятельность которых...

Налогообложение криптовалют в Германии

В Германии предлагаются выгодные налоговые условия для индивидуальных долгосрочных активов в криптографической валюте. Ниже, мы рассмотрим отдельные и наиболее важныы моменты закона, регулирующего налогообложение криптовалют в Германии. Попробуем разобраться в особенностях рекомендаций Федерального центрального налогового управления Германии (Bundeszentralamt für Steuern или BZSt) и Министерства финансов Германии (BMF) для физических лиц, а также проанализируем, чем именно...

Налоговая система в Хорватии

Для ведения бизнеса в Хорватии каждый предприниматель должен точно знать, какая система налогообложения действует в стране и как она работает. Таким образом, эта статья поможет вам понять, какие виды налогов действуют в Хорватии и как это работает в рамках коммерческой деятельности. Таким образом, следует отметить, что как местные, так и не местные жители пользуются одинаковым...

Лучшие форекс-брокеры на Маврикии в 2023 году

В мощной вселенной торговли на форексе важно выбрать надежного и доверенного брокера, чтобы обеспечить гладкий и прибыльный опыт торговли. Для трейдеров на Маврикии существует несколько замечательных форекс-брокеров, предлагающих множество функций и услуг. В этой статье мы рассмотрим лучшие форекс-брокеры на Маврикии в 2023 году, учитывая такие факторы, как торговые платформы, комиссии, процесс открытия счета, клиентская...

Проблемы BEPS для предпринимателей

Проблемы BEPS для предпринимателей. Что нужно знать Проблемы BEPS для предпринимателей — актуальный вопрос. ОЭСР − Организация экономического сотрудничества и развития занимается проблемами размытия базы налогообложения и вывода чистой прибыли из стран с завышенными налоговыми ставками. BEPS − Основная стратегия уклонения от налогов основана на использовании всякого рода лазеек в налоговом законодательстве с целью искусственного...

PSD3: Вызов для EMI и PI

Постоянно развивающаяся сфера финансовых технологий, часто называемая ФинТех, стала движущей силой в трансформации PI и EMI. На фоне этого, Платежная Директива 3 (PSD3) становится значительным событием, вводя новую эпоху правил и стандартов. В этой развивающейся системе авторизации электронных финансовых учреждений и лицензий платежных учреждений произойдут заметные изменения, наряду с возрастающими вызовами и возможностями, связанными с...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7