Создание компании с лицензией форекс-брокера открывает большие возможности для предпринимателей, желающих войти в сектор финансовых услуг. Одним из важных решений на начальном этапе является выбор юрисдикции для регистрации компании. Некоторые выбирают строгую регуляцию, а другие — сознательно предпочитают максимально «нерегулируемые» направления. Это такие места, где можно легально зарегистрировать компанию без необходимости получения специальной лицензии на…
Понимание MiCA: Лицензионные требования и стратегические соображения для CASP
16 июня, 2025
MiCA, или Регламент ЕС о рынках криптоактивов (Markets in Crypto-assets Regulation), — это передовой путеводитель Европейского союза по миру цифровых токенов. Но не стоит обманываться — это не просто очередной документ, переполненный юридической терминологией. Это — поворотный момент. Впервые Европейский союз вводит чёткие, единые правила для крипто индустрии на всей территории 27 стран-участниц. Оставив в…
Лицензирование финтеха в странах Латинской Америки в 2025 году: Тенденции, реформы и зоны риска
12 июня, 2025
В Латинской Америке действуют некоторые новые правила, касающихся сферы финтеха. Их цель — предотвратить мошенничество. Это создает немало трудностей для местных финансовых учреждений и предприятий, поскольку они должны придерживаться этих правил и быть в курсе всех изменений. В этой статье вы найдете самую актуальную информацию по данной теме. Адаптация В настоящее время правила для организаций…
Если вы готовы сделать решительный шаг и запустить онлайн-казино, первое, что вам нужно выяснить — это как получить игровую лицензию. Без лицензии вы не сможете принимать депозиты, запускать рекламу и даже начать работу. Нет лицензии — нет бизнеса, всё просто. Руководство ниже расскажет вам, что важно в 2025 году: где подавать заявку, сколько это стоит,…
Лицензия доверительного управляющего в Гонконге на продажу
19 июня, 2025
Предлагается готовая к передаче компания с действующим разрешением — лицензия доверительного управляющего в Гонконге на продажу — идеальное решение для управления трастами, структурирования бизнеса и международной защиты активов. Купить лицензию доверительного управляющего в Гонконге Ключевые особенности, которыми обладает лицензия доверительного управляющего на продажу в Гонконге. Разрешенные виды деятельности: администрирование трастов, корпоративное обслуживание и консультирование по…
Продается старинная швейцарская трастовая компания (пара-банкинг и VASP)
18 июня, 2025
Редкая возможность приобрести полностью лицензированную швейцарскую трастовую компанию с разрешениями на пара-банкинг и VASP. Эта женевская компания, основанная в 1978 году, является чистой, соответствующей требованиям и готова немедленно начать работу в соответствии со швейцарскими нормативными стандартами. Основные характеристики этой швейцарской трастовой компании Сведения о регистрации и регулировании: Год регистрации: 1978 Юрисдикция: Женева, Швейцария Нормативный статус:…
На рынке доступна действующая компания с лицензией SPI в Польше на продажу, уполномоченная работать в рамках местного регулирования. Бизнес полностью структурирован, все элементы готовы к началу законной деятельности. Купить компанию с лицензией SPI в Польше Основные характеристики, которые имеет польская компания с SPI лицензией на продажу. Профильная информация о компании. Дата регистрации: 2024. Лицензия получена:…
Лицензированный провайдер услуг платежных систем в Нигерии на продажу
17 июня, 2025
Мы рады представить уникальный финтех-актив — полностью лицензированный провайдер услуг платежных систем в Нигерии на продажу. Компания предлагает современную цифровую инфраструктуру, обеспечивающую беспрепятственные и многофункциональные транзакции с акцентом на B2B-операции с высокой пропускной способностью. Купить лицензированного провайдера услуг платежных систем в Нигерии Лицензированный PSSP в Нигерии на продажу может работать как самостоятельное решение с возможностью…
Разрешение малого EMI позволяет создать платежную систему и выдается на основании письменного заявления, поданного в Финансовую инспекцию Эстонии.
Общая информация о лицензии в Эстонии
Финтех — это быстрорастущая индустрия, которая с каждым днем привлекает все больше и больше предпринимателей. В то время, когда традиционные банковские услуги отходят на второй план, онлайн-банкинг набирает популярность и имеет многообещающий потенциал. На сегодняшний день процветают такие компании, как TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese и Revolut.
Разрешение на электронные деньги позволяет вам предоставлять платежные услуги и выступать в качестве финансового учреждения. Разрешение SEMI можно использовать на всей территории ЕС.
Регулирующим органом Эстонии является Управление финансового надзора. Чтобы подать заявку на продажу лицензии SEMI в Эстонии, необходимо подать запрос в FSA, как указано в Законе о PI и EMI (MERAS).
Электронные деньги являются цифровым эквивалентом наличных денег и могут быть основаны на программном или аппаратном обеспечении. Электронные деньги обычно хранятся на предоплаченной карте или электронном кошельке. Они также могут храниться на платежном счете. Правовая база для электронных денег была создана Директивой 2000/46/ЕС. Директива об электронных деньгах 2 или EMD2 была недавно принята в попытке модернизировать и внедрить систему выпуска цифровых денег.
Требования для лицензии SEMI в Эстонии
Если сравнивать Эстонию со странами ЕС, в разных случаях общие требования могут немного отличатся. В любом случае их можно обобщить следующим образом:
Акции должны быть с безупречной деловой историей
Члены правления должны иметь деловую репутацию, а также образование, опыт и профессиональную квалификацию, необходимую для управления учреждением электронных денег.
Постоянное представительство в стране, в которой компания подает заявку на получение лицензии
Обязательный аудит
Адекватная организационная структура
Техническая организация
Соблюдение законов и правил о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
соответствие GDPR
Минимальный капитал
Минимальный уставной капитал в Европе составляет 350 000 евро. Бизнес-план должен также включать трехлетний бюджет компании. Первоначальный капитал не может быть сформирован из собственности. Кроме того, для получения лицензии SEMI в Эстонии необходимо подтвердить источник финансирования.
Деятельность компании с лицензией малого учреждения электронных денег в Эстонии
Основные направления деятельности учреждения электронных денег:
Денежные переводы
Внесение и снятие наличных
Выпуск электронных денег
Выпуск платежных инструментов
Сервис инициации платежа (PSD2)
Служба информации об учетной записи (PSD2)
Осуществление операций, при которых средства покрываются кредитной линией для пользователя платежных услуг: осуществление безакцептных списаний, в том числе разовых списаний, выполнение платежных операций с использованием платежной карты или аналогичного устройства или осуществление кредитовых переводов.
Осуществление платежных операций, когда согласие плательщика на выполнение платежной операции дается с использованием любого телекоммуникационного терминального оборудования, цифрового или IT-устройства, а платеж осуществляется оператору телекоммуникационной сети или IT-системы, который выступает только в качестве посредник между поставщиком товаров или услуг и пользователем платежных услуг.
Документы, необходимые для получения лицензии SEMI в Эстонии
Копия устава управляющей компании.
Нотариально заверенная копия учредительного договора или решения о создании компании.
Документы, подтверждающие наличие уплаченного или подлежащего оплате уставного капитала.
План операций. Прежде всего, описывая осуществление платежей и переводов электронных денег.
Бизнес-план MERAS
Вступительный баланс заявителя и обзор доходов и расходов (или отчет о прибылях и убытках на конец месяца) до подачи заявки.
Описание того, как будут применяться общие требования MERAS к хранению клиентских активов и защите клиентов.
Внутренние правила и правила бухгалтерского учета в соответствии с MERAS или предложения к ним.
Данные об информационных технологиях, системах безопасности, механизмах и системах управления, которые потребуются для обеспечения услуг.
Описание внутренних контролей и мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также мер по защите информации о плательщике, которая будет отправлена при переводе денег.
Бизнес на продажу
SEMI лицензия в Великобритании на продажу
Europe, UK Лицензия EMI
Новая инвестиционная возможность — SEMI лицензия в Великобритании на продажу. Ниже приведены основные сведения об этом предложении. SEMI лицензия в Великобритании: ключевые характеристики Активная компания с лицензией SEMI в Великобритании; Имеет действующие провайдерские контракты (интернет-банкинг и эквайринговые услуги); Банковский счет в Банке Ирландии, банковские счета в ЕС; Принципальный член SEPA (работает с банком-спонсором); Чистая компания,...
SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании на продажу
Europe, UK Лицензия EMI
SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании SEMI лицензия на продажу — что включено: • Компания была зарегистрирована в 2019 году, Великобритания; Сегрегированные клиентские счета: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, другие) • Segregated: Industra Bank (LV– EUR, USD, другие), ClearJunction (UK — EUR), IFX (UK – все валюты), WesternUnion (UK...
SEMI лицензии в Чешской Республике
Europe, Czechia Лицензия EMI
Использование и условия для получения SEMI лицензии в Чешской Республике Чехия позиционирует себя как страна, способная предоставить большой выбор условий для тех, кто хочет открыть свою компанию в Европе. Она также популярна для оформления разрешений на перевод электронных денег. Есть два вида разрешений: EMI и SEMI лицензии в Чешской Республике. Перед тем, как начать изучение...
Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.