Eternity Law International Новости SEMI лицензия в Эстонии

SEMI лицензия в Эстонии

Опубликовано:
10 апреля, 2023

Разрешение малого EMI позволяет создать платежную систему и выдается на основании письменного заявления, поданного в Финансовую инспекцию Эстонии.

Общая информация о лицензии в Эстонии

Финтех — это быстрорастущая индустрия, которая с каждым днем привлекает все больше и больше предпринимателей. В то время, когда традиционные банковские услуги отходят на второй план, онлайн-банкинг набирает популярность и имеет многообещающий потенциал. На сегодняшний день процветают такие компании, как TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese и Revolut.

Разрешение на электронные деньги позволяет вам предоставлять платежные услуги и выступать в качестве финансового учреждения. Разрешение SEMI можно использовать на всей территории ЕС.

Регулирующим органом Эстонии является Управление финансового надзора. Чтобы подать заявку на продажу лицензии SEMI в Эстонии, необходимо подать запрос в FSA, как указано в Законе о PI и EMI (MERAS).

Электронные деньги являются цифровым эквивалентом наличных денег и могут быть основаны на программном или аппаратном обеспечении. Электронные деньги обычно хранятся на предоплаченной карте или электронном кошельке. Они также могут храниться на платежном счете. Правовая база для электронных денег была создана Директивой 2000/46/ЕС. Директива об электронных деньгах 2 или EMD2 была недавно принята в попытке модернизировать и внедрить систему выпуска цифровых денег.

Требования для лицензии SEMI в Эстонии

Если сравнивать Эстонию со странами ЕС, в разных случаях общие требования  могут немного отличатся. В любом случае их можно обобщить следующим образом:

  • Акции должны быть с безупречной деловой историей
  • Члены правления должны иметь деловую репутацию, а также образование, опыт и профессиональную квалификацию, необходимую для управления учреждением электронных денег.
  • Постоянное представительство в стране, в которой компания подает заявку на получение лицензии
  • Обязательный аудит 
  • Адекватная организационная структура
  • Техническая организация
  • Соблюдение законов и правил о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
  • соответствие GDPR

Минимальный капитал

Минимальный уставной капитал в Европе составляет 350 000 евро. Бизнес-план должен также включать трехлетний бюджет компании. Первоначальный капитал не может быть сформирован из собственности. Кроме того, для получения лицензии SEMI в Эстонии необходимо подтвердить источник финансирования.

Деятельность компании с лицензией малого учреждения электронных денег в Эстонии

Основные направления деятельности учреждения электронных денег:

  • Денежные переводы
  • Внесение и снятие наличных
  • Выпуск электронных денег
  • Выпуск платежных инструментов
  • Сервис инициации платежа (PSD2)
  • Служба информации об учетной записи (PSD2)
  • Осуществление операций, при которых средства покрываются кредитной линией для пользователя платежных услуг: осуществление безакцептных списаний, в том числе разовых списаний, выполнение платежных операций с использованием платежной карты или аналогичного устройства или осуществление кредитовых переводов.
  • Осуществление платежных операций, когда согласие плательщика на выполнение платежной операции дается с использованием любого телекоммуникационного терминального оборудования, цифрового или IT-устройства, а платеж осуществляется оператору телекоммуникационной сети или IT-системы, который выступает только в качестве посредник между поставщиком товаров или услуг и пользователем платежных услуг.

Документы, необходимые для получения лицензии SEMI в Эстонии

  1. Копия устава управляющей компании.
  2. Нотариально заверенная копия учредительного договора или решения о создании компании.
  3. Документы, подтверждающие наличие уплаченного или подлежащего оплате уставного капитала.
  4. План операций. Прежде всего, описывая осуществление платежей и переводов электронных денег.
  5. Бизнес-план MERAS
  6. Вступительный баланс заявителя и обзор доходов и расходов (или отчет о прибылях и убытках на конец месяца) до подачи заявки.
  7. Описание того, как будут применяться общие требования MERAS к хранению клиентских активов и защите клиентов.
  8. Внутренние правила и правила бухгалтерского учета в соответствии с MERAS или предложения к ним.
  9. Данные об информационных технологиях, системах безопасности, механизмах и системах управления, которые потребуются для обеспечения услуг.
  10. Описание внутренних контролей и мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также мер по защите информации о плательщике, которая будет отправлена при переводе денег.

Бизнес на продажу

SEMI лицензия в Великобритании на продажу

Europe, UK Лицензия EMI
Новая инвестиционная возможность — SEMI лицензия в Великобритании на продажу. Ниже приведены основные сведения об этом предложении. SEMI лицензия в Великобритании: ключевые характеристики Активная компания с лицензией SEMI в Великобритании; Имеет действующие провайдерские контракты (интернет-банкинг и эквайринговые услуги); Банковский счет в Банке Ирландии, банковские счета в ЕС; Принципальный член SEPA (работает с банком-спонсором); Чистая компания,...

SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании на продажу

Europe, UK Лицензия EMI
SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании SEMI лицензия на продажу — что включено: • Компания была зарегистрирована в 2019 году, Великобритания; Сегрегированные клиентские счета: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, другие) • Segregated: Industra Bank (LV– EUR, USD, другие), ClearJunction (UK — EUR), IFX (UK – все валюты), WesternUnion (UK...

SEMI лицензии в Чешской Республике

Europe, Czechia Лицензия EMI
Использование и условия для получения SEMI лицензии в Чешской Республике Чехия позиционирует себя как страна, способная предоставить большой выбор условий для тех, кто хочет открыть свою компанию в Европе. Она также популярна для оформления разрешений на перевод электронных денег. Есть два вида разрешений: EMI и SEMI лицензии в Чешской Республике. Перед тем, как начать изучение...

Вам может быть интересно

Лицензия на игорную деятельность в Канаваке

Канавке, суверенная территория могавков, расположенная в канадском Квебеке, известна своей яркой культурой и сильным чувством самобытности. В последние годы Канаваке не только приобщился к своему богатому наследию, но и вышел на мировой уровень в качестве ключевого игрока в игорной индустрии. Благодаря четко выстроенной нормативно-правовой базе и стремлению к совершенству, Канаваке предлагает игорным операторам привлекательные условия...

Регистрация компании LTD в Великобритании

Регистрация компании LTD в Великобритании Сегодня регистрация компании в Великобритании является наиболее подходящим выбором для работы с международными партнерами. Среди основных преимуществ юрисдикций: Великобритания не является офшорной зоной, поэтому она не включена в черный список других государств; эта страна пользуется надежной репутацией, что положительно влияет на имидж компании среди инвесторов; высокий уровень конфиденциальность; возможность получения...

Virtual Asset Service Provider на Британских Виргинских Островах

Британские Виргинские Острова (БВО) давно признаны в качестве ведущего офшорного финансового центра. Эта живописная территория в Карибском бассейне славится стабильной политической обстановкой, надежной юридической системой и разнообразием финансовых услуг, что делает ее привлекательной для физических лиц и корпораций, стремящихся управлять и защищать свои активы. Одним из ключевых игроков в мире офшорных финансов на БВО, является...

Авторизованные криптокомпании в Литве

Рост виртуальных валют изменил мировую финансовую сферу, побуждая государства разрабатывать законодательные схемы, способствующие инновациям и обеспечивающие соблюдение правил. Этот регион выделяется как ведущая юрисдикция для коммерческой деятельности на основе блокчейна, предлагая благоприятную среду для инвесторов и основателей. Данная публикация предоставляет детальный обзор авторизованных криптовалютных компаний в Литве, рассматривая их преимущества, процесс подачи заявок, государственные требования...

Крипто лицензия в Таиланде

Лицензия на операции с криптовалютой необходима для компаний в Таиланде, занимающихся тремя типами операций, связанных с цифровыми активами: биржевой торговлей, брокерскими услугами и дилерскими операциями. Данное разрешение выдается Комиссией по ценным бумагам (SEC). Таиланд стал одной из первых азиатских стран, которые начали регулировать рынок цифровых активов и выдавать лицензии на деятельность с такими валютами. Наша...

Корпоративный налог в Латвии

Система денежных потоков — основа реформированной системы налогообложения предприятий в Латвии.  Корпорация в Латвии должна выплатить налог на доход предприятия при условии выплаты дивидендов, условных дивидендов или выплат, приравниваемых к выплате дивидендов. В результате латвийский бизнес освобождается от вычета налога на прибыль из своей годовой прибыли до того времени, пока не материализуются какие-либо из этих...

Похожие сообщения

Лицензия SEMI в Швейцарии

Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере. Наша команда — это...

Лицензия SEMI в Португалии

Отрасль инвестиций постоянно развивается в условиях роста криптовалют и онлайн-платежных систем. В этой эпохе финансовых инноваций лицензии SEMI становятся основным способом для хранения, обмена альтернативных электронных денег. С помощью отличной регуляторной базы Португалия выделяется как выгодное место для компаний, желающих оформить получить лицензию SEMI в стране и воспользоваться возможностями растущей отрасли цифровых активов. Наша компания...

Лицензия SEMI в Испании

Испания выделяется как одна из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе, обладая огромным опытом в регистрации платежных учреждений и учреждений электронных денег. Страна предоставляет налоговые льготы и другие привилегии, что делает ее привлекательной для предпринимателей по сравнению с другими юрисдикциями. Испанский рынок быстрыми темпами развивается в сфере платежей, открывая значительные перспективы. Наша компания специализируется на учреждении...

Лицензия SEMI на Кипре

Финтех индустрия  на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT. SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в...

Лицензия SEMI в Польше

Малая лицензия на электронные деньги в Польше — это решение, адресованное предпринимателям, которые предоставляют услуги денежных переводов в рамках своей деятельности. Он соответствует всем действиям, необходимым для ведения счета, таким как внесение или снятие денег, перевод средств или осуществление денежных переводов. В случае SEMI среднемесячная сумма таких транзакций не может превышать 1 500 000 евро...

SEMI лицензия в Великобритании

Если вы заинтересованы в получении лицензии SEMI в Великобритании, мы проведем вас через весь процесс и предоставим вам пошаговую поддержку. Лицензия SEMI позволяет финансовому учреждению предоставлять авторизованные услуги исключительно в Соединенном Королевстве. Таким образом, получение лицензии SEMI в Великобритании может стать эффективным началом вашей бизнес-деятельности. Наша фирма предлагает высококвалифицированную поддержку в продаже лицензии эмитента малых...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму: