Eternity Law International — Новости — Лицензия SPI в Испании

Лицензия SPI в Испании

Опубликовано:
6 марта, 2024

Лицензирование малой платежной компании (SPI) в данной юрисдикции менее сложное по сравнению с авторизацией платежной фирмы либо эмитента электронных денег. Это обусловлено уменьшенным объемом необходимых бумаг, отсутствием требований по уставному капиталу и местным работникам, а также быстрым рассмотрением заявки — примерно 2-4 месяца вместо полутора лет для полноценных компаний.

Наша компания окажет вам комплексную помощь в учреждении вашей фирмы и ее лицензировании. Мы знаем все о лицензиях SPI и готовы предоставить вам профессиональную консультацию. Наша компания также располагает вариантов готовой SPI лицензии в Испании на продажу.

Платежные услуги в Испании

Несмотря на вышеперечисленные достоинства, концепция малых платежных учреждений не получила широкого распространения из-за правил по паспортизации (услуги могут предоставляться в полной мере лишь в государстве, где выдана лицензия) и по сумме платежей (не больше 3 миллионов евро за месяц). Обычно данная сумма операций ограничивает доход.  Еще для эффективной работы SPI требуется наем нескольких работников, траты на платежное программное обеспечение и рекламные процессы. Поэтому такие предприятия зачастую применяются или для проверки маркетинговых гипотез на местном рынке, либо для работы с ограниченным числом платежей с большим риском.

Тем не менее, готовая SPI-лицензия Испании на продажу может стать мощным способом развития крупного бизнеса, связанного с платежами. Основным фактором можно считать выбор наиболее подходящей страны и разработка эффективной стратегии.

Особенности юрисдикции

Обычно, когда такая фирма превышает оборот в 3 млн евро ежемесячных платежей, требуется отправлять заявление на оформление полноценной лицензии PI/EMI.

Особенностью таких фирм в Испании является то, что во при рассмотрении вашей заявки вы можете продолжать вести деятельность без ограничений по сумме платежей. Этот подход дает возможность начать вести бизнес, связанный с платежами, в течение полугода и дальше продолжать его развивать без каких либо ограничений в суммах.

Первым и последним ограничением при таком подходе является невозможность паспортизации, что означает ограничение в рекламной деятельности в прочих юрисдикциях Европейской экономической зоны (ЕЭЗ). Однако вы можете привлекать новых клиентов в компанию из прочих государств ЕЭЗ, которые обратились к вам сами.

Преимуществом данного подхода можно считать то, что ваше заявление на лицензирование, с большой вероятностью, проверится регулирующими органами быстрее, и не придется ждать год-полтора. Если вы успешно работали с предыдущей лицензией, это тоже большой плюс, который также хорошо повлияет на дальнейшую репутацию.

Мы также готовы вам рассказать о ТОП-5 юрисдикциях для получения SPI лицензии. Наша компания располагает и вариантом уже готовой SPI лицензии на продажу в Испании.

Регистрация SPI в Испании и требуемая документация

В соответствии с данными от Банка Испании, компании, которые являются малыми платежными учреждениями (SPI) и чей среднемесячный объем платежных операций за последние 12 месяцев не превышает 3 миллиона евро, освобождаются от стандартной процедуры лицензирования платежных учреждений и должны отправить заявление на регистрацию.

Для подачи такого заявления на специальную регистрацию SPI в Испании, фирма должна соответствовать нескольким критериям.

  1. В обязательном порядке зарегистрировать на территории страны физический офис и иметь активное управление в Испании.
  2. Управляющие такой фирмы должны обладать безупречной репутацией и иметь необходимые знания и опыт для предоставления платежных услуг.
  3. Ввести правила внутреннего контроля и отчетов, чтобы предотвратить отмывание средств и финансирование терроризма.
  4. Учреждение не должно предлагать какие-либо услуги в прочих государствах Европы.
  5. Нужно открыть местную компанию, и предоставить справку о несудимости.

Еще, для того, чтобы получить SPI лицензию в Испании, кроме самой заявки, необходимо предоставить следующие документы:

  • план работы, который включает типы услуг, предлагаемых фирмой и прочие связанные услуги;
  • бизнес-план с финансовым прогнозом на первые три года;
  • проекты договоров с участниками, предоставляющими платежные услуги;
  • процедуры мониторинга, обработки и реагирования на инциденты безопасности и жалобы клиентов;
  • описание процедур по защите конфиденциальных платежных данных;
  • принципы и определения для сбора статистических данных о мошенниках;
  • бумаги по политике безопасности;
  • правила контроля внутри компании и создания отчетов для предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма;
  • меры по защите пользовательских денег;
  • правила работы с клиентами.

Мы также можем вам предложить вариант уже готовой SPI лицензии в Испании на продажу.

Почему выгодно оформить SPI лицензию в Испании

За последнее десятилетие Испания стала страной с развитой и прозрачной финансовой системой. Статистика по выдаче испанских финансовых лицензий свидетельствует о ее ведущем положении в Европе. Процесс получения лицензий в Испании отличается выгодными условиями и прозрачной процедурой.

Органами, регулирующими финансовую сферу в Испании, являются центральный национальный банк, комиссия по рынку ценных бумаг CNMV и SEPBLAC – специальная служба центрального банка, осуществляющая надзор и контроль.

Зарегистрировавшись как платежная система в Испании, вы получаете широкий спектр преимуществ для успешного международного бизнеса. По этой лицензии ваша компания получает право на предпринимательскую деятельность во всем Евросоюзе, что расширяет ваш рынок и делает ваши услуги доступными почти во всем мире.

Преимущества выбора Испании включают в себя низкие трудовые издержки и прозрачную систему налогообложения.

Стоимость получения лицензии в Испании

Стоимость получения лицензии для платежной системы в Испании зависит от различных факторов. Это включает подготовку уставных документов, разработку бизнес-плана, юридическое сопровождение и другие услуги. Однако мы предлагаем индивидуальный подход к каждому клиенту и готовы обсудить персонализированное ценообразование в ходе бесплатной консультации.

Особенности получения лицензии SPI в Испании

  1. Отсутствие государственных пошлин при получении лицензии.
  2. Лицензия платежной системы в Испании выдается на неопределенный срок.
  3. Возможность работы с фиатными и электронными деньгами.
  4. Возможность паспортизации для работы в других странах ЕС как платежного института или института электронных денег.

Требования для подачи заявки

При подаче заявки на получение лицензии ваша компания должна соответствовать определенным требованиям. Это включает:

  • наличие зарегистрированного офиса в Испании;
  • руководитель должен быть резидентом страны;
  • опытные специалисты в управленческом составе с опытом в финансовой сфере;
  • техническая, кадровая и организационная готовность.

Для получения более подробной информации о требованиях мы рекомендуем провести индивидуальную консультацию. Мы также предложим вам варианты SPI лицензий в Польше, Португалии, Дании и других юрисдикциях. В частности, вы сможете ознакомиться с вариантом SPI лицензии в Испании на продажу.

Вам может быть интересно

Готовая компания в Лихтенштейне

Лихтенштейн расположен в центральной части Альп, где проходит граница Австрии и Швейцарии. Основную прибыль государство получает от банковской сферы и оффшоров. Среди наиболее востребованных коммерческих направлений в особенности выгодным в данной юрисдикции является металлопромышленность, в частности, изготовление оборудования для стоматологических клиник. Все больше инвесторов выбирают именно Лихтенштейн для запуска собственного бизнеса, что обуславливается рядом преимуществ,...

Андорра отказывается от банковской тайны

Долгие годы, в Андорре соблюдалась банковская тайна, отсутствовал НДС с подоходным налогом, в банковской области работали высокого класса работники-профессионалы своего дела. В Андорре была определённого рода и самостоятельность в принятии постановлений. Рядом с Андоррой расположена Франция и Испания, что является важным преимуществом для данного государства. В последние пару лет ситуация в стране существенно поменялась. Андорра...

Зарегистрируйте свой бизнес денежных услуг (MSB) или бизнес иностранных денежных услуг (FMSB)

Создание корпораций в сфере обслуживания финансов крайне выгодный бизнес. Поэтому появляется все больше игроков на этом рынке. Каждый из них стремиться занять определенную нишу. Но перед тем как начать работать и получить соответствующую лицензию нужно определиться с местом регистрации. Многие со-основатели корпораций выбирают Канаду. Это связано со стабильными экономическими показателями региона, развитыми инструментами в сфере...

Лицензия MSB в Канаде

Введение В условиях динамично развивающегося финансового рынка Канады, предприятия, предоставляющие денежные услуги (MSB), являются важнейшими поставщиками широкого спектра финансовых операций. Эти предприятия предоставляют широкий спектр услуг, включающий такие виды деятельности, как обмен валюты, денежные переводы и обработка платежей. Для обеспечения соответствия канадскому законодательству MSB должны получить необходимые лицензии. В этой статье мы рассмотрим нюансы получения...

Регистрация компании в Словакии

Словакия не является стандартной оффшорной зоной. Однако от этого данная юрисдикция не становится менее интересной для иностранных инвесторов. Законодательная база Словакии предусматривает создание организаций типа ОАО. Для таких компаний уставной капитал установлен от 25 000 евро. Также, можно зарегистрировать ООО — минимально УК составляет 5 000 евро. Компаниям не разрешено эмитировать акции на предъявителя при...

EMI лицензия на Кипре

Компании, которые специализируются на платежных услугах на Кипре, контролируются на законодательном уровне. Положения новых директив, в сравнении с предыдущими, нацелены на будущее улучшение платежной сферы в ЕС в интересах компаний и клиентов. Новые регулирования также помогают развивать новые интернет- и мобильные платежные услуги, и обеспечивают более надежную защиту прав потребителей. При этом, директива помогает обеспечить...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360