Eternity Law International Новости Лицензия SPI в Испании

Лицензия SPI в Испании

Опубликовано:
6 марта, 2024

Лицензирование малой платежной компании (SPI) в данной юрисдикции менее сложное по сравнению с авторизацией платежной фирмы либо эмитента электронных денег. Это обусловлено уменьшенным объемом необходимых бумаг, отсутствием требований по уставному капиталу и местным работникам, а также быстрым рассмотрением заявки — примерно 2-4 месяца вместо полутора лет для полноценных компаний.

Наша компания окажет вам комплексную помощь в учреждении вашей фирмы и ее лицензировании. Мы знаем все о лицензиях SPI и готовы предоставить вам профессиональную консультацию. Наша компания также располагает вариантов готовой SPI лицензии в Испании на продажу.

Платежные услуги в Испании

Несмотря на вышеперечисленные достоинства, концепция малых платежных учреждений не получила широкого распространения из-за правил по паспортизации (услуги могут предоставляться в полной мере лишь в государстве, где выдана лицензия) и по сумме платежей (не больше 3 миллионов евро за месяц). Обычно данная сумма операций ограничивает доход.  Еще для эффективной работы SPI требуется наем нескольких работников, траты на платежное программное обеспечение и рекламные процессы. Поэтому такие предприятия зачастую применяются или для проверки маркетинговых гипотез на местном рынке, либо для работы с ограниченным числом платежей с большим риском.

Тем не менее, готовая SPI-лицензия Испании на продажу может стать мощным способом развития крупного бизнеса, связанного с платежами. Основным фактором можно считать выбор наиболее подходящей страны и разработка эффективной стратегии.

Особенности юрисдикции

Обычно, когда такая фирма превышает оборот в 3 млн евро ежемесячных платежей, требуется отправлять заявление на оформление полноценной лицензии PI/EMI.

Особенностью таких фирм в Испании является то, что во при рассмотрении вашей заявки вы можете продолжать вести деятельность без ограничений по сумме платежей. Этот подход дает возможность начать вести бизнес, связанный с платежами, в течение полугода и дальше продолжать его развивать без каких либо ограничений в суммах.

Первым и последним ограничением при таком подходе является невозможность паспортизации, что означает ограничение в рекламной деятельности в прочих юрисдикциях Европейской экономической зоны (ЕЭЗ). Однако вы можете привлекать новых клиентов в компанию из прочих государств ЕЭЗ, которые обратились к вам сами.

Преимуществом данного подхода можно считать то, что ваше заявление на лицензирование, с большой вероятностью, проверится регулирующими органами быстрее, и не придется ждать год-полтора. Если вы успешно работали с предыдущей лицензией, это тоже большой плюс, который также хорошо повлияет на дальнейшую репутацию.

Мы также готовы вам рассказать о ТОП-5 юрисдикциях для получения SPI лицензии. Наша компания располагает и вариантом уже готовой SPI лицензии на продажу в Испании.

Регистрация SPI в Испании и требуемая документация

В соответствии с данными от Банка Испании, компании, которые являются малыми платежными учреждениями (SPI) и чей среднемесячный объем платежных операций за последние 12 месяцев не превышает 3 миллиона евро, освобождаются от стандартной процедуры лицензирования платежных учреждений и должны отправить заявление на регистрацию.

Для подачи такого заявления на специальную регистрацию SPI в Испании, фирма должна соответствовать нескольким критериям.

  1. В обязательном порядке зарегистрировать на территории страны физический офис и иметь активное управление в Испании.
  2. Управляющие такой фирмы должны обладать безупречной репутацией и иметь необходимые знания и опыт для предоставления платежных услуг.
  3. Ввести правила внутреннего контроля и отчетов, чтобы предотвратить отмывание средств и финансирование терроризма.
  4. Учреждение не должно предлагать какие-либо услуги в прочих государствах Европы.
  5. Нужно открыть местную компанию, и предоставить справку о несудимости.

Еще, для того, чтобы получить SPI лицензию в Испании, кроме самой заявки, необходимо предоставить следующие документы:

  • план работы, который включает типы услуг, предлагаемых фирмой и прочие связанные услуги;
  • бизнес-план с финансовым прогнозом на первые три года;
  • проекты договоров с участниками, предоставляющими платежные услуги;
  • процедуры мониторинга, обработки и реагирования на инциденты безопасности и жалобы клиентов;
  • описание процедур по защите конфиденциальных платежных данных;
  • принципы и определения для сбора статистических данных о мошенниках;
  • бумаги по политике безопасности;
  • правила контроля внутри компании и создания отчетов для предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма;
  • меры по защите пользовательских денег;
  • правила работы с клиентами.

Мы также можем вам предложить вариант уже готовой SPI лицензии в Испании на продажу.

Почему выгодно оформить SPI лицензию в Испании

За последнее десятилетие Испания стала страной с развитой и прозрачной финансовой системой. Статистика по выдаче испанских финансовых лицензий свидетельствует о ее ведущем положении в Европе. Процесс получения лицензий в Испании отличается выгодными условиями и прозрачной процедурой.

Органами, регулирующими финансовую сферу в Испании, являются центральный национальный банк, комиссия по рынку ценных бумаг CNMV и SEPBLAC – специальная служба центрального банка, осуществляющая надзор и контроль.

Зарегистрировавшись как платежная система в Испании, вы получаете широкий спектр преимуществ для успешного международного бизнеса. По этой лицензии ваша компания получает право на предпринимательскую деятельность во всем Евросоюзе, что расширяет ваш рынок и делает ваши услуги доступными почти во всем мире.

Преимущества выбора Испании включают в себя низкие трудовые издержки и прозрачную систему налогообложения.

Стоимость получения лицензии в Испании

Стоимость получения лицензии для платежной системы в Испании зависит от различных факторов. Это включает подготовку уставных документов, разработку бизнес-плана, юридическое сопровождение и другие услуги. Однако мы предлагаем индивидуальный подход к каждому клиенту и готовы обсудить персонализированное ценообразование в ходе бесплатной консультации.

Особенности получения лицензии SPI в Испании

  1. Отсутствие государственных пошлин при получении лицензии.
  2. Лицензия платежной системы в Испании выдается на неопределенный срок.
  3. Возможность работы с фиатными и электронными деньгами.
  4. Возможность паспортизации для работы в других странах ЕС как платежного института или института электронных денег.

Требования для подачи заявки

При подаче заявки на получение лицензии ваша компания должна соответствовать определенным требованиям. Это включает:

  • наличие зарегистрированного офиса в Испании;
  • руководитель должен быть резидентом страны;
  • опытные специалисты в управленческом составе с опытом в финансовой сфере;
  • техническая, кадровая и организационная готовность.

Для получения более подробной информации о требованиях мы рекомендуем провести индивидуальную консультацию. Мы также предложим вам варианты SPI лицензий в Польше, Португалии, Дании и других юрисдикциях. В частности, вы сможете ознакомиться с вариантом SPI лицензии в Испании на продажу.

Вам может быть интересно

Virtual Asset Service Provider на Британских Виргинских Островах

Британские Виргинские Острова (БВО) давно признаны в качестве ведущего офшорного финансового центра. Эта живописная территория в Карибском бассейне славится стабильной политической обстановкой, надежной юридической системой и разнообразием финансовых услуг, что делает ее привлекательной для физических лиц и корпораций, стремящихся управлять и защищать свои активы. Одним из ключевых игроков в мире офшорных финансов на БВО, является...

Поддержка процесса получения лицензии на деятельность малых платежных организаций в Польше

Финансовая сфера представляет собой постоянно развивающийся рынок , изобилующий как путями к процветанию, так и препятствиями для тех, кто решился войти в сферу финансовых услуг. Во всем многообразии европейских финансовых рынков Польша предстает как маяк возможностей для тех, кто намерен утвердиться в этом динамичном секторе. Чтобы пройти этот путь, мы предлагаем незаменимую юридическую, техническую и...

Разрешение VASP на Кайманах

Процесс запроса лицензии или инкорпорации VASP может занять несколько месяцев.  Вот некоторые из преимуществ приобретения лицензии VASP или регистрации на Кайманах: Регулирование выдачи лицензии VASP на Каймановых островах \Управление по выдачи лицензий VASP на островах включает в себя следующее: Администрирование разрешения VASP на Кайманах — сложная и ответственная задача. Администратор или управляющий лицензией VASP должен...

Банк для продажи в Швеции

Открытие банковского бизнеса — это не только выгодное, но и эффективное решение, способное приносить доход в любых экономических условиях. Если правильно выбрать компанию для приобретения, можно гарантировать себе стабильную прибыль на многие годы. Однако неправильный выбор банка может привести к серьезным финансовым потерям. Советуем сразу обратиться к нашим специалистам — знающим посредникам, чтобы эффективно вложить...

Иммиграция в США: варианты виз для иностранцев

Все иностранцы, желающие въехать в Соединенные Штаты, должны получить соответствующую визу для легального въезда по прибытии в страну. Варианты виз для иностранцев делятся на 2 категории: неиммиграционные визы для временного пребывания и иммиграционные визы для постоянного проживания. Есть 3 визовые категории, которые позволяют иностранцам въезжать в США: рабочая, иммиграционная и бизнес-виза. Чтобы получить любую из...

Регистрация компании на островах Кука

Острова Кука располагаются в Океании. Этот архипелаг очень востребован среди иностранных капиталовладельцев, поскольку они видят в нем юрисдикцию, в которой можно зарегистрировать оффшорную компанию. Формы хозяйствования для фирм на островах Кука Создание компании на островах Кука — хорошие предпринимательский ход с точки зрения скорейшего получения прибыли и стабильности экономической среды. Самой выгодной и распространенной формой...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7