Швейцария имеет давнюю репутацию благодаря своему профессиональному опыту в управлении делами богатых людей. Правовая и надзорная среда трастов в Швейцарии меняется, о чем свидетельствует тот факт, что Федеральный совет ввел в 2020 году новые правила о трастах и предложил включить закон о трастах в Швейцарский кодекс обязательств. Эти два новых режима укрепят конкурентоспособность Швейцарии как финансового центра и повысят качество, целостность и подотчетность швейцарской трастовой индустрии, одновременно создавая единую конкурентную среду для попечителей. Для деятельности таких фирм необходима трастовая лицензия в Швейцарии. Ниже мы рассмотрим основные аспекты учреждения таких структур и получения соответствующего разрешения в данной юрисдикции.
На протяжении многих лет наша команда предоставляет эффективные услуги по трастам в Швейцарии и других странах. Такие структуры представляют собой гибкий инструмент, особенно полезный для планирования распределения наследства и защиты активов, что делает его также востребованным с точки зрения коммерческой стороны. Мы готовы помочь вам в становлении данного типа бизнеса. Кроме того, мы предлагаем огромный перечень готовых трастов на продажу.
Трасты в Швейцарии: регулирование, функционирование и лицензирование
До сих пор надзор за трастовыми структурами в данной юрисдикции осуществлялся только в отношении соблюдения обязательств по противодействию незаконному обороту денежных средств. В соответствии с новым законом о трастах в Швейцарии, местные трастовые организации теперь должны будут соблюдать требования относительно структурного и организационного формирования бизнеса, а также правила, установленные для проведения делового аудита. Трасты, работающие в Швейцарии, должны теперь зарегистрироваться в реестре местного надзорного органа, привести свою фирму в соответствие требованиям законодательства и подать заявку на получение лицензии в Швейцарском органе по контролю над финансовым рынком (FINMA).
Частные трастовые фирмы теперь освобождены от уплаты налогов, как и структуры, занимающиеся только семейным дарением и наследованием. Данное положение также применяется, если бенефициаром является благотворительная организация.
В рамках требований для получения трастовой лицензии в Швейцарии следует выделить следующее.
- Учредитель траста должен располагать минимальным оплаченным капиталом в размере 100 000 швейцарских франков. Дополнительно накладываются обязательства по поддержанию надлежащего уровня финансовой безопасности и страхованию профессиональной ответственности.
- Управление трастом должно осуществляться как минимум двумя квалифицированными директорами с хорошей репутацией.
- Фирма должна разработать и использовать эффективные механизмы по управлению рисками и надлежащие системы внутреннего контроля.
Если речь идет о трасте, учрежденном иностранным лицом, доверительный управляющий должен хорошо знать международное право для выполнения своих фидуциарных обязанностей. Если фирма подает заявку на получение отдельной лицензии в качестве управленца активами, будучи финансовым посредником, дополнительно будут выдвигаться требования к сотрудникам и офису.
Наша команда окажет вам комплексную профессиональную поддержку в получении данного типа разрешения, сопроводив вас на каждом этапе этого пути. Мы также готовы помочь вам в открытии траста в Люксембурге, Швеции, Дании, Франции и других странах.
Перед заполнением заявки на получение трастовой лицензии в Швейцарии фирма должна подготовить всю необходимую документацию. В противном случае процесс лицензирования может быть приостановлен или замедлен для сбора дополнительной информации. Если все выполнено корректно, процесс получения разрешения обычно длится от 4 до 6 месяцев. Обязательным является предоставление следующих документов о привлеченных лицах.
- Копии документов, удостоверяющих личность владельцев и директоров компании.
- Для иностранных граждан: копии видов на жительство в Швейцарии.
- Подтверждение адреса проживания каждого владельца и директора.
- Копии резюме и сертификатов об образовании владельцев и директоров компании, подтверждающих соответствующее образование и опыт.
- Справка об отсутствии судимости, выданная местными властями. Иностранные граждане, прожившие в Швейцарии менее пяти лет, должны предъявить справку о несудимости, выданную страной предыдущего проживания или страной гражданской принадлежности.
Следующие документы, относящиеся к компании-заявителю, должны быть надлежащим образом подготовлены.
- Корпоративные документы.
- Бизнес-план, включающий бюджет на следующие три финансовых года с оптимистическими, реалистичными и пессимистическими прогнозами, а также географическим охватом и целевым рынком.
- Информация о помещениях, инфраструктуре и персонале компании.
- Подтверждение происхождения средств и информация о государственных депозитах.
- Подробная информация о собственных акциях (структура, распределение, номинальная стоимость и т.д.).
- Документированная операционная модель (политики противодействия незаконному обороту денежных средств, безопасность данных и т. д.) и описание аппаратного и программного обеспечения, используемого для экономической деятельности.
- Если заявление подается законным представителем, необходима нотариальная доверенность (заверенная копия доверенности).
Сборы, необходимые к уплате при получении трастовой лицензии в Швейцарии, составляют от 1750 евро.
Преимущества Швейцарии для учреждения и лицензирования траста
- Доверие к швейцарским финансовым учреждениям. Благодаря престижной репутации, швейцарская трастовая компания может устанавливать отношения с крупными финансовыми учреждениями, такими как банки, брокеры, компании, выпускающие кредитные карты, и т. д. на более выгодных условиях.
- Более доверительное отношение со стороны клиентов благодаря лучшим стандартам швейцарской безопасности, конфиденциальности и высочайшему качеству клиентских услуг.
- Швейцарская трастовая компания уже имеет статус, вызывающий уважение и желание к сотрудничеству со стороны деловых партнеров и конкурентов.
- Конфиденциальность. Поскольку подтверждение владение акциями выдается на предъявителя, сохраняется абсолютная анонимность владельца. Такой способ также позволяет легко передавать право собственности. Кроме того, уровень конфиденциальности также повышается за счет того, что практически невозможно узнать, кто является истинными владельцами трастовой компании.
- Защита активов. Поскольку швейцарские трастовые компании предлагают своим владельцам беспрецедентный уровень конфиденциальности и защиты, внешним сторонам становится трудно получить информацию о владельцах активов.
- Гибкая швейцарская трастовая система является идеальным средством для централизованных бизнес-операций и отличным решением для хранения широкого спектра активов, как финансовых, так и материальных. Неограниченная структура траста позволяет открывать и поддерживать банковские счета, и вести бизнес в любой точке мира исключительно по усмотрению ее владельцев.
- Разнообразие активов. Швейцарская трастовая компания может владеть различными активами, включая недвижимость, акции, процент от фиксированного дохода и денежные средства.
Наша компания предлагает профессиональные трастовые услуги в Швейцарии. Наш опыт и знания помогают нам достигать наилучших результатов для наших клиентов. Стоимость трастовой лицензии в Швейцарии рассчитывается индивидуально для каждого клиента до начала сотрудничества. Мы также предлагаем обширный перечень готовых трастов лицензированных в Гонконге, Индии, Великобритании, на Мальте и в других странах. Свяжитесь с нами прямо сейчас.
