Eternity Law International Новости Лицензия SEMI в Испании

Лицензия SEMI в Испании

Опубликовано:
6 февраля, 2024

Испания выделяется как одна из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе, обладая огромным опытом в регистрации платежных учреждений и учреждений электронных денег. Страна предоставляет налоговые льготы и другие привилегии, что делает ее привлекательной для предпринимателей по сравнению с другими юрисдикциями. Испанский рынок быстрыми темпами развивается в сфере платежей, открывая значительные перспективы.

Наша компания специализируется на учреждении и лицензировании коммерческих структур в различных сферах. Мы располагаем готовыми лицензиями SEMI в Испании на продажу и предлагаем обширные профессиональные консультации по вопросам, связанным с SEMI лицензиями в Польше, Латвии, Великобритании, Дании и других странах.

Компании с лицензией SEMI в Испании

В соответствии с данными Европейского центрального банка за 2019 год, Испания выдала 50 лицензий платежных учреждений, лидируя в Европе и опережая британский регулятор FCA на 2 лицензии. По лицензиям на электронные деньги Испания занимает четвертое место, обходя Великобританию, Литву и Ирландию. В 2020 году страна удерживает пятое место по обоим типам лицензий. Согласно Global Fintech Index 2020 Findexable, Испания занимает 13-е место в рейтинге мировых финтех-инноваций.

Предприниматели в данной юрисдикции могут воспользоваться благоприятным налоговым режимом для новых компаний и различными льготами по налогам на расходы по исследованиям и разработкам.

Общая ставка корпоративного налога составляет 25% и применяется к прибыли и капитальному росту компаний-резидентов по всему миру. Новые компании могут воспользоваться сниженной налоговой ставкой в размере 15% в первом налоговом периоде при наличии положительной налогооблагаемой базы, с последующим соблюдением определенных требований в следующем периоде.

Основные требования

  1. Требования к персоналу и офису. Необходимо, чтобы директор или другой уполномоченный представитель компании был резидентом Испании. Для остального персонала не установлено определенное количество местных сотрудников.
  2. Требования к начальному капиталу. Начальный капитал варьируется от 25 тысяч до 125 тысяч евро для платежного учреждения, в зависимости от вида предоставляемой платежной услуги. Для учреждения электронных денег требуется начальный капитал в размере 350 тысяч евро. Эмитенты электронных денег и платежные учреждения с низким оборотом (малые лицензии) освобождены от обязательства соблюдения требований к начальному капиталу.
  3. Хранение клиентских средств. Компании имеют возможность открывать счета для хранения клиентских средств как в испанских банках, так и в банках, зарегистрированных в государствах Европейского Союза.

Мы оказываем высококвалифицированную помощь в подготовке к лицензированию, в частности, получению SEMI лицензии в Литве, Бельгии, Португалии и других странах. Наша компания также располагает такими предложениями, как готовая лицензия SEMI в Испании на продажу.

Преимущества подачи заявки и авторизации SEMI в Испании

  1. Бесплатная регистрация. В юрисдикции вы не платите за создание SEMI, отличительно от некоторых иных государств.
  2. Легкая подача заявления. Форма имеет все рекомендации регуляторов, поэтому ее легко можно заполнить. Заявку разрешено отправлять онлайн или почтой.
  3. Процесс рассмотрения вашего заявления составит всего 20 дней, если вся требуемая документация будет правильно заполнена.

Регулирующие органы

Это главные инстанции, ответственные за контроль в сфере банковской и финансовой деятельности в Испании.

  1. ЦБ Испании, являясь центральным национальным банком, в сотрудничестве с Европейским центральным банком, осуществляет надзор за банковской системой страны.
  2. Испанская комиссия по рынку ценных бумаг выполняет функции регулирования и надзора за рынками ценных бумаг в Испании, а также за деятельностью всех участников этого рынка.
  3. Исполнительная служба Комиссии Банка Испании по предотвращению отмывания денег и валютных нарушений занимается предотвращением отмывания денег и валютных нарушений.

Документы, которые необходимы для получения SEMI лицензии в Испании

  1. Официальные данные компании, включая адрес офиса.
  2. Подробное описание предоставляемых услуг.
  3. Разработанный бизнес-план с маркетинговой стратегией.
  4. Обзор организационной структуры.
  5. Подтверждение наличия финансовых средств для начального капитала.
  6. Методы обеспечения сохранности клиентских средств.
  7. Процессы управления, внутреннего контроля, риск-менеджмента и бухгалтерского учета.
  8. Системы обеспечения безопасности.
  9. Процедуры обработки конфиденциальной информации.
  10. Механизмы обеспечения непрерывности работы компании.
  11. Подробный обзор принципов и определений для сбора статистических данных о производительности, транзакциях и предотвращении мошенничества.
  12. Политика безопасности с подробной оценкой рисков.
  13. Полные детали процедур, органов внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
  14. Официальные документы, подтверждающие право подписи компании.
  15. Утвержденные документы, подтверждающие соответствие управленческого персонала и директоров.
  16. Подробности об аудиторе.
  17. Информация о процедурах обслуживания клиентов и ответственных лицах/организациях.
  18. Страховка гражданской ответственности или схожая форма страхования.

Навигация процесса получения лицензии SEMI в Испании: подробное руководство

Гид по процессу получения лицензии SEMI в Испании включает в себя ряд важных этапов, каждый из которых требует тщательного внимания к деталям:

  • первым шагом является учреждение зарегистрированной компании в Испании, которая должна соответствовать требованиям регулирования, а также обеспечить необходимый уровень капитала;
  • дальше необходимо предоставить правильно оформленную заявку, включающую детальный бизнес-план, описание процедур по противодействию отмыванию денег и стратегии соблюдения соответствующих финансовых законов и нормативов. Заявка подается в регулирующий орган;
  • регуляторы проводят тщательные проверки вашей фирмы, директоров и акционеров для обеспечения финансовой стабильности и безупречной репутации всех вовлеченных лиц;
  • важно акцентировать внимание на соблюдении всех требований на протяжении всего процесса подачи заявки и после ее утверждения. Несоблюдение установленных правил может привести к отказу в выдаче лицензии или ее аннулированию;
  • после одобрения заявки вы получаете лицензию SEMI. Теперь ваша компания имеет право законно осуществлять свою деятельность в Испании и по всему ЕС.

Комплексная поддержка в получении лицензии SEMI

Учитывая сложность этого процесса, настоятельно рекомендуется обратиться за нашей профессиональной поддержкой.

  1. Наша команда экспертов предоставляет подробные рекомендации по требованиям и процедурам получения лицензии SEMI в Испании.
  2. Мы предоставляем всестороннюю поддержку при подготовке и представлении заявки на лицензию. Наша цель — обеспечить наличие всех необходимых документов и информации в идеальном порядке.
  3. Соблюдение нормативных параметров — это постоянное обязательство. Мы предоставляем постоянную помощь,, обеспечивая долгосрочную работу и поддержание доверия клиентов.

Если вы заинтересованы в развитии бизнеса в данном направлении, рассмотрите предложения о готовых SEMI лицензиях на продажу. Мы окажем вам всестороннюю поддержку.

Вам может быть интересно

Правила для фондов инвестирующих в криптовалюты

Правила для фондов инвестирующих в криптовалюты Мальтийское правительство разработало свод правил, а именно правила для фондов, инвестирующих в криптовалюты. Еще несколько лет назад большая часть государств не признавало криптовалюту финансовым инструментом. Считалось, что эти единицы применяются в минимуме операций. На сегодняшний день без Биткоина, Рипла, Лайткоина, Кардано и других единиц невозможно представить современную жизнь, осуществление...

Регулирование криптофинансов: подведение итогов и взгляд в будущее

Постоянно развивающаяся сфера криптовалют требует глубокого и всестороннего изучения нормативно-правовой базы, которая постоянно адаптируется к динамичному характеру отрасли. В этом исследовании мы рассмотрим различные стороны  криптовалютной экосистемы, начиная с электронной валюты, до взаимодействий  децентрализованными финансами (DeFi), технологией распределенных реестров (DLT), криптобиржами и традиционным банковским сектором. Мир криптоактивов и DeFi: Благодаря технологическим возможностям DLT мир криптоактивов...

Регистрация компании в Германии

Зарегистрировав свою компанию в Германии, любой предприниматель сможет в кратчайшие сроки вывести ее на международную арену. Возможности для создания бизнес-структуры и особенности данной юрисдикции Лица, которые не являются резидентами Германии либо же других государств Еврозоны, могут учредить свой бизнес только в качестве капитального сообщества, а именно:  GmbH. Это один из аналогов ООО. Предпринимательское сообщество может...

Регистрация компании в Дании

Дания — одна из самых высокоразвитых европейских стран. Поэтому она привлекательна для иностранных капиталовладельцев в плане выгодных возможностей для инвестирования. Хотя Дания и не является оффшорной зоной в том понимании, к которому мы привыкли, эта юрисдикция предлагает иностранным фирмами некоторые привилегии относительно уплаты налогов. Организационно-правовые формы Зарегистрировать предприятие в Дании разрешается в нескольких следующих формах:...

Игорная лицензия в Эстонии

Игорная лицензия в Эстонии Игорная лицензия в Эстонии. Организация или компания не имеет права начинать деятельность без свидетельства о регистрации, которое выдается соответствующими органами, однако нужно знать особенности получения лицензии онлайн казино в Эстонии. Для открытия казино необходимо получить лицензию на ведение игорного бизнеса. Сегодня многие компании имеют право выдать подобное разрешение. Специалисты помогают оформить...

Лицензия форекс-дилера на Соломоновых островах

В динамичной и постоянно развивающейся сфере мировых финансов рынок Forex представляет собой динамичную и сложную среду. Для лиц, желающих стать брокерами на рынке Forex в соответствии с нормативно-правовой базой Соломоновых Островов, получение лицензии  является обязательным. Этот путь требует глубокого понимания юридических и финансовых норм, необходимых для получения желанной лицензии на Форекс. В данной статье мы...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7