Eternity Law International — Новости — Лицензия SEMI в Испании

Лицензия SEMI в Испании

Опубликовано:
6 февраля, 2024

Испания выделяется как одна из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе, обладая огромным опытом в регистрации платежных учреждений и учреждений электронных денег. Страна предоставляет налоговые льготы и другие привилегии, что делает ее привлекательной для предпринимателей по сравнению с другими юрисдикциями. Испанский рынок быстрыми темпами развивается в сфере платежей, открывая значительные перспективы.

Наша компания специализируется на учреждении и лицензировании коммерческих структур в различных сферах. Мы располагаем готовыми лицензиями SEMI в Испании на продажу и предлагаем обширные профессиональные консультации по вопросам, связанным с SEMI лицензиями в Польше, Латвии, Великобритании, Дании и других странах.

Компании с лицензией SEMI в Испании

В соответствии с данными Европейского центрального банка за 2019 год, Испания выдала 50 лицензий платежных учреждений, лидируя в Европе и опережая британский регулятор FCA на 2 лицензии. По лицензиям на электронные деньги Испания занимает четвертое место, обходя Великобританию, Литву и Ирландию. В 2020 году страна удерживает пятое место по обоим типам лицензий. Согласно Global Fintech Index 2020 Findexable, Испания занимает 13-е место в рейтинге мировых финтех-инноваций.

Предприниматели в данной юрисдикции могут воспользоваться благоприятным налоговым режимом для новых компаний и различными льготами по налогам на расходы по исследованиям и разработкам.

Общая ставка корпоративного налога составляет 25% и применяется к прибыли и капитальному росту компаний-резидентов по всему миру. Новые компании могут воспользоваться сниженной налоговой ставкой в размере 15% в первом налоговом периоде при наличии положительной налогооблагаемой базы, с последующим соблюдением определенных требований в следующем периоде.

Основные требования

  1. Требования к персоналу и офису. Необходимо, чтобы директор или другой уполномоченный представитель компании был резидентом Испании. Для остального персонала не установлено определенное количество местных сотрудников.
  2. Требования к начальному капиталу. Начальный капитал варьируется от 25 тысяч до 125 тысяч евро для платежного учреждения, в зависимости от вида предоставляемой платежной услуги. Для учреждения электронных денег требуется начальный капитал в размере 350 тысяч евро. Эмитенты электронных денег и платежные учреждения с низким оборотом (малые лицензии) освобождены от обязательства соблюдения требований к начальному капиталу.
  3. Хранение клиентских средств. Компании имеют возможность открывать счета для хранения клиентских средств как в испанских банках, так и в банках, зарегистрированных в государствах Европейского Союза.

Мы оказываем высококвалифицированную помощь в подготовке к лицензированию, в частности, получению SEMI лицензии в Литве, Бельгии, Португалии и других странах. Наша компания также располагает такими предложениями, как готовая лицензия SEMI в Испании на продажу.

Преимущества подачи заявки и авторизации SEMI в Испании

  1. Бесплатная регистрация. В юрисдикции вы не платите за создание SEMI, отличительно от некоторых иных государств.
  2. Легкая подача заявления. Форма имеет все рекомендации регуляторов, поэтому ее легко можно заполнить. Заявку разрешено отправлять онлайн или почтой.
  3. Процесс рассмотрения вашего заявления составит всего 20 дней, если вся требуемая документация будет правильно заполнена.

Регулирующие органы

Это главные инстанции, ответственные за контроль в сфере банковской и финансовой деятельности в Испании.

  1. ЦБ Испании, являясь центральным национальным банком, в сотрудничестве с Европейским центральным банком, осуществляет надзор за банковской системой страны.
  2. Испанская комиссия по рынку ценных бумаг выполняет функции регулирования и надзора за рынками ценных бумаг в Испании, а также за деятельностью всех участников этого рынка.
  3. Исполнительная служба Комиссии Банка Испании по предотвращению отмывания денег и валютных нарушений занимается предотвращением отмывания денег и валютных нарушений.

Документы, которые необходимы для получения SEMI лицензии в Испании

  1. Официальные данные компании, включая адрес офиса.
  2. Подробное описание предоставляемых услуг.
  3. Разработанный бизнес-план с маркетинговой стратегией.
  4. Обзор организационной структуры.
  5. Подтверждение наличия финансовых средств для начального капитала.
  6. Методы обеспечения сохранности клиентских средств.
  7. Процессы управления, внутреннего контроля, риск-менеджмента и бухгалтерского учета.
  8. Системы обеспечения безопасности.
  9. Процедуры обработки конфиденциальной информации.
  10. Механизмы обеспечения непрерывности работы компании.
  11. Подробный обзор принципов и определений для сбора статистических данных о производительности, транзакциях и предотвращении мошенничества.
  12. Политика безопасности с подробной оценкой рисков.
  13. Полные детали процедур, органов внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
  14. Официальные документы, подтверждающие право подписи компании.
  15. Утвержденные документы, подтверждающие соответствие управленческого персонала и директоров.
  16. Подробности об аудиторе.
  17. Информация о процедурах обслуживания клиентов и ответственных лицах/организациях.
  18. Страховка гражданской ответственности или схожая форма страхования.

Навигация процесса получения лицензии SEMI в Испании: подробное руководство

Гид по процессу получения лицензии SEMI в Испании включает в себя ряд важных этапов, каждый из которых требует тщательного внимания к деталям:

  • первым шагом является учреждение зарегистрированной компании в Испании, которая должна соответствовать требованиям регулирования, а также обеспечить необходимый уровень капитала;
  • дальше необходимо предоставить правильно оформленную заявку, включающую детальный бизнес-план, описание процедур по противодействию отмыванию денег и стратегии соблюдения соответствующих финансовых законов и нормативов. Заявка подается в регулирующий орган;
  • регуляторы проводят тщательные проверки вашей фирмы, директоров и акционеров для обеспечения финансовой стабильности и безупречной репутации всех вовлеченных лиц;
  • важно акцентировать внимание на соблюдении всех требований на протяжении всего процесса подачи заявки и после ее утверждения. Несоблюдение установленных правил может привести к отказу в выдаче лицензии или ее аннулированию;
  • после одобрения заявки вы получаете лицензию SEMI. Теперь ваша компания имеет право законно осуществлять свою деятельность в Испании и по всему ЕС.

Комплексная поддержка в получении лицензии SEMI

Учитывая сложность этого процесса, настоятельно рекомендуется обратиться за нашей профессиональной поддержкой.

  1. Наша команда экспертов предоставляет подробные рекомендации по требованиям и процедурам получения лицензии SEMI в Испании.
  2. Мы предоставляем всестороннюю поддержку при подготовке и представлении заявки на лицензию. Наша цель — обеспечить наличие всех необходимых документов и информации в идеальном порядке.
  3. Соблюдение нормативных параметров — это постоянное обязательство. Мы предоставляем постоянную помощь,, обеспечивая долгосрочную работу и поддержание доверия клиентов.

Если вы заинтересованы в развитии бизнеса в данном направлении, рассмотрите предложения о готовых SEMI лицензиях на продажу. Мы окажем вам всестороннюю поддержку.

Вам может быть интересно

ISO 27001: Информационная безопасность

ISO 27001 помогает компаниям разрабатывать эффективные механизмы оценки рисков, корректно составлять отчеты и планы восстановления операционных процессов. Характер и природа угроз, которые могут возникнуть внутри системы, зависят от общих условий коммерческой среды и, соответственно, меняются с течением времени. В результате контроля, осуществляемого с использованием ISO 27001, можно снизить риски или существенно повлиять на их серьезность....

Кто такой поставщик услуг, связанных с оборотом криптоактивов?

Если ваш бизнес предоставляет услуги на Кипре и подпадает под классификацию поставщика услуг, связанных с оборотом виртуальных активов (далее «CASP»), в соответствии с толкованием закона О предотвращении легализации доходов, полученных преступным способом, или финансирования террористических групп (AML), то вы подлежите обязательной регистрации в Комиссии по ценным бумагам и биржам (далее «CySEC»). Если вы являетесь CASP...

Бизнес денежных услуг (MSB) в США

Согласно действующей законодательной базе, регулирующей финансовый сектор, все компании, предоставляющие денежные услуги в США, обязаны пройти регистрацию в Департаменте казначейства США и получить лицензию MSB, если поставщики услуг не выступают исключительно как посредники MSB. В связи с этим правительственные учреждения и Почтовая служба также освобождаются от обязательной регистрации как MSB. В соответствии с Законом О...

Публичное размещение акций компании в Сингапуре

Публичное размещение акций компании в Сингапуре Публичное размещение акций компании в Сингапуре — данная процедура осуществляется предпринимателями ради многих преимуществ. Реализация активов компании позволяет привлечь капиталовкладчиков, повысить статус фирмы, улучшить материальное состояние, увеличить узнаваемость и популярность в массах, рассказывая о направлениях и увеличивая спрос на продукцию и услуги. Квалификация фирм не всегда позволяет осуществить листинг....

Оффшорные трасты в Белизе

Открытие компаний в других странах позволяет получить определенные льготы при ведении бизнеса. Это касается любых видов компаний, включая трасты. Сегодня трасты создаются по всему миру, и их главной целью является конфиденциальность и отсутствие публичного раскрытия имен выгодоприобретателей от деятельности траста. Поэтому их часто открывают в странах, об экономике которых известно не всем. Сегодня популярным вариантом...

Парламентская группа Великобритании инициирует новое расследование в отношении криптоактивов

Недавно межпартийная группа парламентариев Британии (APPG) сделала сообщение о том, что она начнет новое расследование криптоактивов, тщательно изучая сферу криптовалют и виртуальных активов. Заявление состояло из подробного описания плана действий инициативы и того, как стейкхолдеры могут поучаствовать в процессе. Обзор расследования криптоактивов в Соединенном Королевстве Согласно сообщению, расследование прольет свет на ряд областей работы с...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360