Лицензия SEMI в Испании

Испания выделяется как одна из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе, обладая огромным опытом в регистрации платежных учреждений и учреждений электронных денег. Страна предоставляет налоговые льготы и другие привилегии, что делает ее привлекательной для предпринимателей по сравнению с другими юрисдикциями. Испанский рынок быстрыми темпами развивается в сфере платежей, открывая значительные перспективы.

Наша компания специализируется на учреждении и лицензировании коммерческих структур в различных сферах. Мы располагаем готовыми лицензиями SEMI в Испании на продажу и предлагаем обширные профессиональные консультации по вопросам, связанным с SEMI лицензиями в Польше, Латвии, Великобритании, Дании и других странах.

Компании с лицензией SEMI в Испании

В соответствии с данными Европейского центрального банка за 2019 год, Испания выдала 50 лицензий платежных учреждений, лидируя в Европе и опережая британский регулятор FCA на 2 лицензии. По лицензиям на электронные деньги Испания занимает четвертое место, обходя Великобританию, Литву и Ирландию. В 2020 году страна удерживает пятое место по обоим типам лицензий. Согласно Global Fintech Index 2020 Findexable, Испания занимает 13-е место в рейтинге мировых финтех-инноваций.

Предприниматели в данной юрисдикции могут воспользоваться благоприятным налоговым режимом для новых компаний и различными льготами по налогам на расходы по исследованиям и разработкам.

Общая ставка корпоративного налога составляет 25% и применяется к прибыли и капитальному росту компаний-резидентов по всему миру. Новые компании могут воспользоваться сниженной налоговой ставкой в размере 15% в первом налоговом периоде при наличии положительной налогооблагаемой базы, с последующим соблюдением определенных требований в следующем периоде.

Основные требования

1. Требования к персоналу и офису. Необходимо, чтобы директор или другой уполномоченный представитель компании был резидентом Испании. Для остального персонала не установлено определенное количество местных сотрудников.
2. Требования к начальному капиталу. Начальный капитал варьируется от 25 тысяч до 125 тысяч евро для платежного учреждения, в зависимости от вида предоставляемой платежной услуги. Для учреждения электронных денег требуется начальный капитал в размере 350 тысяч евро. Эмитенты электронных денег и платежные учреждения с низким оборотом (малые лицензии) освобождены от обязательства соблюдения требований к начальному капиталу.
3. Хранение клиентских средств. Компании имеют возможность открывать счета для хранения клиентских средств как в испанских банках, так и в банках, зарегистрированных в государствах Европейского Союза.

Мы оказываем высококвалифицированную помощь в подготовке к лицензированию, в частности, получению SEMI лицензии в Литве, Бельгии, Португалии и других странах. Наша компания также располагает такими предложениями, как готовая лицензия SEMI в Испании на продажу.

Преимущества подачи заявки и авторизации SEMI в Испании

1. Бесплатная регистрация. В юрисдикции вы не платите за создание SEMI, отличительно от некоторых иных государств.
2. Легкая подача заявления. Форма имеет все рекомендации регуляторов, поэтому ее легко можно заполнить. Заявку разрешено отправлять онлайн или почтой.
3. Процесс рассмотрения вашего заявления составит всего 20 дней, если вся требуемая документация будет правильно заполнена.

Регулирующие органы

Это главные инстанции, ответственные за контроль в сфере банковской и финансовой деятельности в Испании.

1. ЦБ Испании, являясь центральным национальным банком, в сотрудничестве с Европейским центральным банком, осуществляет надзор за банковской системой страны.
2. Испанская комиссия по рынку ценных бумаг выполняет функции регулирования и надзора за рынками ценных бумаг в Испании, а также за деятельностью всех участников этого рынка.
3. Исполнительная служба Комиссии Банка Испании по предотвращению отмывания денег и валютных нарушений занимается предотвращением отмывания денег и валютных нарушений.

Документы, которые необходимы для получения SEMI лицензии в Испании

1. Официальные данные компании, включая адрес офиса.
2. Подробное описание предоставляемых услуг.
3. Разработанный бизнес-план с маркетинговой стратегией.
4. Обзор организационной структуры.
5. Подтверждение наличия финансовых средств для начального капитала.
6. Методы обеспечения сохранности клиентских средств.
7. Процессы управления, внутреннего контроля, риск-менеджмента и бухгалтерского учета.
8. Системы обеспечения безопасности.
9. Процедуры обработки конфиденциальной информации.
10. Механизмы обеспечения непрерывности работы компании.
11. Подробный обзор принципов и определений для сбора статистических данных о производительности, транзакциях и предотвращении мошенничества.
12. Политика безопасности с подробной оценкой рисков.
13. Полные детали процедур, органов внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
14. Официальные документы, подтверждающие право подписи компании.
15. Утвержденные документы, подтверждающие соответствие управленческого персонала и директоров.
16. Подробности об аудиторе.
17. Информация о процедурах обслуживания клиентов и ответственных лицах/организациях.
18. Страховка гражданской ответственности или схожая форма страхования.

Навигация процесса получения лицензии SEMI в Испании: подробное руководство

Гид по процессу получения лицензии SEMI в Испании включает в себя ряд важных этапов, каждый из которых требует тщательного внимания к деталям:

• первым шагом является учреждение зарегистрированной компании в Испании, которая должна соответствовать требованиям регулирования, а также обеспечить необходимый уровень капитала;
• дальше необходимо предоставить правильно оформленную заявку, включающую детальный бизнес-план, описание процедур по противодействию отмыванию денег и стратегии соблюдения соответствующих финансовых законов и нормативов. Заявка подается в регулирующий орган;
• регуляторы проводят тщательные проверки вашей фирмы, директоров и акционеров для обеспечения финансовой стабильности и безупречной репутации всех вовлеченных лиц;
• важно акцентировать внимание на соблюдении всех требований на протяжении всего процесса подачи заявки и после ее утверждения. Несоблюдение установленных правил может привести к отказу в выдаче лицензии или ее аннулированию;
• после одобрения заявки вы получаете лицензию SEMI. Теперь ваша компания имеет право законно осуществлять свою деятельность в Испании и по всему ЕС.

Комплексная поддержка в получении лицензии SEMI

Учитывая сложность этого процесса, настоятельно рекомендуется обратиться за нашей профессиональной поддержкой.

1. Наша команда экспертов предоставляет подробные рекомендации по требованиям и процедурам получения лицензии SEMI в Испании.
2. Мы предоставляем всестороннюю поддержку при подготовке и представлении заявки на лицензию. Наша цель — обеспечить наличие всех необходимых документов и информации в идеальном порядке.
3. Соблюдение нормативных параметров — это постоянное обязательство. Мы предоставляем постоянную помощь,, обеспечивая долгосрочную работу и поддержание доверия клиентов.

Если вы заинтересованы в развитии бизнеса в данном направлении, рассмотрите предложения о готовых SEMI лицензиях на продажу. Мы окажем вам всестороннюю поддержку.