Болгария считается одной из более экономически эффективных юрисдикций ЕС для создания поставщиков услуг криптоактивов в рамках MiCA, сочетая относительно низкую налоговую нагрузку с доступом к единому рынку ЕС. В Болгарии низкие налоги, страна является членом ЕС и позволяет быстро создавать компании. По этим причинам как новые участники рынка, так и хорошо зарекомендовавшие себя игроки приветствуются к подаче заявки на крипто-лицензию в Болгарии.
Общая информация
| Регулятор | Комиссия по финансовому надзору Болгарии (FSC) — компетентный орган по авторизации поставщиков услуг криптоактивов в рамках MiCA |
| Тип лицензии | Авторизация поставщика услуг криптоактивов (CASP) по MiCA. Включает обмен, хранение, переводы, исполнение поручений, управление портфелем, консультирование и управление торговыми платформами |
| Минимальный капитал | 50,000 / 125,000 / 150,000 евро в зависимости от вида услуг либо 1/4 фиксированных годовых расходов (применяется большее значение) |
| Срок получения | В среднем несколько месяцев в рамках процедуры MiCA в зависимости от полноты заявки и проверки регулятором |
| Паспортирование (ЕС) | Да. Авторизация CASP по MiCA позволяет оказывать услуги по всему ЕС после процедуры уведомления |
| Местный офис | Обязателен. Компания должна быть зарегистрирована в Болгарии с реальным присутствием, местным управлением и эффективным администрированием |
Переход от VASP к CASP в Болгарии
К 2026 году, как и во всех странах ЕС, Болгария полностью переходит от режима регистрации VASP в NRA к авторизации CASP по MiCA. Простое уведомление в Налоговое управление (NRA) больше не применяется. Разрешение CASP обычно выдается Комиссией по финансовому надзору (КФН). Болгарский национальный банк (БНБ) выступает в качестве компетентного органа, регулирующего деятельность эмитентов EMT/ART и криптовалютных операций, связанных с платежами, в соответствии с определением, содержащимся в MiCA.
Ранее компании подавали заявки в реестр NRA как VASP (Поставщики услуг с виртуальными активами). Надзор в основном был направлен на соблюдение мер AML/CTF.
Теперь, после перехода от VASP к CASP, компаниям необходимо получить разрешение CASP в ЕС в рамках MiCA. Основной надзор распределяется следующим образом:
- FSC → за обмен, брокерские, кастодиальные и другие услуги, связанные с крипто-активами.
- BNB → за стейблкоины (EMT/ART) и услуги, связанные с криптовалютными платежами.
Новое регулирование крипто-лицензий в Болгарии повышает защиту пользователей, добавляет требования к IT/кибербезопасности и обеспечивает единый общеевропейский стандарт для масштабирования лицензии обменника в Болгарии на другие страны.
Ключевые даты:
- 1 июля 2024 → MiCA вступает в силу во всём ЕС.
- 30 декабря 2024 → Все новые организации, занимающиеся данной деятельностью, должны подавать заявку напрямую как CASP.
- 30 июня 2026 → Последний срок, до которого любая существующая лицензия VASP в Болгарии (зарегистрированная в NRA) может быть переоформлена и признана действительной по MiCA.
Невыполнение перехода приведёт к удалению из официального реестра крипто-лицензий Болгарии.
Правила лицензирования MiCA в Болгарии
Для получения криптолицензии в соответствии с MiCA в Болгарии подающая заявка организация должна обеспечить следующее:
- Создание криптокомпании, соответствующей требованиям MiCA: местная компания (ООД) или филиал в Болгарии.
- Резиденция и офис: физическое присутствие в Болгарии.
- Управление и корпоративное управление: добросовестные директора, сотрудник по комплаенсу, офицер по AML.
- Требования к минимальному капиталу в зависимости от класса CASP (см. ниже).
- Бизнес-план: подробное описание деятельности по лицензии крипто обменника в Болгарии, кастодиальных или консалтинговых услуг.
- Практики AML/KYC: процессы верификации пользователей, отчетность о подозрительных транзакциях.
- IT и кибербезопасность: управление рисками, безопасность кошельков (горячие/холодные), план реагирования на инциденты.
- Внутренняя отчетность: мониторинг транзакций, отчётность по комплаенсу для FSC/BNB.
Классы лицензий CASP в Болгарии
MiCA вводит несколько уровней крипто-лицензий в Болгарии в зависимости от сферы предоставляемых услуг:
Класс 1 – Консультационные и брокерские услуги (€50,000 минимальный капитал)
- Консультирование по портфелю крипто-активов
- Обработка заказов и содействие в клиентских транзакциях
- Маркетинг и распределение цифровых токенов
Класс 2 – Биржевые услуги и хранение активов (€125,000 минимальный капитал)
- Управление крипто обменником в Болгарии (крипто-фиат, крипто-крипто)
- Кастодиальное хранение виртуальной валюты
- Платформы обмена токенов и брокерские услуги
Класс 3 – Полная лицензия CASP (€150,000 минимальный капитал)
- Все виды деятельности Класса 1 и 2
- Хранение крипто-активов с доступом клиентов
Примечание: выпуск EMT/ART подлежит отдельной авторизации в рамках MiCA и не охватывается стандартной лицензией CASP.
Преимущества лицензии крипто-биржи в Болгарии
- Доступ к рынку ЕС → работа по всей территории 27 стран ЕС с одной лицензией.
- Одна из наиболее низконалоговых юрисдикций в ЕС: корпоративный налог — 10%, налог на доходы физических лиц — 10%, налог на дивиденды — 5%.
- Быстрое создание компании → открыть ООД в Болгарии можно с минимальным уставным капиталом €1.
- Доверие к бизнесу → надзор FSC/BNB укрепляет позиции перед банками и инвесторами.
- Крипто-дружественная среда → Болгария поддерживает развитие блокчейна, ИИ и финтех через инициативу Digital Bulgaria 2026.
Процесс подачи заявки на регистрацию CASP
- Создание компании: болгарское ООО (ООД) или регистрация филиала, включая открытие местного банковского счета для депозита капитала.
- Корпоративные документы: политики AML/KYC, документы по IT-безопасности, рамки управления рисками.
- Коммерческий план: бизнес-план, финансовые прогнозы, персонал по комплаенсу.
- Доказательство капитала: обязательные собственные средства (в зависимости от класса CASP).
- Подача: в FSC (криптообмен, кастодиальные и брокерские услуги) или BNB (стейбл коины/платежные токены).
- Срок рассмотрения: 60 рабочих дней в рамках MiCA.
- Авторизация: внесение в реестр крипто-лицензий Болгарии с правом паспортирования во всем ЕС.
Итог
Переход от VASP к CASP модернизирует регулирование крипто-лицензий в Болгарии. Он повышает требования к капиталу, корпоративному управлению и IT-безопасности, предоставляя взамен авторизацию на уровне ЕС и возможность паспортирования для таких видов деятельности, кастодианов и эмитентов.
Этот регион характеризуется низкими налогами, невысокими затратами на ведение бизнеса и отличным расположением в ЕС. Получив лицензию крипто-биржи в Болгарии, компании становятся локально compliant и получают доступ ко всему европейскому рынку.
Все действующие VASP имеют срок до 30 июня 2026 года, чтобы подать заявку на CASP; в противном случае их удалят из реестра крипто-лицензий Болгарии. В общем, если вы планируете запуск крипто-биржи или связанных с CASP услуг в Болгарии, создавайте структуры управления, IT и AML/KYC с самого начала и оформляйте болгарскую крипто лицензию в период открытого переходного окна.
Эффективная поддержка при подаче заявки на криптовалютную лицензию требует не просто оформления документов, а стратегического соответствия постоянно развивающейся регуляторной логике Европейского союза. Специализированная криптоюридическая фирма предоставляет структурированные юридические услуги по лицензированию криптодеятельности, переводя нормативные требования в работоспособные операционные модели. Посредством адаптированных юридических услуг в рамках MiCA компании выстраивают корпоративное управление, планирование капитала и внутренние контрольные механизмы в соответствии с едиными стандартами авторизации, действующими на территории государств-членов ЕС. Комплексные услуги по обеспечению соответствия требованиям CASP охватывают архитектуру AML/KYC, системы управления рисками, ИТ-защиту и надзорную отчетность, обеспечивая готовность к регуляторным проверкам. Постоянное консультирование по вопросам крипторегулирования помогает бизнесу заранее учитывать изменения правил, управлять трансграничными рисками и поддерживать действительность разрешений. Благодаря профессиональной юридической поддержке в сфере CASP-паспортирования лицензированные компании могут расширять деятельность по всему ЕС, сохраняя регуляторную согласованность. Каждый проект сопровождается опытным криптоюристом, который формирует правовую позицию, снижает комплаенс-риски и способствует устойчивому развитию бизнеса в сфере цифровых активов.
Регулируется ли крипто в Болгарии?
Да. С 2024 года крипто-бизнес регулируется по MiCA. Авторизация как CASP обязательна через FSC или BNB.
Какой налог на крипто в Болгарии?
Корпоративный налог и подоходный налог — 10%, удерживаемый налог на дивиденды — 5%. Торговля крипто освобождена от НДС.
Можно ли покупать Bitcoin в Болгарии?
Да. Одобренные крипто-биржи Болгарии предоставляют законный способ приобретения Bitcoin и других цифровых монет по правилам MiCA.
Каковы требования по капиталу для получения крипто лицензии в Болгарии?
Основная стоимость — это требуемый капитал: от €50,000 (Класс 1) до €150,000 (Класс 3) в зависимости от типа услуг. Дополнительно учитываются расходы на создание компании, юридическую/AML-комплаенс и IT-безопасность.
Как быстро можно получить крипто-лицензию в Болгарии?
Срок рассмотрения по MiCA — 60 рабочих дней после подачи документов, но подготовка (создание компании, комплаенс, IT-политики) может растянуть весь процесс до 3–6 месяцев.
Кто должен иметь CASP-лицензию в Болгарии?
Выпуск токенов может подпадать под отдельные требования MiCA (например, обязательства по подготовке white paper) и не всегда требует авторизации CASP, если не совмещён с регулируемыми услугами.
Другая игровая лицензия
Лицензия на игорную деятельность в Румынии
Лицензия на азартные игры в Мальте
Лицензия на игорный бизнес в Антигуа и Барбуде
Игровая лицензия в Великобритании
Лицензия на азартные игры в Гибралтаре
