Лицензия на криптовалюту в Болгарии

Болгарский Центробанк совместно с комиссией по надзору за финансовыми операциями являются контролирующими органами для компаний, работающих в криптосфере. Обе эти структуры работают с криптовалютным бизнесом в Болгарии также как и другие контролеры в странах-членах ЕС.

Помимо этих органов существует также  криптовалютный регулятор в Болгарии. Для болгарского рынка это Национальное агентство по доходам. Они занимаются администрированием налогов и вопросами сбора дебиторских задолженностей. Чтобы начать активно использовать криптовалюту и прочие инновационные технологии в стране была объявлена программа «Цифровая Болгария 2025», но начнет она действовать только через 2 года. Пока в данной стране доступны весьма лояльные условия для получения болгарской крипто лицензии и работы на этом рынке.

Представители регулятора указывают, что необходимо получать лицензию тем предприятиям, которые занимаются:

• обменными операциями с криптоактивами;
• обменом крипто на фиатные средства;
• услугами по защите операций с криптовалютой клиентов;
• услугами хранения криптоактивов.

Важно понимать, что без наличия необходимой лицензии компании не смогут осуществлять деятельность. Получить ее можно только у болгарского регулятора.

Законодательство в сфере криптовалют

Чтобы компании могли безопасно вести криптобизнес в Болгарии, им необходимо соблюдать местное законодательство. Для компаний. работающих с криптоактивами в Болгарии необходимо соблюдение законодательства по борьбе с отмыванием средств и пятой директивы ЕС по этому же вопросу.

В законе по борьбе с отмыванием денежных средств прописаны обязательные процедуры для компаний, работающих в криптобизнесе. Среди них:

• обязательное прохождение комплексной проверки на разных уровнях (при регистрации возможна упрощенная проверка, в дальнейшем продвинутая или сложная) при условии, что проводятся транзакции на сумму свыше 15 тыс. евро в эквиваленте;
• обязательная запись всех транзакций и сохранение данной информации в электронных или печатных документах;
• постоянная оценка рисков использования компании в отмывании средств или финансировании преступной деятельности;
• обязательное уведомление государственные органы безопасности при проведении операций на сумму более 15 тыс. евро в эквиваленте;
• раскрытие информации о фигурантах сделки при выявлении подозрительных операций.

Компаниям важно понимать, что криптоактивы в Болгарии не считаются финансовыми инструментами. Их относят к товарам и поэтому все подобные операции подпадают под местный закон о торговле.  

Преимущества болгарской криптолицензии

Для юридических лиц получение крипто лицензии в Болгарии возможно не самая трудная задача. При этом работать без оформления крипто лицензии в Болгарии не разрешается. Криптобиржам и поставщикам услуг хранения криптовалюты необходимо получить криптоавторизацию в Болгарии. Для этого компании регистрируются в специальном публичном реестре и получают соответствующий сертификат. Фактически он заменяет классическую криптолицензию.

Со-основателям криптобизнеса выгодно получать документ в Болгарии, ведь:

• нет требования к найму местного персонала;
• более быстрый срок оформления заявки;
• возможность подачи заявки удаленно;
• нет требований к комплаенс;
• стартовый капитал может быть всего 2 лева или 1 евро.

Требования к документам

Чтобы оформить лицензию на осуществление деятельности с криптовалютами, необходимо подать заявку регулятору. Непосредственный процесс получения криптолицензии в Болгарии один из самых простых и проходит максимально быстро. Корпорации необходимо вместе с заявкой предоставить следующую информацию:

• данные о регистрации юридического лица (включая название, физический и юридический адрес, электронную почту);
• данные о со-основателях корпорации;
• информация о контактном лице с указанием номера телефона для связи и адреса электронной почты;
• свидетельство о регистрации с уникальным кодом, который указан в Коммерческом реестре;
• данные об открытых счетах и наличии средств на них (включая счета в иностранных банках);
• описание бизнес-процессов и программного обеспечения для работы в сфере криптовалюты;
• список стран, для которых планируется предоставление услуг биржи.

Кто поможет с быстрым оформлением криптолицензии

Многим может показаться, что подача заявки на лицензию довольно простой. Но даже учитывая отсутствие строгих требований многие компании, старающиеся самостоятельно ее получить, не достигают своих целей.

Поэтому стоит обращаться к нашим сотрудникам. Каждый из них неоднократно работал с болгарским регулятором, поэтому мы точно знаем требования для получения лицензии по всей Европе. С нашей помощью вы получите заявку быстрее конкурентов, ведь мы сами предварительно проверим все документы и поможем вам хорошо подготовиться к подаче для оформления лицензии.