Получение криптолицензии в DMCC (ОАЭ)

В эмирате Дубай действует двухконтурная модель: коммерческая лицензия в DMCC (СЭЗ) и отдельное разрешение VARA для клиентских VASP-услуг (вне DIFC).
DMCC предоставляет инфраструктуру свободной экономической зоны и выдает криптолицензии компаниям, работающим с цифровыми активами. Однако эта лицензия не дает права напрямую работать с клиентами.
Если компания хочет предоставлять услуги пользователям в Дубае (вне зоны DIFC), нужно получить разрешение VASP от VARA.

Такой подход — сочетание регистрации в свободной зоне и отраслевого регулирования — дает возможность легально закрепиться на рынке, но при этом требует прохождения нескольких этапов, прежде чем можно будет начать работать с клиентами.

Тем, кто не хочет проходить все процедуры с нуля, стоит рассмотреть вариант покупки уже готового банка или лицензированной компании.

Общая информация

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос

Криптолицензия в ОАЭ: регулирование

DMCC позволяет компаниям зарегистрироваться и получить лицензию для работы с цифровыми активами.
Регулятор VARA, в свою очередь, отвечает за установление правил для поставщиков услуг, рекламу и поведение на рынке.

С 2024 года вступают в силу новые требования к маркетингу: рекламировать криптопродукты могут только компании, официально внесены в государственный реестр криптолицензий.

DMCC выполняет функции платформы для коммерческого лицензирования, но сама не выдает разрешения на предоставление услуг с виртуальными активами конечным клиентам. Для этого обязательно нужно одобрение от VARA.

Требования к криптолицензии в ОАЭ

Критерии различаются в зависимости от того, работает ли предприятие исключительно через корпоративную структуру в соответствующем центре или стремится выйти на публичные рынки под надзором VARA.

Этап 1, в рамках DMCC, предполагает выполнение обязательств по формированию компании, получению коммерческого разрешения и созданию офиса с надлежащей субстанцией. Бизнес должен представить подробный бизнес-план с подтверждающими материалами, продемонстрировать финансовую состоятельность и четко изложить предполагаемый спектр деятельности.

Этап 2, в рамках VARA, включает получение одобрения VASP для клиентских услуг. Этот этап предусматривает обширные требования по корпоративному управлению, соблюдению AML/CFT, технологиям, ключевой административной структуре, безопасности и контролю маркетинга. Кроме того, стандарты VARA охватывают внутренние процессы и контроль рисков в соответствии с глобальными финансовыми практиками для защиты средств, мониторинга движения валюты и обеспечения интересов клиентов.

Основные этапы получения криптолицензии в ОАЭ

• Регистрация компании в DMCC.
  Учреждается юридическое лицо, выбирается вид деятельности («цифровые финансы») и подается заявление на лицензию. Это дает возможность легально работать в свободной зоне, но пока без клиентов.
• Получение NOC.
  DMCC может выдать NOC, подтверждающее корпоративный круг деятельности. NOC не дает разрешения на оказание клиентских услуг. На этом этапе проводится оценка предложенных операций, проверка документов и верификация директоров.
• Определение сферы деятельности.
  Если бизнес планирует работать с клиентами, нужно обращаться в VARA для получения лицензии VASP.
• Проверка.
  VARA оценивает технические системы, процедуры безопасности и способы продвижения бизнеса. Все должно соответствовать новым маркетинговым требованиям 2024 года. Ни одна компания не может продвигать или оказывать клиентские услуги с виртуальными активами в регионе без разрешения VARA.
• Банковские вопросы.
  Чтобы компания могла полноценно работать, нужно открыть расчетный счет. Это один из самых сложных этапов, поскольку банки осторожно относятся к криптосектору.
• Финальный этап.
  После утверждения VARA компания получает официальный статус лицензированного оператора и вносится в реестр криптокомпаний ОАЭ.

Важные аспекты для криптобирж в ОАЭ

• Только VARA имеет право выдавать разрешения поставщикам услуг.
• Лицензия DMCC сама по себе не дает права на работу с клиентами.
• В других эмиратах могут действовать свои правила, но в Дубае VARA — главный регулятор.
• С 2024 года запрещена реклама криптопродуктов без официальной лицензии.
• В ОАЭ выгодная налоговая система: нет налога на доходы физических лиц, корпоративный налог зависит от структуры компании и источников дохода. В некоторых случаях применяется НДС.
• Открытие банковских счетов для криптобизнеса по-прежнему непросто — банки требуют полный пакет документов и продуманную систему управления.
• VARA выстраивает свои правила в соответствии с международными стандартами лицензирования VASP, что упрощает признание компаний на зарубежных рынках.

Поддержка специалистов

Процесс получения криптолицензии в ОАЭ сложный и требует времени. Поэтому многие компании обращаются за помощью к профессиональным консультантам.
Eternity Law International помогает пройти все этапы — от подготовки документов до взаимодействия с регуляторами, обеспечивая соответствие требованиям VARA и DMCC.

Такое сопровождение позволяет сократить сроки и минимизировать риски при выходе на рынок криптоуслуг в ОАЭ.

Заключение

Криптолицензия в DMCC — это первый и необходимый шаг для выхода на рынок криптовалют в ОАЭ.
Чтобы работать с клиентами, необходимо получить дополнительное разрешение от VARA. Этот орган разрабатывает детальные правила и маркетинговые стандарты, регулирующие все аспекты деятельности лицензированных компаний.

Успешное получение лицензии требует грамотно подготовленного пакета документов, понимания требований регуляторов и стратегического подхода к построению бизнеса.

FAQ

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос