Ліцензія на криптовалютну діяльність у DMCC (ОАЕ)

В еміраті Дубай діє дворівнева модель: комерційну ліцензію видає DMCC (вільна економічна зона), а окремий дозвіл VARA потрібен для надання клієнтських VASP-послуг (поза DIFC).
DMCC забезпечує інфраструктуру вільної економічної зони та видає криптоліцензії компаніям, що працюють із цифровими активами. Проте така ліцензія не дає права безпосередньо обслуговувати клієнтів.
Щоб працювати з клієнтами в Дубаї (поза межами DIFC), необхідно отримати дозвіл VASP від VARA.

Таке поєднання реєстрації у вільній зоні та галузевого регулювання дозволяє компаніям легально закріпитися на ринку, створюючи при цьому поетапну систему виходу на клієнтський сегмент.

Для тих, хто не хоче проходити складну процедуру з нуля, можливий варіант придбання вже готового банку чи зареєстрованої компанії.

Загальна інформація

Виникли запитання?

Заповніть форму, і наш юрист зв'яжеться з вами, щоб обговорити деталі та запропонувати вам найкраще рішення для ваших потреб

Надіслати запит

Криптоліцензія в ОАЕ: регулювання

DMCC дозволяє компаніям зареєструватися та отримати ліцензію для роботи з цифровими активами.
Регулятор VARA встановлює правила для постачальників послуг, маркетингу та поведінки на ринку.

Починаючи з 2024 року, запроваджуються нові вимоги до реклами: просувати криптопродукти зможуть лише компанії, офіційно внесені до державного реєстру криптоліцензій ОАЕ.

DMCC виконує функції платформи для комерційного ліцензування, але не надає дозволів на надання послуг із віртуальними активами безпосередньо клієнтам. Для цього обов’язково потрібно отримати дозвіл VARA.

Вимоги до криптоліцензії в ОАЕ

Критерії відрізняються залежно від того, чи працює підприємство виключно через корпоративну структуру у відповідному центрі, чи прагне вийти на публічні ринки під наглядом VARA.

Етап 1, у рамках DMCC, передбачає виконання обов’язків зі створення компанії, отримання комерційного дозволу та облаштування офісу з належною субстанцією. Бізнес має надати детальний бізнес-план з підтверджувальними матеріалами, продемонструвати фінансову спроможність та чітко окреслити передбачуваний спектр діяльності.

Етап 2, у рамках VARA, включає отримання схвалення VASP для клієнтських послуг. Цей етап передбачає широкі вимоги до корпоративного управління, дотримання AML/CFT, технологій, ключової адміністративної структури, безпеки та контролю маркетингу. Крім того, стандарти VARA охоплюють внутрішні процеси та контроль ризиків відповідно до світових фінансових практик для захисту коштів, моніторингу руху валюти та забезпечення інтересів клієнтів.

Основні етапи отримання криптоліцензії в ОАЕ

• Реєстрація компанії в DMCC.
  Створюється юридична особа, обирається вид діяльності («цифрові фінанси») та подається заявка на комерційну ліцензію. Це дає юридичну основу для діяльності, але без права роботи з клієнтами.
• Отримання NOC.
  DMCC може видати NOC, що підтверджує корпоративне коло діяльності. NOC не дає дозволу на надання клієнтських послуг. На цьому етапі здійснюється оцінка запропонованих операцій, перевірка документів та верифікація директорів.
• Визначення сфери діяльності.
  Якщо компанія планує обслуговувати клієнтів, потрібно звернутися до VARA для отримання ліцензії VASP.
• Оцінка.
  VARA перевіряє технічні системи, заходи безпеки та маркетингову діяльність компанії на відповідність Правилам маркетингу-2024. Жодна компанія не може просувати або надавати клієнтські послуги з віртуальними активами в регіоні без дозволу VARA.
• Банківські питання.
  Для роботи компанії обов’язковий корпоративний рахунок. Це один із найскладніших етапів, оскільки банки вкрай обережно ставляться до криптосектору.
• Фінальне затвердження.
  Після схвалення VARA компанія отримує офіційний статус ліцензованого оператора й вноситься до реєстру криптокомпаній ОАЕ.

Важливі аспекти для криптобірж в ОАЕ

• Лише VARA має право видавати дозволи постачальникам криптопослуг.
• Ліцензія DMCC сама по собі не дає права працювати з клієнтами.
• В інших еміратах можуть діяти свої правила, проте в Дубаї VARA — головний регулятор.
• З 2024 року заборонено рекламу криптопродуктів компаніями без ліцензії.
• Податкова система в ОАЕ сприятлива: немає податку на доходи фізичних осіб, а корпоративний податок залежить від структури компанії, виду доходу й статусу вільної зони. У деяких випадках застосовується ПДВ.
• Відкриття банківського рахунку для криптобізнесу залишається складним процесом і потребує ретельно підготовлених документів та належного управління.
• Правила VARA узгоджені з міжнародними стандартами ліцензування VASP, що спрощує визнання компаній за кордоном.

Підтримка фахівців

Процес отримання криптоліцензії в ОАЕ є досить складним і тривалим. Тому багато компаній звертаються по допомогу до професійних консультантів.
Eternity Law International супроводжує клієнтів на всіх етапах — від підготовки документів до взаємодії з регуляторами, допомагаючи дотриматися всіх вимог VARA і DMCC.

Таке професійне супроводження дає змогу значно скоротити строки та мінімізувати ризики при виході на ринок криптоактивів в ОАЕ.

Висновок

Криптоліцензія в DMCC — це перший крок для виходу на ринок криптовалют в Об’єднаних Арабських Еміратах.
Для роботи з клієнтами потрібно додаткове схвалення VARA, яка встановлює чіткі правила та стандарти маркетингу в межах регуляторної системи криптоліцензій ОАЕ.

Успішне отримання ліцензії потребує ретельно підготовлених документів, розуміння вимог регулятора й стратегічного планування діяльності.

FAQ

Виникли запитання?

Заповніть форму, і наш юрист зв'яжеться з вами, щоб обговорити деталі та запропонувати вам найкраще рішення для ваших потреб

Надіслати запит

Інша ігрова ліцензія

Ліцензія на гральний бізнес в Антигуа і Барбуді

Ліцензія на азартні ігри в Канаваке

Ігрова ліцензія у Великій Британії

Ліцензія на гральну діяльність у Румунії

Ліцензія на азартні ігри в Мальті

Ліцензія на гральний бізнес у Белізі