Eternity Law International — Новини — SPI ліцензія у Латвії

SPI ліцензія у Латвії

Опубліковано
March 12, 2024

Ця юрисдикція є досить привабливою для запуску бізнес-проекту, оскільки пропонує вигідні податкові умови, має стабільну економічну базу та надає всебічну підтримку для підприємців-початківців. Багато бізнесменів віддають перевагу Литві також і для розширення бізнесу. До того ж, країна показала значне комерційне зростання та прогрес останніми роками.

Наша компанія – це висококласні професіонали з величезним багажем профільних знань та досвіду в галузі установи та ліцензування фірм. Ми працюємо по всьому світу. Наша компанія готова запропонувати вам комплексну підтримку в отриманні ліцензії SPI, а також надати вже готовий варіант ліцензії SPI в Литві на продаж.

Сфера платіжних послуг та Латвії: переваги наявності такого дозволу та можливі труднощі

Відповідно до законодавства про платіжні послуги та електронні гроші в Латвії, не передбачено стягнення будь-яких зборів за реєстрацію та ліцензування платіжних послуг або електронних грошей. Відповідно до цим законом, повна платіжна установа має мати початковий капітал щонайменше наступного на даний момент прийняття рішення про видачу ліцензії. Проте вимоги до капіталу не застосовуються щодо SPI.

Розглянемо докладніше ці підпункти:

  • надання послуг, що дозволяють розміщувати кошти на розрахунковому рахунку, а також здійснення всіх необхідних операцій постачальником послуг оплати для забезпечення доступу користувача платіжних послуг до свого платіжного рахунку;
  • надання послуг, що дозволяють знімати кошти з розрахункового рахунку, а також здійснення всіх необхідних операцій постачальником послуг оплати для забезпечення доступу користувача платіжних послуг до свого платіжного рахунку;
  • виконання платіжних операцій, включаючи прямий дебет, одноразовий прямий дебет, операції з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв, кредитні перекази та постійні платіжні доручення. Оплата за такі послуги включає передачу коштів на розрахунковий рахунок, відкритий постачальником платіжних послуг або іншим постачальником платіжних послуг для користування користувачем платіжних послуг;
  • виконання платіжних операцій, включаючи прямий дебет, одноразовий прямий дебет, операції з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв, кредитні перекази та постійні платіжні доручення. Термін платіжних послуг відноситься до платіжної транзакції, при якій використовується кредитна лінія для доступних користувачеві коштів;
  • випуск чи придбання платіжних інструментів. Можна здійснювати діяльність у всіх країнах Європейського Союзу.

Щоб ліцензувати таку компанію, необхідно звернутися до органів регулювання. Вердикт за ліцензією виноситься протягом 3 календарних місяців після подання всього пакета паперів. Якщо регулятор вирішить відмовити у дозволі вести діяльність, він вкаже точну причину.

Тому досить вигідним рішенням є вже готова компанія з ліцензією SPI у Литві на продаж. Наша компанія надасть вам повний комплексний супровід при проведенні угоди, а також ми розповімо про ТОП-5 найкращих юрисдикцій для отримання SPI-ліцензії.

Вимоги для SPI-ліцензії у Латвії

У щорічному звіті та консолідованій річній фінансовій звітності SPI компанія в Латвії повинна розкривати інформацію про всі платіжні послуги та загальний обсяг проведених розрахункових операцій за рік. Також потрібно повідомити про суму непогашених електронних грошей на кінець року, включаючи як загальний залишок електронних грошей, що належать установі, так і суму, яка була переведена в інші місця, але ще не списана з рахунків на 31 грудня року. Звітний період установи має співпадати із календарним роком.

Відповідно до законодавства про платіжні послуги та електронні гроші, не передбачено стягнення плати за реєстрацію та ліцензування платіжних послуг або електронних грошей. Проте установа зобов’язана сплачувати щоквартальні мита до комісії:

  • для платіжних послуг це становить 0,05% від загального обсягу платежів за квартал, але не менше ніж 2500 латів на рік;
  • для електронних грошей це становить 0,02% від середньої суми активів електронних грошей за квартал, але не менше 2500 латів на рік.

Мито необхідно сплачувати протягом 30 днів після закінчення кожного кварталу.

Отримання ліцензії SPI в Латвії – завдання, що вимагає досвіду і знань. З нашою допомогою цей процес стане більш ефективним і вимагатиме мінімальних витрат часу та фінансів. Отримання ліцензій у різних країнах світу – один із ключових напрямків нашої роботи. Ми також маємо чудову пропозицію про готову SPI-ліцензію в Латвії на продаж.

Отримати SPI-ліцензію у Латвії: що для цього потрібно

У Латвії видаються різні види фінансових ліцензій, залежно від запланованої діяльності. Для отримання SPI ліцензії потрібно надати певний набір документів.

  1. Організаційну структуру підприємства.
  2. Опис обов’язків персоналу.
  3. Процедури захисту інформації, контролю та управління ризиками.
  4. Доказ походження коштів.
  5. Бізнес-план.
  6. Фінансовий звіт (якщо компанія існує).
  7. Резюме бенефіціарів протягом останніх 10 років.
  8. Додаткові документи на запит регулюючого органу.

Також потрібно зареєструвати фірму в Латвії. Усі бенефіціари повинні мати економічну освіту, досвід роботи не менше 3 років та бездоганну репутацію. Кандидати на керівні посади також мають бути схвалені попередньо регулюючим органом. Бюджет для подання заявки на ліцензію залежить від фінансових послуг, що плануються. Отримання ліцензії можливе лише за суворого дотримання всіх вимог.

Ми готові запропонувати вам варіант готової ліцензії SPI в Латвії на продаж. Наші юристи нададуть вам повний професійний супровід на кожному етапі.

Професійна допомога

Здобуття SPI-ліцензії в Латвії без досвіду та знань складно, тому рекомендується звернутися до професіоналів.

  1. Ми розробляємо інформаційні матеріали щодо процедур KYC для всіх ключових учасників.
  2. Організація своєчасного надсилання офіційної заяви до регулюючих органів з наданням усіх необхідних документів – наш пріоритет.
  3. Ми забезпечимо активну взаємодію з регулюючим органом, включаючи можливість повторного розгляду заявки та проведення додаткових перевірок.
  4. Наші фахівці нададуть консультаційну підтримку на всіх етапах процесу, включаючи участь у зустрічах із представниками регулятора.
  5. Готові SPI-ліцензії у Великій Британії, Португалії, Швеції та інших країнах. У тому числі вигідна пропозиція про продаж готової SPI ліцензії в Латвії.
  6. Ми допоможемо виконати всі основні умови, включаючи створення необхідної юридичної структури та відкриття банківського рахунку.
  7. Після отримання ліцензії ми надамо безперервний супровід, консультуючи з усіх питань вашого бізнесу.
  8. Наша команда розробить індивідуальні рекомендації та стратегії з огляду на особливості вашої компанії.

Ми надамо професійну експертну підтримку, спираючись на наші знання та досвід у світових ринкових трендах. З нашою допомогою ви зможете значно прискорити процес отримання ліцензії та розпочати свою успішну діяльність у перспективних світових юрисдикціях.

Бізнеси на продаж

Польська готова ліцензія SPI на продаж

Europe, Poland Платіжні установи та установи електронних грошей
Нова інвестиційна можливість – на продаж польська ліцензія SPI з ліцензією MSB. Будь ласка, ознайомтеся з основними деталями цієї пропозиції. Мала платіжна установа (SPI) у Польщі на продаж: деталі угоди Рік реєстрації: серпень 2023 року. Дозволи ліцензії SPI: Внесення та зняття готівки на/з платіжного рахунку; Здійснення послуги прямого дебетування, зокрема разового прямого дебетування; Оплата кредиту;...

SPI ліцензія у Чехії на продаж

Europe, Czech Republic Платіжні установи та установи електронних грошей
Нижче ви можете побачити основну інформацію про SPI ліцензію у Чехії на продаж SPI ліцензія у Чехії на продаж – що включено: Діюча компанія SPI у Чехії на продаж; Компанія була зареєстрована та отримала ліцензію у 2017 році; У компанії відкрито банківський рахунок у прибалтійському банку; У компанії відкрито рахунок в прибалтійській платіжній системі, яка...

Вас може зацікавити

Підхід FCA до Форексу та криптоактивам

FCA – це наглядовий орган, який контролює фінансові операції у Великобританії. Його повноваження охоплюють захист клієнтів, забезпечення стабільності індустрії та здорової конкуренції між фінансовими постачальниками послуг. Регулюючий орган також встановив ряд правил, якими повинні керуватися брокери на ринку Форекс. Ці стандарти надають трейдерам безпечне торгове середовище. Щодо криптовалют, наглядовий орган намагається створити комплексну систему контролю...

Ліцензія MSB в Канаді: її особливості та дозволи

У всьому світі вважається, що банківська система канадської юрисдикції є однією з найнадійніших. Така думка склалася через те, що Канада досить легко пережила світову кризу і вона практично не позначилася на ній. На сьогоднішній день ця країна може пишатися своєю економікою – вона стабільна та посідає дев’яте місце у рейтингу економік усіх країн. Саме тому...

Збільшити терміни перебування в Україні

Збільшити терміни перебування в Україні. Збільшення часу перебування за кордоном стане в нагоді в таких випадках: закінчився термін дії візи; необхідний в’їзд щодо безвізового режиму в країну, але покладеного часу вам мало. Привід залишитися в країні Прийнявши рішення залишитися на території України більше покладеного терміну, зверніться до міграційної служби. Вам потрібно назвати вагому причину, для...

Авторизовані криптокомпанії в Румунії

З точки зору суспільства сфера криптовалют і блокчейну зазнала помітного розвитку. На початку свого існування це була лише інновація, яка сьогодні стала невід’ємною частиною сучасного світу. В даний час новітні технології перетворилися на зручні платіжні методи, децентралізовану альтернативу традиційній фінансовій системі і навіть інструмент для маркетингу. Таким чином, стали поширеними криптоліцензії, які бізнеси отримують спеціально...

Фінансова ліцензія в ADGM

Основним елементом системи є зв’язок з фінансами Абу Дабі, здійснюваний через відповідні органи регулювання, спрямований на створення сприятливого бізнес-середовища. Регулюючий орган ADGM надає сильну підтримку організаціям у питаннях реєстрації та процесу ліцензування (найбільш відома та бажана з них – ліцензія брокера ADGM), надаючи послуги, такі як сертифікація реєстрації товарних знаків або найменувань організацій. Адміністрація несе...

Регулювання цифрових платежів в Південно-Східній Азії

У швидкозмінюваному світі цифрових платежів Південно-Східна Азія переживає глибоку трансформацію у способі, яким фінансові регулятори формують оточуюче середовище для EMI в Східній Азії. Різке переход малих та середніх підприємств (МСП) зі звичайних кам’яних магазинів у віртуальну сферу не лише порушив встановлену бізнес-динаміку, але й спровокував швидкі зміни в регуляторних стандартах, щоб відповідати динамічному світу інновацій...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
+351 300 528 106
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360