Eternity Law International Новини SPI ліцензія у Латвії

SPI ліцензія у Латвії

Опубліковано
March 12, 2024

Ця юрисдикція є досить привабливою для запуску бізнес-проекту, оскільки пропонує вигідні податкові умови, має стабільну економічну базу та надає всебічну підтримку для підприємців-початківців. Багато бізнесменів віддають перевагу Литві також і для розширення бізнесу. До того ж, країна показала значне комерційне зростання та прогрес останніми роками.

Наша компанія – це висококласні професіонали з величезним багажем профільних знань та досвіду в галузі установи та ліцензування фірм. Ми працюємо по всьому світу. Наша компанія готова запропонувати вам комплексну підтримку в отриманні ліцензії SPI, а також надати вже готовий варіант ліцензії SPI в Литві на продаж.

Сфера платіжних послуг та Латвії: переваги наявності такого дозволу та можливі труднощі

Відповідно до законодавства про платіжні послуги та електронні гроші в Латвії, не передбачено стягнення будь-яких зборів за реєстрацію та ліцензування платіжних послуг або електронних грошей. Відповідно до цим законом, повна платіжна установа має мати початковий капітал щонайменше наступного на даний момент прийняття рішення про видачу ліцензії. Проте вимоги до капіталу не застосовуються щодо SPI.

Розглянемо докладніше ці підпункти:

  • надання послуг, що дозволяють розміщувати кошти на розрахунковому рахунку, а також здійснення всіх необхідних операцій постачальником послуг оплати для забезпечення доступу користувача платіжних послуг до свого платіжного рахунку;
  • надання послуг, що дозволяють знімати кошти з розрахункового рахунку, а також здійснення всіх необхідних операцій постачальником послуг оплати для забезпечення доступу користувача платіжних послуг до свого платіжного рахунку;
  • виконання платіжних операцій, включаючи прямий дебет, одноразовий прямий дебет, операції з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв, кредитні перекази та постійні платіжні доручення. Оплата за такі послуги включає передачу коштів на розрахунковий рахунок, відкритий постачальником платіжних послуг або іншим постачальником платіжних послуг для користування користувачем платіжних послуг;
  • виконання платіжних операцій, включаючи прямий дебет, одноразовий прямий дебет, операції з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв, кредитні перекази та постійні платіжні доручення. Термін платіжних послуг відноситься до платіжної транзакції, при якій використовується кредитна лінія для доступних користувачеві коштів;
  • випуск чи придбання платіжних інструментів. Можна здійснювати діяльність у всіх країнах Європейського Союзу.

Щоб ліцензувати таку компанію, необхідно звернутися до органів регулювання. Вердикт за ліцензією виноситься протягом 3 календарних місяців після подання всього пакета паперів. Якщо регулятор вирішить відмовити у дозволі вести діяльність, він вкаже точну причину.

Тому досить вигідним рішенням є вже готова компанія з ліцензією SPI у Литві на продаж. Наша компанія надасть вам повний комплексний супровід при проведенні угоди, а також ми розповімо про ТОП-5 найкращих юрисдикцій для отримання SPI-ліцензії.

Вимоги для SPI-ліцензії у Латвії

У щорічному звіті та консолідованій річній фінансовій звітності SPI компанія в Латвії повинна розкривати інформацію про всі платіжні послуги та загальний обсяг проведених розрахункових операцій за рік. Також потрібно повідомити про суму непогашених електронних грошей на кінець року, включаючи як загальний залишок електронних грошей, що належать установі, так і суму, яка була переведена в інші місця, але ще не списана з рахунків на 31 грудня року. Звітний період установи має співпадати із календарним роком.

Відповідно до законодавства про платіжні послуги та електронні гроші, не передбачено стягнення плати за реєстрацію та ліцензування платіжних послуг або електронних грошей. Проте установа зобов’язана сплачувати щоквартальні мита до комісії:

  • для платіжних послуг це становить 0,05% від загального обсягу платежів за квартал, але не менше ніж 2500 латів на рік;
  • для електронних грошей це становить 0,02% від середньої суми активів електронних грошей за квартал, але не менше 2500 латів на рік.

Мито необхідно сплачувати протягом 30 днів після закінчення кожного кварталу.

Отримання ліцензії SPI в Латвії – завдання, що вимагає досвіду і знань. З нашою допомогою цей процес стане більш ефективним і вимагатиме мінімальних витрат часу та фінансів. Отримання ліцензій у різних країнах світу – один із ключових напрямків нашої роботи. Ми також маємо чудову пропозицію про готову SPI-ліцензію в Латвії на продаж.

Отримати SPI-ліцензію у Латвії: що для цього потрібно

У Латвії видаються різні види фінансових ліцензій, залежно від запланованої діяльності. Для отримання SPI ліцензії потрібно надати певний набір документів.

  1. Організаційну структуру підприємства.
  2. Опис обов’язків персоналу.
  3. Процедури захисту інформації, контролю та управління ризиками.
  4. Доказ походження коштів.
  5. Бізнес-план.
  6. Фінансовий звіт (якщо компанія існує).
  7. Резюме бенефіціарів протягом останніх 10 років.
  8. Додаткові документи на запит регулюючого органу.

Також потрібно зареєструвати фірму в Латвії. Усі бенефіціари повинні мати економічну освіту, досвід роботи не менше 3 років та бездоганну репутацію. Кандидати на керівні посади також мають бути схвалені попередньо регулюючим органом. Бюджет для подання заявки на ліцензію залежить від фінансових послуг, що плануються. Отримання ліцензії можливе лише за суворого дотримання всіх вимог.

Ми готові запропонувати вам варіант готової ліцензії SPI в Латвії на продаж. Наші юристи нададуть вам повний професійний супровід на кожному етапі.

Професійна допомога

Здобуття SPI-ліцензії в Латвії без досвіду та знань складно, тому рекомендується звернутися до професіоналів.

  1. Ми розробляємо інформаційні матеріали щодо процедур KYC для всіх ключових учасників.
  2. Організація своєчасного надсилання офіційної заяви до регулюючих органів з наданням усіх необхідних документів – наш пріоритет.
  3. Ми забезпечимо активну взаємодію з регулюючим органом, включаючи можливість повторного розгляду заявки та проведення додаткових перевірок.
  4. Наші фахівці нададуть консультаційну підтримку на всіх етапах процесу, включаючи участь у зустрічах із представниками регулятора.
  5. Готові SPI-ліцензії у Великій Британії, Португалії, Швеції та інших країнах. У тому числі вигідна пропозиція про продаж готової SPI ліцензії в Латвії.
  6. Ми допоможемо виконати всі основні умови, включаючи створення необхідної юридичної структури та відкриття банківського рахунку.
  7. Після отримання ліцензії ми надамо безперервний супровід, консультуючи з усіх питань вашого бізнесу.
  8. Наша команда розробить індивідуальні рекомендації та стратегії з огляду на особливості вашої компанії.

Ми надамо професійну експертну підтримку, спираючись на наші знання та досвід у світових ринкових трендах. З нашою допомогою ви зможете значно прискорити процес отримання ліцензії та розпочати свою успішну діяльність у перспективних світових юрисдикціях.

Вас може зацікавити

Болгарія для ІТ-сектора

Маючи у своєму розпорядженні більш ніж 400 ІТ-компаній і тисячі ІТ-фахівців, болгарський ІТ-сектор являє собою один з найперспективніших ІТ-центрів в південно-східній частині ЄС. В цій статті розглянемо, якою є Болгарія для ІТ-сектора з точки зору бізнес-середовища країни, людських ресурсів, ІТ-освіти і т. д. Для початку варто взяти до уваги головні особливості болгарської ІТ-індустрії: Більше 24...

Вихід на ICO

Запустити ICO: БУДІВНИЦТВО БІЗНЕС-МОДЕЛІВ Якщо ви займаєтеся генеруванням крутих ідей для створення перспективних проектів – це половина роботи в області просування та продажу готового продукту, наприклад ICO. Існує багато різних проектів: від галузі ІТ-технологій до рукотворних робіт. Для втілення ідеї в реальність необхідно знайти сферу вливання грошей. Використання споживчих позик, співпраця з приватними особами чи...

SEMI ліцензія в Литві

Ліцензія SEMI – це вигідний інструмент, який збільшує перспективи зростання та розвитку вашого бізнесу в Литві. Кожна компанія, яка займається випуском електронної валюти в Литві, повинна отримати ліцензію SEMI в Литві, щоб легально працювати в цій юрисдикції. Наявність ліцензії дозволить вам здійснювати офлайн або онлайн платежі, відкривати субрахунки всередині банківського рахунку, створювати електронні гаманці, надавати...

Бізнес та інвестиції у 2020 році

БІЗНЕС І ІНВЕСТИЦІЇ В 2020 році Бізнес та інвестиції в 2020 році – яка країна є найбільш успішною для розвитку? Пандемія коронавірусу внесла корективи у розвиток бізнесу. Чи можна знайти країну, де, незважаючи на кризу та глобальний економічний спад, глобальні проблеми не прогнозуються у зв’язку з поточною ситуацією? Чи існує такий стан? Так, Канада. Той...

Типи угорських компаній

Найголовніше перед покупкою або створенням компанії в Угорщині – це поінформованість про всі аспекти бізнесу в цій країні. Бізнесмен має бути ознайомлений із законами, оподаткуванням, працевлаштуванням, проблемами та способами їх вирішення. Одним із важливих моментів у комерційній діяльності є вибір типу компанії. Отже, давайте розглянемо деякі з різних видів бізнесу, що існує в Угорщині. Korlátolt...

Отримання ігрових ліцензій, ліцензій на діяльність на ринку Форекс, фінансових ліцензій

Отримання ліцензій на ігрову діяльність в офшорних та офшорних зонах, отримання ліцензій Форекс в офшорних та офшорних зонах, отримання фінансових ліцензій, реєстрація інтернет-казино, реєстрація компаній у юрисдикціях, які не вимагають ліцензування відповідної діяльності.

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7