Цього року Банком Іспанії було створено реєстр для реєстрації фірм-постачальників послуг з обміну віртуальної валюти на фіат та створення електронних гаманців. Відповідно до нового законодавчого акта, постачальники даних послуг обов’язково мають бути зареєстровані. Крипто ліцензія в Іспанії, яку також необхідно отримати всім фірмам, які бажають працювати в цьому секторі, надає право на надання вищезазначених послуг. Штраф за відсутність реєстрації може спричинити штраф у розмірі до 10 млн євро.
Правове поле
У 2021 році було прийнято закон щодо послуг із здійснення операцій з криптовалютами в Іспанії безпосередньо, або при знаходженні споживачів послуг за її межами. Новим Королівським указом до чинної нормативної бази, що регулює механізми та політики протидії незаконному обігу коштів та фінансуванню тероризму, було внесено певні поправки.
Цей законопроект є першим в Іспанії нормативним актом, який містить регулювання для деяких аспектів взаємодії з криптовалютами та дії VASP ліцензії в Іспанії. Це реалізується, беручи до уваги визначення віртуальної валюти, зазначене в 5-й Директиві ЄС, а також через регулювання фірм-операторів, які беруть участь в обміні віртуальних валют на фіат. Крім того, регулюванню підлягають компанії, які надають послуги з відкриття електронних гаманців.
Послугами з обміну віртуальних валют на фіат вважаються продаж та придбання віртуальної валюти за євро або будь-яку іншу реальну валюту, або електронні гроші, які котируються як платіжний засіб у юрисдикції, де вони випускаються. Що стосується електронних гаманців, послуги з ними передбачають їх випуск, а також зберігання та захист криптографічних ключів клієнтів.
Королівським указом криптовалютним операторам надано статус суб’єктів, на яких поширюється обов’язкове регулювання Закону про боротьбу з відмиванням коштів. Це означає, що вони також підлягають суворому нагляду Іспанського агентства SEPBLAC і повинні пройти реєстрацію у реєстрі, сформованому Національним банком. Так, фірми та індивідуальні підприємці, які пропонують вищезазначені послуги в межах Іспанії, незалежно від місця їх реєстрації, національної приналежності чи форми управління повинні пройти реєстрацію.
Формування такого реєстру – це перший крок у встановленні обов’язкового регулювання нових постачальників послуг, які вже існують на ринку. Таким чином, для цих фірм тепер діють такі самі вимоги щодо політики протидії незаконному обігу коштів, як і для кредитних організацій.
Вимоги до реєстрації крипто операторів
На порталі Банку Іспанії було описано основні правила реєстрації фірми-криптооператора:
- подання заяви, складеної відповідно до виставленої Банком форми;
- надсилання відповідного пакета документів.
Розгляд заявки триває приблизно 3 місяці. Однак цей термін є приблизним і може бути збільшений, якщо у Банку з’являться додаткові питання або необхідність отримання ще будь-якої документації. Якщо фірми, які пропонують послуги крипто валютного обміну в Іспанії, не внесені до реєстру, вважається, що вони вчиняють правопорушення, за що стягується штраф у 10 млн євро.
Наші юристи допоможуть вам у реєстрації фірми та отриманні крипто ліцензії в Іспанії. Ми має великий досвід у даній індустрії і готові до будь-яких, навіть непередбачуваних ситуацій. Зв’яжіться з нами будь-яким із зручних для вас способів – співпраця з нами – це можливість для вас швидко розпочати власний бізнес, обійшовши всі труднощі та без зайвої витрати ресурсів.
Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.
Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.
Що таке криптовалютна біржа в Іспанії?
Криптовалютні біржі є офіційно зареєстрованими та підтвердженими платформами, через які користувачі можуть здійснювати обмін криптовалют між собою та на фіат. Операції всередині криптобірж регулюються нормативними стандартами та правилами місцевого та європейського, прийнятими для крипто-простору. Діяльність криптобірж дозволена за наявності ліцензії, яку видає місцевий регулятор.
Чи регулюється криптовалюта в Іспанії?
Іспанське агентство SEPBLAC здійснює суворий та безперервний контроль за діяльністю криптовалютних компаній. Регулятор видає відповідну ліцензію всім фірм, які працюють з криптоактивами. Фірми, які працюють із криптоактивами, також мають пройти реєстрацію у реєстрі, сформованому Національним Банком. Крім цього, криптобізнес повинен дотримуватись правил, викладених у європейських директивах для запобігання терористичних операцій та незаконного обігу коштів.
Який банк в Іспанії підтримує криптовалюту?
Іспанський ринок повністю прийняв та узаконив розрахункові операції з криптовалютами. Найбільш популярними та крипто-дружніми банками є Banco Sabadell, Banco BBVA та San Juan Mercantile Bank. Компанії, які мають безпосередній та серйозний намір вести діяльність, пов’язану з криптоактивами, мають отримати відповідну ліцензію.
Як Іспанія використовує блокчейн?
Криптовалюти в Іспанії офіційно дозволено використовувати з метою здійснення особистих та комерційних розрахунків та транзакцій. Криптовалюту можна обміняти на інші крипто-активи та на фіат, а також внести до банку як депозитні заощадження. Діяльність із криптоактивами доступна для фірм лише за умови наявності ліцензії.
