Eternity Law International Новини Ліцензія SPI в Литві

Ліцензія SPI в Литві

Опубліковано
March 6, 2024

Процес отримання ліцензії для ведення комерційної діяльності у сфері платіжних послуг характеризується складною організаційно-правовою структурою. Успішне завершення цього процесу залежить від ясного розуміння формальних вимог та умов отримання відповідної SPI ліцензії, а також від знання судової практики конкретної юрисдикції. В даному випадку ми розглядаємо особливості та характеристики Литви. Для некредитних фінансових організацій країни існують різні види ліцензій, що регулюють різноманітні аспекти діяльності, включаючи проведення платіжних операцій. Вибір конкретної ліцензії часто визначається розмірами компанії та її специфікою.

Наша компанія – це висококласні фахівці, які мають величезний досвід і професійні знання в галузі заснування та ліцензування фірм по всьому світу. Ми готові допомогти вам у будь-якому аспекті отримання SPI ліцензії. Наша компанія також має такий варіант, як готова SPI ліцензія в Литві на продаж.

Платіжні послуги у Литві

Малим компаніям (з невисоким валовим доходом), які планують законно управляти платіжною системою в Литві, рекомендується отримати ліцензію SPI (Small Payment Institution – мала платіжна організація). Ця ліцензія необхідна для обробки, зберігання та передачі платіжних даних. Наша компанія готова надати професійну допомогу у підготовці та подачі заявки на отримання ліцензії Small PI. Наші фахівці мають значний досвід у цій галузі та допоможуть отримати ліцензію. Якщо у вас виникли питання щодо реєстрації малої платіжної організації або інших аспектів цієї теми, наші експерти готові надати детальні консультації та допомогу для досягнення поставленої мети.

Що є ліцензією SPI в Литві

Ліцензія SPI є дозвіл, який видається малим фінансовим установам, що дозволяє їм надавати обмежений набір платіжних послуг без необхідності повної авторизації як платіжну організацію. Ці установи проводять платіжні операції у невеликому масштабі порівняно з повністю авторизованими платіжними установами (API). Наприклад, для малої платіжної установи місячна сума транзакцій не повинна перевищувати 3 мільйони євро. Через обмежений обсяг операцій у ліцензіатів SPI накладаються менш суворі нормативні вимоги.

Хоча SPI досі мають бути зареєстровані у відповідному національному регулювальному органі, вони зазвичай піддаються менш строгому регулюванню порівняно з повністю авторизованими платіжними організаціями. Однак SPI не мають права надавати послуги ініціювання платежів та послуги з надання інформації про обліковий запис, тоді як авторизована платіжна організація може надавати обидві послуги.

Ми готові проконсультувати вас з будь-яких питань, пов’язаних з даним дозволом. Зокрема наші фахівці розкажуть вам про ТОП-5 юрисдикцій для отримання SPI ліцензії. Ми також маємо вигідну пропозицію про продаж готової SPI ліцензії в Литві.

Вимоги для кандидатів на отримання ліцензії SPI у Литві

Вимоги до кандидатів на отримання ліцензії на SPI можуть відрізнятися залежно від конкретної країни. Із запровадженням загальноєвропейської Директиви з платіжних послуг стандартизовано правила та вимоги до учасників ринку платіжних послуг. У Литві ці вимоги мають такий вигляд.

  1. Фірма має дотримуватися обмеженої суми щомісячних платіжних транзакцій. Перевищення цього ліміту виключає фірму категорії SPI, вимагаючи її розгляду як API, що передбачає зміна вимог до капіталу.
  2. Послуги, такі як ініціювання платежів або надання інформації про рахунок, не повинні входити до списку послуг Small PI.
  3. Менеджери або керівники, відповідальні за управління фірмою, повинні мати бездоганну репутацію, їхня діяльність не повинна зв’язуватися із судимостями за фінансові злочини, такі як відмивання грошей або фінансування тероризму.
  4. Фірма зобов’язана слідувати Положенням про протидію відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та переказу коштів (AML-політика).
  5. Офіс компанії має бути зареєстрований у Литві.
  6. Директори повинні мати необхідні кваліфікації та знання для ефективного управління бізнесом, а також бути сумлінними. Вони повинні мати економічну або фінансову освіту або аналогічний досвід роботи.
  7. Топ-менеджмент має включати як іноземних громадян, і резидентів країни.
  8. Особи, пов’язані з політичною діяльністю, не повинні заважати регулятору здійснювати моніторинг діяльності фірми.

Також важливо приділити серйозну увагу ретельному підготовці необхідних документів для отримання ліцензії SPI. Потрібні документи з реєстру компанії та матеріали, що описують організаційну структуру, включаючи інформацію про банківські рахунки, процесингові центри, розрахункові банки та інші. Крім того, заявник повинен зазначити, які саме платіжні інструменти він планує використати для здійснення грошових переказів.

Ми допоможемо привести ваш бізнес у відповідність до вимог та нормативних параметрів. Наша компанія готова вам запропонувати варіант вже готової SPI ліцензії на продаж.

Отримання ліцензії SPI відкриває можливості для широкого спектру послуг.

  1. Розміщення готівки на платіжному рахунку та виконання всіх операцій, пов’язаних з управлінням таким рахунком.
  2. Зняття готівки з платіжного рахунку та виконання інших операцій, необхідні роботи з платіжним рахунком.
  3. Здійснення різних транзакцій, включаючи переказ коштів на платіжний рахунок користувача або інші платіжні системи.
  4. Проведення транзакцій з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв.
  5. Організація платежів, забезпечених кредитними лініями для користувачів платіжних послуг.
  6. Здійснення кредитних переказів, включаючи постійні доручення.
  7. Випуск платіжних інструментів чи проведення еквайрингу платіжних операцій.
  8. Крім того, володіючи ліцензією SPI, ваша компанія зможе обслуговувати електронні гаманці та проводити мобільні платежі.

Але слід зважати на низку обмежень, з якими стикається компанія, що працює на основі ліцензії SPI. Одним із основних обмежень є необхідність дотримання принципу регіональності, що означає, що компанія повинна мати обов’язкову реєстрацію на території Литви. Для діяльності за межами цієї країни можуть бути укладені відповідні угоди з партнерами. Важливо також пам’ятати про наявність обмежень щодо обсягу платіжних транзакцій протягом місяця.

Особливості процесу отримання ліцензії SPI у Литві

Для тих, хто прагне отримати ліцензію в Литві, висуваються більш жорсткі вимоги порівняно з іншими країнами. Отримавши відповідний дозвіл, компанія не зможе надавати послуги зі зберігання коштів та випуску електронних грошей. Як і у випадку з іншими регуляторами, місцевий орган нагляду ретельно вивчає кожну заяву, і часто потрібні доопрацювання у процесі розгляду, а також надання додаткової документації.

Отримання цього виду ліцензії може виявитися тривалим та складним процесом. Зацікавлені підприємці можуть також звернутися до такого варіанту, як готова компанія зі ліцензією SPI в Литві на продаж.

Основні проблеми зазвичай пов’язані з необхідністю:

  • точної відповідності кожній нормативній вимогі регулятора;
  • надання доказів фінансової стійкості, кваліфікації та досвіду заявника для ведення бізнесу у сфері платіжних послуг;
  • демонстрації надійних процедур протидії відмиванню грошей;
  • підготовки докладного та комплексного бізнес-плану, що включає довгострокові перспективи розвитку.

Ще однією складністю під час ліцензування може стати тривалий час розгляду заявки та прийняття рішення регулятором. У цьому випадку необхідно готуватися надати додаткові документи та детальні відповіді на питання, які виникають у регулятора.

Переваги SPI бізнесу в Литві

  1. Зручний діловий клімат: у країні існує прозора система права, низькі бар’єри для створення та реєстрації компаній. Заснувати або придбати компанію можна швидко і навіть віддалено, що не потребує великих тимчасових та фінансових витрат.
  2. Низькі податки: у Литві встановлено щодо низьких податкових ставок для підприємців. Наприклад, податок з прибутку становить від 0% до 15%, що робить країну конкурентоспроможною серед інших європейських країн. Ставка ПДВ складає 21%, а прибутковий податок – 15%.
  3. Стратегічне розташування: Литва знаходиться на перетині ключових торгових маршрутів між Східною та Західною Європою, що забезпечує доступ до ринку Євросоюзу та інших країн Балтії.
  4. Кваліфікована робоча сила: країна має висококваліфікованих працівників із високим рівнем освіти та доступом до технічних навичок. Це полегшує пошук компетентних працівників. Крім того, певна частина фахівців – громадяни інших країн із дозволом на роботу.
  5. Інноваційна економіка: Литва активно розвиває інновації та підтримує стартапи та технології. Існують різні програми та пільги для інвестування у наукові дослідження, розробку нових технологій та високотехнологічні галузі.
  6. Готова компанія з ліцензією SPI на продаж: для тих, хто хоче швидко розпочати бізнес або розширити його, є можливість придбати готову компанію з ліцензією SPI у Литві. Це дозволяє уникнути витрат на реєстрацію юридичної особи та отримання ліцензії, заощадивши час та ресурси.

Наша компанія готова запропонувати вам комплексну допомогу у реалізації ваших комерційних ідей. Ми маємо безліч готових пропозицій про SPI ліцензії в Чехії, Німеччині, Португалії та інших країнах. Наші фахівці також нададуть вам всебічну допомогу в отриманні ліцензії SPI в Литві на продаж.

Вас може зацікавити

Регулювання управління активами в Люксембурзі

Будучи законодавцем стандартів в області впровадження європейського регулювання фондів, Люксембург відіграє ключову роль у створенні ринків для розподілу коштів міжнародних фондів і відкритті роздрібним та інституційним клієнтам ЄС доступу до міжнародних інвестиційних можливостей. Друга за величиною юрисдикція з обслуговування фондів у світі після США, Люксембург є популярним вибором як для керуючих фондами, так і для...

Реєстрація компанії в Греції

Греція є однією з тих держав, процедура реєстрації компанії в яких максимально наближена до офшорного типу. Крім цього, законодавча база Греції досить лояльна особливо по відношенню до іноземним підприємцям. Саме сприятливі умови для ведення та організації бізнесу зробили Грецію такою “бажаною” юрисдикцією. ОПФ для компаній в Греції Акціонерне товариство відкритого типу. Мінімальна кількість вихідного капіталу...

Ліцензія провайдера DLT у Гібралтарі

У 2017 році влада Гібралтару випустила нормативну базу для регулювання в галузі технології розподіленого реєстру. У цій статті ви можете отримати більше інформації про ліцензію DLT в Гібралтарі, її обмеження та ідеї, пов’язані з нею. Основні ідеї нормативно-правової бази Гібралтару для розподіленого реєстру Ці ідеї спрямовані на захист клієнтів, а також економіки та престижу території,...

Як отримати ліцензію інвестиційного фонду

Інвестиційна діяльність та функціонування хедж-фондів підлягають ліцензуванню у більшості країн. Тільки за дотримання цієї умови, фірма отримує дозвіл на співпрацю та кооперацію з професійними інвесторами. У кожній юрисдикції передбачено свої правила та порядки щодо того, як отримати ліцензію інвестиційного фонду. Варто також зазначити, що навіть за відсутності вимог щодо обов’язкового отримання офіційного документа, до фондів...

SEMI ліцензія в Литві

Ліцензія SEMI – це вигідний інструмент, який збільшує перспективи зростання та розвитку вашого бізнесу в Литві. Кожна компанія, яка займається випуском електронної валюти в Литві, повинна отримати ліцензію SEMI в Литві, щоб легально працювати в цій юрисдикції. Наявність ліцензії дозволить вам здійснювати офлайн або онлайн платежі, відкривати субрахунки всередині банківського рахунку, створювати електронні гаманці, надавати...

Правове регулювання операцій з криптовалютами в Гонгконзі

ЮРИДИЧНЕ РЕГУЛЮВАННЯ ОПЕРАЦІЙ З КРИПТОКУРСАМИ В ГОНКОНГІ Правове регулювання операцій з криптовалютами в Гонконзі є популярним напрямком у країні. Великий вплив на розвиток правовідносин у Гонконгу зробило Великобританія, під владою якої ця територія залишалася з 1842 року. У цій ситуації нинішньому спеціальному району Гонконгу було 150 років, і лише в 1997 році відбулася передача Гонконгу...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7