Eternity Law International Новини Крипто ліцензія в Португалії

Крипто ліцензія в Португалії

Опубліковано
August 25, 2022

У сучасному фінансовому просторі вже сформувалася окрема ніша для криптовалют – цифрових засобів, які використовуються для розрахунків та активно циркулюють у різних операціях. На ринку з’являється все більше компаній, які мають намір пропонувати послуги з обміну криптовалюти, відкриття криптовалютних дебетових карт та проведення криптооперацій. У юрисдикціях, які прихильно приймають криптовалюти, зокрема в Португалії, для такої діяльності потрібні спеціальні дозволи. Далі ми розглянемо основні аспекти та нюанси отримання криптоліцензії у Португалії.

Наша фірма надає всебічну професійну підтримку ліцензування криптовалюти в сотнях юрисдикцій, які приймають криптовалюти. Також у нас є безліч готових ліцензій на продаж в інших комерційних напрямках. Наші фахівці готові допомогти вам у будь-якому питанні.

Вимоги до крипт ліцензії в Португалії

Основні положення, які сформував місцевий регулятор, досить лояльні та прихильні до підприємців. Далі слід згадати загальні правила та положення, яких необхідно дотримуватись.

  1. Обов’язкове проходження процедури заснування фірми, навіщо потрібно вказівку організаційної форми. Це передбачає створення фірми, що охоплюється класичним оподаткуванням або оподаткуванням за зниженими ставками, що є на Мадейрі.
  2. Реєстрація бізнес-проекту вимагає від підприємців вказати категорії діяльності, які має намір здійснювати фірма.
  3. Три різні фірмові найменування. Зверніть увагу: у юрисдикції не допускається дублювання назв підприємств. Необхідно кілька варіантів, щоб вибрати найбільш оптимальний із можливих.
  4. Визначення мінімального розміру капіталу. Нормативними положеннями встановлено мінімальну суму у розмірі 1 євро, проте найбільш прийнятним та оптимальним варіантом є наявність суми не менше 1000 євро.
  5. Сплата мита за реєстрацію компанії.
  6. Відкриття рахунку в одній із місцевих банківських установ для корпоративних цілей. Для цього вам потрібно підготувати договір про створення компанії, виписку про реєстрацію, номер мобільного телефону та діючу адресу електронної пошти. Набір тих чи інших документів залежить від банківської структури.
  7. Отримання NIF для партнера чи директора – податкового номера.
  8. Оренда або купівля офісного приміщення та затвердження юридичної адреси.
  9. Наймання керівників та робітників, у тому числі для цілей бухгалтерського обліку.
  10. Підготовка та збирання документації.

Нижче наведено основні стандарти та правила AML. Вони обов’язкові для всіх крипто-компаній.

  1. Відстеження ризиків, пов’язаних із незаконним обігом коштів та фінансовою підтримкою терористичних операцій, які можуть виникнути внаслідок використання нових технологій.
  2. Прояв належного рівня належної обачності при встановленні та підтримці ділових відносин, при виконанні разових транзакцій або під час контролю та виконання будь-якої поточної угоди з клієнтом.
  3. Розробка та активна внутрішня реалізація політик, процедур та механізмів моніторингу та управління можливими ризиками, пов’язаними з незаконним обігом коштів.
  4. Впровадження схем ідентифікації клієнтів та власників фірм (шляхом використання процедур KYC).
  5. Зберігання даних про укладання, встановлення та підтримання ділових відносин з клієнтами.
  6. Проведення ретельного аналізу та ретельної перевірки угод із застосуванням встановлених заходів для оцінки можливих ризиків.
  7. Своєчасне повідомлення компетентних органів влади про операції, визнані підозрілими з об’єктивних причин.
  8. Міцне та чесне співробітництво з місцевими регулюючими органами.
  9. Документи, які організації мають зібрати для створення та отримання відповідних ліцензійних дозволів, включають таке.
  10. Документи, що засвідчують особу акціонерів та директорів. Надані копії обов’язково повинні містити апостиль.
  11. Документальне підтвердження адреси зі строком видачі не старше трьох місяців.
  12. ІПН країни податкового резидентства засновника.
  13. Підтвердження відсутності судимостей представникам вищого керівництва компанії.
  14. AML сертифікат. Фірми можуть надавати сертифікати, видані іншими юрисдикціями.
  15. Довіреність на особу, яка може і представлятиме інтереси фірми в межах юрисдикції.

Ми допоможемо зібрати повний пакет документів та візьмемо на себе спілкування з регулятором. Ваші зусилля будуть мінімальними, завдяки чому ви зможете спрямувати їх на розвиток бізнес-структури.

Типи ліцензій на криптовалюту

Тип ліцензійного дозволу залежить від цього, який спектр крипто-послуг фірма має намір пропонувати.

  1. Обмін крипто-активів та фіатних засобів.
  2. Обмін криптовалют між собою.
  3. Передача та торгівля крипто-активами.
  4. Зберігання, реалізація заходів безпеки або моніторинг критично важливих активів та пов’язаних з ними інструментів, зокрема крипто-ключів.

Португалія намагається всіляко розвивати кожен із дозволених у юрисдикції напрямів криптотрейдингу, надаючи надійну підтримку даному сектору загалом. Це стає привабливим фактором для підприємців-початківців і тих, хто вже зміг досягти певних висот на своєму комерційному шляху.

Переваги крипто ліцензій у Португалії

Слід зазначити, що дана юрисдикція належить до тих країн, яким вдалося успішно впоратися з наслідками низки криз, які істотно вплинули на сектор економіки. Португалія встановлює та всіляко підтримує сприятливі умови для ведення бізнесу, пов’язаного з блокчейн-технологіями. У країні особливо розвинений туристичний сектор, проте юрисдикція готова запропонувати численні можливості для комерційного просування та у криптовалютній ніші. Відкриття та ведення криптобізнесу в Португалії досить вигідне завдяки наступним перевагам та привілеям.

  1. Наявність в країні особливих економічних зон, у яких встановлено ставка 5% на сплату податків. Зокрема, до них належать Міжнародний бізнес-центр Мадейри. Португалія загалом пропонує досить вигідні податкові ставки та всілякі пільги.
  2. Стабільний економічний і політичний мікроклімат, що вкрай важливо для бізнесменів-початківців.
  3. Сприятливі та лояльні нормативні положення для безпечного та ефективного запуску та здійснення бізнес-діяльності по всьому світу, не обмежуючись однією юрисдикцією.
  4. Досить швидкий з погляду впровадження і простий розуміння процес створення фірм. Найголовніше, місцевий регулятор також націлений на виключно прозору та чесну взаємодію з підприємцями, що виключає ризики корупції чи незаконної видачі ліцензій непрофесіоналам.
  5. Широкий ринок кваліфікованої робочої сили з величезним досвідом у криптосфері.
  6. Доступна вартість запуску фірми та ліцензування. Порівняно з країнами ЄС, відкриття бізнес-проекту в Португалії доступне навіть бізнесменам з невеликим бюджетом.
  7. Всебічна підтримка діяльності з боку державного апарату. Це особливо зручно та вигідно для стартапів. Будь-хто, хто має намір інвестувати у криптосферу та сприяти її розвитку та розширенню в межах юрисдикції, може розраховувати на значну допомогу держави.
  8. Португальським криптовалютним компаніям за законом дозволено відкривати корпоративні рахунки в деяких банківських установах та платіжних системах у Європі.
  9. Надійна і стабільна репутація юрисдикції як країни з прозорими, лояльними законами, що постійно вдосконалюються. Це сприяє значному підвищенню довіри потенційних партнерів та клієнтів до вашого бізнесу.

Кроки для отримання крипто-ліцензії у Португалії

Ця юрисдикція вигідно відрізняється встановленням досить простого та інтуїтивно зрозумілого процесу реєстрації крипто-компаній. Підприємцям не потрібно виконувати якісь досить складні та трудомісткі дії. Однак найкраще довірити цю справу професіоналам, якими є наші спеціалісти. Ми готові взяти на себе процедуру, забезпечивши максимально ефективний результат.

Сама процедура виглядає так і містить такі етапи.

  1. Попередньо необхідно сформулювати та визначити точний перелік бізнес-пріоритетів та класів діяльності, в яких фірма має намір спеціалізуватися.
  2. Обов’язково визначте, перевірте та зарезервуйте назви компаній.
  3. Фірма повинна мати всі дані про бенефіціарів, засновників та керівників. Сюди входять персональні дані, підтвердження наявності відповідної освіти, досвіду та кваліфікації у цій сфері.
  4. Підприємець обирає та оформляє адресу офісного приміщення, використання якого здійснюватиметься з корпоративною метою.
  5. Далі вноситься повна сума капіталу підприємства.
  6. Підготовка пакету документації, перелік якої надається та визначається місцевими контролюючими органами.
  7. Оплата державного мита.
  8. Відкриті рахунки у банківських установах з метою розміщення та зберігання корпоративних коштів.
  9. Далі організації необхідно подати документацію реєстратору та отримати відповідний сертифікат, який свідчить про те, що компанія офіційно започаткована.

Ми готові ефективно і швидко провести вас через кожен етап вищезгаданого процесу, щоб ви могли запустити свій бізнес у найкоротші терміни. Наша фірма також пропонує безліч готових структур для придбання, зокрема банки на продаж, брокерські компанії, гемблінг-проекти та багато іншого.

Оподаткування для крипто-компаній у Португалії

У португальському законодавстві немає окремих положень, що регулюють сплату податків криптофірмами. При цьому прибуток, отриманий від торгівлі криптовалютами, не підлягає сплаті податку на прибуток, збільшення статутного капіталу, збільшення капіталу, що представляє власні кошти.

Як стверджують положення та реалізуються функції португальської податкової системи, дохід, який було отримано від торгових операцій із криптоактивами, не підлягає оподаткуванню. З цього правила є виняток, який полягає у наступному. У разі, якщо прибуток компанія отримує постійно, вона кваліфікується як прибуток від підприємницької чи професійної діяльності, і підлягає оподаткуванню. Ставка може сягати 48%.

Скільки коштує крипто ліцензія у Португалії?

Португалія пропонує досить вигідні умови для легального створення криптофірм. Крім того, розвиток даних комерційних структур підтримується державним апаратом та місцевими інвесторами, що важливо. Вартість отримання криптоліцензії розраховується індивідуально для кожної компанії, оскільки залежить від багатьох супутніх факторів.

Наші спеціалісти готові розрахувати точну вартість. Ми також концентруємо наші зусилля на максимально можливій оптимізації вашого бюджету та ефективному розподілі витрат. Ми володіємо багаторічним досвідом та професійними знаннями, що дозволяє нам досягати швидкого та вигідного результату для наших клієнтів. Наші фахівці знайомі з усіма нюансами криптолицензування в Португалії, що є гарантією успіху та безпеки запуску вашого комерційного проекту.

Що таке криптовалютна біржа у Португалії?

Біржі для криптовалют є окремими платформами, офіційно зареєстрованими та контрольованими місцевими органами. Через такі платформи користувачі можуть обмінювати криптовалюти між собою та на фіатні засоби. Усі операції, які користувачі проводять усередині криптобіржі, підлягають моніторингу та регулюванню через прийняті місцеві та європейські норми та правила. Крипто-біржа може легально працювати лише за наявності ліцензії.

Чи регулюється криптовалюта у Португалії?

Суворий контроль над діяльністю крипто-фірм здійснюється Banco de Portugal – Банком Португалії. Регулятор також відповідає за видачу відповідних ліцензій для компаній, які мають намір працювати із криптоактивами. Кожен криптобізнес повинен виконувати вимоги та правила, які зазначені у європейських директивах, складених з метою запобігання терористичним тенденціям та незаконним потокам коштів.

Який банк у Португалії підтримує криптовалюту?

Криптовалюти в Португалії не прирівнюються до коштів, проте операції та розрахунки з ними не заборонені. Найбільш крипто-дружнім банком є Caixa Geral de Depositos. Компанії, які планують вести крипто-діяльність у цій юрисдикції, мають отримати ліцензію.

Як Португалія використовує блокчейн?

Криптовалюту можна використовувати для транзакцій та розрахунків, проте вона не прирівнюється до традиційних коштів і офіційно не вважається способом платежу. Криптовалюти можна обмінювати на фіат і між собою. Вести крипто-діяльність можна, якщо фірма має відповідну ліцензію.

Вас може зацікавити

Ліцензія Форекс брокера в Болгарії

Минули ті часи, коли лише транснаціональні компанії з майже необмеженим бюджетом могли подати заявку та отримати фінансову ліцензію у відповідній юрисдикції (наприклад, ЄС, США, Канада тощо). Сьогодні все більше традиційних компаній отримують фінансові ліцензії, озброївшись добре продуманою концепцією та стійкою бізнес-моделлю. Хоча отримання фінансових ліцензій все ще пов’язане зі значними витратами та зобов’язаннями, процес став...

Розробка торгових роботів і терміналів

Раніше трейдер розміщував замовлення через стаціонарний телефон і відстежував котирування за допомогою газет. Комп’ютеризація принесла з собою перші торгові програми, а потім Інтернет-торгівлю. Оскільки кількість вхідної інформації та швидкість її отримання стрімко зростають, у людей почалися проблеми з ручною торгівлею на біржі. Таким чином, автоматизація стала необхідним заходом, що було обумовлено великими обсягами вхідних даних...

Майбутнє належить криптообробці: що це таке і як воно працює

Криптовалюта, пуст і медленно, але достатньо завжди, замін платить, здійснює в РУБЛЯХ та в іншій валюті. За цією причиною, звичайні платіжні сервіси стають все менш популярними, їх замінюють криптопроцесингами. Як працюють криптоплатежі? Для того, щоб виробляти транзакцію в криптовалюті, необхідно: во-первих, знати адресу кошелька-блокчейн того, хто буде отримувати переклад; і, во-вторих, введіть адресу в нульовому...

Траст на Британських Віргінських островах

Траст Британських Віргінських островів – актуальне питання, оскільки Британські Віргінські острови останнім часом привертають до себе достатньо уваги. Різноманітність фінансових інструментів та спрямованість законодавства на іноземних партнерів, очевидно, відіграють значну роль, особливо для інвестиційних цілей або для забезпечення безпеки активів. Місцевої трести заслуговують на особливу увагу. Порівняно з багатьма країнами традиційної системи англосаксонського права, саме...

Різноманіття функцій на фінансовому ринку

Різноманітність функцій фінансового ринку, на перший погляд, може здатися, що міжнародний фінансовий ринок дуже консервативний, але якщо ви уважно придивитесь, то зрозумієте, що це не так. Тут доречна аналогія з анатомії. Якщо світова економіка – це ціле тіло, то фінансовий ринок – це його кровоносна система, мережа артерій і вен, які пронизують усі її частини...

Управління фінансовими ризиками

Будь-яке велике підприємство зазнає невдачі, якщо воно не дотримується принципів управління ризиками, іншими словами, воно ігнорує управління фінансовими ризиками. У цій публікації ми спробуємо розкрити найважливіші аспекти цієї сфери діяльності. Бізнес – це, перш за все, ризик, тому кожен підприємець намагається докласти максимум зусиль, щоб вести свій бізнес поза зоною небезпеки. Особливо це стосується великих...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7