Eternity Law International Новини Ліцензія PSP в Естонії

Ліцензія PSP в Естонії

Опубліковано
April 24, 2023

Оскільки Естонія є одним із членів ЄС, її система повинна відповідати правилам і законодавству цієї міжурядової організації. Для здійснення електронних платежів на території країни та Європейського союзу організації, що здійснюють електронні платежі, повинні мати відповідний дозвіл. Тому компанії, що працюють у цій сфері, зобов’язані отримати ліцензію PSP в Естонії для здійснення такої діяльності.

Іноді представники організації, які хочуть освоїтися на цьому ринку, не завжди розуміють, куди їм потрібно йти і як діяти. Давайте детально розглянемо, що потрібно зробити організації, щоб отримати ліцензію psp в Естонії.

Чому компаніям варто купити ліцензію psp в Естонії

Естонія вважається країною, де двері на ринок широко відкриті для іноземного капіталу. Особливо привабливим для організацій є можливість купити ліцензію psp в Естонії після вступу держави до ЄС. Таким чином, компанії можуть працювати швидше практично у всіх країнах Західної та Центральної Європи і знизити податкове навантаження на бізнес.

Однак для здійснення такої діяльності організаціям необхідно мати ліцензію на роботу з платіжними системами. Раніше великі компанії воліли просто купити компанію з ліцензією psp в Естонії. Але тепер вони можуть отримати таку ліцензію самостійно.

Звичайно, це займає деякий час і необхідно зібрати певний пакет документів. Але вже після отримання ліцензії організації можуть здійснювати електронні платежі всередині країни і по всьому Євросоюзу. А це відчутна перевага перед конкурентами, як на місцевому, так і на європейському ринку.

Що потрібно для отримання ліцензії psp в Естонії

Сьогодні в Естонії psp для продажу або взаєморозрахунків використовують багато компаній. Саме тому компаніям необхідно отримати документ, що підтверджує можливість проведення подібних операцій. Отримати його не дуже складно, але необхідно дотримуватися місцевих правил і надати комісії всі необхідні дані.

Звичайно, цей процес можна виконати самостійно. Але багато міжнародних компаній діють і в інший спосіб. Вони вважають за краще купити ліцензію провайдера платіжних послуг в Естонії через спеціальні організації, які допомагають їм зібрати весь пакет документів для її подачі. Таким чином, компанія може заздалегідь продумати стратегію свого бізнесу, а сервісна компанія допоможе в цьому питанні.

Так, другий варіант потребуватиме додаткових витрат. Але він позбавить компанію від багатьох клопотів і зведе до мінімуму ймовірність помилок. Але для тих, хто хоче збирати документи самостійно, двері естонського регулятора фінансових послуг також відкриті.

До яких організацій звертатися за ліцензією

Згідно з естонським законодавством, правом реєстрації постачальників платіжних послуг в Естонії володіє Служба фінансового нагляду. Саме її представники можуть видати відповідну ліцензію. Компанія, яка планує її отримати, повинна відповідати всім вимогам, які існують в естонському законодавстві. Також необхідно дотримуватися запропонованих норм Фінансової інспекції.

Організація може як видати, так і відмовити у видачі ліцензії. Вони також можуть відправити клієнта на доопрацювання. У цьому випадку організація не втрачає можливість акцептувати дозвіл, але їй потрібно виправити деякі помилки. Наприклад, якщо компанія зібрала не повний пакет документів, їй необхідно зібрати документи, яких бракує, і повторно подати заявку через кілька днів.

Список вимог до пакета документів для отримання ліцензії

Організації не доведеться турбуватися про такий документ, якщо вона відповідатиме вимогам для отримання ліцензії PSP. Для цього вона повинна працювати чисто і мати певні документи, які подаються до відповідного контролюючого органу країни.

Естонські вимоги до постачальників платіжних послуг суворі та вимогливі. Щоб отримати ліцензію, організація повинна надати:

  • установчі документи;
  • бізнес-плани компанії щодо роботи з цими платежами;
  • бланки з внутрішніми правилами компанії;
  • документи, що свідчать про протидію відмиванню грошей і фінансуванню тероризму з боку компанії;
  • інформація про керівника компанії;
  • заява на отримання ліцензії.

Ці документи будуть передані на розгляд представникам Управління фінансового нагляду. Якщо заперечень немає, то ймовірність отримання ліцензії висока. Найчастіше ліцензію отримують через шість місяців із дня подання повного комплекту текстового файлу.

Чи дійсна естонська ліцензія в інших країнах

Якщо компанія надає фінансові послуги в країнах Європейського економічного простору, вона може працювати не тільки в тій країні, де було отримано ліцензію. Такий документ автоматично діє і в усіх інших країнах, що входять до цього об’єднання.

Саме тому компанії готові оформити psp на продаж в Естонії та інших не найбільших державах. Однак у деяких країнах представники компанії можуть зіткнутися з невеликими труднощами. Перевага території держав полягає в тому, що юридичні документи здебільшого затверджуються на місцевому рівні. Тому іноді необхідно надавати додаткову інформацію та підтверджувати її для активації дозволу та можливості працювати з нею в іншій країні.

Зазвичай цей процес не займає багато часу. Але якщо заявник подасть лише ідентичний набір документів, то, найімовірніше, визнання ліцензії затягнеться або такий запит взагалі відхилять. Тому організації повинні працювати уважно, чесно і коректно по відношенню до місцевих законів.

Чи варто звертатися в агентства для отримання ліцензії

Для багатьох компаній немає принципової різниці, подавати документи самостійно чи звернутися за ліцензією платіжного агента в Естонії. Якщо ви подаєте документи самостійно, ви можете переробляти їх кілька разів. Але якщо ви звернетеся по допомогу до агентства, вам доведеться витратити додаткові гроші, а витрати нікого не радують.Тому в таких випадках компанія приймає рішення, виходячи зі своїх інтересів. Якщо існують терміни отримання офшорної ліцензії psp в Естонії або інших ліцензій, можливо, варто прискорити процес і найняти агентство. Якщо у компанії є досвід в отриманні подібних документів, то можна спробувати самостійно зібрати пакет і подати його для отримання ліцензії.

Бізнеси на продаж

Постачальник платіжних послуг (ліцензія PSP) у Домініці на продаж

North America, Dominica Ліцензія PSP
Нова інвестиційна можливість – постачальник платіжних послуг у Домініці на продаж. Це фінтех-посередник із повноваженнями на глобальне посередництво у сфері фінтех без жодних обмежень. Ліцензія PSP у Домініці на продаж: що входить Ліцензію видано більш ніж два роки тому; Чистий бухгалтерський баланс; Відсутність зобов’язань; Ліцензійні дозволи включають виконання Загальних посередницьких послуг (ICO, цифрові розрахунки, платежі,...

Ліцензія провайдера платіжних послуг на Сейшелах на продаж

Africa, Seychelles Ліцензія PSP
Ліцензія провайдера платіжних послуг на Сейшельських островах на продаж – вигідний варіант, якщо ви хочете вийти на прибутковий офшорний фінансовий ринок. Нижче ви можете ознайомитися з інформацією про ліцензію PSP на Сейшельських островах. Ліцензія PSP на Сейшельських островах на продаж: що входить Тип ліцензії: ліцензія провайдера платіжних послуг (PSP); ліцензія видається Центральним банком Сейшельських островів;...

PSP ліцензія в Туреччині з філією в США на продаж

Europe, Turkey Платіжні установи та установи електронних грошей
Нова інвестиційна можливість – PSP ліцензія в Туреччині на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. PSP ліцензія в Туреччині: ключові характеристики Бізнес засновано у 2016 році, ліцензовано BRSA у 2018 році; У 2019 році відкрито філію в США; Бізнес орієнтований на внутрішні та міжнародні грошові перекази; Торговельне фінансування, послуги прийому готівки, відкриття рахунків;...

Вас може зацікавити

Криптоліцензія в Сальвадорі в 2024 році

Сальвадор став світовим піонером у прийнятті криптовалют, почавши з визнання біткоїну офіційним платіжним засобом у 2021 році. Це створило сприятливі умови для роботи з цифровими активами в країні, відкриваючи нові перспективи для бізнесу та інвесторів. Що таке криптоліцензія? Криптоліцензія (або ліцензія на криптовалюту в Сальвадорі) – це офіційний дозвіл, виданий регулюючими органами Сальвадора, що дозволяє...

Більше можливостей інтернет-банкінгу з PSD2 директивою

PSD2 директива. Що це таке? PSD2 – директива про платіжні послуги 2015/2366 – друга директива про надання платіжних послуг, яка прийшла на зміну першої 2007/64 / EC. Директива про платіжні послуги на внутрішньому ринку була прийнята 25 листопада 2015 року Європейським Парламентом та Радою. Її положення направлені на гармонізацію відносин на ринку платіжних послуг, зобов’язує...

Готова компанія в Японії

Державна влада Японії все більше підтримує малий бізнес, тому практично 99% компаній в юрисдикції вважаються малими. Майже у всіх галузях великі підприємства співіснують із маленькими фірмами, багато холдингів роблять замовлення у приватних підприємців. У Японії характерною особливістю є великі технологічні ланцюжки обслуговування великих компаній, які складаються з невеликих фірм. У державі діє законодавство, яке не...

Регулювання VASP в Аргентині у 2024

З розвитком криптовалютних технологій та їх зростаючою популярністю в усьому світі питання регулювання крипто активів стає дедалі актуальнішим. Аргентина, одна з країн Латинської Америки з активним криптом валютним ринком, останніми роками робить значні кроки щодо створення нормативної бази для віртуальних активів та пов’язаних з ними послуг. У 2024 році тема регулювання постачальників послуг віртуальних активів...

Політика Дубая щодо блокчейна

За допомогою цієї Політики встановлюються певні правила щодо використання блокчейна при здійсненні державних транзакцій, які застосовуються до урядових органів Дубая, блокчейн-мереж і представників приватного сектора. Сфера застосування Ця Політика застосовується до тих урядових органів Дубая, які хочуть сформувати нову блокчейн-мережу, активно використовувати блокчейн або ж стати частиною вже існуючої блокчейн-мережі, а також до представників приватного...

Реєстрація компанії в Намібії

Намібія вважається однією з найбагатших і найвпливовіших країн, що знаходяться на території Африканського континенту. Саме тому багато іноземні підприємці прагнуть створити там бізнес. Організаційні форми для підприємств в Намібії Зареєструвати комерційну структуру в Намібії можна в одній наступних форм: компанія з обмеженням відповідальності її учасників (соціального стану або приватного типу); фірма без обмеження відповідальності; партнерство;...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7