Дубай регулює віртуальні активи за дворівневою моделлю: федеральною (SCA) та еміратською (VARA). Правила VARA з маркетингу, реклами та просування товарів діють вже давно та встановлюють чіткі стандарти рекламної діяльності у цьому секторі. Управління цінних паперів та бірж (SCA) та VARA підписали меморандум про взаєморозуміння для координації нагляду між материковою частиною країни та Дубаєм. Відповідальність за нагляд та ліцензування розподіляється на рівні положень між федеральними інститутами та Еміратом, залежно від етапів обігу активу та його володіння користувачами.
Загальна інформація
| Регулятор | Управління з регулювання віртуальних активів (VARA) – регулятор віртуальних активів у Дубаї (mainland і вільні економічні зони, крім DIFC) |
| Тип ліцензії | Ліцензія постачальника послуг віртуальних активів (VASP). Включає: консультаційні послуги, брокерсько-дилерську діяльність, зберігання активів (кастодіальні послуги), управління торговою платформою (біржа), кредитування та запозичення, управління активами та інвестиціями, перекази та розрахунки, а також випуск віртуальних активів |
| Мінімальний капітал | Зазвичай від 100,000 до 1,500,000+ дирхамів ОАЕ залежно від виду діяльності, плюс вимоги до фіксованих операційних витрат |
| Термін отримання | Фіксованого строку немає. Процес двоетапний: первинна подача заявки, далі повний пакет документів, перевірка регулятором, зустрічі/інтерв’ю та фінальне схвалення |
| Місцевий офіс | Обов’язковий. Компанія повинна зареєструвати та підтримувати юридичну особу в Дубаї |
Діапазон регулювання криптоліцензій у Дубаї
Ліцензія VASP у Дубаї зазвичай означає отримання дозволу від VARA на надання регульованих послуг, пов’язаних із віртуальними активами. Залежно від бізнес-моделі такі послуги можуть включати брокерську діяльність, організацію торгових платформ (бірж), зберігання активів, консультування, кредитування та запозичення, управління активами та інвестиціями, а також послуги з переказів і розрахунків.
Особлива увага з боку регулятора приділяється корпоративному управлінню, заходам з протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму (AML/CFT), фінансовій прозорості, управлінню технологічними ризиками та операційній готовності.
Процес ліцензування
Процес ліцензування зазвичай проходить такі етапи:
- подання первинної анкети розкриття інформації (IDQ) через Департамент економіки та туризму Дубая (DET) або відповідний орган вільної економічної зони;
- попередня оцінка та принципове обговорення;
- подання повної заявки на отримання ліцензії та супровідної документації;
- розгляд VARA, включаючи додаткові питання, зустрічі та перевірки відповідності вимогам та сумлінності;
- оцінка операційної готовності;
- остаточне затвердження та внесення до публічного реєстру VARA.
Регулювання криптолицензії в Дубаї: Операційні та маркетингові вимоги
Відповідно до Правил 2024 Marketing VT (Правила з маркетингу віртуальних активів та пов’язаної з ними діяльності, видані VARA у 2024 році) послуги, пов’язані з віртуальними активами, не можуть просуватися на ринку без схвалення VARA та без надання потенційним інвесторам повного розкриття всіх ризиків. Усі рекламні матеріали мають бути прозорими, точними і мають на увазі авторизацію чи спонсорство, якщо таких немає. Інформація про аутсорсинг та відносини “white label” також має бути чітко розкрита.
Реклама не повинна вводити в оману або натякати на авторизацію/спонсорство там, де її немає; наявність аутсорсингу має бути чітко розкрита.
Заявники на отримання ліцензії VASP у Дубаї
Заявники на ліцензію VAS повинні бути зареєстровані в ОАЕ та мати фактичні офісні приміщення в Дубаї. Вище керівництво та бенефіціарні власники повинні пройти перевірку біографії та підтвердження резидентства. Бенефіціарний власник компанії має відповідати вимогам ОАЕ щодо прозорості.
Ліцензовані VASP, включені до реєстру криптоліцензій Дубая, можуть відкривати рахунки в місцевій банківській системі лише після отримання схвалення влади. Кожен рахунок підлягає суворому моніторингу на предмет ознак ненормальної діяльності відповідно до Федерального декрету-закону № 20 від 2018 року про AML та CFT.
Примусове недотримання може призвести до анулювання ліцензії, судового переслідування та великих штрафів.
Регулювання криптобірж Дубая
Звід правил VARA для Біржових послуг вимагає повної відповідності як при створенні, так і при управлінні біржовою фірмою та отриманні ліцензії на криптобіржу Дубая. Ця система встановлює стандарти пруденційного відповідності, яким повинні відповідати всі такі майданчики, дає керівництва щодо вимог до ліквідності та навіть встановлює правила для ринкової цілісності. Кожна біржа має розробити заходи безпеки, що контролюють активи, прийняті в довірче управління, а також створити систему управління ризиками у поєднанні з алгоритмами контролю ризиків у реальному часі та автоматичними системами моніторингу транзакцій. Прозорі торгові процедури забезпечують справедливість ринку та захист інвесторів.
Доступ до ринків та інституційна інкорпорація
Зареєстровані в Дубаї криптобіржі можуть скористатися комплексною фінансовою інфраструктурою Емірату. Регуляторна структура заохочує інституційних гравців до участі в санкціонованих випробувальних стендах або співпраці з уповноваженими кастодіанами та постачальниками платіжних послуг. Узгодження з місцевими банками вимагає попереднього оперативного схвалення від VARA та сертифікації SCA на відповідність нормам щодо боротьби з відмиванням грошей.
Вимоги до криптоліцензії в Дубаї
Постачальники послуг цифрових активів, які хочуть офіційно вийти на ринок Дубая, повинні відповідати різним нормативним вимогам, встановленим у правилах VARA 2024 року. Ключові кваліфікаційні критерії включають:
- Інкорпорація як юридичної особи відповідно до законодавства ОАЕ;
- Здатність продемонструвати реальну операційну присутність та юридично визначене місце розташування на території Дубая;
- Призначення відповідальних органів управління та внутрішнього комплаєнс-офіцера, затвердженого регулюючим органом;
- Подання сертифікованих фінансових звітів та/або пропрієтарних процедур AML;
- Відповідна капіталізація з урахуванням фактичних заходів технологічної безпеки;
- Підтвердження резидентства;
- Офіційна реєстрація в електронному реєстрі авторизації VARA з наступною сплатою встановлених державних зборів.
З Eternity Law International ви знайдете надійного партнера, здатного провести вас через весь процес ліцензування. Наша команда, у свою чергу, готова надати підтримку клієнтам по всьому світу в отриманні ліцензій Форекс, криптовалют та інших дозволів для фінансових підприємств (FIA). Більше того, ми пропонуємо вибір готових ліцензованих компаній, що гарантує вам швидке проникнення на ринок за повного дотримання всіх регуляторних вимог для постачальників фінансових послуг та операцій з віртуальними активами.
FAQ
Чи потрібна мені ліцензія для торгівлі криптовалютою в Дубаї?
Так. Компанії, що надають послуги, пов’язані з віртуальними активами в Дубаї, зобов’язані отримати дозвіл від VARA.
Скільки коштує криптоліцензія у Дубаї?
Плата за процедуру подання заяви, як правило, залежить від конкретного виду діяльності та в основному включає витрати на перевірку відповідності та збори за повне дотримання нормативних вимог.
Чи є Дубай безподатковим для крипто?
В ОАЕ не стягується прибутковий податок із фізичних осіб. Однак до кваліфікованого доходу від підприємницької діяльності може застосовуватись корпоративний податок у розмірі 9%.
Бізнеси на продаж
Криптоліцензія на Багамах на продаж
Крипто ліцензія в Естонії на продаж
Крипто ліцензія на острові Мен
- Загальна інформація
- Діапазон регулювання криптоліцензій у Дубаї
- Процес ліцензування
- Регулювання криптолицензії в Дубаї: Операційні та маркетингові вимоги
- Заявники на отримання ліцензії VASP у Дубаї
- Регулювання криптобірж Дубая
- Доступ до ринків та інституційна інкорпорація
- Вимоги до криптоліцензії в Дубаї
- FAQ
