Eternity Law International — Новини — SEMI ліцензія в Литві

SEMI ліцензія в Литві

Опубліковано
February 15, 2023

Ліцензія SEMI – це вигідний інструмент, який збільшує перспективи зростання та розвитку вашого бізнесу в Литві.

Кожна компанія, яка займається випуском електронної валюти в Литві, повинна отримати ліцензію SEMI в Литві, щоб легально працювати в цій юрисдикції. Наявність ліцензії дозволить вам здійснювати офлайн або онлайн платежі, відкривати субрахунки всередині банківського рахунку, створювати електронні гаманці, надавати індивідуальні номери IBAN і переказувати гроші на іноземні рахунки.

Бізнеси на продаж у Литві

Банк в Литві на продаж

Europe, Lithuania
Банк є литовським державним банком, заснованим понад 20 років тому. Повна банківська ліцензія; SWIFT Alliance Lite 2 код; Повний спектр банківських дозволів. Операційний прибуток: під НДА Операційні витрати: під НДА Чистий прибуток: під НДА Кредитний портфель в управлінні банку: під НДА Депозитний портфель в управлінні банку: під НДА Коефіцієнт достатності капіталу: під НДА NOTE: щоб…

Компанія в Литві з двома банківськими рахунками і номером ПДВ на продаж

Europe, Lithuania
Нижче Ви можете побачити основну інформацію про компанію в Литві з двома банківськими рахунками і номером ПДВ на продаж Компанія в Литві – що включено: Готова компанія у Литві на продаж; Компанія була створена понад 30 років тому; Банківський рахунок у банку Luminor; Рахунок у Paysera; Номер ПДВ; Ідеально підходить для негайного старту (імпорт-експорт, послуги);…

Компанія у Литві з банківським рахунком та ліцензією робіт з газопроводу та будівництва на продаж

Europe, Lithuania
Нижче Ви можете побачити основну інформацію про компанію у Литві з банківським рахунком та ліцензією робіт з газопроводу та будівництва на продаж Компанія у Литві – що включено: Компанія у Литві; Ліцензія на газопровід та будівництво; Банківський рахунок у банку SEB; Ліцензії на виконання робіт з газопроводів та водопроводів високого тиску; Рік реєстрації: 1991; Ці…

Що таке ліцензія малої установи електронних грошей у Литві

Як малим EMI, так і звичайним EMI дозволено надавати платіжні послуги та випускати електронні гроші. Авторизація та діяльність комерційної компанії з дозволом SEMI регулюються Законом Литовської Республіки про електронні гроші та установи електронних грошей. Крім того, закон країни про платежі застосовується, коли EMI надають послуги своїм клієнтам. Компанії з необмеженою ліцензією SEMI можуть бути лише державними або приватними компаніями з обмеженою відповідальністю, що означає, що фізична особа може отримати ліцензію SEMI у Литві.

Послуги SEMI в Литві

  • Як правило, компанія з малою ліцензією EMI в Литві може надавати ті самі платіжні послуги, що й платіжні установи в Литві, за винятком послуг ініціації платежу та послуг інформації про облікові записи;
  • Випускати та обмінювати електронні гроші та дозволяти клієнтам зберігати кошти (конвертовані в електронні гроші) на рахунку електронних грошей (електронний гаманець), доки клієнти не активують електронні гроші/використають кошти для платежів.

Переваги ліцензії SEMI в Литві

  • Швидка та проста процедура отримання ліцензії SEMI;
  • Клієнти можуть отримати персональний IBAN;
  • Дистанційне відкриття платіжних рахунків для фізичних та юридичних осіб;
  • Компанія може випускати платіжні картки Visa або MasterCard;
  • Компанія може приймати власні рішення щодо платежів і відкривати рахунки;
  • Надання послуг із внесення або зняття готівки та операцій, необхідних для роботи платіжного рахунку;
  • Термін дії ліцензії не обмежений терміном;
  • Усі документи можна подавати англійською мовою.
  • Можливість дистанційної перевірки клієнтів в рамках процедур KYC за допомогою відеозв’язку, цифрового підпису або електронних копій документації.

SEMI та EMI: Яка різниця

Однак дозвіл малої установи електронних грошей у Литві дійсний для надання послуг лише в Литві, що означає, що малі EMI не мають права випускати електронні гроші та надавати платіжні послуги в інших країнах-членах ЄС. Ось чому кількість бізнес-компаній, які бажають подати заявку на малу ліцензію на електронні гроші в Литві, настільки мала.

Крім того, існують обмеження, накладені на компанію, яка має ліцензію на малу установу електронних грошей у Литві. По-перше, середня кількість електронних грошей в обігу SEMI не повинна перевищувати межу в 900 000 євро. По-друге, коли компанія з ліцензією SEMI в Литві надає платіжні послуги, не пов’язані з випуском віртуальних грошей, середня загальна сума платіжних операцій за попередні дванадцять місяців, виконаних малими EMI, обмежується 3 000 000 євро на місяць.

Заявка на отримання ліцензії малого EMI у Литві має супроводжуватися документами, які встановлюють політику та процес, які підтверджують, що установа дотримуватиметься вищезазначених обмежень.

Існує більше функцій обмежених ліцензій EMI, які необхідно визнати. Будь ласка, зверніть увагу, що на відміну від малих EMI у Великій Британії, для установ з малою ліцензією на електронні гроші в Литві немає початкових вимог до коштів або поточних вимог до власного капіталу. Крім того, на відміну від повністю ліцензованих EMI, компанії з ліцензією малих установ електронних грошей у Литві не підпадають під дію статей 24 і 25 Закону Литовської Республіки про банки.

Вимоги до ліцензії SEMI в Литві

  • Підтвердження походження та отримання фінансів;
  • Відкриття місцевого офісу;
  • Відкриття рахунку в литовському банку;
  • Присутність співробітника ПВК;
  • Бездоганна репутація бенефіціарів компанії;
  • Директор або керівник повинен мати вищу юридичну чи економічну освіту, менеджмент чи бізнес-адміністрування, бездоганну репутацію, компетентність та практичний досвід роботи керівником установи;
  • Серед пайовиків має бути хоча б одна фізична особа, прописка в Литві не потрібна. Головна вимога – вік від 18 років та бездоганна ділова репутація.

Необхідні документи на SEMI ліцензію в Литві 

  • Основні реквізити фірми;
  • Програма роботи;
  • Бізнес-план;
  • Структурна організація;
  • Деталі ваших заходів щодо захисту коштів клієнтів;
  • Механізми управління та внутрішнього контролю;
  • Процедура моніторингу, обробки та подальших дій щодо інцидентів безпеки та скарг клієнтів, пов’язаних із безпекою;
  • Процес подання, моніторингу, відстеження та обмеження доступу до конфіденційних платіжних даних
  • Організація безперервності бізнесу;
  • Принципи та визначення, застосовні до збору статистики ефективності, операцій і шахрайства;
  • документ політики безпеки;
  • Механізми внутрішнього контролю за виконанням зобов’язань щодо відмивання коштів та фінансування тероризму (зобов’язання щодо ПВК/ФТ);
  • Інформація про аудиторів (за наявності).
  • Деталі та особи директорів та акціонерів.

Покрокова інструкція для отримання ліцензії SEMI в Литві

  1. Попередня оцінка проекту.
  • Що включає:
  • Аналіз документів на руках у клієнта;
  • Підготовка матеріалів для зустрічі з Банком Литви;
  • Підготовка до першої зустрічі з представниками Банку Литви;
  • Презентація клієнта при першій зустрічі з литовським банком.
  1. Процедура попереднього ліцензування.
  • Підготовка бізнес-плану, програми діяльності, попередніх фінансових прогнозів;
  • Юридична експертиза акціонерів і компаній групи;
  • Створення місцевої компанії та відкриття банківського рахунку;
  • Людські ресурси (принаймні 4 співробітники повинні бути в Литві).
  1. Ліцензування.
  • Підготовка юридичних, фінансових та IT документів:
  • Опис структури управління;
  • Документація відповідності (AML/KYC/KYT тощо);
  • Фінансова документація та прогнози;
  • процедури операційного ризику;
  • ІТ процедури.

Вас може зацікавити

Започаткування бізнесу за кордоном

Початок бізнесу за кордоном – актуальне питання для підприємців. Слід зазначити, що під час кризи немає сильної конкуренції. Менше конкурентів – чудовий спосіб просувати товар. Зараз завоювати клієнта простіше, оскільки зараз немає потоку інформації та сотні пропозицій придбати, побачити, спробувати. Прямі конкуренти автоматично відсікаються. Ми не сумніваємось, що в умовах світової фінансової кризи 2020 року...

Хто такий постачальник послуг, пов'язаних з обігом криптоактивів?

Якщо ваш бізнес, що надає послуги на Кіпрі або з Кіпру, підпадає під класифікацію постачальника послуг, пов’язаних з обігом віртуальних активів (далі “CASP”), відповідно до тлумачення закону Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, то ви підлягаєте обов’язковій реєстрації в Комісії з цінних паперів і бірж (“CySEC”). Якщо ви...

Як отримати ліцензію EMI в ОАЕ

Об’єднані Арабські Емірати (ОАЕ), розташовані на Близькому Сході, отримали унікальне поєднання глобального центру фінансів, торгівлі та інновацій. Їхня привабливість підкріплена стратегічним розташуванням, інфраструктурою світового класу та сприятливим для бізнесу середовищем, яке приваблює підприємців та корпорації з усього світу. В основі фінансового ландшафту ОАЕ, що процвітає, лежить ліцензія установи електронних грошей (EMI), незамінного надавача послуг з...

Ведення бізнесу в ОАЕ

В ОАЕ включено сім еміратів, і всі вони незалежні і мають власні системи оподаткування. Окремо було засновано спеціальні вільні економічні зони (ВЕЗ) – фірми у яких можуть оплачувати деякі збори. Всього в Об’єднаних Арабських Еміратах є приблизно 30 таких зон. Окрім бонусів у вигляді нульових податків, ведення бізнесу в ОАЕ – це присутність у юрисдикції...

Реєстрація компанії в Індії

На сьогоднішній день, Індія все більше і більше зацікавлює підприємців. Для іноземних капіталовласників ця юрисдикція цікава і вигідна, оскільки вона грунтується на англо-саксонській правовій системі. Крім того, Індія зручна і для розвитку офшорних структур, так як, в цій країні відсутній податковий збір, що стягується з збільшення капіталу. Однак, платити ПДВ в Індії потрібно. Розмір для...

Корпоративні податки у Сербії

Податковий режим Сербії дуже комфортний для бізнесу, оскільки вона входить до країн, розташованих у Європі, з найнижчими ставками оподаткування. Суб’єкти оподаткування Громадяни Сербії мають сплачувати податки зі своїх міжнародних доходів. Так само і корпорації зі штаб-квартирою у Сербії чи чия адміністрація перебуває тут. Іноземні підприємства, які не базуються в Сербії і не мають адміністративного центру,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360