Eternity Law International Новини SEMI ліцензія в Литві

SEMI ліцензія в Литві

Опубліковано
February 15, 2023

Ліцензія SEMI – це вигідний інструмент, який збільшує перспективи зростання та розвитку вашого бізнесу в Литві.

Кожна компанія, яка займається випуском електронної валюти в Литві, повинна отримати ліцензію SEMI в Литві, щоб легально працювати в цій юрисдикції. Наявність ліцензії дозволить вам здійснювати офлайн або онлайн платежі, відкривати субрахунки всередині банківського рахунку, створювати електронні гаманці, надавати індивідуальні номери IBAN і переказувати гроші на іноземні рахунки.

Бізнеси на продаж у Литві

Банк в Литві на продаж

Europe, Lithuania
Банк є литовським державним банком, заснованим понад 20 років тому. Повна банківська ліцензія; SWIFT Alliance Lite 2 код; Повний спектр банківських дозволів. Операційний прибуток: під НДА Операційні витрати: під НДА Чистий прибуток: під НДА Кредитний портфель в управлінні банку: під НДА Депозитний портфель в управлінні банку: під НДА Коефіцієнт достатності капіталу: під НДА NOTE: щоб…

Компанія в Литві з двома банківськими рахунками і номером ПДВ на продаж

Europe, Lithuania
Нижче Ви можете побачити основну інформацію про компанію в Литві з двома банківськими рахунками і номером ПДВ на продаж Компанія в Литві – що включено: Готова компанія у Литві на продаж; Компанія була створена понад 30 років тому; Банківський рахунок у банку Luminor; Рахунок у Paysera; Номер ПДВ; Ідеально підходить для негайного старту (імпорт-експорт, послуги);…

Компанія у Литві з банківським рахунком та ліцензією робіт з газопроводу та будівництва на продаж

Europe, Lithuania
Нижче Ви можете побачити основну інформацію про компанію у Литві з банківським рахунком та ліцензією робіт з газопроводу та будівництва на продаж Компанія у Литві – що включено: Компанія у Литві; Ліцензія на газопровід та будівництво; Банківський рахунок у банку SEB; Ліцензії на виконання робіт з газопроводів та водопроводів високого тиску; Рік реєстрації: 1991; Ці…

Що таке ліцензія малої установи електронних грошей у Литві

Як малим EMI, так і звичайним EMI дозволено надавати платіжні послуги та випускати електронні гроші. Авторизація та діяльність комерційної компанії з дозволом SEMI регулюються Законом Литовської Республіки про електронні гроші та установи електронних грошей. Крім того, закон країни про платежі застосовується, коли EMI надають послуги своїм клієнтам. Компанії з необмеженою ліцензією SEMI можуть бути лише державними або приватними компаніями з обмеженою відповідальністю, що означає, що фізична особа може отримати ліцензію SEMI у Литві.

Послуги SEMI в Литві

  • Як правило, компанія з малою ліцензією EMI в Литві може надавати ті самі платіжні послуги, що й платіжні установи в Литві, за винятком послуг ініціації платежу та послуг інформації про облікові записи;
  • Випускати та обмінювати електронні гроші та дозволяти клієнтам зберігати кошти (конвертовані в електронні гроші) на рахунку електронних грошей (електронний гаманець), доки клієнти не активують електронні гроші/використають кошти для платежів.

Переваги ліцензії SEMI в Литві

  • Швидка та проста процедура отримання ліцензії SEMI;
  • Клієнти можуть отримати персональний IBAN;
  • Дистанційне відкриття платіжних рахунків для фізичних та юридичних осіб;
  • Компанія може випускати платіжні картки Visa або MasterCard;
  • Компанія може приймати власні рішення щодо платежів і відкривати рахунки;
  • Надання послуг із внесення або зняття готівки та операцій, необхідних для роботи платіжного рахунку;
  • Термін дії ліцензії не обмежений терміном;
  • Усі документи можна подавати англійською мовою.
  • Можливість дистанційної перевірки клієнтів в рамках процедур KYC за допомогою відеозв’язку, цифрового підпису або електронних копій документації.

SEMI та EMI: Яка різниця

Однак дозвіл малої установи електронних грошей у Литві дійсний для надання послуг лише в Литві, що означає, що малі EMI не мають права випускати електронні гроші та надавати платіжні послуги в інших країнах-членах ЄС. Ось чому кількість бізнес-компаній, які бажають подати заявку на малу ліцензію на електронні гроші в Литві, настільки мала.

Крім того, існують обмеження, накладені на компанію, яка має ліцензію на малу установу електронних грошей у Литві. По-перше, середня кількість електронних грошей в обігу SEMI не повинна перевищувати межу в 900 000 євро. По-друге, коли компанія з ліцензією SEMI в Литві надає платіжні послуги, не пов’язані з випуском віртуальних грошей, середня загальна сума платіжних операцій за попередні дванадцять місяців, виконаних малими EMI, обмежується 3 000 000 євро на місяць.

Заявка на отримання ліцензії малого EMI у Литві має супроводжуватися документами, які встановлюють політику та процес, які підтверджують, що установа дотримуватиметься вищезазначених обмежень.

Існує більше функцій обмежених ліцензій EMI, які необхідно визнати. Будь ласка, зверніть увагу, що на відміну від малих EMI у Великій Британії, для установ з малою ліцензією на електронні гроші в Литві немає початкових вимог до коштів або поточних вимог до власного капіталу. Крім того, на відміну від повністю ліцензованих EMI, компанії з ліцензією малих установ електронних грошей у Литві не підпадають під дію статей 24 і 25 Закону Литовської Республіки про банки.

Вимоги до ліцензії SEMI в Литві

  • Підтвердження походження та отримання фінансів;
  • Відкриття місцевого офісу;
  • Відкриття рахунку в литовському банку;
  • Присутність співробітника ПВК;
  • Бездоганна репутація бенефіціарів компанії;
  • Директор або керівник повинен мати вищу юридичну чи економічну освіту, менеджмент чи бізнес-адміністрування, бездоганну репутацію, компетентність та практичний досвід роботи керівником установи;
  • Серед пайовиків має бути хоча б одна фізична особа, прописка в Литві не потрібна. Головна вимога – вік від 18 років та бездоганна ділова репутація.

Необхідні документи на SEMI ліцензію в Литві 

  • Основні реквізити фірми;
  • Програма роботи;
  • Бізнес-план;
  • Структурна організація;
  • Деталі ваших заходів щодо захисту коштів клієнтів;
  • Механізми управління та внутрішнього контролю;
  • Процедура моніторингу, обробки та подальших дій щодо інцидентів безпеки та скарг клієнтів, пов’язаних із безпекою;
  • Процес подання, моніторингу, відстеження та обмеження доступу до конфіденційних платіжних даних
  • Організація безперервності бізнесу;
  • Принципи та визначення, застосовні до збору статистики ефективності, операцій і шахрайства;
  • документ політики безпеки;
  • Механізми внутрішнього контролю за виконанням зобов’язань щодо відмивання коштів та фінансування тероризму (зобов’язання щодо ПВК/ФТ);
  • Інформація про аудиторів (за наявності).
  • Деталі та особи директорів та акціонерів.

Покрокова інструкція для отримання ліцензії SEMI в Литві

  1. Попередня оцінка проекту.
  • Що включає:
  • Аналіз документів на руках у клієнта;
  • Підготовка матеріалів для зустрічі з Банком Литви;
  • Підготовка до першої зустрічі з представниками Банку Литви;
  • Презентація клієнта при першій зустрічі з литовським банком.
  1. Процедура попереднього ліцензування.
  • Підготовка бізнес-плану, програми діяльності, попередніх фінансових прогнозів;
  • Юридична експертиза акціонерів і компаній групи;
  • Створення місцевої компанії та відкриття банківського рахунку;
  • Людські ресурси (принаймні 4 співробітники повинні бути в Литві).
  1. Ліцензування.
  • Підготовка юридичних, фінансових та IT документів:
  • Опис структури управління;
  • Документація відповідності (AML/KYC/KYT тощо);
  • Фінансова документація та прогнози;
  • процедури операційного ризику;
  • ІТ процедури.

Вас може зацікавити

Платіжні установи на Кіпрі: навіщо Вам це потрібно?

Кіпр – одна з найпопулярніших юрисдикцій, що надають послуги для ведення бізнесу. Республіка Кіпр регулює надання платіжних послуг через Закони про платіжні послуги та доступ до платіжних систем, введені в дію в 2018 та 2019 роках (“Закон”). За допомогою цих законів положення Директиви Європейського Союзу 2015/2366, затвердженої Європейським Парламентом та Радою 25 листопада 2015 року,...

Повна інформація про гемблінг ліцензування в Естонії

Естонія відкрила свої пенати для гемблінг-індустрії у середині 90-х. Для забезпечення чесної гри дана галузь регулюється зведенням певних правил і законів. Насамперед, учаснику цього ринку, який бажає отримати статус його повноцінного учасника, необхідно отримати гемблінг ліцензію в Естонії – свого роду офіційний дозвіл, що дає право вести гемблінг-діяльність. Нижче ми розглянемо деякі основні норми та...

Ліцензія Форекс на островах Кука

Торгові брокери Форекс, що беруть участь у продажу товарних ф’ючерсів або ф’ючерсних опціонів, можуть впевнено говорити, що їхня діяльність законна і прозора, якщо вони мають ліцензію. Кожна країна має свій регулюючий орган, який уважно контролює діяльність брокерів, тому у разі дотримання всіх правил ви можете займатися абсолютно легальною діяльністю в глобальному масштабі. Ліцензія Форекс на...

Чому Вам варто зареєструвати брокерську компанію в Сербії?

Якщо ви хочете зареєструвати брокерську компанію, яка буде здійснювати глобальні торговельні операції онлайн, Forex-транзакції, управління інвестиційним портфелем, дослідження і фінансовий аналізом в області інвестицій, то Сербія – найкраще місце для вас. Ми допоможемо вам зареєструвати свою брокерську компанію на вигідних умовах, отримати ліцензію на володіння фінансовими інструментами і грошовими активами ваших клієнтів відповідно до законодавства...

Кампанія зі збереження офшорів

Офшорна заощаджувальна кампанія: повторне доміцилювання компаній на Маршаллових островах на особливих умовах Офшорна заощаджувальна кампанія – фактичний момент. Не слід закривати свою офшорну компанію, якщо вона більше не приносить вам дохід, а навпаки, стала джерелом додаткових проблем. Ви зможете користуватися підприємством ще багато років і отримувати прибуток. Все, що вам потрібно, – це зареєструвати свою...

Інвестиційний фонд в ОАЕ

ОАЕ, відомі своїми розкішними хмарочосами, жвавою економікою та стратегічним географічним розташуванням, перетворилися на глобальний валютний центр, який приваблює вкладників з усього світу. Основним елементом цього монетарного ландшафту є різноманітний набір інвестиційних фондів, які задовольняють різні схильності до ризику та фінансові цілі. Ця стаття заглиблюється у світ фінансових фондів у Дубаї, проливаючи світло на їхні види,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7