Eternity Law International Новини Ліцензія SEMI в Литві

Ліцензія SEMI в Литві

Опубліковано
February 15, 2023

Ліцензія SEMI – це вигідний інструмент, який збільшує перспективи зростання та розвитку вашого бізнесу в Литві.

Кожна компанія, яка займається випуском електронної валюти в Литві, повинна отримати ліцензію SEMI в Литві, щоб легально працювати в цій юрисдикції. Наявність ліцензії дозволить вам здійснювати офлайн або онлайн платежі, відкривати субрахунки всередині банківського рахунку, створювати електронні гаманці, надавати індивідуальні номери IBAN і переказувати гроші на іноземні рахунки.

Що таке ліцензія малої установи електронних грошей у Литві

Як малим EMI, так і звичайним EMI дозволено надавати платіжні послуги та випускати електронні гроші. Авторизація та діяльність комерційної компанії з дозволом SEMI регулюються Законом Литовської Республіки про електронні гроші та установи електронних грошей. Крім того, закон країни про платежі застосовується, коли EMI надають послуги своїм клієнтам. Компанії з необмеженою ліцензією SEMI можуть бути лише державними або приватними компаніями з обмеженою відповідальністю, що означає, що фізична особа може отримати ліцензію SEMI у Литві.

Бізнеси на продаж у Литві

Банк в Литві на продаж

Europe, Lithuania

Ліцензія SEMI – це вигідний інструмент, який збільшує перспективи зростання та розвитку вашого бізнесу в Литві. Кожна компанія, яка займається випуском електронної валюти в Литві, повинна отримати ліцензію SEMI в Литві, щоб легально працювати в цій юрисдикції. Наявність ліцензії дозволить вам здійснювати офлайн або онлайн платежі, відкривати субрахунки всередині банківського рахунку, створювати електронні гаманці, надавати…

Компанія в Литві з двома банківськими рахунками і номером ПДВ на продаж

Europe, Lithuania

Ліцензія SEMI – це вигідний інструмент, який збільшує перспективи зростання та розвитку вашого бізнесу в Литві. Кожна компанія, яка займається випуском електронної валюти в Литві, повинна отримати ліцензію SEMI в Литві, щоб легально працювати в цій юрисдикції. Наявність ліцензії дозволить вам здійснювати офлайн або онлайн платежі, відкривати субрахунки всередині банківського рахунку, створювати електронні гаманці, надавати…

Компанія у Литві з банківським рахунком та ліцензією робіт з газопроводу та будівництва на продаж

Europe, Lithuania

Ліцензія SEMI – це вигідний інструмент, який збільшує перспективи зростання та розвитку вашого бізнесу в Литві. Кожна компанія, яка займається випуском електронної валюти в Литві, повинна отримати ліцензію SEMI в Литві, щоб легально працювати в цій юрисдикції. Наявність ліцензії дозволить вам здійснювати офлайн або онлайн платежі, відкривати субрахунки всередині банківського рахунку, створювати електронні гаманці, надавати…

Послуги SEMI в Литві

  • Як правило, компанія з малою ліцензією EMI в Литві може надавати ті самі платіжні послуги, що й платіжні установи в Литві, за винятком послуг ініціації платежу та послуг інформації про облікові записи;
  • Випускати та обмінювати електронні гроші та дозволяти клієнтам зберігати кошти (конвертовані в електронні гроші) на рахунку електронних грошей (електронний гаманець), доки клієнти не активують електронні гроші/використають кошти для платежів.

Переваги ліцензії SEMI в Литві

  • Швидка та проста процедура отримання ліцензії SEMI;
  • Клієнти можуть отримати персональний IBAN;
  • Дистанційне відкриття платіжних рахунків для фізичних та юридичних осіб;
  • Компанія може випускати платіжні картки Visa або MasterCard;
  • Компанія може приймати власні рішення щодо платежів і відкривати рахунки;
  • Надання послуг із внесення або зняття готівки та операцій, необхідних для роботи платіжного рахунку;
  • Термін дії ліцензії не обмежений терміном;
  • Усі документи можна подавати англійською мовою.
  • Можливість дистанційної перевірки клієнтів в рамках процедур KYC за допомогою відеозв’язку, цифрового підпису або електронних копій документації.

SEMI та EMI: Яка різниться

Однак дозвіл малої установи електронних грошей у Литві дійсний для надання послуг лише в Литві, що означає, що малі EMI не мають права випускати електронні гроші та надавати платіжні послуги в інших країнах-членах ЄС. Ось чому кількість бізнес-компаній, які бажають подати заявку на малу ліцензію на електронні гроші в Литві, настільки мала.

Крім того, існують обмеження, накладені на компанію, яка має ліцензію на малу установу електронних грошей у Литві. По-перше, середня кількість електронних грошей в обігу SEMI не повинна перевищувати межу в 900 000 євро. По-друге, коли компанія з ліцензією SEMI в Литві надає платіжні послуги, не пов’язані з випуском віртуальних грошей, середня загальна сума платіжних операцій за попередні дванадцять місяців, виконаних малими EMI, обмежується 3 000 000 євро на місяць.

Заявка на отримання ліцензії малого EMI у Литві має супроводжуватися документами, які встановлюють політику та процес, які підтверджують, що установа дотримуватиметься вищезазначених обмежень.

Існує більше функцій обмежених ліцензій EMI, які необхідно визнати. Будь ласка, зверніть увагу, що на відміну від малих EMI у Великій Британії, для установ з малою ліцензією на електронні гроші в Литві немає початкових вимог до коштів або поточних вимог до власного капіталу. Крім того, на відміну від повністю ліцензованих EMI, компанії з ліцензією малих установ електронних грошей у Литві не підпадають під дію статей 24 і 25 Закону Литовської Республіки про банки.

Вимоги до ліцензії SEMI в Литві

  • Підтвердження походження та отримання фінансів;
  • Відкриття місцевого офісу;
  • Відкриття рахунку в литовському банку;
  • Присутність співробітника ПВК;
  • Бездоганна репутація бенефіціарів компанії;
  • Директор або керівник повинен мати вищу юридичну чи економічну освіту, менеджмент чи бізнес-адміністрування, бездоганну репутацію, компетентність та практичний досвід роботи керівником установи;
  • Серед пайовиків має бути хоча б одна фізична особа, прописка в Литві не потрібна. Головна вимога – вік від 18 років та бездоганна ділова репутація.

Необхідні документи на SEMI ліцензію в Литві 

  • Основні реквізити фірми;
  • Програма роботи;
  • Бізнес-план;
  • Структурна організація;
  • Деталі ваших заходів щодо захисту коштів клієнтів;
  • Механізми управління та внутрішнього контролю;
  • Процедура моніторингу, обробки та подальших дій щодо інцидентів безпеки та скарг клієнтів, пов’язаних із безпекою;
  • Процес подання, моніторингу, відстеження та обмеження доступу до конфіденційних платіжних даних
  • Організація безперервності бізнесу;
  • Принципи та визначення, застосовні до збору статистики ефективності, операцій і шахрайства;
  • документ політики безпеки;
  • Механізми внутрішнього контролю за виконанням зобов’язань щодо відмивання коштів та фінансування тероризму (зобов’язання щодо ПВК/ФТ);
  • Інформація про аудиторів (за наявності).
  • Деталі та особи директорів та акціонерів.

Покрокова інструкція для отримання ліцензії SEMI в Литві

  1. Попередня оцінка проекту.
  • Що включає:
  • Аналіз документів на руках у клієнта;
  • Підготовка матеріалів для зустрічі з Банком Литви;
  • Підготовка до першої зустрічі з представниками Банку Литви;
  • Презентація клієнта при першій зустрічі з литовським банком.
  1. Процедура попереднього ліцензування.
  • Підготовка бізнес-плану, програми діяльності, попередніх фінансових прогнозів;
  • Юридична експертиза акціонерів і компаній групи;
  • Створення місцевої компанії та відкриття банківського рахунку;
  • Людські ресурси (принаймні 4 співробітники повинні бути в Литві).
  1. Ліцензування.
  • Підготовка юридичних, фінансових та IT документів:
  • Опис структури управління;
  • Документація відповідності (AML/KYC/KYT тощо);
  • Фінансова документація та прогнози;
  • процедури операційного ризику;
  • ІТ процедури.

Вас може зацікавити

Громадянство Домініки за інвестиції

У 1993 року у цій юрисдикції розробили проект отримання громадянства за внесок у розвиток економіки. Ця програма діє відповідно до 101 параграфу Конституції, а також 8 та 20 пункту Закону про громадянство. Громадянство Домініки за інвестиції є перевагою не лише для самої країни, а й для інвесторів, які хочуть отримати паспорт цієї юрисдикції. Переваги проекту...

Реєстрація компанії в Естонії

Естонія – така держава, яка відрізняється вельми привабливою економічною атмосферою, що, в свою чергу, створює сприятливий грунт для інвестування. Естонія активно розвиває технології fin-tech, пропонує нульові ставки для податкових зборів і виступає в якості однієї з тих юрисдикцій, які жодного разу не входили в якісь “чорні списки”. Заснована на території цієї держави компанія отримує можливість...

Ліцензія Форекс у Лабуані у 2023

Брокерські компанії – це бізнес, який допомагає організувати угоди між покупцями та продавцями на фінансовому та валютному ринках. Фірми-брокери, які працюють як посередників і беруть за свої послуги певний збір, повинні отримати певний дозвіл на виконання такої діяльності. Ліцензія Форекс у Лабуані викликає підвищений інтерес у підприємців, оскільки це досить перспективне рішення, оскільки юрисдикція пропонує...

Що таке Utility-токени?

Реалізовані під час ICO, Utility-токени пропонують власникам токенів низку послуг і не розглядаються як інвестиції, оскільки вони мають спекулятивний характер і діють скоріше як рекламні інструменти для компанії-емітента. Давайте з’ясуємо, що таке Utility-токени і чим вони відрізняються від традиційних NFT. Utility-токени: що це таке? Зазвичай асоційований з початковими пропозиціями монет, Utility-токен – це особливий вид...

Новий рівень співпраці в Інтернеті на Форумі Blockchain Life 2020

Створіть сотні зв’язків на Blockchain Life 2020 The 5th Blockchain Life 2020 повертається до Москви 22-23 квітня в унікальному медіа-залу Music Media Dome. Міжнародний форум щорічно збирає понад 5000 учасників із 70 країн, що виявляється однією з найбільших подій у галузі блокчейну, криптовалют та майнінгу у світі. Отримайте квиток до підвищення ціни: https://www.eternitylaw.com/europe/uk/ Головною метою...

Зміни в регулюванні компаній у Великобританії

Зміни в регулюванні діяльності британських компаній Зміни в регулюванні діяльності британських компаній. Зовсім нещодавно реєстр компаній Великобританії Companies House опублікував свій бізнес-план на 2017-18 роки, а також стратегічний план розвитку на період 2017-2020 рр. Та прес-реліз із додатковими заходами щодо відмивання грошей. У статті також було визначено деякі зміни до режиму «Особи, що знаходяться під...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3 поверх #3353 Нью-Йорк, Нью-Йорк 10001

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7