У зв’язку зі швидким та стрімким розвитком фінансової індустрії загалом уряд Португалії ухвалив рішення про надання всебічної підтримки компаніям, які мають намір отримати ліцензію API/PI/PSP в межах юрисдикції. В останні роки цей сектор привернув увагу інвесторів, особливо через зростання попиту на такі послуги, більшого інтересу до впровадження фінансових технологій у Португалії, а також їх ринкової капіталізації. Ті, хто має намір заснувати фірму та отримати ліцензію API у цій країні для здійснення фінансових операцій, повинні зареєструватися у Банку Португалії перед початком своєї діяльності. Нижче ми розглянемо основні особливості отримання цього дозволу, а також опцію вже готової API ліцензії в Португалії на продаж.
Наша команда – це фахівці високого рівня з заснування та ліцензування комерційних структур. Ми працюємо по всьому світу. Наші юристи знають усі про API ліцензії та готові надати вам комплексну консультативну та практичну допомогу.
Отримати ліцензію API у Португалії: основні нормативні та регуляторні параметри
Ми подбаємо про все за вас, щоб ви могли зосередитися на ефективному запуску та контролі вашого бізнесу. Ви можете вибрати варіант готової API ліцензії в Португалії на продаж, або пройти весь процес отримання дозволу самостійно при супроводі наших експертів. Розглянемо основні пункти, які потрібно реалізувати для успішного ліцензування.
- Місцева присутність та професійна команда. У штаті фірми повинні бути присутніми від 2 належним чином кваліфікованих співробітників-резидентів.
- Капітал фірми має бути прозорим у своєму джерелі, зрозумілим у розподілі та достатнім, щоб покрити потенційні збитки протягом першого року роботи.
- Детальний та чітко визначений бізнес-план, повна програма діяльності та внутрішні політики забезпечення безпеки та ефективного функціонування.
- Банківське програмне забезпечення має бути безпечним, сумісним із місцевим ринком та готовим до постійного поліпшення. Потрібно надати докладну документацію.
- Достатній бюджет для покриття витрат на наймання персоналу, сприяння консультантів, юристів та суми акціонерного капіталу.
Наша компанія готова запропонувати вам варіант готової ліцензії API в Португалії на продаж. Крім того, ми маємо досить вигідну опцію готової API ліцензії у Великобританії з кількома коридорами для африканських країн.
У Португалії немає обмежень чи прикордонних зобов’язань щодо декларування фінансових активів різного типу. Перед API немає зобов’язань повідомляти регулюючий орган про платежі, що перевищують певний поріг, за винятком транзакцій, в яких може брати участь особа, яка підпадає під дію Закону Португалії про протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом. У цьому випадку фірма буде зобов’язана повідомляти про підозрілі операції або діяльність, незалежно від їх суми.
API установ вимагає виконання низки зобов’язань, перелічених нижче.
- Розробка та застосування грамотно структурованих та ефективних політик для ідентифікації клієнтів.
- Зберігання документації щодо будь-якої взаємодії з клієнтами та проведенням угод.
- Проведення перевірок та повідомлення про підозрілі транзакції.
- Прийняття та застосування механізмів внутрішнього контролю, що враховують ризики AML/TF, є специфічними для конкретної організації.
- Щодо офіційно необхідної документації діє таке.
- Завірені/легалізовані копії паспортів усіх учасників.
- Апостиль/легалізована довіреність на реєстрацію фірми всіх учасників.
- Завірене/легалізоване дотримання законодавства щодо громадянства всіх учасників.
- Список учасників компанії.
- Підтвердження фізичної присутності в Португалії, зокрема локально зареєстрованого офісного приміщення.
- Підтвердження найму співробітника-резидента, відповідального за вжиття заходів протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом
Крім документів для реєстрації необхідно надати 3 назви організації; в Португалії назви фірм, що повторюються, заборонені, для вибору можливого варіанту необхідно кілька назв. Також потрібно визначити розмір мінімального вихідного капіталу. Хоча законом встановлений мінімум 1 євро.
Обов’язки API після отримання дозволу
- Ідентифікація клієнтів, як це передбачено законодавством, із запитом хоча б одного документа, що засвідчує особу чи реєстраційних документів для фірм.
- Прийняття розумних заходів реалізації контролю клієнтів та його операцій.
- Інформування клієнтів та потенційних партнерів про мету та передбачуваний характер ділових відносин.
- Формування ризиків, виходячи з особливостей угод, походження та призначення коштів у рамках ділових відносин.
- Збір, зберігання та оновлення інформації про клієнтів та транзакції.
- Застосування певних процедур контролю.
- Подання загальних звітів щодо фінансової діяльності.
- Навчання та підвищення кваліфікації персоналу.
Варіант готової API ліцензії на продаж у Португалії є досить оптимізованим та ефективним варіантом швидкого запуску комерційного проекту.
Скільки коштує отримати ліцензію API в Португалії?
Вартість даного дозволу залежить від безлічі сторонніх факторів і тому є параметром, що варіюється. Наші фахівці розраховують для вас зразкову вартість до початку співпраці, виходячи з вашого бюджету та комерційного плану.
Що інвестор отримує з готовою ліцензією API в Португалії?
Варіант готової API ліцензії в Португалії на продаж – це повністю оформлена та встановлена структура, яку можна відразу ж запускати в експлуатацію. Наші юристи готові допомогти вам отримати як API ліцензію в Португалії, так і придбати її. Ми також маємо вигідні пропозиції щодо готових API ліцензій на продаж у Литві, Німеччині, Франції та інших країнах.
